MSTR Cat

Derecho de fideicomisos/Nivel II · ¿Lo necesitas?/2.2 Cuánto cuesta/Lección 2

Cuánto cobra un abogado de planificación patrimonial y por qué.

Entender por qué se paga en los documentos de planificación patrimonial

Esto es educación, no asesoramiento legal. El derecho de fideicomisos varía de país a país y de estado a estado, y la estructura adecuada depende de tu situación. Todo lo que firmes debe ser redactado o revisado por un abogado cualificado en el lugar donde resides.

La vía ligera

La ruta más barata, con menos impuestos, más sencilla y más privada que permite la ley, de mejor a peor. Cada paso indica la norma en que se apoya y la condición que la mantiene dentro de la ley.

  1. Compre solo el trabajo que necesita: la Regla Modelo 1.2(c) de la ABA permite a un abogado limitar el alcance de la representación, como revisar su propio testamento estatutario o redactar únicamente una escritura. Ojo: la limitación debe ser razonable y usted debe dar su consentimiento informado.
  2. Exija un honorario fijo por escrito que detalle cada documento y especifique si se incluyen el financiamiento (funding) y las escrituras; la Regla Modelo 1.5(b) prefiere la forma escrita, y California lo exige cuando los gastos probablemente superen los $1,000 (Bus. & Prof. Code §6148). Ojo: las tasas de registro son adicionales.
  3. Realice usted mismo el financiamiento del fideicomiso: los bancos y corredores cambian la titularidad de las cuentas o añaden un fideicomiso como beneficiario POD/TOD en sus propios formularios gratuitos, lo que reduce las horas facturables. Ojo: utilice el nombre exacto y la fecha del fideicomiso, y conserve copias que muestren cada transferencia.
  4. Llegue con una lista completa de activos, copias de los títulos, las opciones de beneficiarios y los nombres de respaldo ya decididos; el trabajo por hora se reduce cuando el abogado redacta en lugar de recopilar información. Ojo: los activos no declarados, como terrenos fuera del estado, pueden dejar un proceso de sucesión que el plan pretendía evitar.
  5. Pague tarifas de especialista solo donde sea necesario: los fideicomisos para un beneficiario con discapacidad deben cumplir las reglas de SSI y Medicaid, como la 42 U.S.C. §1396p(d)(4)(A). Ojo: pregunte cuántos fideicomisos de este tipo ha redactado el abogado antes de firmar, ya que un error puede costarle los beneficios.

MaterialesUn borrador o acuerdo de honorarios final de un servicio legal anteriorUna lista de los títulos de propiedad y cuentas actuales suyosLa página de derivación de abogados de la asociación de abogados de su estado o región.

Curiosidad

  1. ¿Por qué algunos abogados cobran una tarifa fija mientras que otros facturan por hora?
  2. ¿Qué tareas específicas están incluidas en ese precio y cuáles cuestan extra?
  3. ¿Cómo afecta la complejidad de mis activos a lo que debería esperar pagar?

