Droit des trusts/Niveau II · En avez-vous besoin ?/2.2 Les coûts/Leçon 7
Aide gratuite et à faible coût : aide juridique et cliniques
Une aide pour les testaments et les trusts existe à tous les niveaux de revenus ; savoir où chercher, c’est déjà la moitié du chemin
Ceci est une ressource éducative et non un conseil juridique. Le droit des trusts varie d'un pays à l'autre et d'un État à l'autre, et la structure appropriée dépend de votre situation personnelle. Tout document que vous signez doit être rédigé ou examiné par un avocat qualifié dans votre juridiction.
La voie la plus légère
La voie la moins chère, la moins imposée, la plus simple et la plus discrète que permet la loi, de la meilleure à la moins bonne. Chaque étape indique la règle sur laquelle elle repose et la condition qui la maintient dans la légalité.
- Commencez par les formulaires officiels gratuits : la Californie (Probate Code §6240) et le Michigan (MCL 700.2519) publient des testaments légaux, et les centres d'aide juridique des tribunaux de l'État expliquent les procédures applicables aux petites successions. Attention : ne remplissez que les champs prévus à cet effet, faites signer le document en présence de deux témoins, et consultez un conseiller si vous avez une famille recomposée, un proche en situation de handicap ou des biens situés dans plusieurs États.
- Les programmes financés par la Legal Services Corporation servent les ménages dont le revenu n'excède pas 125 % du seuil fédéral de pauvreté (45 CFR §1611.3). Attention : tous les programmes ne proposent pas la rédaction de testaments, et la demande est élevée ; posez donc votre question tôt et de manière précise.
- À partir de 60 ans : l'aide juridique prévue par le Older Americans Act inclut souvent la rédaction de testaments et de procurations ; les membres des forces armées et leurs familles obtiennent gratuitement un testament auprès des bureaux d'assistance juridique militaire. Attention : des règles d'éligibilité s'appliquent, vérifiez donc d'abord votre statut.
- Les cliniques juridiques des facultés de droit rédigent gratuitement des testaments simples sous la supervision d'avocats ; les services de référencement des barreaux proposent des consultations initiales à tarif réduit ; ABA Free Legal Answers répond aux questions posées par écrit. Attention : les cliniques n'acceptent qu'un nombre limité de dossiers, et les frais de référencement couvrent généralement uniquement le premier entretien.
- Angleterre et pays de Galles : Will Aid (en novembre) et Free Wills Month permettent à des solicitors de rédiger un testament de base en échange d'une donation caritative plutôt que d'honoraires ; Citizens Advice et les law centres offrent des conseils généraux gratuits. Attention : ces initiatives ne couvrent que les testaments simples.
MatérielVos revenus familiaux de l’année dernière et le nombre de personnes dans votre foyerLe site web de l’ordre des avocats de votre État ou de votre régionUne liste de ce que vous possédez et à qui vous aimeriez le donner
Curiosité
- Puis-je obtenir de l’aide pour un testament ou un trust si je n’ai pas les moyens de payer les honoraires habituels d’un avocat ?
- Qui décide si j’ai droit à une aide juridique gratuite ?
- Un testament gratuit ou à faible coût est-il moins valable qu’un testament cher ?
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- Une bonne planification successorale n’est pas réservée aux riches, et la loi ne se préoccupe pas du coût de rédaction d’un testament. Un testament rédigé dans une clinique juridique gratuite est tout aussi valable qu’un testament établi par un cabinet onéreux, à condition de respecter les règles de forme du lieu où il est signé. Ce qui change avec le prix, c’est le degré de personnalisation, de suivi et de planification complexe. Pour de nombreux foyers aux patrimoines modestes et simples, un testament clair, des désignations de bénéficiaires et des procurations couvrent l’essentiel des besoins.
- Aux États-Unis, le plus grand financeur de l’aide juridique civile est la Legal Services Corporation, créée par le Congrès en 1974. Elle finance des organisations indépendantes à but non lucratif d’aide juridique dans tout le pays. Les programmes qu’elle finance s’adressent généralement aux ménages dont le revenu est égal ou inférieur à 125 % du seuil de pauvreté fédéral, avec quelques exceptions prévues par ses règlements. Tous les programmes ne proposent pas d’aide pour la rédaction de testaments ou la planification successorale, et la demande est élevée ; il est donc utile de poser la question tôt et de manière précise.
