MSTR Cat

加密资产法/等级 VI · 市场行为/6.2 内幕人士与跑路骗局/课程 5

退出骗局

当交易所、借贷平台或投资项目的运营者停止接受提现并卷走客户的资金时，法律对此能做些什么、又不能做些什么。

本内容为教育性质，不构成法律、税务或投资建议。加密资产相关法律因国家和州而异，且经常变化。采取行动前，请向您所在地的合格律师或税务顾问核实现行规定。

精简路径

法律允许的最省钱、税负最低、最简单、最私密的做法，按优先顺序排列。每一步都注明所依据的规则，以及保持合法所需满足的条件。

  1. 用户：最廉价的保护方式是自托管，因为存放在您自己钱包中的资金无法被消失的运营方冻结。但请注意：您需要自行承担私钥丢失的风险，且每一次处置（disposal）仍须进行税务申报。
  2. 在任何平台存入资金之前，请查询 FinCEN 免费提供的货币服务企业登记册以及各州或外国的牌照名录，阅读服务条款中关于谁持有您的资产的规定，并测试小额提现。BitConnect 从未在 FinCEN 进行注册。
  3. 运营方：必须将客户资金隔离存放，绝不可将其作为自有资金动用。凡适用 FinCEN 注册的情形，该注册免费，且须在设立之日起 180 天内依据 31 C.F.R. §1022.380 完成；经营无牌照的货币转移业务属于违反 18 U.S.C. §1960 的犯罪行为。
  4. 受害者：免费向 FBI 的 IC3（互联网犯罪投诉中心）报案并妥善保存记录；资金追回途径包括没收与返还、破产程序或民事诉讼，往往只能部分追回且耗时漫长。切勿向所谓“追款”服务支付任何前期费用，这是常见的二次诈骗。

材料美国司法部于2022年2月发布的关于BitConnect起诉书的公告FBI通缉的OneCoin公司成员鲁贾·伊格纳托娃的十大通缉名单FinCEN的货币服务业务注册查询结果，或您所在州监管机构的许可证清单（课程1.3.6）第4.2.6课（庞氏骗局）与第4.3.2课（扣押与民事没收）

