MSTR Cat

Undang-undang Kripto/Tahap V · Pembina dan pelancar projek/5.2 Peraturan kewangan/Pelajaran 5

Penyaringan sekatan dan senarai SDN

Apa yang disaring oleh perniagaan kripto, mengapa semakan nama terhadap senarai SDN hanyalah satu lapisan sahaja, dan bagaimana data lokasi yang sudah dimiliki oleh sesebuah perniagaan boleh menjadi liabiliti sekatan.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang, cukai atau pelaburan. Undang-undang kripto berbeza antara negara dan negeri, dan kerap berubah. Semak peraturan semasa di tempat anda tinggal dengan peguam atau penasihat cukai yang berkelayakan sebelum anda bertindak.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Alat Carian Senarai Sanksi OFAC dan senarai SDN yang boleh dimuat turun adalah percuma. Saring nama serta alamat mata wang digital yang disenaraikan semasa pendaftaran, simpanan dan pengeluaran, kerana liabiliti sanksi AS bersifat ketat (strict).
  2. Tindak balas terhadap data lokasi yang anda sudah miliki. Blokir alamat IP dan alamat fizikal di kawasan yang dikenakan sanksi secara menyeluruh; BitPay dan Bittrex telah didenda kerana mengabaikan data yang mereka kumpulkan.
  3. Semak pemilikan untuk Peraturan 50 Peratus, kerana entiti yang dimiliki 50% atau lebih oleh individu yang diblokir turut diblokir walaupun tidak disenaraikan. Soalan pemilikan ringkas semasa pendaftaran (onboarding) dapat menangani hal ini bagi pelanggan korporat.
  4. Simpan satu program bertulis yang ringkas mengandungi lima elemen rangka kerja OFAC tahun 2019. Ia boleh mengurangkan denda. Laporkan harta yang diblokir dan transaksi yang ditolak dalam tempoh 10 hari bekerja.
  5. Simpan log penyaringan selama sepuluh tahun, iaitu tempoh had masa IEEPA sejak 24 April 2024. Jika anda menemui pelanggaran, pendedahan diri secara sukarela akan mengurangkan denda asas kepada separuh di bawah garis panduan penguatkuasaan OFAC.

BahanCarian Senarai Sekatan OFAC (sanctionssearch.ofac.treas.gov) dan pengecam 'Alamat Mata Wang Digital'nyaOFAC, ‘Rangka Kerja untuk Komitmen Pematuhan OFAC’ (2 Mei 2019)Panduan yang disemak semula oleh OFAC mengenai entiti yang dimiliki oleh individu yang diblokir, ‘Peraturan 50 Peratus’ (13 Ogos 2014)Notis penyelesaian OFAC dengan BitPay (18 Februari 2021) dan Bittrex (11 Oktober 2022)

Ingin tahu

  1. Jika nama pelanggan tidak terdapat dalam senarai SDN, adakah perniagaan itu bebas daripada masalah?
  2. Adakah projek kecil tanpa pasukan pematuhan perlu menyaring sesiapa?
  3. Sejauh manakah OFAC boleh menelusuri kembali apabila ia mengesan masalah?

