MSTR Cat

Hukum Amanah/Tahap II · Adakah anda perlukan?/2.2 Apa kosnya/Pelajaran 6

Soalan yang perlu ditanya sebelum mengupah sesiapa

Menyemak latar belakang profesional sebelum anda menandatangani kontrak

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Semak status kelayakan percuma sebelum membayar: setiap negeri di AS menunjukkan sama ada seorang peguam telah diluluskan dan berstatus baik, dan FindLegalHelp.org milik ABA menyenaraikan setiap carian tersebut. Perhatian: status baik membuktikan lesen amalan, bukan kepakaran dalam amanah, jadi tanya berapa banyak dokumen amanah yang mereka susun dalam negeri anda.
  2. Dapatkan skop kerja dan bayaran secara bertulis (Peraturan Model ABA 1.5(b); California memerlukan perjanjian bertulis apabila perbelanjaan dijangka melebihi $1,000, Bus. & Prof. Code §6148). Perhatian: tanya secara khusus sama ada surat kuasa, pendanaan, dan sebarang perubahan pada masa hadapan disertakan.
  3. Minta bantuan berskala terhad, seperti semakan wasiat mengikut undang-undang atau penyusunan dokumen sahaja; Peraturan Model ABA 1.2(c) membenarkannya. Perhatian: batasan tersebut mestilah munasabah dan anda mesti memberikan persetujuan yang maklum.
  4. Berhenti daripada seminar atau tawaran di rumah yang mendesak anda; FTC telah memberitahu Jawatankuasa Khas Senat mengenai Penuaan pada tahun 2000 bahawa sesetengah pihak menggunakan tawaran amanah hidup untuk menjual anuiti. Perhatian: bawa dokumen tersebut pulang, dan jangan sekali-kali menandatangani di bawah tekanan masa.
  5. Jika peguam mencadangkan untuk menjadi pemegang amanah atau eksekutor anda, tanya sebabnya dan pada kadar bayaran berapa; ahli keluarga boleh berkhidmat tanpa gaji mengikut UTC §708. Perhatian: seorang pemegang amanah profesional menguasai aset tersebut dan boleh dibayar daripada aset itu.

BahanSenarai tiga peguam atau akauntan yang berpotensiMaklumat hubungan laman web persatuan peguam (bar association) negeri andaSalinan sebarang draf dokumen amanah yang telah anda terima setakat ini

Ingin tahu

  1. Apakah pengalaman khusus orang ini dengan situasi saya yang tepat?
  2. Adakah saya akan dikenakan caj tambahan jika undang-undang berubah selepas menandatangani?
  3. Bagaimanakah saya boleh mengesahkan bahawa mereka benar-benar dibenarkan beramal undang-undang di sini?

