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Blockchain/Nível V · Camadas/5.1 Lightning/Lição 6

Carteiras Lightning e provedores de serviços

Quem tem as chaves, quem abre os canais e para onde vão as taxas

MateriaisUm smartphone com uma carteira Lightning de autocustódia instalada (Phoenix, Breez ou Zeus)Acesso a um explorador de gráfico de canais públicos, como o 1ML.comA página de documentação de um provedor de serviços Lightning que detalha os planos de tarifas

Curiosidade

  1. O que uma carteira de custódia realmente guarda em nome do seu usuário?
  2. Como um nó móvel não custodiante obtém liquidez de entrada sem esperar que uma contraparte abra um canal primeiro?
  3. Por que um governo nacional lançou uma carteira com suporte a Lightning em 2021, e o que aconteceu depois?

Explorar

  1. As carteiras Lightning são divididas em duas categorias de acordo com a guarda das chaves. As carteiras custodiadas guardam os fundos dos usuários: o provedor mantém as chaves, opera o nó e gerencia os canais, enquanto o usuário tem um direito sobre o provedor. Os usuários trocam soberania por conveniência: sem necessidade de configuração, recebimento instantâneo, mas com total dependência da solvência e do compromisso do provedor. As carteiras não custodiadas mantêm as chaves no dispositivo do usuário; o usuário controla os fundos diretamente, mas precisa gerenciar ou obter liquidez para os canais.
  2. Phoenix, desenvolvido pela ACINQ na França, é um nó móvel em regime de autocustódia de destaque, construído sobre o Lightning-KMP, uma implementação em Kotlin otimizada para smartphones. Quando o usuário recebe fundos pela primeira vez, ele abre automaticamente um canal com o nó da ACINQ, fornecendo capacidade de entrada sem intervenção do usuário. Outras carteiras em regime de autocustódia seguem rotas diferentes: algumas dependem de um LSP para abrir canais, outras (como a Zeus) controlam principalmente um nó que o usuário opera, e alguns designs mais recentes utilizam outros caminhos em vez de manter canais.
  3. Os provedores de serviços Lightning atuam como parceiros de infraestrutura e não como custodiantes. Eles abrem canais para o nó do usuário, garantindo a capacidade de recebimento imediato. Isso resolve o gargalo no onboarding, em que novos usuários possuem apenas capacidade de saída por meio da abertura de canais financiados por eles mesmos. Os LSPs cobram por isso, geralmente uma taxa ao abrir um canal ou adicionar liquidez.
  4. As exchanges e aplicativos de pagamento integram cada vez mais depósitos e retiradas via Lightning, permitindo que os usuários movam fundos de forma rápida e econômica entre a conta da exchange e suas próprias carteiras. A exchange fica com a custódia dos fundos até que eles sejam retirados.
  5. A carteira Chivo do El Salvador foi lançada em 7 de setembro de 2021, dia em que o bitcoin se tornou moeda legal; o suporte ao Lightning foi adicionado no início de 2022 por meio de fornecedores externos. O governo guardava as chaves dos usuários em regime custodial e distribuía bitcoin gratuito aos cidadãos. Pesquisas mostraram que o uso cotidiano diminuiu após o bônus de cadastro, uma história contada no Nível 6.
  6. Abra um visualizador de gráfico de rede pública, como 1ML ou mempool.space Lightning. Identifique um nó com alta capacidade de entrada e anote seus pares conectados. Em seguida, verifique a documentação da carteira móvel para saber com qual LSP ela faz parceria para o financiamento inicial do canal. Compare as tabelas de taxas: alguns provedores cobram um custo fixo de abertura, enquanto outros ficam com uma porcentagem de cada troca.

Fatos-chave

  • Carteiras Lightning custodiais armazenam os fundos e as chaves dos usuários; carteiras em regime de autocustódia mantêm as chaves no dispositivo do usuário.
  • O Phoenix da ACINQ abre um canal com o nó da ACINQ automaticamente quando o usuário recebe fundos pela primeira vez.
  • Os provedores de serviço de Lightning abrem canais para os nós dos usuários para fornecer capacidade de recebimento instantâneo por uma taxa.
  • A carteira Chivo do El Salvador foi lançada em 2021 como um aplicativo custodial, operado pelo governo, com suporte ao Lightning.
  • Carteiras móveis em regime de autocustódia, como Breez e Zeus, dependem de LSPs para a gestão da liquidez, apesar das chaves estarem em posse do usuário.
  • As exchanges integram depósitos e retiradas via Lightning para conectar contas fiduciárias com a segunda camada.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirListe 9 implementações de carteira Lightning. Indique se cada uma é custodial ou não custodial, qual software de nó ela utiliza (se houver) e como obtém liquidez de entrada para novos usuários.
6AgruparAgrupe as 9 em 6 de acordo com seu modelo de custódia das chaves e método de obtenção de liquidez: totalmente custodial, autocustódia com suporte de LSP, canais gerenciados pelo usuário, integrados a exchanges, operados pelo governo ou outros híbridos.
3DestilarReduza os 6 grupos a 3 trade-offs centrais entre soberania, conveniência e risco da contraparte.
1CristalizarEscreva uma frase sobre o que um provedor de serviços Lightning realmente faz por um usuário em regime de autocustódia, algo que o usuário não consegue fazer sozinho facilmente durante o onboarding.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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