好奇

  1. 退出骗局与跑路骗局有何不同？
  2. 如果创始人逃往国外，人们还能拿回自己的钱吗？
  3. 那些最著名的“退股骗局”出现之前，有哪些预警信号？

探索

  1. 退出骗局指的是那些持有他人资金的业务突然终止的行为，这类业务可能包括交易所、借贷或“收益”计划、投资俱乐部或是暗网市场。经营者会冻结提款功能，通常以系统被黑客攻击或正在维护为由，随后携款潜逃。跑路骗局（见6.2.1节）通常发生在项目启动之际；而退出骗局则可能在经过数月甚至数年的看似正常运营、建立起人们信任之后才发生。与“跑路骗局”一样，这一术语也不属于法律上的特定类别。检察官会以欺诈罪、盗窃罪、洗钱罪以及在适用情况下的非法经营货币业务罪来起诉相关责任人。
  2. 土耳其的Thodex交易所也出现了类似情况。2021年4月，该平台以遭受网络攻击为由暂停了交易，其创始人法鲁克·法蒂赫·厄泽尔则逃往阿尔巴尼亚；土耳其媒体报道称他携价值约20亿美元的资产外逃。国际刑警组织发出通缉令后，他在2022年8月在阿尔巴尼亚被捕，并于2023年被引渡回土耳其。2023年9月7日，伊斯坦布尔一家法院判定他与他的两名兄弟犯有诈骗、洗钱及有组织犯罪罪，每人被判11,196年监禁。2025年底，厄泽尔在狱中死亡。
  3. BitConnect推出了一项“借贷计划”，声称通过交易机器人和“波动性控制软件”能为投资者带来高额回报。2022年2月25日，圣地亚哥的联邦大陪审团对其创始人萨蒂什·昆巴尼提起公诉，指控该计划实为庞氏骗局，从投资者手中骗走了约24亿美元。根据起诉书，大约一年后，他突然终止了这项借贷计划，还指使他人抬高BitConnect币的价格，并将资金转移到海外交易所。BitConnect从未向美国金融犯罪执法网络注册成为货币传输机构。相关指控最高可判处70年刑期，但在被起诉时昆巴尼仍在逃。
  4. OneCoin便是创始人失踪的最典型案例。美国检方称，从2014年起，该平台通过多层次营销手段销售所谓的加密货币，从全球受害者手中骗走了超过40亿美元（参见第4.2.6节）。2017年10月12日，鲁贾·伊格纳托娃在纽约南区被起诉。同年10月25日，她从索菲亚前往雅典，此后便下落不明。2022年6月30日，FBI将她列入十大通缉犯名单；美国国务院则悬赏500万美元征集有关她的线索。她的联合创始人塞巴斯蒂安·格林伍德则在2023年9月被判处20年监禁。
  5. 这些案例展现了事后法律手段的局限性。起诉、国际刑警组织的通缉令以及引渡措施虽然可以让犯罪者接受审判，但并不能自动追回资金。要追回损失，就需要追踪并冻结资产、通过刑事程序没收赃款并将其返还给受害者（第4.3.2节），对于仍存续的公司则需通过破产程序处理（第9.2.3节），同时还可以对涉案的发起人提起民事诉讼（第5.3.2节）。不过，追回的资金往往只是部分，且过程十分缓慢。那些承诺收取费用就能帮受害者追踪资金的服务，其实往往是诈骗手段；第4.2.5节就介绍了这种二次诈骗行为。
  6. 这些案件中都出现了同样的警示信号：暂时暂停提款、承诺固定回报或回报异常稳定、需通过发展新客户才能获得款项、运营商没有相关监管执照，且其所有权无法被追溯。在向任何平台存钱之前，建议先进行以下检查：在 FinCEN 的货币服务企业登记名录以及相关州或国外的执照清单中查询该平台的名称；根据使用条款了解谁才是您资产的合法持有者（参见第 4.1.1 节）；同时尝试提取少量资金以测试情况。提供托管服务的机构应当明白，客户资金属于客户本人，将其视为自己的资产正是此类犯罪的核心所在。

关键事实

  • “出境诈骗”并非一项明确的法律罪名；检察官会以欺诈、盗窃、洗钱或非法从事货币转账业务等罪名来起诉此类行为。
  • 由于创始人法鲁克·法蒂赫·厄泽尔前往阿尔巴尼亚，土耳其的Thodex交易所以遭遇网络攻击为由，于2021年4月暂停了交易。
  • 2023年9月7日，伊斯坦布尔一家法院以欺诈、洗钱和有组织犯罪罪，判处厄泽尔及其两名兄弟姐妹每人11,196年监禁。
  • 2022年2月25日，圣地亚哥的联邦大陪审团以一项诈骗案起诉了BitConnect的创始人萨蒂什·昆巴尼，该案件涉嫌从投资者手中骗取约24亿美元。
  • OneCoin的创始人鲁贾·伊格纳托娃于2017年10月12日在纽约南区被起诉，2022年6月30日被列入FBI的十大通缉犯名单。
  • OneCoin联合创始人卡尔·塞巴斯蒂安·格林伍德于2023年9月被判处20年监禁。

练习 九、六、三、一

9收集列举出自您所学到的经验或所了解的案例中，在某个交易或投资计划崩溃之前出现的最多9个预警信号（有些列表中的信号数量较少），例如暂停提款、承诺固定回报等。
6归类将它们分为6类：提现问题、承诺的回报、招募行为、许可问题、所有权与控制权问题，以及运营商给出的解释。
3提炼将这6类情况归纳为3组：存款前可检查的迹象、问题出现后才出现的迹象，以及诚信商家也会出现的迹象。
1凝结可以说，惩罚逃走的创始人并不能自动为顾客挽回损失。

事实核查

日期、数字及数据均依据下方列出的已发表资料进行核实。

在互动学院中打开 →

EN PT ES JA KO RU DE FR MS