Teroka

  1. Sanksi AS melibatkan “orang AS”: warganegara AS dan penduduk tetap, entiti yang diatur di bawah undang-undang AS termasuk cawangan mereka di luar negara, serta sesiapa sahaja yang berada di Amerika Syarikat. Peraturan asas OFAC, termasuk tanggungjawab sivil yang ketat dan kewajipan untuk menyekat serta melaporkan harta orang yang disenaraikan, dibincangkan dalam pelajaran 1.3.5. Pelajaran ini berkaitan dengan proses penapisan yang digunakan untuk memastikan perniagaan kripto beroperasi dalam lingkungan peraturan yang ditetapkan. Penapisan bermaksud membandingkan maklumat pelanggan, pihak lawan transaksi, alamat dompet dan lokasi mereka dengan senarai sanksi serta sekatan negara, semasa proses pendaftaran dan setiap kali transaksi berlaku, kemudian menghentikan atau menangani sebarang kes yang sepadan sebelum nilai wang dipindahkan.
  2. Pemadanan nama dengan Senarai Warganegara yang Ditetapkan Khas dan Orang yang Diblokir (senarai SDN) adalah perlu, tetapi tidak mencukupi. Mengikut “Peraturan 50 Peratus” OFAC, seperti yang dinyatakan semula dalam garis panduan bertarikh 13 Ogos 2014, mana-mana entiti yang dimiliki sebanyak 50 peratus atau lebih secara keseluruhan oleh satu atau lebih orang yang diblokir juga akan diblokir, walaupun entiti tersebut tidak terdapat dalam senarai tersebut. Banyak entri dalam senarai SDN turut mempunyai pengecam “Alamat Mata Wang Digital”, jadi pemeriksaan dompet merupakan sebahagian daripada proses ini; namun OFAC telah memberi amaran bahawa senarai alamat tersebut tidak lengkap. Seluruh wilayah seperti Iran, Cuba atau Korea Utara juga berada di bawah sekatan di peringkat negara, yang tidak dapat dikesan hanya melalui pemadanan nama sahaja.
  3. Data lokasi adalah tempat syarikat kripto tersandung. Pada 18 Februari 2021, OFAC mengumumkan bahawa pemproses pembayaran BitPay akan membayar $507,375 kerana 2,102 pelanggaran yang disyaki: ia membenarkan orang yang disyaki berada di Crimea, Cuba, Korea Utara, Iran, Sudan dan Syria membayar peniaga menggunakan kripto, walaupun ia memiliki maklumat lokasi tentang pembeli-pembeli tersebut, termasuk alamat internet. Pada 11 Oktober 2022, OFAC mengumumkan bahawa bursa Bittrex akan membayar $24,280,829.20; pengguna yang disyaki berada di tempat yang dikenakan sekatan telah membuat transaksi bernilai lebih daripada $263 juta, dan data alamat internet serta fizikal yang dikumpulkan oleh Bittrex semasa pendaftaran memberikannya sebab untuk mengetahui lokasi mereka. Data yang dikumpul tetapi tidak ditindaklanjuti akan dianggap merugikan perniagaan tersebut.
  4. Had hukuman ditetapkan oleh undang-undang. Di bawah International Emergency Economic Powers Act, 50 U.S.C. §1705, denda sivil boleh mencapai jumlah yang lebih tinggi antara $250,000 – angka yang diselaraskan setiap tahun mengikut inflasi – atau dua kali ganda nilai transaksi tersebut, untuk setiap pelanggaran. Pelanggaran secara sengaja merupakan jenayah yang boleh dihukum dengan denda sehingga $1 juta dan hukuman penjara sehingga 20 tahun bagi individu. Pada 24 April 2024, Akta Keamanan Abad ke-21 Melalui Kekuatan telah memanjangkan tempoh masa untuk tindakan sivil dan jenayah di bawah IEEPA daripada lima tahun kepada 10 tahun; oleh itu, rekod transaksi syarikat serta log penilaian perlu merangkumi tempoh yang lebih lama ini.
  5. Secara umumnya, tiada undang-undang AS yang mewajibkan setiap perniagaan untuk menjalankan program pematuhan sekatan, tetapi 'Framework for OFAC Compliance Commitments' OFAC bertarikh 2 Mei 2019 menyenaraikan lima komponen penting: komitmen pengurusan, penilaian risiko, kawalan dalaman, ujian dan audit, serta latihan. OFAC menyatakan bahawa program yang berkesan boleh mengurangkan denda dan mempengaruhi sama ada pelanggaran itu dianggap berat atau tidak. Bagi satu kumpulan tertentu, program ini menjadi wajib: di bawah Akta GENIUS, penerbit stablecoin yang dibenarkan mesti mengekalkan program pematuhan sekatan yang berkesan, dan FinCEN serta OFAC telah mencadangkan peraturan terperinci pada 10 April 2026 (pelajaran 5.2.3). Peraturan itu masih merupakan cadangan pada Oktober 2026.
  6. Kerajaan lain menjalankan senarai mereka sendiri. Di UK, Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) boleh mengenakan denda sivil berdasarkan asas tanggungjawab mutlak untuk pelanggaran yang berlaku selepas 15 Jun 2022, dan EU serta Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu mengekalkan senarai berasingan, jadi produk dengan pengguna di beberapa tempat mesti disaring terhadap setiap rejim yang berkaitan. Bagi perisian bukan penjaga (non-custodial), litigasi Tornado Cash menetapkan beberapa had (pelajaran 5.2.6), tetapi individu dan syarikat yang mengendalikan antaramuka atau perkhidmatan masih terikat. Semakan praktikal: tulis senarai mana yang anda saring, pada saat-saat mana (pendaftaran, deposit, pengeluaran), data apa yang anda miliki tentang lokasi, dan siapa yang menentukan apa yang berlaku selepas padanan.

Fakta utama

  • Di bawah Peraturan 50 Peratus OFAC, entiti yang dimiliki sebanyak 50 peratus atau lebih secara keseluruhan oleh individu yang disekat juga akan disekat.
  • Pada 18 Februari 2021, BitPay bersetuju untuk membayar $507,375 untuk menyelesaikan 2,102 pelanggaran sekatan yang disyaki.
  • Pada 11 Oktober 2022, Bittrex bersetuju untuk membayar $24,280,829.20 untuk menyelesaikan pelanggaran terhadap beberapa program sekatan yang dilakukan olehnya.
  • Di bawah 50 U.S.C. §1705, denda sivil boleh mencapai jumlah yang lebih tinggi antara $250,000 (setelah diselaraskan mengikut inflasi) atau dua kali ganda daripada jumlah transaksi.
  • Akta Keamanan Abad ke-21 Melalui Kekuatan, yang ditandatangani pada 24 April 2024, telah memanjangkan tempoh had masa undang-undang IEEPA daripada lima tahun kepada 10 tahun.
  • Rangka Kerja Komitmen Pematuhan OFAC yang diterbitkan pada 2 Mei 2019, menetapkan lima komponen penting dalam program pematuhan sekatan.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 titik dalam produk kripto di mana individu atau tempat yang dikenakan sekatan boleh terlepas daripada pemeriksaan, seperti semasa pendaftaran, alamat deposit, pengeluaran, pembayaran rujukan, pembayaran peniaga, atau pengguna VPN (sesetengah senarai lebih pendek).
6KelompokkanSusunkannya ke dalam 6 kategori: penyaringan nama, penyaringan pemilikan, penyaringan alamat dompet, penyaringan lokasi, pemantauan transaksi berterusan, dan celah yang tidak disemak oleh sesiapa pun.
3SaringKurangkan 6 kumpulan kepada 3: titik yang diliputi oleh senarai nama SDN, titik yang memerlukan data lain seperti pemilikan atau lokasi, dan titik yang sama sekali tidak diliputi.
1KristalkanTulis 1 ayat yang menjelaskan, menggunakan kes BitPay atau Bittrex, mengapa pengumpulan data lokasi pelanggan mewujudkan kewajipan untuk bertindak berdasarkan data tersebut.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR