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Direito dos Trusts/Nível II · Você precisa de um?/2.2 Quanto custa/Lição 6

Perguntas a fazer antes de contratar alguém

Verificação dos profissionais antes de assinar um contrato

É educação, não aconselhamento jurídico. O direito dos trusts varia de país para país e de estado para estado, e a estrutura adequada depende da sua situação. Qualquer documento que você assine deve ser elaborado ou revisado por um advogado habilitado na sua região.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

  1. Verifique a licença gratuitamente antes de pagar: cada estado dos EUA mostra se o advogado está admitido e em situação regular, e o FindLegalHelp.org da ABA lista cada consulta. Ressalva: a situação regular prova a licença, não a experiência em trusts, portanto pergunte quantos trusts ele redige no seu estado.
  2. Obtenha o escopo e os honorários por escrito (ABA Model Rule 1.5(b); a Califórnia exige acordo escrito quando a despesa provavelmente exceder US$ 1.000, Bus. & Prof. Code §6148). Ressalva: pergunte especificamente se escrituras, a transferência de bens ao trust e alterações posteriores estão incluídas.
  3. Peça ajuda de escopo limitado, como a revisão de um testamento estatutário ou apenas a redação de uma escritura; a ABA Model Rule 1.2(c) a permite. Ressalva: a limitação deve ser razoável e você deve dar consentimento informado.
  4. Afaste-se de seminários ou ofertas em domicílio que o apressem; a FTC informou ao Senate Special Committee on Aging em 2000 que alguns usam ofertas de living trust para vender anuidades. Ressalva: leve os papéis para casa e nunca assine sob pressão de tempo.
  5. Se o advogado se propuser a ser seu trustee ou executor, pergunte por quê e por qual honorário; um familiar pode atuar sem remuneração nos termos do UTC §708. Ressalva: um trustee profissional controla os bens e pode ser pago com eles.

MateriaisUma lista de três advogados ou contadores em potencialAs informações de contato do site da ordem dos advogados do seu estadoUma cópia de qualquer rascunho de documento de trust que você tenha recebido até agora

Curiosidade

  1. Que experiência específica essa pessoa tem com a minha situação exata?
  2. Serei cobrado um valor adicional se as leis mudarem após a assinatura?
  3. Como posso verificar se eles realmente têm permissão para exercer a advocacia aqui?

Explorar

  1. Antes de pagar alguém, pergunte sobre sua experiência específica. Nos Estados Unidos, as regras de planejamento patrimonial variam significativamente de estado para estado. Um advogado fluente na legislação da Califórnia pode não conhecer as particularidades de Nova York. Pergunte diretamente: “Quantos trusts você elaborou neste estado específico?” Se ele hesitar ou der uma resposta vaga, isso é um sinal para procurar em outro lugar. Você está contratando pela precisão, e não apenas pelo conhecimento geral.
  2. Em seguida, esclareça a estrutura de custos. Alguns profissionais cobram por hora, ou seja, cada minuto do seu tempo é adicionado à sua fatura. Outros oferecem uma taxa fixa, que abrange entregas específicas, como a elaboração de um testamento ou de um trust. Pergunte exatamente o que está incluído nesse preço. Se você pedir alterações posteriormente, há cobrança extra? Saber isso antecipadamente evita faturas inesperadas quando o trabalho parece não ter fim.
  3. Pergunte quem vai financiar o trust. Um trust em vida (living trust) só evita o inventário judicial se os bens forem realmente transferidos para ele. Esse processo é chamado de financiamento. Seu advogado deve explicar como lida com isso. Ele ajuda você a alterar os títulos das contas bancárias e dos documentos de propriedade? Se não, você terá que fazer isso sozinho. Um trust sem financiamento faz com que seu patrimônio passe pelo inventário judicial mesmo assim, anulando o objetivo dele.
  4. Considere se o profissional deseja atuar como trustee. O trustee possui a titularidade legal dos ativos e os administra em nome dos beneficiários. Se o seu advogado se tornar o trustee, ele ganhará controle sobre o seu dinheiro. Isso gera um potencial conflito de interesses, especialmente se houver taxas envolvidas. Pergunte se isso é necessário ou se uma terceira parte independente poderia ser mais adequada para esse papel.
  5. Cuidado com vendas sob pressão. Em 2000, em depoimento perante o Comitê Especial sobre Envelhecimento do Senado dos EUA, a Federal Trade Commission descreveu empresas que anunciam seminários sobre trusts em vida (living trusts) ou enviam cartões postais oferecendo consultas em domicílio, exageram quanto um trust em vida pode fazer e, às vezes, usam essa oferta para obter suas informações financeiras e vender outros produtos, como anuidades. A FTC acrescentou que um trust em vida não é adequado para todos e não atingirá seu objetivo a menos que seja devidamente elaborado e financiado. Se alguém pressionar você para assinar, você pode pegar os documentos e verificar primeiro.
  6. Por fim, verifique a licença. Cada estado dos EUA concede licenças aos seus próprios advogados; dependendo do estado, os registros são mantidos pela ordem dos advogados do estado, pelo sistema judiciário ou por um órgão regulador separado. A maioria dos estados permite que você faça uma busca online pelo nome para confirmar se o advogado está registrado e em boa situação, além de verificar informações sobre sanções disciplinares; alguns pedem que você ligue. O site FindLegalHelp.org, da American Bar Association, lista os meios de consulta por estado. A verificação é gratuita. Ela confirma se a pessoa pode exercer a advocacia no seu estado; não indica se ela tem conhecimento adequado sobre trusts.

Fatos-chave

  • As leis de planejamento patrimonial variam de estado para estado nos EUA, portanto a experiência local é importante.
  • Uma taxa fixa cobre entregas específicas; as taxas por hora são cobradas pelo tempo total gasto.
  • Financiar o trust significa transferir ativos para ele; um trust sem financiamento não evita o inventário judicial.
  • Em depoimento de 2000, a FTC dos EUA alertou que alguns seminários e ofertas sobre trusts em vida exageram os benefícios e são usados para vender outros produtos, como anuidades.
  • Cada estado dos EUA mantém registros públicos sobre se um advogado está licenciado e em situação regular; o site FindLegalHelp.org da ABA lista onde verificar isso em cada estado.
  • Um advogado que se torna seu trustee controla os ativos do trust e pode ser remunerado com eles; portanto, pergunte por que isso é proposto, qual é o custo e quem mais poderia assumir esse papel.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirReúna 9 perguntas que você faria a um advogado ou contador em potencial antes de assinar qualquer contrato, focando em experiência, custo e conflitos de interesse.
6AgruparClassifique as 9 perguntas em 6 categorias: Experiência, Estrutura de Custos, Processo de Financiamento, Conflito de Interesses, Táticas de Vendas e Verificação de Licença.
3DestilarReduza as 6 categorias a 3 princípios fundamentais que o protegem de prejuízos financeiros ou legais durante a contratação.
1CristalizarÉ fundamental verificar a experiência do profissional no estado em questão e o status de sua licença antes de assinar qualquer contrato.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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