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暗号資産法/レベル IX · 死亡、離婚、紛争/9.2 家族やお金をめぐる紛争/レッスン 4

債権者と判決

米国で金銭判決を獲得した債権者が債務者の暗号資産にどのようにアクセスするか、ターンオーバー命令や破産不能譲渡法がもたらす影響、そしてセルフカストディが結果ではなく手段を変える理由。

本コースは教育を目的としたものであり、法律・税務・投資に関する助言ではありません。暗号資産に関する法律は国や州によって異なり、頻繁に変わります。行動する前に、お住まいの地域の現行ルールを資格のある弁護士または税理士にご確認ください。

最小コストの道

法律が認める範囲で、最も安く、税負担が最も軽く、最も簡単で、最もプライバシーを守れる方法を、優先順に示します。各ステップには根拠となるルールと、合法であり続けるための条件を記しています。

  1. 債務者：州が認めるすべての免除（エクゼンプション）を主張すること。免除対象の財産は差し押さえられないためである。ただし、請求が発生した後に暗号資産を免除対象の形態に移転した場合、カリフォルニア州民事法典第3439.04条に基づき、一般的には4年以内、最長7年を超えない範囲で取り消される可能性がある。
  2. 債権者：連邦民事訴訟規則69(a)(2)に基づく無料の判決後開示（ディスカバリー）から始めること。債務者に宣誓のもと質問し、暗号資産取引所に対する召喚状を発行する。虚偽の回答は、債務者に制裁を科すリスクがある。
  3. セルフカストディで保有されるコインに対しては、引渡し命令（ターンオーバー・オーダー）を求めること。テキサス州民事手続及び救済法第31.002(b)条により、裁判所は債務者が管理する非免除対象の財産を差し出すよう命じることができ、不服従による強制執行が可能である。
  4. カリフォルニア州の金銭判決は10年間の効力を持ち、EJ-190およびEJ-195の書式に45ドルの手数料を添えて提出することで、さらに10年間更新できる。ただし、期限切れ前のみ有効であり、期限を過ぎた場合は是正できない。
  5. 貸手は担保に対する管理権を取得することで、判決執行を完全に回避できる。UCC第12編により、担保権者は管理（コントロール）によって優先権の確定（パーフェクション）を行うことができ、これはニューヨーク州では2026年6月3日から、30以上の州で施行されている。

用意するもの連邦民事訴訟規則第69条および該当州の施行法テキサス州民事訴訟・救済法典第31.002条（ターンオーバー規定）カリフォルニア州民事法典第3439.04条および第3439.09条、取消し可能な取引とその期限について

問い

  1. 私に対する訴訟に勝った人は、私の暗号資産を奪うことができるのでしょうか？
  2. 債権者は、債務者のみが管理しているウォレット内のコインにどうやってアクセスできるのか？
  3. もし債務者が支払う前にそのコインを親族のところに移したらどうなるでしょうか？

探究

  1. 誰かが金銭を支払うべきだとする裁判所の判決自体は、勝手に支払われるものではない。勝訴者である債権者は、債務者の資産に対して強制執行を行わなければならず、暗号資産も他の財産と同様に差し押さえることが可能な財産である（レッスン1.2.1）。アメリカの連邦裁判所では、民事訴訟規則第69条(a)(1)項により、裁判所が別途指示しない限り、金銭判決は執行令状によって強制執行され、その手続きは裁判所が所在する州の法律に従う。したがって、同様の判断が下されやすいか難しいかは州によって異なり、また一部の財産を債権者から保護する免除規定も主に州法によって定められている。
  2. 最初の課題は資産を見つけ出すことです。規則69(a)(2)により、判決を受けた債権者は、連邦法規または裁判所が所在する州の手続きに基づき、判決を受けた債務者を含むあらゆる人から情報開示を求めることができます。これには、宣誓のもとで債務者に質問を行ったり、文書の提出を要求したり、銀行や取引所に召喚状を送付したりすることが含まれます。取引所の記録には残高や入金先、外部ウォレットへの送金履歴が記載されており、オンチェーン分析によってそれらのアドレスを追跡することができます（レッスン9.3.4）。レッスン9.2.2で説明した紙面上の記録やブロックチェーン上の痕跡も同様の仕組みで機能し、判決後の情報開示で虚偽の回答を行った場合、債務者は制裁を受けることになります。
  3. 暗号資産がどこにあるかによって手法が決まります。カストディアン型取引所にある残高は、実質的にはそのプラットフォームに対する請求権となります（レッスン4.1.1）、そのため債権者は通常、取引所に対してリーヴー（差押え）やガニッシュメント（強制執行）を行います。これがうまくいくかどうかは、取引所の所在地、利用規約、そして州の規則によって異なります。セルフカストディのコインは異なり、プライベートキーを持つ者しか資産を移動できないため、第三者がそれを引き渡すことはできません。したがって裁判所は債務者個人に対して措置を講じ、移転を命じ、拒否した場合には制裁を科します。セルフカストディは経路を変えるだけで、債務そのものを変えるわけではありません。
  4. このような場合のために、財産引き渡しに関する規定が設けられている。テキサス州民事訴訟・救済法典第31.002条により、判決を受けた債権者は、差止命令やその他の手段を通じて、現在または将来の財産権を含む免除されない財産を確保するために裁判所の支援を受けることができる。同条第31.002(b)項によれば、裁判所は、債務者が保有しているか、または債務者の管理下にある免除されない財産および関連する文書や記録を保安官や警察官に引き渡すよう命じることができ、または受取人を任命してそれらを占有させ、売却して債権者に支払わせることもできる。同条第31.002(c)項によれば、この命令は違反処分手続きによって強制執行することができる。他の州にも独自の規定がある。
  5. 債権者を欺くためにコインを移動させる行為は取り消すことができる。カリフォルニア州の統一破産不能取引法にあたるカリフォルニア民事法典第3439.04条によれば、いかなる債権者をも妨害し、遅らせ、または詐欺しようとする実際の意図（actual intent）で行われた譲渡は破産不能（voidable）となる。その意図を示す兆候としては、内部関係者への譲渡、譲渡後も支配を維持すること、隠蔽、債務者が訴えられたり訴訟の脅威を受けた後に行われる譲渡、資産の移動や隠蔽などが挙げられる。第3439.09条によれば、実際の意図に基づく請求は原則として譲渡から4年以内、またはそれより遅い場合でも合理的に発見可能だった時点から1年以内に行わなければならず、いかなる請求も7年経過すると時効となる。
  6. 暗号資産を担保に融資する債権者は、判決文のみを持つ債権者よりも強い立場にある。2022年に改正された統一商法典では、「コントロール可能な電子記録」に関する第12条が追加され、貸し手は資産の管理権を握ることで担保権を確立できるようになった。ニューヨーク州版は2026年6月3日に施行され、既に30以上の州で同様の規定が適用されている。イングランドおよびウェールズでは、2025年12月2日に制定された「財産（デジタル資産など）法2025」により、あるものがデジタルまたは電子的であるからといって財産としての地位を失うことはないと明確にされている。実務上のチェックポイントとして、自分に対する、または自分が行うあらゆる請求において、各権利がどこに存在するかを把握しておくことが重要だ。なぜなら、それが執行の方法を決定するからである。

重要な事実

  • 連邦民事訴訟規則第69条(a)(1)によれば、金銭判決は執行令状によって強制執行され、その手続きは裁判所が所在する州の手続きに従う。
  • 連邦民事訴訟規則第69条(a)(2)により、判決に基づく債権者は、判決を受けた債務者を含むあらゆる人からディスカバリーを行うことができる。
  • テキサス州民事訴訟・救済法典第31.002条(b)(1)項により、裁判所は判決債務者に対し、債務者が保有しているか、または債務者の支配下にある免除されない財産の引き渡しを命じることができる。
  • テキサス州民事訴訟・救済法典第31.002条(c)によれば、ターンオーバー命令は不敬罪（contempt）の手続きによって強制執行することができる。
  • カリフォルニア州民事法典第3439.04条によれば、債権者を妨害し、遅延させ、またはだますという真の意図をもって行われた譲渡は無効となる。
  • 2025年英国不動産（デジタル資産等）法は、2025年12月2日に国王の承認を受けました。

演習 九・六・三・一

9集めるご自身が負っている、または受け取るべき、あるいはご存知の限りで追跡したことのある、9件までの債務や請求をリストアップしてください。そこでは暗号資産が支払いに使用されたり、標的となったりする可能性があります。
6まとめる暗号資産の保管場所に応じて、米国の取引所、海外の取引所、規制対象のカストディアン、セルフカストディ、親族や企業による保有、不明の6つのグループに分類してください。
3絞り込む実施が最も困難または遅れるグループを維持することで、6を3に減らす。
1結晶化するそれぞれの3つのグループにおいて、債権者が最も一般的に使用する法的手段を1文で示してください。

事実確認

日付、数字、主張は、下記に記載された公表資料と照合して確認しました。

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