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Droit des trusts/Niveau II · En avez-vous besoin ?/2.2 Les coûts/Leçon 6

Questions à poser avant d’engager qui que ce soit

Vérifier les professionnels avant de signer un contrat

Ceci est une ressource éducative et non un conseil juridique. Le droit des trusts varie d'un pays à l'autre et d'un État à l'autre, et la structure appropriée dépend de votre situation personnelle. Tout document que vous signez doit être rédigé ou examiné par un avocat qualifié dans votre juridiction.

La voie la plus légère

La voie la moins chère, la moins imposée, la plus simple et la plus discrète que permet la loi, de la meilleure à la moins bonne. Chaque étape indique la règle sur laquelle elle repose et la condition qui la maintient dans la légalité.

  1. Vérifiez gratuitement le statut de la licence avant de payer : chaque État américain indique si un avocat est inscrit et en règle, et FindLegalHelp.org de l'ABA recense chacun de ces répertoires. Attention : être en règle atteste d'une licence, pas d'une expertise en matière de trusts ; demandez combien de trusts ils rédigent dans votre État.
  2. Faites établir par écrit le périmètre et les honoraires (règle modèle 1.5(b) de l'ABA ; la Californie exige un accord écrit lorsque les frais sont susceptibles de dépasser 1 000 $, Bus. & Prof. Code §6148). Attention : demandez expressément si les actes, le financement et les modifications ultérieures sont inclus.
  3. Demandez une aide à périmètre limité, comme la révision d'un testament légal ou la rédaction uniquement d'un acte ; la règle modèle 1.2(c) de l'ABA le permet. Attention : cette limitation doit être raisonnable et vous devez y consentir en connaissance de cause.
  4. Écartez les séminaires ou les démarchages à domicile qui vous pressent ; la FTC a indiqué au Comité spécial du Sénat sur le vieillissement en 2000 que certains utilisent des offres de trusts entre vifs pour vendre des rentes viagères. Attention : emportez les documents chez vous et ne signez jamais sous pression temporelle.
  5. Si l'avocat propose d'être votre trustee ou exécuteur testamentaire, demandez pourquoi et à quel tarif ; un membre de la famille peut exercer gratuitement en vertu du §708 du UTC. Attention : un trustee professionnel contrôle les actifs et peut être rémunéré sur ceux-ci.

MatérielUne liste de trois avocats ou comptables potentielsL’adresse du site web de l’ordre des avocats de votre ÉtatUne copie de tout projet d’acte de trust que vous avez reçu jusqu’ici

Curiosité

  1. Quelle expérience concrète cette personne a-t-elle avec ma situation précise ?
  2. Me facturera-t-on un supplément si la loi change après la signature ?
  3. Comment vérifier que cette personne est réellement autorisée à exercer le droit ici ?

