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加密资产法/等级 IX · 死亡、离婚与纠纷/9.2 家庭与财务纠纷/课程 4

债权人及判决

在美国胜诉的债权人如何获取债务人的加密货币，周转令与可撤销转让法则起到了怎样的作用，以及为何自行保管加密货币只会改变实现债权的方式而非最终结果。

本内容为教育性质，不构成法律、税务或投资建议。加密资产相关法律因国家和州而异，且经常变化。采取行动前，请向您所在地的合格律师或税务顾问核实现行规定。

精简路径

法律允许的最省钱、税负最低、最简单、最私密的做法，按优先顺序排列。每一步都注明所依据的规则，以及保持合法所需满足的条件。

  1. 债务人：应主张该州允许的所有豁免，因为享有豁免的财产不得被扣押；在债权主张出现后将加密资产转入受豁免的形式，依据《加州民法典》第3439.04条可被撤销，一般期限为四年内，最长不超过七年。
  2. 债权人：应首先启动依据《联邦民事诉讼规则》第69(a)(2)条的免费判决后调查程序，对债务人进行宣誓询问并向交易所发出传票；虚假陈述将使债务人面临制裁。
  3. 针对自托管中的代币，可申请移交令：依据《得克萨斯州民事诉讼与救济法典》第31.002(b)条，法院可命令债务人交出其控制下的非豁免财产，该命令可通过藐视法庭予以执行。
  4. 加州金钱判决的有效期为10年，在到期前提交EJ-190表和EJ-195表并缴纳45美元费用即可续展10年；逾期未办则无法补救。
  5. 贷款人可通过取得对担保物的控制权来完全规避判决执行程序：《统一商法典》第12篇允许担保权人通过控制实现权利完善，该规定自2026年6月3日起在纽约州生效，并已在30多个州施行。

材料《联邦民事诉讼规则》第69条及相关州的执行法《德克萨斯州民事诉讼与救济法典》第31.002条：案件移交规定《加利福尼亚州民法典》第3439.04条和第3439.09条，关于可撤销交易及其期限规定

好奇

  1. 如果有人胜诉起诉我，他能拿走我的加密货币吗？
  2. 债权人要如何拿到只有债务人能控制的钱包里的硬币？
  3. 如果债务人在还款前将硬币转交给亲戚怎么办？

探索

  1. 法院判决某人欠债并不会自动让债务得到清偿。胜诉方，即判决的债权人，必须通过债务人的资产来追讨欠款，而加密货币与其他财产一样，也是可以被追索的财产（见1.2.1课）。在美国联邦法院中，《联邦民事诉讼规则》第69(a)(1)条规定，除非法院另有指示，否则金钱债务应通过执行令来追讨，且相关程序需遵循法院所在州的法律规定。因此，能否顺利实现债权可能因州而异；此外，那些用于保护某些财产免受债权人追索的条款也主要由各州法律规定。
  2. 首要任务是查找相关资产。根据第69(a)(2)条的规定，胜诉的债权人可以依据联邦法规或法院所在州的程序，向任何人——包括债务人——要求提供相关信息。这可能意味着要求债务人在宣誓后回答问题、提交文件，或是传唤银行和交易所。交易所的记录会显示账户余额、存款地址以及资金转出到其他钱包的记录，随后可以通过链上分析追踪这些地址（见第9.3.4课）。第9.2.2课中提到的纸质记录与区块链记录在此处也发挥着同样的作用；在判决后的信息查询过程中提供虚假答案的债务人将会面临处罚。
  3. 加密货币的存放方式决定了处理方法。存放在托管交易所的资产实际上是对该平台的债权（见第4.1.1节），因此债权人通常会要求对交易所进行扣押或冻结；能否成功则取决于交易所所在地的法律、其相关条款以及当地法规。而自我托管的加密货币则不同：由于只有持有私钥的人才能转移这些货币，第三方无法将其拿走。因此，法院会直接针对债务人本人采取行动，命令其转移资产，并对拒绝执行者予以处罚。自我托管只是改变了处理途径，而非债务本身。
  4. 针对此类情况，法律设有相应的财产移交条款。德克萨斯州《民事诉讼与救济法》第31.002条规定，胜诉的债权人有权通过禁令或其他手段获得法院的帮助，从而取得那些不属于豁免范围的财产，包括当前或未来的财产权益。根据该条第31.002(b)款，法院可命令债务人将其占有或控制的、不属于豁免范围的财产及相关文件和记录交给警长或治安官，或者指定一名接管人来占有这些财产并出售以偿还债权人的款项。根据第31.002(c)款，该命令可通过藐视法庭程序来强制执行。其他州也有类似的法律规定。
  5. 为躲避债权人而转移财产的行为是可以被撤销的。根据加利福尼亚州《统一可撤销交易法》的对应条款——加利福尼亚州民法典第3439.04条，凡出于妨碍、拖延或欺诈任何债权人的意图而进行的财产转让，均属于可撤销行为。此类意图的表现包括将财产转移给内部人员、在转让后仍控制该财产、隐瞒真相、在债务人被起诉或面临诉讼威胁后才进行转让，以及转移或隐藏资产等。根据第3439.09条，基于此类意图的索赔通常必须在财产转让后的四年内提出；如果能够合理地推断出该行为的存在，则应在发现该行为后的一年内提出；否则，任何索赔权都将在七年后失效。
  6. 以加密货币作为抵押的债权人，其地位要优于仅持有判决文书的债权人。2022年对《统一商法典》的修订增加了关于“可控制电子记录”的第12条，允许贷款人通过掌控相关资产来确立担保权益；纽约州的相应法规已于2026年6月3日生效，至此已有30多个州实施了该规定。在英格兰和威尔士，2025年12月2日颁布的《财产（数字资产等）法》明确指出，某物品仅因其属于数字化或电子形式，并不能因此被排除在财产范畴之外。在实际操作中：对于任何针对您的索赔或您提出的索赔，都需要查明相关资产所在地的法律规定，因为这决定了执行该权益的途径。

关键事实

  • 《联邦民事诉讼规则》第69条(a)(1)款规定，金钱判决应通过执行令予以强制执行，并遵循法院所在州的程序。
  • 《联邦民事诉讼规则》第69条(a)(2)款允许胜诉债权人向任何人获取证据，包括败诉债务人。
  • 《德克萨斯州民事诉讼与救济法典》第31.002条(b)(1)款允许法院命令判决债务人交出其占有或控制的非豁免财产。
  • 根据《德克萨斯州民事诉讼与救济法典》第31.002(c)条，可通过藐视法庭程序来强制执行移交令。
  • 《加利福尼亚州民法典》第3439.04条规定，若转让行为出于妨碍、拖延或欺诈任何债权人的真实意图，则该转让可被撤销。
  • 《2025年英国财产（数字资产等）法》于2025年12月2日获得御准。

练习 九、六、三、一

9收集列出您所知道的最多9项债务或索赔事项，这些事项涉及您本人、欠您的款项，或是您曾处理过的案件；在这些情况下，加密货币可能被用于支付，也可能成为追讨的目标。
6归类根据加密货币的存放地点，将它们分为6组：美国交易所、境外交易所、受监管的托管机构、自行托管、由亲属或公司持有，以及未知。
3提炼通过保留那些执法最为困难或缓慢的区域，将6个减少为3个。
1凝结分别为这三组列出债权人最可能使用的法律工具，并各用一句话说明。

事实核查

日期、数字及数据均依据下方列出的已发表资料进行核实。

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