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Derecho de fideicomisos/Nivel II · ¿Lo necesitas?/2.2 Cuánto cuesta/Lección 6

Preguntas que hacer antes de contratar a alguien

Evalúe a los profesionales antes de firmar un contrato

Esto es educación, no asesoramiento legal. El derecho de fideicomisos varía de país a país y de estado a estado, y la estructura adecuada depende de tu situación. Todo lo que firmes debe ser redactado o revisado por un abogado cualificado en el lugar donde resides.

La vía ligera

La ruta más barata, con menos impuestos, más sencilla y más privada que permite la ley, de mejor a peor. Cada paso indica la norma en que se apoya y la condición que la mantiene dentro de la ley.

  1. Verifique la licencia sin costo antes de pagar: cada estado de EE. UU. muestra si un abogado está admitido y en buen estado, y FindLegalHelp.org de la ABA lista cada consulta. Ojo: el buen estado acredita una licencia, no experiencia en fideicomisos, así que pregunte cuántos fideicomisos redactan en su estado.
  2. Obtenga el alcance y los honorarios por escrito (Regla Modelo 1.5(b) de la ABA; California exige un acuerdo por escrito cuando es probable que los gastos excedan los $1,000, Bus. & Prof. Code §6148). Ojo: pregunte específicamente si las escrituras, el financiamiento y los cambios posteriores están incluidos.
  3. Solicite ayuda de alcance limitado, como la revisión de un testamento estatutario o la redacción únicamente de una escritura; la Regla Modelo 1.2(c) de la ABA lo permite. Ojo: la limitación debe ser razonable y usted debe dar su consentimiento informado.
  4. Retírese de seminarios o propuestas en el hogar que le apuren; la FTC informó al Comité Especial del Senado sobre Envejecimiento en 2000 que algunos utilizan ofertas de fideicomisos vivos para vender anuidades. Ojo: llévese los documentos a casa y nunca firme bajo presión de tiempo.
  5. Si el abogado propone ser su fiduciario o albacea, pregunte por qué y con qué honorarios; un familiar puede desempeñar ese cargo sin remuneración según la UTC §708. Ojo: un fiduciario profesional controla los activos y puede recibir pagos de ellos.

MaterialesUna lista de tres abogados o contadores potencialesLa información de contacto del sitio web de la asociación de abogados de su estadoUna copia de cualquier documento preliminar de fideicomiso que haya recibido hasta el momento

Curiosidad

  1. ¿Qué experiencia específica tiene esta persona con mi situación exacta?
  2. ¿Se me cobrará un cargo adicional si las leyes cambian después de firmar?
  3. ¿Cómo puedo verificar si realmente tienen permiso para ejercer la abogacía aquí?

Explorar

  1. Antes de pagarle a alguien, pregunte por su experiencia específica. En los Estados Unidos, las normas de planificación patrimonial varían significativamente según el estado. Un abogado versado en la legislación de California podría no conocer las particularidades de Nueva York. Pregúntele directamente: “¿Cuántos fideicomisos ha redactado en este estado en particular?”. Si duda o da una respuesta vaga, eso es una señal para buscar en otro lugar. Usted está contratando a alguien por precisión, no solo por conocimientos generales.
  2. A continuación, aclare la estructura de costos. Algunos profesionales cobran por hora; cada minuto de su tiempo se suma a la factura. Otros ofrecen una tarifa fija que cubre entregables específicos como redactar un testamento o un fideicomiso. Pregunte exactamente qué está incluido en ese precio. Si más adelante solicita cambios, ¿habrá un costo adicional? Saberlo de antemano evita facturas inesperadas cuando el trabajo parece no tener fin.
  3. Pregunte quién financiará el fideicomiso. Un fideicomiso en vida solo evita el proceso sucesorio judicial (probate) si los activos se transfieren realmente a él. Este proceso se denomina financiación. Su abogado debería explicarle cómo manejan esto: ¿le ayudan a cambiar los títulos de las cuentas bancarias y los documentos de propiedad? Si no, tendrá que hacerlo usted mismo. Un fideicomiso sin financiación hace que su patrimonio pase por el proceso sucesorio judicial (probate) de todos modos, lo cual anula su propósito.
  4. Considere si el profesional desea desempeñarse como fiduciario. El fiduciario posee la titularidad legal de los activos y los administra en beneficio de los beneficiarios. Si su abogado se convierte en fiduciario, obtiene control sobre su dinero. Esto genera un posible conflicto de intereses, especialmente si hay honorarios involucrados. Pregunte si esto es necesario o si una tercera parte independiente podría ser más adecuada para ese rol.
  5. Tenga cuidado con las ventas bajo presión. En 2000, en un testimonio ante el Comité Especial sobre el Envejecimiento del Senado de los EE. UU., la Comisión Federal de Comercio describió a las empresas que publicitan seminarios sobre fideicomisos en vida (living trust) o tarjetas postales que ofrecen citas en casa, exageran lo que puede hacer un fideicomiso en vida y, a veces, utilizan esa oferta para obtener su información financiera y vender otros productos, como anualidades. La FTC añadió que un fideicomiso en vida no es adecuado para todos y no logrará su objetivo a menos que se redacte y financie correctamente. Si alguien lo apresura para que firme, puede llevarse los documentos y verificarlos primero.
  6. Finalmente, verifique la licencia. Cada estado de EE. UU. otorga licencias a sus propios abogados; dependiendo del estado, los registros son mantenidos por el colegio de abogados estatal, el sistema judicial o una oficina reguladora separada. La mayoría de los estados permiten realizar búsquedas en línea por nombre para confirmar que un abogado está autorizado a ejercer y goza de buena reputación, así como para consultar las sanciones públicas; algunos exigen que se llame por teléfono. El sitio FindLegalHelp.org de la Asociación Americana de Abogados enumera los medios de consulta de cada estado. La verificación es gratuita. Confirma que la persona puede ejercer la abogacía en su estado, pero no indica si domina bien el tema de los fideicomisos.

Datos clave

  • Las leyes de planificación patrimonial varían según el estado de EE. UU., por lo que la experiencia local es importante.
  • Una tarifa fija cubre entregables específicos; las tarifas por hora se cobran por todo el tiempo dedicado.
  • Financiar un fideicomiso implica transferir activos a él; un fideicomiso sin financiación no evita el proceso sucesorio judicial (probate).
  • En un testimonio del año 2000, la FTC de EE. UU. advirtió que algunos seminarios y ofertas sobre fideicomisos en vida exageran sus beneficios y se utilizan para vender otros productos, como anualidades.
  • Cada estado de EE. UU. mantiene registros públicos que indican si un abogado está licenciado y en buen estado; el sitio FindLegalHelp.org de la ABA enumera dónde consultar esta información en cada estado.
  • Un abogado que se convierte en su fiduciario controla los activos del fideicomiso y puede ser pagado con ellos, así que pregunte por qué se propone, cuánto cuesta y quién más podría desempeñar ese papel.

Ejercicio nueve, seis, tres, uno

9ReunirReúna 9 preguntas que haría a un abogado o contador potencial antes de firmar cualquier contrato, centrándose en la experiencia, el costo y los conflictos de interés.
6AgruparClasifique las 9 preguntas en 6 categorías: Experiencia, Estructura de costos, Proceso de financiación, Conflicto de intereses, Tácticas de venta y Verificación de licencias.
3DestilarReduzca las 6 categorías a 3 principios fundamentales que lo protegen de daños financieros o legales durante el proceso de contratación.
1CristalizarEs indispensable verificar la experiencia del profesional en el estado correspondiente y su estado de licencia antes de firmar.

Verificación de hechos

Fechas, cifras y afirmaciones verificadas con las fuentes publicadas que se enumeran a continuación.

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