MSTR Cat

Право доверительного управления/Уровень II · Нужно ли оно вам?/2.2 Стоимость/Урок 6

Вопросы, которые стоит задать, прежде чем кого-либо нанимать

Проверка специалистов перед подписанием договора

Это образование, а не юридическая консультация. Право доверительного управления различается от страны к стране и от штата к штату, а правильный выбор структуры зависит от вашей ситуации. Любые документы, которые вы подписываете, должны быть составлены или проверены квалифицированным юристом в вашем регионе.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

  1. Перед оплатой проверьте лицензию бесплатно: каждый штат США показывает, допущен ли юрист к практике и находится ли в надлежащем статусе (good standing), а на FindLegalHelp.org от ABA указаны все такие реестры. Нюанс: надлежащий статус подтверждает наличие лицензии, но не экспертизу в области трастов, поэтому спросите, сколько трастов они составляют именно в вашем штате.
  2. Получите объём услуг и размер гонорара в письменной форме (ABA Model Rule 1.5(b); в Калифорнии письменное соглашение обязательно, если расходы, вероятно, превысят $1,000, Bus. & Prof. Code §6148). Нюанс: конкретно уточните, включены ли в стоимость составление актов передачи, финансирование траста и последующие изменения.
  3. Попросите помощь с ограниченным объёмом услуг, например, проверку завещания по образцу (statutory will) или составление только акта; ABA Model Rule 1.2(c) это разрешает. Нюанс: такое ограничение должно быть разумным, а вы должны дать информированное согласие.
  4. Уходите с семинаров и от предложений на дому, где вас торопят: в 2000 году FTC сообщило Специальному комитету Сената по вопросам старения (Senate Special Committee on Aging), что некоторые используют предложения о прижизненных трастах для продажи аннуитетов. Нюанс: заберите документы домой и никогда не подписывайте под давлением времени.
  5. Если юрист предлагает стать вашим доверительным собственником (трасти) или исполнителем завещания, спросите почему и за какой гонорар; член семьи может выполнять эти функции безвозмездно согласно UTC §708. Нюанс: профессиональный доверительный собственник управляет активами и может получать вознаграждение из них.

МатериалыСписок из трёх возможных юристов или бухгалтеровАдрес сайта ассоциации юристов (коллегии адвокатов) вашего штатаКопия любого проекта документа о трасте, который вы уже получили

Любопытство

  1. Какой конкретный опыт есть у этого человека именно в такой ситуации, как моя?
  2. Возьмут ли с меня дополнительную плату, если после подписания изменятся законы?
  3. Как проверить, что ему действительно разрешено заниматься юридической практикой здесь?

Исследование

  1. Прежде чем кому-либо платить, спросите о его конкретном опыте. В США правила наследственного планирования существенно различаются от штата к штату. Юрист, свободно ориентирующийся в праве Калифорнии, может не знать нюансов Нью-Йорка. Спросите прямо: «Сколько трастов вы составили именно в этом штате?» Если он мнётся или отвечает расплывчато, это сигнал искать дальше. Вы нанимаете ради точности, а не только общих знаний.
  2. Далее уточните структуру оплаты. Одни специалисты берут почасовую оплату, и каждая минута их времени добавляется к вашему счёту. Другие предлагают фиксированную плату, покрывающую конкретные результаты, например составление завещания или траста. Спросите, что именно входит в эту цену. Если позже вы попросите изменений, будет ли дополнительная плата? Зная это заранее, вы избежите неожиданных счетов, когда работа кажется бесконечной.
  3. Спросите, кто будет наполнять траст. Прижизненный траст позволяет избежать пробейта, только если активы действительно переданы в него. Этот процесс называется наполнением (funding). Ваш юрист должен объяснить, как он с этим работает. Помогает ли он переоформить банковские счета и документы о праве собственности? Если нет, вам придётся сделать это самим. Ненаполненный траст оставляет ваше наследство проходить пробейт, и цель теряется.
  4. Подумайте, не хочет ли специалист сам стать доверительным собственником. Доверительному собственнику принадлежит юридический титул на активы, и он управляет ими в интересах бенефициаров. Если ваш юрист станет доверительным собственником, он получит контроль над вашими деньгами. Это создаёт возможный конфликт интересов, особенно если речь идёт о вознаграждении. Спросите, нужно ли это и не подойдёт ли для этой роли лучше независимое третье лицо.
  5. Остерегайтесь агрессивных продаж. В показаниях Специальному комитету Сената США по проблемам старения в 2000 году Federal Trade Commission (Федеральная торговая комиссия, FTC) описала компании, которые рекламируют семинары о прижизненных трастах или рассылают открытки с предложением встречи на дому, преувеличивают возможности прижизненного траста и иногда используют предложение, чтобы получить ваши финансовые сведения и продать другие продукты, например аннуитеты. FTC добавила, что прижизненный траст нужен не всем и не достигнет своей цели, если не будет правильно составлен и наполнен. Если вас торопят с подписанием, вы можете забрать бумаги и сначала всё проверить.
  6. Наконец, проверьте лицензию. Каждый штат США сам выдаёт лицензии юристам; в зависимости от штата сведения ведёт коллегия адвокатов штата, судебная система или отдельный регулирующий орган. В большинстве штатов можно найти юриста по имени онлайн, чтобы убедиться, что он допущен к практике и имеет надлежащий статус, и увидеть публичные дисциплинарные взыскания; в некоторых штатах нужно позвонить. Сайт American Bar Association FindLegalHelp.org указывает, где проверить в каждом штате. Проверка бесплатна. Она подтверждает, что человек вправе заниматься юридической практикой в вашем штате, но не говорит, хорошо ли он разбирается в трастах.

Ключевые факты

  • Законы о наследственном планировании различаются по штатам США, поэтому важен местный опыт.
  • Фиксированная плата покрывает конкретные результаты; почасовая оплата взимается за всё затраченное время.
  • Наполнение траста означает передачу в него активов; ненаполненный траст не позволяет избежать пробейта.
  • В показаниях 2000 года FTC США предупредила, что некоторые семинары и предложения о прижизненных трастах преувеличивают их выгоды и используются для продажи других продуктов, например аннуитетов.
  • Каждый штат США ведёт публичные сведения о том, имеет ли юрист лицензию и надлежащий статус; ABA на FindLegalHelp.org указывает, где это проверить в каждом штате.
  • Юрист, ставший вашим доверительным собственником, контролирует активы траста и может получать оплату из них, поэтому спросите, зачем это предлагается, сколько это стоит и кто ещё мог бы выполнять эту роль.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьСоставьте 9 вопросов, которые вы задали бы потенциальному юристу или бухгалтеру перед подписанием любого договора, с упором на опыт, стоимость и конфликты интересов.
6СгруппироватьРаспределите 9 вопросов по 6 категориям: опыт, структура оплаты, процесс наполнения траста, конфликт интересов, приёмы продаж и проверка лицензии.
3Выделить главноеСократите 6 категорий до 3 основных принципов, которые защищают вас от финансового или юридического ущерба при найме.
1КристаллизоватьНапишите 1 предложение, подытоживающее, почему проверка опыта специалиста именно в вашем штате и статуса его лицензии обязательна перед подписанием.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS