Trustrecht/Niveau II · Brauchen Sie einen?/2.2 Was es kostet/Lektion 6
Fragen, die Sie stellen sollten, bevor Sie jemanden beauftragen
Fachleute prüfen, bevor Sie einen Vertrag unterschreiben
Bildung statt Rechtsberatung. Das Trustrecht variiert von Land zu Land und von Bundesstaat zu Bundesstaat; die richtige Struktur hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Alles, was Sie unterzeichnen, sollte von einem qualifizierten Anwalt an Ihrem Wohnsitz erstellt oder geprüft werden.
Der schlanke Weg
Der günstigste, steuerärmste, einfachste und diskreteste Weg, den das Recht erlaubt – das Beste zuerst. Jeder Schritt nennt die Regel, auf der er beruht, und die Bedingung, unter der er rechtmäßig bleibt.
- Prüfen Sie vor der Zahlung kostenlos die Zulassung: Jeder US-Bundesstaat zeigt an, ob ein Anwalt zugelassen ist und im guten Ruf (good standing) steht; die ABA listet auf FindLegalHelp.org jede dieser Abfragen. Achtung: Der gute Ruf belegt lediglich die Zulassung, nicht aber die Expertise in Trust-Sachen – fragen Sie daher, wie viele Trusts der Anwalt in Ihrem Bundesstaat errichtet.
- Lassen Sie sich den Umfang und das Honorar schriftlich bestätigen (ABA Model Rule 1.5(b); Kalifornien verlangt eine schriftliche Vereinbarung, wenn die Kosten voraussichtlich 1.000 US-Dollar übersteigen, Bus. & Prof. Code §6148). Achtung: Fragen Sie gezielt, ob Urkunden, die Finanzierung und spätere Änderungen im Honorar enthalten sind.
- Bitten Sie um Hilfe mit begrenztem Umfang (limited scope), etwa um die Prüfung eines gesetzlichen Testaments oder ausschließlich um die Abfassung einer Urkunde; ABA Model Rule 1.2(c) erlaubt dies. Achtung: Die Begrenzung muss angemessen sein und Sie müssen eine informierte Zustimmung erklären.
- Wenden Sie sich von Seminaren oder Haustürgeschäften ab, bei denen Sie unter Zeitdruck gesetzt werden; die FTC erklärte dem Senate Special Committee on Aging im Jahr 2000, dass manche Anbieter Living-Trust-Angebote nutzen, um Rentenversicherungen (Annuities) zu verkaufen. Achtung: Nehmen Sie die Unterlagen mit nach Hause und unterschreiben Sie niemals unter Zeitdruck.
- Wenn der Anwalt vorschlägt, als Ihr Trustee oder Testamentsvollstrecker tätig zu werden, fragen Sie nach dem Grund und den Honorarbedingungen; ein Familienmitglied kann gemäß UTC §708 unentgeltlich fungieren. Achtung: Ein professioneller Trustee kontrolliert die Vermögenswerte und kann sich aus diesen vergüten lassen.
MaterialienEine Liste von drei möglichen Anwälten oder SteuerberaternDie Kontaktdaten zur Website der Anwaltskammer (bar association) Ihres BundesstaatesEine Kopie jedes Entwurfs einer Trusturkunde, den Sie bisher erhalten haben
Neugier
- Welche konkrete Erfahrung hat diese Person mit meiner genauen Situation?
- Muss ich zusätzlich bezahlen, wenn sich die Gesetze nach der Unterzeichnung ändern?
- Wie kann ich prüfen, ob die Person hier tatsächlich als Anwalt zugelassen ist?
Erkunden
- Bevor Sie jemanden bezahlen, fragen Sie nach seiner konkreten Erfahrung. In den Vereinigten Staaten unterscheiden sich die Regeln der Nachlassplanung erheblich von Bundesstaat zu Bundesstaat. Ein Anwalt, der das kalifornische Recht beherrscht, kennt womöglich die Besonderheiten in New York nicht. Fragen Sie direkt: „Wie viele Trusts haben Sie in genau diesem Bundesstaat entworfen?“ Zögert die Person oder antwortet sie vage, ist das ein Zeichen, sich anderswo umzusehen. Sie beauftragen jemanden wegen seiner Präzision, nicht nur wegen allgemeinen Wissens.
- Klären Sie als Nächstes die Kostenstruktur. Manche Fachleute berechnen einen Stundensatz, bei dem jede Minute ihrer Zeit Ihre Rechnung erhöht. Andere bieten eine Pauschale an, die bestimmte Leistungen wie den Entwurf eines Testaments oder Trusts abdeckt. Fragen Sie genau, was in diesem Preis enthalten ist. Fallen Zusatzkosten an, wenn Sie später Änderungen wünschen? Wer das vorab weiß, vermeidet überraschende Rechnungen, wenn sich die Arbeit endlos hinzuziehen scheint.
- Fragen Sie, wer den Trust ausstatten wird. Ein Living Trust vermeidet das Nachlassverfahren (Probate) nur, wenn Vermögenswerte tatsächlich in ihn übertragen werden. Diesen Vorgang nennt man Funding. Ihr Anwalt sollte erklären, wie er damit umgeht. Hilft er Ihnen, die Eintragungen bei Bankkonten und Grundstücksurkunden zu ändern? Wenn nicht, müssen Sie es selbst tun. Ein nicht ausgestatteter Trust lässt Ihren Nachlass trotzdem durch das Nachlassverfahren gehen und verfehlt damit seinen Zweck.
- Überlegen Sie, ob der Fachmann selbst als Trustee tätig werden möchte. Ein Trustee hält das rechtliche Eigentum am Vermögen und verwaltet es für die Begünstigten. Wird Ihr Anwalt zum Trustee, erhält er die Kontrolle über Ihr Geld. Das schafft einen möglichen Interessenkonflikt, besonders wenn Gebühren im Spiel sind. Fragen Sie, ob dies notwendig ist oder ob ein unabhängiger Dritter für diese Rolle besser geeignet wäre.
- Hüten Sie sich vor Verkauf unter Druck. In einer Aussage vor dem Special Committee on Aging des US-Senats beschrieb die Federal Trade Commission im Jahr 2000 Unternehmen, die für Seminare zu Living Trusts werben oder Postkarten mit Angeboten für Hausbesuche verschicken, übertreiben, was ein Living Trust leisten kann, und das Angebot manchmal nutzen, um an Ihre Finanzdaten zu gelangen und andere Produkte wie Rentenversicherungen (annuities) zu verkaufen. Die FTC fügte hinzu, dass ein Living Trust nicht für jeden geeignet ist und seinen Zweck nur erfüllt, wenn er ordnungsgemäß entworfen und ausgestattet wird. Drängt Sie jemand zur Unterschrift, können Sie die Unterlagen mitnehmen und zuerst prüfen.
- Prüfen Sie schließlich die Zulassung. Jeder US-Bundesstaat lässt seine eigenen Anwälte zu; je nach Bundesstaat führt die Anwaltskammer (state bar), das Gerichtssystem oder eine eigene Aufsichtsbehörde die Register. In den meisten Bundesstaaten können Sie online nach Namen suchen, um zu bestätigen, dass ein Anwalt zugelassen ist und keine Beanstandungen bestehen, und um öffentliche Disziplinarmaßnahmen einzusehen; einige wenige verlangen einen Anruf. FindLegalHelp.org der American Bar Association listet die Suchmöglichkeiten jedes Bundesstaates auf. Die Prüfung ist kostenlos. Sie bestätigt, dass die Person in Ihrem Bundesstaat als Anwalt tätig sein darf; sie sagt Ihnen nicht, ob sie sich mit Trusts gut auskennt.
Kernfakten
- Das Recht der Nachlassplanung unterscheidet sich von US-Bundesstaat zu US-Bundesstaat, daher kommt es auf örtliche Erfahrung an.
- Eine Pauschale deckt bestimmte Leistungen ab; bei Stundenhonoraren wird die gesamte aufgewendete Zeit berechnet.
- Die Ausstattung (Funding) eines Trusts bedeutet, Vermögenswerte in ihn zu übertragen; ein nicht ausgestatteter Trust vermeidet das Nachlassverfahren nicht.
- In einer Aussage im Jahr 2000 warnte die US-FTC, dass manche Seminare und Angebote zu Living Trusts deren Vorteile übertreiben und genutzt werden, um andere Produkte wie Rentenversicherungen (annuities) zu verkaufen.
- Jeder US-Bundesstaat führt öffentliche Register darüber, ob ein Anwalt zugelassen ist und keine Beanstandungen bestehen; FindLegalHelp.org der ABA zeigt, wo man dies in jedem Bundesstaat prüfen kann.
- Ein Anwalt, der Ihr Trustee wird, kontrolliert das Trustvermögen und kann daraus bezahlt werden; fragen Sie daher, warum dies vorgeschlagen wird, was es kostet und wer sonst das Amt übernehmen könnte.
Übung neun, sechs, drei, eins
9SammelnSammeln Sie 9 Fragen, die Sie einem möglichen Anwalt oder Steuerberater vor der Unterzeichnung eines Vertrags stellen würden, mit Schwerpunkt auf Erfahrung, Kosten und Interessenkonflikten.
6GruppierenOrdnen Sie die 9 Fragen in 6 Kategorien ein: Erfahrung, Kostenstruktur, Ausstattung des Trusts (Funding), Interessenkonflikt, Verkaufstaktiken und Prüfung der Zulassung.
3VerdichtenReduzieren Sie die 6 Kategorien auf 3 Kernprinzipien, die Sie bei der Beauftragung vor finanziellem oder rechtlichem Schaden schützen.
1KristallisierenSchreiben Sie 1 Satz, der zusammenfasst, warum es unverzichtbar ist, vor der Unterzeichnung die konkrete Erfahrung eines Fachmanns in Ihrem Bundesstaat und seinen Zulassungsstatus zu prüfen.
Faktcheck
Datumsangaben, Zahlen und Behauptungen wurden mit den unten aufgeführten veröffentlichten Quellen abgeglichen.