MSTR Cat

Криптоправо/Уровень VI · Поведение на рынке/6.2 Инсайдеры и раг-пуллы/Урок 5

Мошенничество с выходом

Когда оператор биржи, программы кредитования или инвестиционного проекта прекращает выдачу средств и исчезает с деньгами клиентов, и что может и не может сделать закон в такой ситуации.

Это образовательный материал, а не юридическая, налоговая или инвестиционная консультация. Законодательство о криптоактивах различается от страны к стране и от штата к штату и часто меняется. Прежде чем действовать, уточните действующие правила по месту жительства у квалифицированного юриста или налогового консультанта.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

  1. Пользователи: самая дешёвая защита — самостоятельное хранение, поскольку средства в вашем собственном кошельке не могут быть заморожены оператором, который исчезает. Подвох: риск потери ключей вы несёте сами, и налоговая отчётность по-прежнему распространяется на каждую операцию распоряжения.
  2. Прежде чем вносить средства куда-либо, проверьте бесплатный реестр финансовых сервисных предприятий (money services business) FinCEN и списки лицензий штатов или иностранных юрисдикций, прочитайте, кто владеет вашими активами согласно условиям использования, и протестируйте небольшой вывод. BitConnect никогда не регистрировалась в FinCEN.
  3. Операторы: разделяйте средства клиентов и никогда не используйте их как собственные. Если требуется регистрация в FinCEN, она бесплатна и должна быть оформлена в течение 180 дней с момента основания согласно 31 C.F.R. §1022.380; ведение нерегулируемого бизнеса по переводу средств является преступлением согласно 18 U.S.C. §1960.
  4. Пострадавшие: бесплатно сообщите о мошенничестве в IC3 ФБР и сохраните записи; возврат средств осуществляется через конфискацию и возврат (forfeiture and remission), процедуры банкротства или гражданские иски, часто частично и медленно. Никогда не платите авансовые сборы «службам возврата», это распространённая вторичная мошенническая схема.

МатериалыЗаявление Министерства юстиции от февраля 2022 года о обвинительном акте против BitConnectСтраница ФБР с десятью самыми разыскиваемыми преступниками, в которую включена Руя Игнатова из OneCoinПоиск информации о регистрации компаний, занимающихся финансовыми услугами, в базе данных FinCEN или список лицензий у регулирующего органа вашего штата (урок 1.3.6)Уроки 4.2.6 (схемы Понци) и 4.3.2 (изъятие и гражданское конфискация)

Любопытство

  1. Чем отличается мошенничество с выходом из проекта от раг-пулл?
  2. Могут ли люди вернуть свои деньги, если основатель сбежал за границу?
  3. Какие предупреждающие признаки сопровождали самые известные мошеннические схемы с выводом средств?