- D’autres aides gratuites visent des groupes particuliers. Les programmes financés au titre de l’Older Americans Act fournissent une assistance juridique aux personnes de 60 ans et plus, comprenant souvent des testaments et des procurations. Les bureaux d’assistance juridique militaire fournissent gratuitement des testaments et des procurations aux militaires qui y ont droit et à leurs familles. Certaines organisations d’anciens combattants, certains syndicats et employeurs proposent une aide juridique ou des formules juridiques prépayées à titre d’avantage. Vérifier ce à quoi vous avez déjà accès ne coûte rien.
- De nombreuses facultés de droit gèrent des cliniques où des étudiants, encadrés par des avocats habilités, préparent gratuitement des testaments et des documents successoraux simples pour les personnes qui remplissent les conditions. Les barreaux d’État et locaux gèrent des services d’orientation qui vous mettent en relation avec un avocat local vérifié, souvent pour une première consultation à tarif réduit. L’American Bar Association tient un annuaire, par État, des services d’aide juridique gratuite et d’orientation, qui constitue un bon point de départ.
- Certaines aides ne nécessitent aucun avocat. Quelques États américains, dont la Californie et le Michigan, publient des modèles légaux officiels de testament que vous remplissez et signez devant témoins. De nombreux tribunaux d’État gèrent des centres et des sites d’aide en libre-service qui expliquent en langage simple l’homologation et les procédures pour petites successions. Ces outils conviennent surtout aux situations simples ; ils ne sont pas conçus pour les familles recomposées, un bénéficiaire handicapé, une entreprise ou des biens situés dans plusieurs États, cas où un conseil professionnel a plus de chances de valoir son coût.
- En Angleterre et au Pays de Galles, l’aide juridictionnelle couvre rarement la rédaction d’un testament, mais une aide existe tout de même. Citizens Advice et les law centres locaux donnent des conseils généraux gratuits. Certaines associations caritatives organisent des opérations comme Free Wills Month, ou Will Aid en novembre, dans lesquelles des solicitors rédigent un testament simple et demandent un don à une œuvre caritative au lieu d’honoraires. Quel que soit votre pays, demandez ce qui est inclus, si le service est gratuit ou à tarif réduit, et qui rédige réellement le document.
Faits clés
- Un testament rédigé dans une clinique gratuite est tout aussi valable qu’un testament coûteux s’il respecte les formalités de signature en vigueur à l’endroit où il a été établi.
- La Legal Services Corporation, créée par le Congrès en 1974, est le plus grand financeur de l’aide juridique civile aux États-Unis.
- Les programmes financés par la LSC s’adressent généralement aux ménages dont le revenu est égal ou inférieur à 125 % du seuil de pauvreté fédéral (45 CFR Part 1611).
- L’Older Americans Act finance une assistance juridique pour les personnes de 60 ans et plus.
- Les bureaux d’assistance juridique militaire fournissent gratuitement des testaments et des procurations aux militaires qui y ont droit et à leurs familles.
- La Californie et le Michigan font partie des États américains qui publient des modèles légaux officiels de testament.
Exercice neuf, six, trois, un
9RassemblerRecensez 9 sources possibles d’aide juridique gratuite ou à faible coût près de chez vous : bureaux d’aide juridique, facultés de droit, services d’orientation des barreaux, centres pour seniors, avantages offerts par un employeur ou un syndicat, pages d’aide en ligne des tribunaux, associations caritatives.
6RegrouperClassez les 9 sources en 6 groupes selon qui les gère et à qui elles s’adressent : aide juridique sous conditions de ressources, programmes selon l’âge, militaires ou anciens combattants, cliniques juridiques universitaires, orientation par les barreaux, outils en libre-service.
3DistillerRamenez les 6 groupes aux 3 auxquels vous êtes le plus susceptible d’avoir droit, et notez ce que chacun vous demanderait pour commencer.
1CristalliserRédigez 1 phrase indiquant le premier endroit que vous contacteriez pour obtenir de l’aide et la question que vous lui poseriez.
Vérification des faits
Les dates, les chiffres et les affirmations ont été vérifiés à l’aide des sources publiées listées ci-dessous.