信託法/レベル II · 必要ですか？/2.2 費用について/レッスン 6
誰かを雇う前に尋ねるべき質問
契約を結ぶ前に専門家をしっかりチェックしましょう。
これは教育であり、法的助言ではありません。信託法は国や州によって異なり、適切な構造はあなたの状況に依存します。あなたが署名するものはすべて、お住まいの地域の資格を持った弁護士による起草またはレビューを受けるべきです。
最小コストの道
法律が認める範囲で、最も安く、税負担が最も軽く、最も簡単で、最もプライバシーを守れる方法を、優先順に示します。各ステップには根拠となるルールと、合法であり続けるための条件を記しています。
- 支払い前に、弁護士資格の有効性を確認する。米国の各州は、弁護士が登録済みで適格（good standing）かどうかを公表しており、ABAのFindLegalHelp.orgには各州の確認方法が掲載されている。注意点：適格であることは資格の有効性のみを示し、信託に関する専門性を保証しないため、その弁護士があなたの居住する州で何件の信託文書の作成を手掛けたかを尋ねるべきである。
- 業務範囲と報酬を書面で確定させる（ABA Model Rule 1.5(b); カリフォルニア州では、費用が1,000ドルを超える可能性が高い場合、書面による契約が義務付けられている、Bus. & Prof. Code §6148）。注意点：信託設定行為書（deed）、資金の移転（funding）、およびその後の変更が含まれるかどうかを具体的に確認する。
- 限定的な範囲での支援を求める。例えば、法定遺言状のレビューや、信託設定行為書の作成のみを依頼するなどである。ABA Model Rule 1.2(c)によりこれが認められている。注意点：その制限は合理的でなければならず、本人が十分な情報に基づいた同意（informed consent）を与えなければならない。
- 急かすセミナーや自宅への営業提案から離れること。FTCは2000年、上院特別委員会（Aging）に対し、生信託の提供を年金販売に利用する業者が存在することを報告した。注意点：資料を持ち帰り、時間的圧力下で署名してはならない。
- 弁護士があなたの受託者（trustee）または遺言執行者（executor）になることを提案する場合、その理由と報酬を尋ねる。家族であれば、UTC §708に基づき無給で就任できる。注意点：専門の受託者は資産を管理し、そこから報酬を受け取ることができる。
用意するもの候補となり得る弁護士または会計士3名のリストお住まいの州の弁護士会ウェブサイトの連絡先情報これまでに受け取った信託契約書の草案のコピー
問い
- この人は、私の正確な状況についてどのような具体的な経験を持っているのでしょうか？
- 契約後に法律が変わった場合、追加料金がかかりますか？
- 彼らがここで実際に弁護士業務を行う資格があるかどうか、どうやって確認できますか？
探究
- 誰かにお金を支払う前に、その人の具体的な経験について尋ねてください。アメリカでは、相続計画に関する規則は州によって大きく異なります。カリフォルニア州の法律に精通している弁護士でも、ニューヨーク州の細かい点を知らない可能性があります。直接尋ねてみましょう。「この特定の州で、これまでに何件の信託を起草されましたか？」もし彼らがためらったり、あいまいな答えをしたりするなら、他を探すべきサインです。求めているのは一般的な知識ではなく、正確さなのです。
- 次に、料金体系（コスト構造）を明確にしましょう。一部の専門家は時間単位で料金を請求し、彼らの時間の1分1分がご自身の請求額に加算されます。一方、遺言や信託書の作成など、特定の成果物に対して固定料金を設定している人もいます。その料金に何が含まれているのかを正確に尋ねておきましょう。後から変更を依頼した場合、追加料金が発生するのでしょうか？事前にこれを知っておけば、作業が終わらないような状況で予期せぬ請求書が届くこともありません。
- 信託の資金化（funding）を誰が行うのか尋ねてください。生前信託は、資産が実際にその信託に移転された場合にのみ遺言検認（プロベート）を回避できます。このプロセスを「資金化」と呼びます。弁護士はこれをどのように処理するか説明してくれるはずです。彼らは銀行口座や不動産権利証の名義変更を手伝ってくれるでしょうか？もしそうでなければ、自分で行わなければなりません。資金化がされていない信託では、結局は遺産が遺言検認（プロベート）の対象となってしまい、目的を果たせません。
- その専門家が受託者として務めることを望んでいるかどうかを検討してください。受託者は資産の法的所有権を持ち、受益者のためにそれらを管理します。もし弁護士が受託者になれば、彼らはあなたのお金を管理する権限を得ることになります。特に報酬が関わってくる場合、利益相反の可能性が生じます。これが本当に必要か、またはその役割には独立した第三者の方が適しているのではないかを尋ねてみてください。
- 強引なセールスには注意してください。2000年に米国上院高齢者問題特別委員会で行われた証言の中で、連邦取引委員会は（FTC）、生前信託に関するセミナーや自宅での相談を案内する郵便ハガキを宣伝し、生前信託が果たせる効果を誇張したり、時にはその機会を利用して顧客の財務情報を入手し、年金などの他の商品を販売する企業について説明しました。FTCは、生前信託がすべての人に適しているわけではなく、適切に起草・資金化されなければ目的を達成できないとも指摘しました。もし誰かが急かして契約させようとしたら、書類を持ち帰ってまずはよく確認することができます。
- 最後に、ライセンスを確認しましょう。アメリカの各州は独自に弁護士の資格を認定しており、州によってはその記録が州弁護士会、裁判所、または別の規制機関に保管されています。ほとんどの州では、名前でオンライン検索することで、その弁護士が資格を有し、良好な状態にあるか、そして公的な懲戒処分がないかを確認できます。一部の州では電話での問い合わせが求められます。アメリカ弁護士会のFindLegalHelp.orgでは、各州の検索方法が掲載されています。この確認は無料で、その人があなたの住む州で法律業務を行う資格があるかどうかを確認できますが、信託に関する知識が豊富かどうかまでは分かりません。
重要な事実
- 相続計画に関する法律はアメリカの州によって異なるため、現地での経験が重要です。
- 定額料金は特定の成果物に対して適用され、時間給制の場合は費やした時間全てが請求対象となります。
- 信託への資金化とは、資産をその信託に移転することを意味し、資金化されていない信託では遺言検認（プロベート）を免れることはありません。
- 2000年の証言で、米国FTCは、一部の生前信託に関するセミナーや宣伝がその利点を誇張しており、年金などの他の商品を販売するために利用されていると警告しました。
- 各アメリカ州では、弁護士が資格を有し、正当な状態にあるかどうかの公的記録が保管されている。ABAのFindLegalHelp.orgでは、各州で情報を確認できる場所が掲載されている。
- あなたの受託者となる弁護士は信託資産を管理し、それから報酬を受け取ることがあるため、なぜそのような提案がなされるのか、費用はいくらか、他に誰がその役割を担えるのかを尋ねてください。
演習 九・六・三・一
9集める契約を締結する前に、経験、費用、利益相反の観点から、潜在的な弁護士や会計士に尋ねたい9つの質問をまとめてください。
6まとめる9つの質問を、経験、料金体系（コスト構造）、信託の資金化プロセス、利益相反、販売手法、資格確認の6つのカテゴリーに分類してください。
3絞り込む採用時に金銭的・法的な損害からあなたを守るため、6つのカテゴリーを3つの核心原則に絞り込んでください。
1結晶化する契約を結ぶ前に、専門家の特定の州での実務経験やライセンス状況を確認することが譲歩できない（non-negotiable）ものである理由を1文で要約してください。
事実確認
日付、数字、主張は、下記に記載された公表資料と照合して確認しました。