Исследование

  1. Мошенничество с выходом — это внезапное прекращение деятельности бизнеса, удерживающего деньги других людей: обменного пункта, программы кредитования или получения дохода, инвестиционного клуба или рынка в темной сети. Мошенник замораживает выводы средств, часто оправдывая это хакерской атакой или техническим обслуживанием, а затем исчезает с полученными деньгами. Раг-пулл (раздел 6.2.1) обычно происходит в момент запуска проекта; мошенничество с выходом может возникнуть спустя месяцы или годы нормальной деятельности, которая помогла завоевать доверие. Как и «раг-пулл», этот термин не является юридической категорией. Прокуроры предъявляют обвинения в мошенничестве, краже, отмывании денег и, при наличии оснований, в ведении нелегального финансового бизнеса.
  2. Турецкий биржевой платформ Thodex демонстрирует подобную ситуацию. В апреле 2021 года она прекратила торговлю, заявив о кибератаке; её основатель Фарук Фатих Озер уехал в Албанию. По данным турецких СМИ, он сбежал с активами стоимостью около 2 миллиардов долларов. Интерпол издал розыскной ордер; в августе 2022 года его арестовали в Албании, а в 2023 году экстрадировали в Турцию. 7 сентября 2023 года суд в Стамбуле признал его и двух его братьев и сестер виновными в мошенничестве, отмывании денег и организованной преступности и приговорил каждого к 11 196 годам тюремного заключения. Озер был найден мертвым в своей тюремной камере в конце 2025 года.
  3. BitConnect запустил «программу кредитования», обещавшую высокую доходность благодаря торговому боту и специальному программному обеспечению для управления волатильностью. 25 февраля 2022 года федеральный большой жюри в Сан-Диего предъявило обвинения её основателю Сатишу Кумбхани, утверждая, что эта программа была понзи-схемой, которая привлекла у инвесторов около 2,4 миллиарда долларов. Согласно обвинительному акту, примерно через год он внезапно прекратил деятельность программы кредитования, попросил её сторонников поддерживать цену монеты BitConnect и переводить средства через зарубежные биржи. BitConnect так и не зарегистрировалась в FinCEN как организация, занимающаяся передачей денег. Максимальное наказание по предъявленным обвинениям составляет 70 лет, однако на момент выдвижения обвинений Кумбхани находился на свободе.
  4. OneCoin — самый яркий пример исчезновения основателя проекта. По словам американских прокуроров, начиная примерно с 2014 года она обманом забрала у жертв по всему миру более 4 миллиардов долларов, продавая предполагаемую криптовалюту с использованием модели многоуровневого маркетинга (учебный раздел 4.2.6). Руджа Игнатова была обвинена в южном округе Нью-Йорка 12 октября 2017 года. 25 октября 2017 года она вылетела из Софии в Афины и с тех пор не была найдена. 30 июня 2022 года ФБР включило её в список десяти самых разыскиваемых преступников, а Госдепартамент предлагает награду в размере до 5 миллионов долларов за информацию о ней. Её сооснователь Себастьян Гринвуд был приговорен к 20 годам тюремного заключения в сентябре 2023 года.
  5. Эти случаи демонстрируют ограничения закона, применяемого аффектом. Обвинительные акты, уведомления Интерпола и процедуры экстрадиции могут привести к судебному разбирательству с основателем, но сами по себе они не восстанавливают утраченные деньги. Возврат средств зависит от выявления и замораживания активов, уголовного конфискации имущества и его возвращения пострадавшим (учебный материал 4.3.2), процедур банкротства, когда компания все еще существует (учебный материал 9.2.3), а также гражданских исков против организаторов мошенничества (учебный материал 5.3.2). Возврат средств часто бывает частичным и медленным. Пострадавшие также являются основной целью для услуг, предлагающих «возмещение ущерба» за плату; в учебном материале 4.2.5 рассказывается о втором виде мошенничества.
  6. Признаки опасности снова появляются: выводы средств, «временно» приостановленные; возвраты средств, гарантированные или происходящие на необычайно стабильной основе; выплаты, зависящие от привлечения новых клиентов; оператор без лицензии, регулирующей его деятельность, и собственники, личности которых невозможно установить — всё это встречалось в таких случаях. Практический способ проверки перед внесением средств: поищите имя оператора в реестре организаций, занимающихся финансовыми услугами, ведомом FinCEN, а также в списках соответствующих государственных или иностранных лицензий; узнайте, кто по условиям использования юридически является владельцем ваших средств (учебный материал 4.1.1); также попробуйте сделать небольшой вывод средств. Организации, предоставляющие услуги по хранению средств клиентов, должны помнить, что средства клиентов принадлежат им; использование этих средств в качестве собственных средств оператора является сутью преступления.

Ключевые факты

  • Мошенничество с выходом из страны не является отдельным уголовным преступлением; прокуроры квалифицируют его как мошенничество, кражу, отмывание денег или незаконную передачу денежных средств.
  • Турецкий биржевой оператор Thodex прекратил торговлю в апреле 2021 года из-за кибератаки; основатель компании Фарук Фатих Озер уехал в Албанию.
  • 7 сентября 2023 года суд в Стамбуле приговорил Озера и его двух братьев и сестер к 11 196 годам тюремного заключения каждому за мошенничество, отмывание денег и организованную преступность.
  • 25 февраля 2022 года федеральный большой жюри в Сан-Диего предъявило обвинения основателю BitConnect Сатишу Кумбхани по делу о схеме, которая, как утверждается, привела к потере инвесторами около 2,4 миллиардов долларов.
  • Основательница OneCoin Руя Игнатова была обвинена в Южном округе Нью-Йорка 12 октября 2017 года, а 30 июня 2022 года её имя было добавлено в список десяти самых разыскиваемых преступников ФБР.
  • Сооснователь OneCoin Карл Себастьян Гринвуд был приговорен к 20 годам тюремного заключения в сентябре 2023 года.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьПеречислите до 9 признаков опасности, которые появлялись перед крахом биржевой или инвестиционной схемы, на основе этого урока или какого-либо изученного вами случая (некоторые списки могут быть короче), таких как приостановка вывода средств или гарантированный доход.
6СгруппироватьРазделите их на 6 категорий: проблемы с выводом средств, обещанные доходы, набор участников, лицензирование, владение и контроль, а также объяснения, предоставленные оператором.
3Выделить главноеСократите 6 категорий до 3 групп: признаки, которые можно проверить перед внесением депозита, признаки, которые появились только после начала проблем, и признаки, характерные также для честных компаний.
1КристаллизоватьВзимание платы с основателя, скрывшегося, само по себе не возвращает деньги клиентам.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS