MSTR Cat

Derecho cripto/Nivel IV · Trampas para tenedores/4.2 Estafas ante la ley/Lección 5

Estafas de recuperación: el segundo robo

Por qué las personas que ya han perdido dinero son nuevamente objetivo de empresas falsas de recuperación, abogados y agentes, qué dicen las normas estadounidenses sobre los costos iniciales de recuperación y cómo se ve una recuperación genuina.

Esto es educación, no asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. El derecho cripto varía entre países y estados, y cambia con frecuencia. Antes de actuar, verifica las normas vigentes donde vives con un abogado o asesor fiscal calificado.

La vía ligera

La ruta más barata, con menos impuestos, más sencilla y más privada que permite la ley, de mejor a peor. Cada paso indica la norma en que se apoya y la condición que la mantiene dentro de la ley.

  1. No pagues nada por adelantado: el FBI afirma que IC3 y las autoridades policiales nunca cobran a las víctimas ni las remiten a empresas de recuperación de fondos de pago, y los vendedores telefónicos no pueden cobrar comisiones de recuperación hasta siete días hábiles después de haber entregado el dinero (16 C.F.R. §310.4(a)(3)).
  2. Verifica de forma gratuita a cualquier abogado que alegue serlo en el directorio de la barra estatal y a cualquier funcionario que se presente como tal llamando tú mismo a la oficina local de la agencia; la prohibición de cobros exime a los abogados con licencia, razón por la cual las estafas suelen hacerse pasar por firmas legales.
  3. La recuperación real se realiza a través de canales gratuitos: informes en IC3, restitución en casos penales y peticiones de remisión conforme al 28 C.F.R. §9.8; las personas mayores de 60 años pueden obtener ayuda para presentar su denuncia en la Línea de Ayuda sobre Justicia para Personas Mayores (Elder Justice Hotline), 1-833-372-8311.
  4. Contratar un abogado con licencia de pago resulta más económico en total solo cuando la pérdida es cuantiosa y los fondos se encuentran en una plataforma de intercambio (exchange) accesible donde una orden judicial de congelación pueda surtir efecto; nadie puede revertir una transferencia confirmada.

MaterialesAnuncio de servicio público del FBI I-081325-PSA (13 de agosto de 2025) sobre bufetes de abogados ficticios que atacan a víctimas de estafas con criptomonedasAnuncio de servicio público del FBI: “El FBI advierte sobre estafadores que se hacen pasar por IC3” (actualización de julio de 2026)16 C.F.R. §310.4(a)(3), la prohibición de las tarifas de recuperación por adelantado establecida en la Regla de Ventas por TelemarketingEl directorio en línea de abogados de su colegio de abogados

Curiosidad

  1. ¿Cómo supieron que me habían estafado e incluso las cantidades exactas que envié?
  2. ¿Alguien puede realmente rastrear y devolver la criptomoneda robada a cambio de una tarifa?
  3. ¿Cómo puedo distinguir a un abogado o agente gubernamental real de uno falso?

Explorar

  1. Una estafa de recuperación es un fraude de pago anticipado dirigido a personas que ya han perdido dinero. Alguien se ofrece a recuperar el dinero, pero primero pide una tarifa, un “impuesto”, un honorario o un “depósito de verificación”. La CFTC señala que el mismo grupo, o otro distinto, suele llevar a cabo tanto la estafa original como la de recuperación, lo cual explica cómo los llamadores pueden conocer las fechas y cantidades exactas. El informe del FBI de 2025 registró 10,516 quejas por estafas de recuperación con pérdidas informadas de aproximadamente 1.4 mil millones de dólares, advirtiendo que estas cifras podrían incluir las pérdidas de la estafa anterior que motivó el contacto. Las personas de 60 años o más reportaron pérdidas de aproximadamente 540 millones de dólares.
  2. La alerta del FBI de agosto de 2025, que actualiza las advertencias anteriores de agosto de 2023 y junio de 2024, enumera estas tácticas. Las empresas falsas copian los nombres y el membrete de abogados y bufetes legales reales. Afirman ser socios oficiales de agencias gubernamentales estadounidenses o extranjeras; el FBI señala que ningún bufete legal es socio oficialmente autorizado por una agencia gubernamental estadounidense. Mencionan organismos inventados como una “Comisión Internacional de Comercio Financiero”. Dicen que la víctima está en una lista gubernamental de víctimas de estafas, piden pagos en criptomonedas o tarjetas regalo, dirigen a las víctimas a sitios web falsos de bancos extranjeros y evitan las videollamadas o mostrar licencias.
  3. Algunos estafadores de recuperación fingen ser el propio FBI. Una alerta emitida por primera vez en abril de 2025 y actualizada en julio de 2026 describe a agentes falsos del FBI que contactan a las víctimas a través de Facebook Messenger y Telegram, así como videos generados por inteligencia artificial de un líder del FBI promocionando una copia falsa del sitio web de denuncias de IC3. La respuesta del FBI es clara: IC3 no tiene presencia en redes sociales, nunca contacta directamente a las personas por teléfono, correo electrónico, redes sociales o chats, nunca pide pagos para recuperar fondos y nunca remite a nadie a una empresa que cobra por dicha recuperación. Cualquier contacto relacionado con una denuncia proviene de empleados del FBI en oficinas locales u otros agentes del orden público.
  4. La ley estadounidense se dirige contra el modelo de negocio. La Regla de Ventas por Telemarketing de la FTC, 16 C.F.R. §310.4(a)(3), considera una práctica abusiva solicitar o recibir cualquier tarifa por servicios representados como destinados a recuperar dinero perdido en una transacción anterior hasta siete días hábiles después de que el dinero sea entregado a la persona. La regla cubre el telemarketing, es decir, campañas que involucran más de una llamada telefónica interestatal, y no se aplica a los servicios prestados por un abogado licenciado. Esta exención ayuda a explicar por qué las empresas falsas de recuperación suelen hacerse pasar por bufetes de abogados. Cobrar una tarifa por una recuperación prometida que nunca llega también constituye fraude común, incluido el fraude por cable según 18 U.S.C. §1343.
  5. La recuperación genuina se ve diferente. Las fuerzas del orden no cobran a las víctimas. Cuando las agencias confiscan los fondos obtenidos mediante estafas, el dinero vuelve a través de una restitución ordenada por el tribunal o un proceso de remisión gestionado por el gobierno (lección 4.2.7), y no a través de un intermediario privado que exija una tarifa. Los abogados licenciados pueden presentar demandas civiles para identificar a los responsables y congelar activos (lección 9.3.5), y el rastreo en blockchain puede mostrar hacia dónde se dirigieron los fondos, pero nadie puede revertir una transferencia confirmada (lección 1.1.6). La licencia de un abogado real puede verificarse en el directorio del colegio de abogados del estado donde afirma ejercer.
  6. El FBI recomienda un enfoque de “confianza cero” después de cualquier estafa: suponga que un contacto inesperado no es quien afirma ser hasta que se verifique. Tenga especial cuidado con las empresas que se ponen en contacto con usted, sobre todo si nunca denunció el delito a nadie. Pida verificación por video y prueba de licencia legal; verifique a cualquier persona que afirme ser empleado gubernamental llamando personalmente a la oficina local de la agencia, y guarde registros y grabaciones de cada contacto. Las víctimas de 60 años o más pueden obtener ayuda para presentar una queja ante IC3 a través de la Línea Directa de Justicia para Adultos Mayores del Departamento de Justicia, al 1-833-FRAUD-11 (833-372-8311).

Datos clave

  • El FBI IC3 registró 10,516 quejas por estafas de recuperación en 2025, con pérdidas reportadas de aproximadamente 1.4 mil millones de dólares.
  • La alerta del FBI I-081325-PSA indica que ninguna firma legal es socio oficialmente autorizado de las agencias gubernamentales de EE. UU.
  • El FBI afirma que IC3 nunca solicita pago para recuperar fondos perdidos y nunca remite a las personas a empresas que cobran por dicha recuperación.
  • El 16 C.F.R. §310.4(a)(3) prohíbe a los vendedores por telemarketing cobrar tarifas de recuperación hasta siete días hábiles después de que el dinero recuperado sea entregado.
  • La prohibición de cargos por recuperación de la Regla de Ventas por Telemarketing no se aplica a los servicios prestados por un abogado licenciado.
  • La línea directa de justicia para adultos mayores del Departamento de Justicia de EE. UU., 1-833-FRAUD-11, ayuda a las víctimas de 60 años o más a presentar quejas ante el IC3.

Ejercicio nueve, seis, tres, uno

9ReunirEnumere hasta 9 afirmaciones que podría hacer una oferta de recuperación, como una asociación oficial con una agencia, conocimiento de sus pérdidas, un resultado garantizado, una tarifa por adelantado, confidencialidad o una cuenta bancaria en el extranjero.
6AgruparClásifícalos en 6 categorías: identidad reclamada, autoridad reclamada, conocimiento de su caso, demandas de pago, secreto o urgencia, y resultados prometidos.
3DestilarReduzca las 6 categorías a 3 preguntas que puedan verificarse de forma independiente antes de cualquier contacto adicional.
1CristalizarEscriba una oración explicando por qué un desconocido que conoce los detalles de su pérdida anterior es motivo para más precaución, y no menos.

Verificación de hechos

Fechas, cifras y afirmaciones verificadas con las fuentes publicadas que se enumeran a continuación.

Abrir en la academia interactiva →

EN PT ZH JA KO RU DE FR MS