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加密资产法/等级 IV · 持有者的陷阱/4.2 法律视角下的骗局/课程 5

恢复骗局：第二种盗窃手段

为何那些已经损失了钱的人还会成为虚假追偿公司、律师和中介的目标？美国法律对预付追偿费有何规定？真正的追偿服务是怎样的？

本内容为教育性质，不构成法律、税务或投资建议。加密资产相关法律因国家和州而异，且经常变化。采取行动前，请向您所在地的合格律师或税务顾问核实现行规定。

精简路径

法律允许的最省钱、税负最低、最简单、最私密的做法，按优先顺序排列。每一步都注明所依据的规则，以及保持合法所需满足的条件。

  1. 切勿预先向任何人付款：美国联邦调查局（FBI）表示，互联网犯罪投诉中心（IC3）及执法部门绝不会向受害者收费，也不会将其转介给有偿的资产追回公司；且电话营销商在交付资金后的七个营业日内不得收取任何追回费用（16 C.F.R. §310.4(a)(3)）。
  2. 请通过州律师协会名录免费核实任何自称律师者的身份，并亲自致电相关机构的当地办公室以核实任何自称官方人员者；收费禁令豁免持牌律师，这正是骗子冒充律师事务所的原因。
  3. 真正的资产追回须通过免费渠道进行：包括向IC3提交报告、在刑事案件中申请赔偿，以及依据 28 C.F.R. §9.8 提出减免申请；年满60岁的人士可致电老年人权益保护热线（Elder Justice Hotline）1-833-372-8311 获取立案协助。
  4. 仅在损失金额巨大且资金存放于法院冻结令能够生效的可触达交易所时，聘请有偿持牌律师在总体成本上才更划算；任何人都无法逆转已确认的转账。

材料FBI公共服务公告I-081325-PSA（2025年8月13日），内容涉及那些专门针对加密货币诈骗受害者的虚假律师事务所。FBI公共服务公告：“FBI警告有人冒充IC3实施诈骗”（2026年7月更新）《联邦法规》第16章第310.4条(a)(3)款：电话营销销售规则中关于禁止预先收取费用的规定您所在州的律师在线名录

好奇

  1. 他们怎么知道我被骗了，甚至还知道我转出了多少钱？
  2. 真的有人能够追踪被盗的加密货币并追回，以此收取费用吗？
  3. 我如何区分真正的律师或政府工作人员和假货？

探索

  1. “资金追回骗局”是一种针对那些已经遭受损失的人的预付费用诈骗。有人声称可以帮其追回钱款，但会先要求支付一笔费用、所谓的“税金”、预付款或“验证押金”。美国商品期货交易委员会指出，往往是同一团伙或其他团伙同时实施原始诈骗和这种“资金追回骗局”，这也解释了为何骗子能够知道确切的日期和金额。联邦调查局2025年的报告显示，共有10,516起此类诈骗投诉，涉及损失金额约14亿美元；该机构警告称，这些数字可能还包括引发这些投诉的原始诈骗所造成的损失。60岁及以上的人群所遭受的损失约为5.4亿美元。
  2. FBI在2025年8月发布的警报更新了2023年8月和2024年6月的警告内容，列出了这些诈骗手段。这些虚假公司会模仿真实律师及律所的名称与信头，声称自己是美国或外国政府机构的官方合作伙伴；但FBI指出，没有任何律所是被美国政府机构正式授权的合作伙伴。它们还会编造诸如“国际金融交易委员会”之类的虚构机构，称受害者已被列入政府列出的诈骗受害者名单，要求用加密货币或礼品卡支付款项，将受害者引导至虚假的国外银行网站，并避免进行视频通话或出示执照。
  3. 一些追回资金诈骗分子会伪装成联邦调查局本身。2025年4月首次发布的警告在2026年7月进行了更新，其中指出这些骗子会通过Facebook Messenger和Telegram与受害者联系，还会使用人工智能生成的视频，由所谓的“联邦调查局官员”宣传仿制的IC3投诉网站。联邦调查局的回应很明确：IC3没有社交媒体账号，从不通过电话、电子邮件、社交媒体或聊天工具直接与个人联系，从不要求支付费用来追回资金，也从不将任何人引荐给那些收取追回费用的服务机构。任何关于投诉的沟通都会来自当地联邦调查局办事处的工作人员或其他执法官员。
  4. 美国法律针对的是这种商业模式。联邦贸易委员会的《电话营销销售规则》（16 C.F.R. §310.4(a)(3)）规定，在款项交付给客户后的七个工作日内，任何以追回先前交易中损失的资金为名而收取费用的行为均属于滥用行为。该规则适用于涉及多次跨州电话通话的电话营销活动，但不适用于持证律师提供的服务。这一例外条款也解释了为何那些虚假的追款机构常常伪装成律师事务所。对于那些承诺能追回款项却最终未能如约履行的服务，收取费用同样属于欺诈行为，可依据《美国法典》第18编第1343条定为电信诈骗罪。
  5. 真正的追回过程是不同的。执法部门不会起诉受害者。当相关机构扣缴诈骗所得时，资金会通过法院命令的赔偿或政府主导的退款程序返还，而非由收取费用的私人中介来处理（第4.2.7课）。持证律师可以提起民事诉讼以查明违法者并冻结其资产（第9.3.5课），区块链技术也能追踪资金的去向，但一旦转账确认完成，就无人能将其撤销（第1.1.6课）。真正的律师执照可以在其执业所在地的州律师协会名录中查询到。
  6. FBI建议在遭遇任何诈骗后采取“零信任”原则：在核实之前，始终假定陌生联系人并非其自称的那个人。对于主动联系您的公司要格外小心，尤其是如果您从未向任何人报告过该诈骗行为时。要求对方进行视频验证并出示律师执照，对于声称是政府工作人员的人，则应直接拨打该机构的本地办公室电话进行核实；同时，务必保存所有沟通的记录和录音。60岁及以上的受害者可通过司法部的老年人权益热线1-833-FRAUD-11（833-372-8311）获得帮助，以提交IC3投诉。

关键事实

  • 2025年，FBI的IC3部门收到了10,516起与资金追回相关的诈骗投诉，涉案损失金额约为14亿美元。
  • FBI警报I-081325-PSA指出，没有哪家律师事务所被正式授权成为美国政府机构的合作伙伴。
  • FBI表示，IC3从不会要求支付费用来追回丢失的资金，也不会将人们引荐给那些收取追回费用的机构。
  • 根据《联邦法规》第16章第310.4条(a)(3)款的规定，电话推销员在追回的资金交付后的七个工作日后才能收取追偿费。
  • 《电话营销销售规则》中关于禁止收取追偿费的规定不适用于持证律师提供的服务。
  • 美国司法部设立的老年人权益热线为1-833-FRAUD-11，可帮助60岁及以上的受害者向IC3提出投诉。

练习 九、六、三、一

9收集列出追款服务可能提出的最多9项承诺，例如与某机构的官方合作关系、了解您的损失情况、保证取得特定结果、收取预付款、保密措施或境外银行账户等。
6归类将它们分为6类：声称的身份、声称的权威、对您案件的了解、付款要求、保密或紧迫性，以及承诺的结果。
3提炼在进一步联系之前，将这6个类别简化为3个可以独立核实的问题。
1凝结写一句话解释为什么一个知晓你过往损失细节的陌生人更值得警惕，而非减少警戒。

事实核查

日期、数字及数据均依据下方列出的已发表资料进行核实。

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