MSTR Cat

Криптоправо/Уровень IV · Ловушки для держателей/4.2 Мошенничество глазами закона/Урок 5

Мошенничество с восстановлением данных: второе кража

Почему люди, которые уже потеряли деньги, снова становятся мишенью для подделочных фирм по взысканию долгов, адвокатов и агентов, что гласит законодательство США о плате за первоначальные услуги по взысканию долгов и как выглядит настоящее взыскание.

Это образовательный материал, а не юридическая, налоговая или инвестиционная консультация. Законодательство о криптоактивах различается от страны к стране и от штата к штату и часто меняется. Прежде чем действовать, уточните действующие правила по месту жительства у квалифицированного юриста или налогового консультанта.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

  1. Не платите никому заранее: ФБР заявляет, что IC3 и правоохранительные органы никогда не взимают плату с потерпевших и не направляют их в платные компании по возврату средств, а телемаркетологи не вправе взимать комиссию за возврат до истечения семи рабочих дней после передачи денег (16 C.F.R. §310.4(a)(3)).
  2. Бесплатно проверяйте любого заявленного адвоката в реестре адвокатской палаты вашего штата и любого заявленного чиновника, самостоятельно позвонив в местное отделение соответствующего ведомства; запрет на взимание платы не распространяется на лицензированных адвокатов, именно поэтому мошенники выдают себя за юридические фирмы.
  3. Настоящий возврат средств осуществляется через бесплатные каналы: заявления в IC3, возмещение ущерба по уголовным делам и ходатайства о прощении долга согласно 28 C.F.R. §9.8; лица старше 60 лет могут получить помощь при подаче документов по горячей линии Elder Justice Hotline, 1-833-372-8311.
  4. Услуги платного лицензированного адвоката в итоге обходятся дешевле только тогда, когда сумма убытка велика и средства находятся на доступной криптобирже, где судебный приказ о заморозке средств может быть исполнен; ни один человек не может отменить подтвержденную транзакцию.

МатериалыОбъявление ФБР для общественности I-081325-PSA (13 августа 2025 г.) о вымышленных юридических фирмах, нацеленных на жертв мошенничеств в сфере криптовалютОбъявление ФБР для общественности «ФБР предупреждает о мошенниках, выдающих себя за IC3» (обновление июль 2026 года)Положение 16 C.F.R. §310.4(a)(3) – запрет правил телемаркетинговых продаж на взимание платы за предварительные услугиОнлайн-список адвокатов при коллегии адвокатов вашего штата

Любопытство

  1. Откуда они знали, что меня обманули, и даже точную сумму, которую я отправил?
  2. Может ли кто-нибудь действительно отследить украденную криптовалюту и вернуть её в обмен на плату?
  3. Как отличить настоящего адвоката или государственного служащего от поддельного?

Исследование

  1. Мошенничество с предлогом возврата денег — это вид мошенничества с предварительной оплатой, направленный на людей, которые уже потеряли деньги. Кто-то предлагает вернуть их средства, но сначала требует плату, «налог», гонорар или «залог на проверку». CFTC отмечает, что та же банда или другая часто занимаются как первоначальным мошенничеством, так и мошенничеством с предлогом возврата денег, что объясняет, почему мошенники могут знать точные даты и суммы. В отчете ФБР за 2025 год зафиксировано 10 516 жалоб на подобное мошенничество; общая сумма потерь составила около 1,4 миллиарда долларов. В отчете также предупреждается, что эти цифры могут включать убытки от более раннего мошенничества, ставшего причиной обращения. Люди в возрасте 60 лет и старше сообщили о потерях на сумму около 540 миллионов долларов.
  2. В предупреждении ФБР от августа 2025 года, обновляющем более ранние предупреждения от августа 2023 и июня 2024 годов, перечислены тактики мошенников. Поддельные фирмы копируют названия и бланки настоящих юристов и юридических фирм. Они утверждают, что являются официальными партнерами государственных агентств США или зарубежных стран; ФБР указывает, что ни одна юридическая фирма не является официально уполномоченным партнером государственного агентства США. Мошенники ссылаются на вымышленные организации, такие как «Международная комиссия по финансовой торговле». Они говорят, что жертва входит в список жертв мошенничества, запрашивают оплату в виде криптовалюты или подарочных карт, направляют жертв на фальшивые сайты иностранных банков и избегают видеозвонков или показа лицензий.
  3. Некоторые мошенники, занимающиеся восстановлением украденных средств, притворяются сотрудниками самого ФБР. Первое предупреждение было опубликовано в апреле 2025 года и обновлено в июле 2026 года; в нем говорится о фальшивых агентах ФБР, связывающихся с жертвами через Facebook Messenger и Telegram, а также о видео, созданных с помощью ИИ, на которых представители ФБР рекламируют поддельную версию веб-сайта IC3. Ответ ФБР прост: у IC3 нет страниц в социальных сетях; он никогда не связывается с людьми напрямую по телефону, электронной почте, через социальные сети или чаты, никогда не просит плату за восстановление украденных средств и никогда не направляет людей в компании, которые берут плату за такие услуги. Любые контакты по поводу жалоб исходят от сотрудников ФБР из местных филиалов или других представителей правоохранительных органов.
  4. Законодательство США нацелено на саму бизнес-модель. Правило ФТЦ о телемаркетинговых продажах, 16 C.F.R. §310.4(a)(3), считает злоупотреблением запрос или получение какой-либо платы за услуги, связанные с возвратом денег, потерянных в предыдущей сделке, до истечения семи рабочих дней после того, как деньги были переданы соответствующему лицу. Это правило распространяется на телемаркетинг, то есть на кампании, включающие более одного межштатного телефонного звонка, и не применяется к услугам, предоставляемым лицензированными адвокатами. Это исключение объясняет, почему подделки, связанные с возвратом денег, так часто выдают себя за юридические фирмы. Взимание платы за обещанный возврат денег, который так и не происходит, также является обычным мошенничеством, включая мошенничество через банковские переводы согласно 18 U.S.C. §1343.
  5. Настоящее восстановление ситуации выглядит иначе. Органы правопорядка не предъявляют обвинений пострадавшим. Когда эти органы изымают средства, полученные в результате мошенничества, деньги возвращаются через судебное решение о возмещении ущерба или процедуру помилования, осуществляемую правительством (учреждение 4.2.7), а не через частного посредника, требующего плату. Юристы с лицензией могут подавать гражданские иски для выявления виновных и замораживания активов (учреждение 9.3.5), а технология блокчейн позволяет определить, куда пошли средства, но никто не может отменить уже подтвержденную переводку (учреждение 1.1.6). Лицензию настоящего юриста можно проверить в реестре профессиональной ассоциации юристов того штата, где он, как утверждает, осуществляет практику.
  6. ФБР рекомендует применять подход «нулевого доверия» после любой аферы: считайте, что неожиданный контактер — не тот, за кого себя выдает, до момента его проверки. Особенно осторожны будьте по отношению к компаниям, которые связываются с вами, особенно если вы никогда не сообщали о преступлении никому. Попросите видеодоказательства и подтверждение наличия лицензии, проверяйте тех, кто утверждает, что является государственным служащим, позвонив лично в местный офис соответствующего ведомства, и храните записи всех контактов. Жертвы в возрасте 60 лет и старше могут получить помощь в подаче жалобы в IC3 через горячую линию Министерства юстиции по вопросам прав жителей пожилого возраста: 1-833-FRAUD-11 (833-372-8311).

Ключевые факты

  • В 2025 году подразделение IC3 ФБР зафиксировало 10 516 жалоб на мошенничество, связанное с возвратом средств, при этом объем заявленных убытков составил примерно 1,4 миллиарда долларов.
  • В предупреждении ФБР I-081325-PSA говорится, что ни одни юридические фирмы не являются официально уполномоченными партнерами правительственных агентств США.
  • ФБР утверждает, что IC3 никогда не просит плату за возврат утерянных средств и никогда не направляет людей в компании, которые берут плату за такой возврат.
  • Положения раздела 16 C.F.R. §310.4(a)(3) запрещают телемаркетологам взимать комиссии за возврат средств до истечения семи рабочих дней после того, как возвращенные деньги будут переданы.
  • Запрет на взимание платы за восстановление согласно правилам телемаркетинговых продаж не распространяется на услуги, предоставляемые лицензированным адвокатом.
  • Горячая линия Министерства юстиции США по вопросам защиты прав пожилых людей под номером 1-833-FRAUD-11 помогает жертвам в возрасте 60 лет и старше подавать жалобы в IC3.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьПеречислите до 9 утверждений, которые может содержать предложение о восстановлении средств, таких как официальное партнерство с агентством, знание размера ваших убытков, гарантированный результат, авансовая оплата, конфиденциальность или иностранный банковский счет.
6СгруппироватьРазделите их на 6 категорий: заявленная личность, заявленные полномочия, знание ваших обстоятельств дела, требования о выплате, секретность или срочность и обещанные результаты.
3Выделить главноеСократите 6 категорий до 3 вопросов, которые можно проверить независимо перед дальнейшим контактом.
1КристаллизоватьНезнакомец, знающий детали вашей прошлой потери, — повод для ещё большей осторожности, а не меньшей.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS