信托法/等级 II · 您需要吗？/2.2 成本几何/课程 6
雇佣任何人之前应问的问题
在签订合同之前对专业人士进行背景调查
本内容为教育性质，不构成法律建议。信托法因国家和州而异，合适的结构取决于您的具体情况。您签署的任何文件都应由您所在地的合格律师起草或审核。
精简路径
法律允许的最省钱、税负最低、最简单、最私密的做法，按优先顺序排列。每一步都注明所依据的规则，以及保持合法所需满足的条件。
- 付款前免费核查执照：每个美国州都会显示律师是否已获执业资格且状态良好，而 ABA 的 FindLegalHelp.org 列出了各项查询。注意：状态良好仅证明持有执照，不代表精通信托业务，因此请询问该律师在贵州起草过多少份信托文件。
- 将服务范围与费用以书面形式确认（ABA《职业行为示范规则》第 1.5(b) 条；加利福尼亚州要求当预计费用可能超过 1,000 美元时须签订书面协议，见《商业与职业法典》第 6148 条）。注意：务必具体询问是否包含产权契据、注资及后续变更。
- 寻求有限范围的法律协助，例如仅审阅法定遗嘱或仅起草某份契据；ABA《职业行为示范规则》第 1.2(c) 条允许这样做。注意：该限制必须合理，且您须给予知情同意。
- 对于催促您的研讨会或上门推销，应果断拒绝；FTC 曾于 2000 年告知参议院老龄问题特别委员会，有人利用生前信托的推介来销售年金。注意：将文件带回家，切勿在时间压力下签字。
- 若律师提议担任您的受托人或遗嘱执行人，请询问原因及收费；根据《统一信托法典》第 708 条，家庭成员可以无偿任职。注意：专业受托人掌控资产，并可从该等资产中获取报酬。
材料三位潜在律师或会计师的名单您所在州律师协会网站的联系信息您迄今收到的任何信托文件草案的副本
好奇
- 这个人对于我的具体情况有哪些具体的经验？
- 如果签约后法律发生变化，我会被收取额外费用吗？
- 我该如何确认他们确实有资格在这里从事律师工作？
探索
- 在支付费用之前，先了解对方的实际经验。在美国，遗产规划的相关法规因州而异。熟悉加利福尼亚州法律的律师可能并不了解纽约州的特殊规定。直接询问：“您在这个州起草过多少份信托文件？”如果对方犹豫不决或回答含糊，那就说明应该另找他人。您需要的是专业能力，而不仅仅是一般的知识。
- 接下来，要弄清楚费用构成。有些专业人士按小时收费，他们的每一分钟工作时间都会计入费用；另一些则收取固定费用，该费用涵盖诸如起草遗嘱或信托文件等特定服务。务必问清该费用中包含了哪些内容。如果日后需要修改，是否会产生额外费用？提前了解这些信息，就能避免在任务似乎永无止境时收到意外账单。
- 询问谁将负责为该信托注资。只有当资产真正转入其中，生前信托才能避免遗嘱认证程序。这一过程被称为“注资”。您的律师应当向您说明他们将如何处理此事——他们会帮助您更改银行账户及不动产的所有权凭证吗？如果不会，那您就必须亲自办理。一个未注资的信托意味着您的遗产依然需要经过遗嘱认证程序，这就违背了设立信托的初衷。
- 请考虑该专业人士是否愿意担任受托人。受托人对资产拥有法定所有权，并为受益人管理这些资产。如果您的律师成为受托人，他们就能掌控您的资金。这可能会引发利益冲突，尤其是在涉及费用时。请询问是否有必要如此，或者由独立的第三方来担任这一角色是否更为合适。
- 谨防高压销售行为。2000年，美国联邦贸易委员会在美国参议院老龄化问题特别委员会作证时指出，有些企业会宣传有关“生前信托”的研讨会或寄送明信片提供上门服务；它们会夸大生前信托的作用，有时还会借此获取您的财务信息并推销其他产品，如年金。联邦贸易委员会还强调，并非所有人都适合设立生前信托，而且只有当该信托经过妥善起草和注资时才能发挥其作用。如果有人催促您立即签字，您可以拿走相关文件先仔细研究。
- 最后，需核实律师的执照情况。美国各州都会为本地律师颁发执照；具体档案由该州的律师协会、法院系统或专门的监管机构负责管理。大多数州允许人们通过姓名在线查询，以确认该律师是否已获准执业且状态良好，并查看公开的纪律处分记录；少数州则要求通过电话进行核实。美国律师协会的 FindLegalHelp.org 网站列出了各州的查询方式。此项核查是免费的，它能证明此人可以在您所在的州从事法律工作，但无法说明其是否精通信托相关法律。
关键事实
- 美国的遗产规划法律因州而异，因此当地经验非常重要。
- 固定费用涵盖特定的交付成果；按小时计费则根据实际耗时收费。
- 为信托提供资金意味着将资产转移至该信托中；未获得资金的信托仍需经过遗嘱认证程序。
- 在2000年的证词中，美国联邦贸易委员会警告称，一些关于“生前信托”的研讨会及宣传会夸大其好处，实则为销售年金等其他产品服务。
- 美国各州都会保存有关律师是否持有执照以及其执业资格是否正常的公开记录；美国律师协会（ABA）的 FindLegalHelp.org 网站列出了在各州查询这些信息的途径。
- 担任您信托受托人的律师可以掌控信托资产，并可能从中获取报酬，因此请询问为何要选择此人、相关费用是多少，以及还有谁能够担任此职。
练习 九、六、三、一
9收集列出在签署任何合同之前会向潜在的律师或会计师询问的9个问题，重点关注其经验、费用以及利益冲突问题。
6归类将这9个问题分为6类：经验、费用结构、注资流程、利益冲突、销售策略以及执照验证。
3提炼将这6个类别简化为3项核心原则，帮助你在聘请过程中避免财务或法律损害。
1凝结写一句话总结为什么在签约之前核实专业人士在其所在州的具体从业经验和执照状态是不可妥协的。
事实核查
日期、数字及数据均依据下方列出的已发表资料进行核实。