Explorar

  1. Los abogados especializados en planificación patrimonial cobran por su tiempo y experiencia. Algunos ofrecen tarifas fijas para paquetes estándar, como un testamento, un fideicomiso revocable, un poder financiero duradero y una directiva de atención médica. Un fideicomiso revocable permite al creador modificarlo o extinguirlo durante su vida. Otros facturan por hora, lo cual puede ser impredecible. Siempre solicite por escrito la estructura de tarifas antes de comenzar el trabajo.
  2. Los paquetes con tarifa fija suelen incluir un conjunto de documentos: un testamento, un fideicomiso en vida, poderes financieros y directivas médicas como un testamento vital. En conjunto, estos se ocupan de sus bienes al momento de su fallecimiento, así como de las decisiones relacionadas con el dinero y la atención médica en caso de que pierda la capacidad para tomar decisiones. El costo de un paquete varía mucho según la ciudad y la complejidad del mismo. Nunca asuma que existe un precio estándar; solicite una cotización por escrito que indique exactamente qué documentos y servicios están incluidos en el precio.
  3. Algunos trabajos se facturan por hora o se cotizan por separado, ya que es difícil predecir su duración. Ejemplos incluyen la planificación para reducir el impuesto federal sobre patrimonios de grandes fortunas, la transmisión de un negocio y los fideicomisos para beneficiarios con discapacidad. Las prácticas varían: algunos abogados cobran tarifas fijas incluso por este tipo de trabajos. Estas tareas también pueden involucrar a contadores o asesores financieros, quienes facturan por separado. Pregunte con antelación cómo se cobrará cualquier trabajo que esté fuera del paquete incluido.
  4. Los costos aumentan cuando los activos son complejos. Los intereses comerciales, las propiedades inmobiliarias en varios estados o las grandes carteras de inversión elevan las tarifas, ya que requieren más tiempo para su redacción y revisión legal. Los planes simples para una sola vivienda y cuentas bancarias cuestan menos que los planes que involucran acciones corporativas o propiedades fuera del estado. Cuanto más única sea su situación, mayor será el esfuerzo profesional necesario.
  5. La forma de introducir los activos en el fideicomiso, lo que se denomina financiación, es donde más difieren los servicios. Algunos incluyen únicamente instrucciones escritas para la financiación; otros preparan un nuevo título de propiedad para su vivienda; otros aún cobran un extra por los títulos de propiedad o por la reemisión de los documentos relacionados con las cuentas. Las tasas gubernamentales por el registro del título de propiedad son un costo adicional. La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. ha denunciado a vendedores de fideicomisos cuyas tarifas no incluían la transferencia de activos al fideicomiso. Pregunte si los títulos de propiedad y las ayudas relacionadas con la financiación forman parte de la tarifa fija.
  6. Los fideicomisos para beneficiarios con discapacidad deben redactarse de tal manera que no les impidan acceder a beneficios basados en una evaluación de sus recursos, como el Supplemental Security Income (SSI) o Medicaid. Un fideicomiso que contenga el dinero propio de la persona, por ejemplo, debe cumplir con lo establecido en 42 U.S.C. §1396p(d)(4)(A) (beneficiario menor de 65 años, devolución del estado al fallecer). Dado que los errores pueden hacer que un beneficiario pierda un apoyo esencial, este servicio puede tener un costo mayor que un paquete estándar. Puede preguntarle a un abogado con qué frecuencia redacta estos fideicomisos antes de firmar.

Datos clave

  • Un fideicomiso revocable permite al constituyente cambiarlo o extinguirlo durante su vida.
  • Los paquetes con tarifa fija suelen incluir un testamento, un fideicomiso revocable, poderes notariales y directivas de atención médica; pregunte exactamente qué incluye el suyo.
  • Trabajos como la planificación del impuesto sobre sucesiones, la sucesión empresarial o los fideicomisos para un beneficiario con discapacidad pueden facturarse por hora o cotizarse por separado.
  • Algunos paquetes incluyen instrucciones de financiación o escrituras, y otros cobran un costo adicional; las tarifas de registro gubernamental son separadas.
  • Los costos legales varían ampliamente según la ciudad, el bufete y la complejidad de los activos del cliente.
  • La Regla 1.5(b) del Modelo ABA establece que el alcance y la base de los honorarios de un abogado deben comunicarse, preferiblemente por escrito; California (Código de Negocios y Profesiones §6148) exige un acuerdo por escrito sobre los honorarios cuando es probable que el costo total supere los $1,000.

Ejercicio nueve, seis, tres, uno

9ReunirReúna hasta 9 elementos de su propia vida que puedan afectar la complejidad de su plan (la mayoría de las personas tienen menos): un título de propiedad, un estado de cuenta bancario, un documento comercial, una póliza de seguro, una declaración de impuestos, una lista de cuentas en línea, una nota sobre algún miembro de la familia con discapacidad, una factura legal antigua y cualquier deseo de donar a caridad.
6AgruparClasifique los 9 artículos en 6 categorías según su posible impacto en los costos legales: bienes personales simples, activos financieros complejos, intereses comerciales, directivas de atención médica, implicaciones fiscales y circunstancias familiares especiales.
3DestilarReduzca los 6 grupos a 3 preguntas clave que debe hacerle a cualquier abogado antes de contratarlo: qué está incluido en la tarifa fija, qué hace que aumenten las tarifas por hora y quién se encarga del financiamiento real del fideicomiso.
1CristalizarEscriba una oración que resuma su nivel específico de complejidad financiera basado en los elementos que recopiló.

Verificación de hechos

Fechas, cifras y afirmaciones verificadas con las fuentes publicadas que se enumeran a continuación.

Abrir en la academia interactiva →

EN PT ZH JA KO RU DE FR MS