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  1. Avant de payer qui que ce soit, renseignez-vous sur son expérience précise. Aux États-Unis, les règles de planification successorale varient sensiblement d’un État à l’autre. Un avocat qui maîtrise le droit californien peut ignorer les subtilités du droit de New York. Demandez directement : « Combien de trusts avez-vous rédigés dans cet État précis ? » S’il hésite ou répond vaguement, c’est le signe qu’il faut chercher ailleurs. Vous recrutez pour la précision, pas seulement pour des connaissances générales.
  2. Ensuite, faites préciser le mode de facturation. Certains professionnels facturent à l’heure, chaque minute de leur temps s’ajoutant à votre facture. D’autres proposent un forfait, qui couvre des prestations précises comme la rédaction d’un testament ou d’un trust. Demandez exactement ce qui est inclus dans ce prix. Si vous demandez ensuite des modifications, sont-elles facturées en plus ? Le savoir d’avance évite les factures surprises quand le travail semble ne jamais finir.
  3. Demandez qui se chargera de la dotation du trust. Un trust entre vifs n’évite l’homologation que si les actifs y sont effectivement transférés. Cette opération s’appelle la dotation (funding). Votre avocat doit vous expliquer comment il s’en occupe. Vous aide-t-il à modifier l’intitulé des comptes bancaires et les actes de propriété ? Sinon, vous devez le faire vous-même. Un trust non doté laisse votre succession passer quand même par l’homologation, ce qui fait échouer son objectif.
  4. Demandez-vous si le professionnel souhaite être lui-même trustee. Un trustee détient le titre juridique des actifs et les gère pour les bénéficiaires. Si votre avocat devient trustee, il prend le contrôle de votre argent. Cela crée un conflit d’intérêts potentiel, surtout si des honoraires sont en jeu. Demandez si c’est nécessaire ou si un tiers indépendant serait plus adapté à ce rôle.
  5. Méfiez-vous des ventes sous pression. Dans un témoignage de 2000 devant le Special Committee on Aging du Sénat américain, la Federal Trade Commission a décrit des entreprises qui annoncent des séminaires sur les trusts entre vifs ou envoient des cartes postales proposant des rendez-vous à domicile, exagèrent ce qu’un trust entre vifs peut faire, et utilisent parfois l’offre pour obtenir vos informations financières et vendre d’autres produits, comme des rentes (annuities). La FTC a ajouté qu’un trust entre vifs ne convient pas à tout le monde et n’atteindra pas son but s’il n’est pas correctement rédigé et doté. Si quelqu’un vous presse de signer, vous pouvez emporter les documents et vérifier d’abord.
  6. Enfin, vérifiez l’autorisation d’exercer. Chaque État américain délivre ses propres autorisations aux avocats ; selon l’État, les registres sont tenus par le barreau de l’État, l’institution judiciaire ou un organisme de réglementation distinct. La plupart des États permettent une recherche en ligne par nom pour confirmer qu’un avocat est inscrit et en règle et pour consulter les sanctions disciplinaires publiques ; quelques-uns demandent de téléphoner. Le site FindLegalHelp.org de l’American Bar Association indique où vérifier dans chaque État. La vérification est gratuite. Elle confirme que la personne peut exercer le droit dans votre État ; elle ne vous dit pas si elle connaît bien les trusts.

Faits clés

  • Les lois relatives à la planification successorale varient d’un État américain à l’autre, il est donc important de disposer d’une expérience locale.
  • Un forfait couvre des prestations précises ; la facturation horaire porte sur tout le temps passé.
  • Doter le trust signifie y transférer des actifs ; un trust non doté n’évite pas l’homologation.
  • Dans un témoignage de 2000, la FTC américaine a averti que certains séminaires et offres sur les trusts entre vifs exagèrent leurs avantages et servent à vendre d’autres produits, comme des rentes (annuities).
  • Chaque État américain tient des registres publics indiquant si un avocat est autorisé à exercer et en règle ; le site FindLegalHelp.org de l’ABA indique où vérifier dans chaque État.
  • Un avocat qui devient votre trustee contrôle les actifs du trust et peut être rémunéré sur ceux-ci ; demandez donc pourquoi c’est proposé, ce que cela coûte et qui d’autre pourrait remplir ce rôle.

Exercice neuf, six, trois, un

9RassemblerRassemblez 9 questions que vous poseriez à un avocat ou un comptable potentiel avant de signer tout contrat, en mettant l’accent sur l’expérience, le coût et les conflits d’intérêts.
6RegrouperClassez les 9 questions en 6 catégories : Expérience, Structure des coûts, Processus de financement, Conflit d’intérêts, Stratégies de vente et Vérification des licences.
3DistillerRéduisez les 6 catégories à 3 principes fondamentaux qui vous protègent contre un préjudice financier ou juridique lors du choix d’un professionnel.
1CristalliserRédigez 1 phrase résumant pourquoi vérifier l’expérience d’un professionnel dans votre État et la validité de son autorisation d’exercer est impératif avant de signer.

Vérification des faits

Les dates, les chiffres et les affirmations ont été vérifiés à l’aide des sources publiées listées ci-dessous.

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