Teroka

  1. Sebelum membayar sesiapa, tanya tentang pengalaman khusus mereka. Di Amerika Syarikat, peraturan perancangan harta pusaka berbeza dengan ketara mengikut negeri. Peguam yang fasih dalam undang-undang California mungkin tidak mengetahui selok-belok New York. Tanya secara terus: ‘Berapa banyak amanah yang telah anda gubal di negeri ini?’ Jika mereka teragak-agak atau memberikan jawapan yang kabur, itu isyarat untuk mencari di tempat lain. Anda mengupah untuk ketepatan, bukan sekadar pengetahuan umum.
  2. Seterusnya, jelaskan struktur kos. Sesetengah profesional mengenakan kadar sejam, di mana setiap minit masa mereka ditambah kepada bil anda. Yang lain menawarkan fi tetap, yang meliputi hasil kerja tertentu seperti menggubal wasiat atau amanah. Tanya dengan tepat apa yang termasuk dalam harga itu. Jika anda kemudian meminta perubahan, adakah caj tambahan? Mengetahuinya lebih awal mengelakkan invois mengejut apabila kerja itu terasa tidak berpenghujung.
  3. Tanya siapa yang akan membiayai amanah. Amanah hidup hanya mengelakkan probet jika aset benar-benar dipindahkan ke dalamnya. Proses ini dipanggil pembiayaan. Peguam anda patut menerangkan bagaimana mereka mengendalikannya. Adakah mereka membantu anda menukar nama hak milik akaun bank dan surat ikatan? Jika tidak, anda mesti melakukannya sendiri. Amanah yang tidak dibiayai menyebabkan harta pusaka anda tetap melalui probet, sekali gus menggagalkan tujuannya.
  4. Pertimbangkan sama ada profesional itu mahu berkhidmat sebagai pemegang amanah. Pemegang amanah memegang hak milik undang-undang ke atas aset dan mengurusnya untuk benefisiari. Jika peguam anda menjadi pemegang amanah, dia mendapat kawalan ke atas wang anda. Ini mewujudkan potensi konflik kepentingan, terutamanya jika fi terlibat. Tanya sama ada ini perlu atau sama ada pihak ketiga yang bebas mungkin lebih sesuai untuk peranan itu.
  5. Berwaspada terhadap jualan bertekanan tinggi. Dalam keterangan tahun 2000 kepada US Senate Special Committee on Aging, Federal Trade Commission menggambarkan perniagaan yang mengiklankan seminar amanah hidup atau menghantar poskad yang menawarkan temujanji di rumah, membesar-besarkan apa yang boleh dilakukan oleh amanah hidup, dan kadangkala menggunakan tawaran itu untuk mendapatkan maklumat kewangan anda dan menjual produk lain, seperti anuiti. FTC menambah bahawa amanah hidup tidak sesuai untuk semua orang dan tidak akan mencapai tujuannya melainkan ia digubal dan dibiayai dengan betul. Jika sesiapa mendesak anda menandatangani, anda boleh membawa pulang dokumen itu dan menyemaknya dahulu.
  6. Akhir sekali, semak lesen. Setiap negeri AS melesenkan peguamnya sendiri; bergantung pada negeri, rekod disimpan oleh state bar, sistem mahkamah atau pejabat kawal selia yang berasingan. Kebanyakan negeri membenarkan anda membuat carian dalam talian mengikut nama untuk mengesahkan bahawa seorang peguam telah diterima masuk dan berada dalam kedudukan baik (good standing) serta untuk melihat tindakan disiplin awam; beberapa negeri meminta anda menelefon. FindLegalHelp.org milik American Bar Association menyenaraikan kaedah carian bagi setiap negeri. Semakan ini percuma. Ia mengesahkan bahawa orang itu boleh beramal undang-undang di negeri anda; ia tidak memberitahu anda sama ada dia arif tentang amanah.

Fakta utama

  • Undang-undang perancangan harta pusaka berbeza mengikut negeri AS, jadi pengalaman tempatan penting.
  • Fi tetap meliputi hasil kerja tertentu; fi sejam mengenakan caj bagi semua masa yang digunakan.
  • Membiayai amanah bermakna memindahkan aset ke dalamnya; amanah yang tidak dibiayai tidak mengelakkan probet.
  • Dalam keterangan tahun 2000, FTC AS memberi amaran bahawa sesetengah seminar dan tawaran amanah hidup membesar-besarkan manfaatnya dan digunakan untuk menjual produk lain, seperti anuiti.
  • Setiap negeri AS menyimpan rekod awam tentang sama ada seorang peguam berlesen dan berada dalam kedudukan baik (good standing); FindLegalHelp.org milik ABA menyenaraikan tempat untuk menyemaknya di setiap negeri.
  • Peguam yang menjadi pemegang amanah anda mengawal aset amanah dan boleh dibayar daripadanya, jadi tanya mengapa ia dicadangkan, berapa kosnya, dan siapa lagi yang boleh berkhidmat.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulKumpulkan 9 soalan yang akan anda ajukan kepada peguam atau akauntan berpotensi sebelum menandatangani sebarang kontrak, dengan fokus pada pengalaman, kos, dan konflik kepentingan.
6KelompokkanSusun 9 soalan tersebut ke dalam 6 kategori: Pengalaman, Struktur Kos, Proses Pembiayaan, Konflik Kepentingan, Taktik Jualan, dan Pengesahan Lesen.
3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 prinsip teras yang melindungi anda daripada kemudaratan kewangan atau undang-undang semasa mengupah profesional.
1KristalkanTulis 1 ayat yang merumuskan mengapa mengesahkan pengalaman khusus negeri dan status lesen seorang profesional adalah wajib sebelum menandatangani.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR