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Blockchain/Niveau V · Couches/5.1 Lightning/Leçon 6

Portefeuilles Lightning et fournisseurs de services

Qui détient les clés, qui ouvre les canaux, et où vont les frais

MatérielUn smartphone sur lequel est installé un portefeuille Lightning non-custodial (Phoenix, Breez ou Zeus)Un accès à un explorateur public du graphe des canaux, comme 1ML.comLa page de documentation d’un fournisseur de services Lightning détaillant les tarifs

Curiosité

  1. Que détient réellement un portefeuille custodial pour le compte de son utilisateur ?
  2. Comment un nœud mobile non-custodial obtient-il de la liquidité entrante sans attendre qu’une contrepartie ouvre d’abord un canal ?
  3. Pourquoi un gouvernement national a-t-il lancé un portefeuille compatible Lightning en 2021, et que s’est-il passé ensuite ?

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  1. Les portefeuilles Lightning se divisent en deux catégories selon la garde des clés. Les portefeuilles custodial détiennent les fonds des utilisateurs : le fournisseur conserve les clés, fait tourner le nœud et gère les canaux, tandis que l’utilisateur détient une créance sur le fournisseur. Les utilisateurs échangent leur souveraineté contre la commodité : aucune configuration, réception instantanée, mais une dépendance totale à la solvabilité du fournisseur et à sa politique de conformité. Les portefeuilles non-custodial conservent les clés sur l’appareil de l’utilisateur ; celui-ci contrôle directement ses fonds, mais doit gérer ou se procurer la liquidité des canaux.
  2. Phoenix, développé par ACINQ en France, est un nœud mobile non-custodial de premier plan, basé sur Lightning-KMP, une implémentation en Kotlin optimisée pour les smartphones. Lorsque l’utilisateur reçoit des fonds pour la première fois, il ouvre automatiquement un canal avec le nœud d’ACINQ, fournissant ainsi une capacité entrante sans intervention de l’utilisateur. D’autres portefeuilles non-custodial empruntent des voies différentes : certains s’appuient sur un LSP pour ouvrir des canaux, d’autres (comme Zeus) servent surtout à piloter un nœud que l’utilisateur fait tourner lui-même, et certaines conceptions plus récentes passent par des swaps vers d’autres couches au lieu de détenir des canaux.
  3. Les fournisseurs de services Lightning jouent le rôle de partenaires d’infrastructure plutôt que de dépositaires. Ils ouvrent des canaux vers le nœud de l’utilisateur, ce qui garantit une capacité de réception immédiate. Cela lève le goulot d’étranglement de l’arrivée des nouveaux utilisateurs, qui ne disposent que d’une capacité sortante lorsqu’ils ouvrent eux-mêmes leurs canaux avec leurs propres fonds. Les LSP facturent ce service, généralement sous forme de frais lorsqu’ils ouvrent un canal ou ajoutent de la liquidité.
  4. Les plateformes d’échange et les applications de paiement intègrent de plus en plus les dépôts et retraits Lightning, ce qui permet aux utilisateurs de déplacer des fonds rapidement et à moindre coût entre un compte sur une plateforme d’échange et leurs propres portefeuilles. La plateforme d’échange conserve la garde des fonds jusqu’à leur retrait.
  5. Le portefeuille Chivo du Salvador a été lancé le 7 septembre 2021, le jour où le bitcoin a eu cours légal ; la prise en charge de Lightning a été ajoutée début 2022 par l’intermédiaire de prestataires externes. Le gouvernement détenait les clés des utilisateurs en mode custodial et distribuait gratuitement du bitcoin aux citoyens. Des enquêtes ont montré que l’usage quotidien s’est effondré après le bonus d’inscription, une histoire racontée au niveau 6.
  6. Ouvrez un explorateur public du graphe du réseau, comme 1ML ou la section Lightning de mempool.space. Repérez un nœud disposant d’une forte capacité entrante et notez ses pairs connectés. Consultez ensuite la documentation d’un portefeuille mobile pour savoir avec quel LSP il travaille pour le financement initial des canaux. Comparez les grilles tarifaires : certains fournisseurs facturent un coût d’ouverture forfaitaire, d’autres prélèvent un pourcentage sur chaque swap.

Faits clés

  • Les portefeuilles Lightning custodial détiennent les fonds et les clés des utilisateurs ; les portefeuilles non-custodial conservent les clés sur l’appareil de l’utilisateur.
  • Phoenix d’ACINQ ouvre automatiquement un canal avec le nœud d’ACINQ dès que l’utilisateur reçoit des fonds pour la première fois.
  • Les fournisseurs de services Lightning ouvrent des canaux vers les nœuds des utilisateurs pour leur fournir, moyennant des frais, une capacité de réception instantanée.
  • Le portefeuille Chivo du Salvador a été lancé en 2021 sous la forme d’une application custodial, opérée par le gouvernement et compatible Lightning.
  • Les portefeuilles mobiles non-custodial comme Breez et Zeus s’appuient sur des LSP pour gérer la liquidité, bien que les clés soient détenues par l’utilisateur.
  • Les plateformes d’échange intègrent les dépôts et retraits Lightning pour relier les comptes en monnaie fiduciaire à la couche 2.

Exercice neuf, six, trois, un

9RassemblerListez 9 implémentations de portefeuilles Lightning. Indiquez si chacune est custodial ou non-custodial, quel logiciel de nœud elle utilise (le cas échéant) et comment elle obtient de la liquidité entrante pour les nouveaux utilisateurs.
6RegrouperRegroupez les 9 en 6 selon leur modèle de garde des clés et leur méthode d’approvisionnement en liquidité : entièrement custodial, auto-conservation adossée à un LSP, canaux gérés par l’utilisateur, intégré à une plateforme d’échange, opéré par un gouvernement, ou autre modèle hybride.
3DistillerRéduisez les 6 groupes à 3 compromis fondamentaux entre souveraineté, commodité et risque de contrepartie.
1CristalliserRédigez 1 phrase sur ce qu’un fournisseur de services Lightning fait concrètement pour un utilisateur non-custodial et que celui-ci ne peut pas facilement faire seul au moment de son arrivée.

Vérification des faits

Les dates, les chiffres et les affirmations ont été vérifiés à l’aide des sources publiées listées ci-dessous.

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