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暗号資産法/レベル VI · 市場での行為/6.2 インサイダーとラグプル/レッスン 5

出口詐欺

取引所や貸付プログラム、投資スキームの運営者が出金を停止し、顧客のお金と共に姿を消した場合、その後法律が何をでき、何をできないのか。

本コースは教育を目的としたものであり、法律・税務・投資に関する助言ではありません。暗号資産に関する法律は国や州によって異なり、頻繁に変わります。行動する前に、お住まいの地域の現行ルールを資格のある弁護士または税理士にご確認ください。

最小コストの道

法律が認める範囲で、最も安く、税負担が最も軽く、最も簡単で、最もプライバシーを守れる方法を、優先順に示します。各ステップには根拠となるルールと、合法であり続けるための条件を記しています。

  1. ユーザー：最も安価な保護策はセルフカストディです。自身のウォレットにある資金は、消失した運営者によって凍結されることはありません。ただし、鍵の紛失リスクは自ら負うことになり、すべての処分（売却・交換等）に対して税務申告が依然として義務付けられます。
  2. どこかに預ける前に、FinCENの無料の資金サービス事業者登録簿や州・外国の免許リストを検索し、利用規約に基づき誰があなたの資産を保有しているかを確認し、少額の出金をテストしてください。BitConnectはFinCENに登録していませんでした。
  3. 運営者：顧客資金を分別管理し、決して自己資金として使用しないでください。FinCENの登録が適用される場合、31 C.F.R. §1022.380に基づき設立から180日以内に無料で提出義務が発生します。無免許で資金送金事業を行うことは、18 U.S.C. §1960により犯罪となります。
  4. 被害者：FBIのIC3への報告は無料であり、記録を保全してください。回収は没収・返還、破産手続、または民事訴訟を通じて行われますが、しばしば部分的かつ時間がかかります。「資金回復サービス」への前払い手数料を支払うことは絶対に避けてください。これは一般的な二次詐欺です。

用意するもの司法省が2022年2月に公表したビットコネクトに関する起訴内容OneCoinのルジャ・イグナトヴァに関するFBIの指名手配リスト上位10人FinCENのマネーヵードサービス事業登録検索、または州の規制機関のライセンス一覧（レッスン1.3.6）レッスン4.2.6（ポンジスキーム）および4.3.2（差し押さえと民事的没収）

問い

  1. エグジットスキャムとラグプルにはどのような違いがありますか？
  2. 創業者が海外に逃げた後、人々はお金を取り戻すことができるのか？
  3. 最も有名な脱出詐欺の前には、どのような警告兆候があったのでしょうか？

探究

  1. エグジットスキャムとは、取引所、貸付や「収益」を提供するプログラム、投資クラブ、ダークネットマーケットなど、他人のお金を預かって運営されている事業が突然終了することです。運営者はハッキングやメンテナンスを理由に引き出しを停止させ、その後資金を持ち逃げします。ラグプル（レッスン6.2.1）は通常、サービス開始時に起こりますが、エグジットスキャムの場合は信頼を築くために何ヶ月も、あるいは何年も正常に運営された後に発生することもあります。「ラグプル」と同様に、これも法的な用語ではありません。検察官は詐欺罪、窃盗罪、マネーロンダリング罪、そして該当する場合には無許可で金銭取引を行った罪で起訴します。
  2. トルコのThodex取引所も同様のパターンを示した。2021年4月、サイバー攻撃を受けているとして取引を停止し、創業者のファルク・ファティフ・オゼルはアルバニアへ逃亡した。トルコのメディアによると、彼は約20億ドル相当の資産を持ち出して逃げたと報じられている。インターポールが手配を出し、彼は2022年8月にアルバニアで逮捕され、2023年にトルコに送還された。2023年9月7日、イスタンブールの裁判所は彼とその2人の兄弟を詐欺、マネーロンダリング、組織犯罪の罪で有罪とし、それぞれ11,196年の懲役刑を言い渡した。オゼルは2025年末に収監先の独房で死亡しているのが発見された。
  3. BitConnectは、トレーディングボットや「ボラティリティソフトウェア」によって高い利益が得られると約束する「貸付プログラム」を運営していた。2022年2月25日、サンディエゴの連邦大陪審は、このプログラムが投資家から約24億ドルをだまし取るポンジスキームであったとして、同社の創設者であるサティシュ・クンバニを起訴した。起訴状によると、彼は約1年後に突然その貸付プログラムを停止させ、宣伝担当者たちにBitConnectコインの価格を維持させ、資金を海外の取引所を通じて移動させた。BitConnectはマネーテランサーとしてFinCENに登録することはなかった。これらの罪状に対する最高刑は合計で70年だが、起訴時点でクンバニは逃亡中だった。
  4. ワンコインは、創業者が姿を消した最も顕著な事例である。米国の検察によると、2014年頃からマルチレベルマーケティングを通じて架空の暗号資産を販売し、世界中の被害者から40億ドル以上をだまし取ったとされる（レッスン4.2.6）。ルジャ・イグナトヴァは2017年10月12日にニューヨーク南部地区で起訴された。同年10月25日にソフィアからアテネへ渡航した後、行方が分からなくなっている。FBIは2022年6月30日に彼女を「最も捜索中の逃亡者」リストに加え、国務省は情報提供に対して最大500万ドルの報酬を出している。共同創業者のセバスチャン・グリーンウッドは2023年9月に懲役20年の判決を受けた。
  5. これらの事例は、事後的な法の限界を示している。起訴やインターポールからの通知、引き渡しによって創業者を裁判にかけることはできるが、それだけでは金銭を回収することはできない。回収は、資産の追跡・凍結、犯罪による没収および被害者への返還（レッスン4.3.2）、会社が存続している場合の破産手続き（レッスン9.2.3）、そして発起人を相手取った民事訴訟（レッスン5.3.2）に依存する。回収は多くの場合、部分的かつ遅々として進まない。また、事前料金を請求して資金の追跡を約束する「回収」サービスの主な標的も被害者であり、レッスン4.2.5ではその第二の詐欺行為について説明されている。
  6. 警告の兆候が再び現れている。「一時的に」停止された出金、保証付きまたは異常なほど安定した返金、新規顧客の獲得に依存する支払い、規制ライセンスを持たない運営者、そして所有権が特定できないケース——これらすべてがこうした事例で見られた。どこかに預金をする前の実用的なチェックとしては、FinCENのマネービジネス登録簿や関連する州・海外のライセンスリストで運営者名を検索し、利用規約に基づき自分の資産を法的に誰が管理しているかを確認し（レッスン4.1.1）、小額の出金を試してみることだ。コストディアンサービスを提供する業者は、顧客の資金は顧客自身のものであり、それを運営者自身の資金として使うことが犯罪の核心であることを理解しておくべきだ。

重要な事実

  • 出口詐欺は明確に定められた犯罪ではなく、検察官はこれを詐欺、窃盗、マネーロンダリング、または無許可の送金行為として起訴する。
  • トルコのThodex取引所は、創設者のファルク・ファティフ・オゼルがアルバニアへ渡ったことを受け、サイバー攻撃を理由に2021年4月に取引を停止した。
  • 2023年9月7日、イスタンブールの裁判所は、オゼルと彼の2人の兄弟に対し、詐欺、マネーロンダリング、組織犯罪の罪でそれぞれ11,196年の懲役刑を言い渡した。
  • 2022年2月25日、サンディエゴの連邦大陪審は、投資家から約24億ドルをだまし取ったとされる詐欺行為に関与したとして、BitConnectの創設者であるサティシュ・クンバニに起訴状を送付した。
  • ワンコインの創設者ルジャ・イグナトヴァは、2017年10月12日にニューヨーク南地区で起訴され、2022年6月30日にFBIの最も指名手配されている犯罪者リストに掲載された。
  • ワンコインの共同創設者であるカール・セバスチャン・グリーンウッドは、2023年9月に懲役20年の判決を受けました。

演習 九・六・三・一

9集めるこの教訓や自分が追ってきた事例から、取引所や投資スキームが崩壊する前に現れた9つまでの警告サインを挙げてください（リストは短いものもあります）。例えば、出金の一時停止や保証されたリターンなどです。
6まとめる引き出しに関する問題、約束されたリターン、勧誘、ライセンス、所有権と管理、そして運営者による説明の6つのカテゴリーに分類してください。
3絞り込む6つのカテゴリーを3つのグループに分けます：入金前に確認できる兆候、問題が発生して初めて現れる兆候、そして誠実な企業でもよく見られる兆候です。
1結晶化する逃亡した創業者に料金を請求しても、それだけでは顧客のお金が戻ってくるわけではないのは、その人が事業を運営しなくなったためにサービスが提供されなくなり、結果として損害が生じるからである。

事実確認

日付、数字、主張は、下記に記載された公表資料と照合して確認しました。

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