MSTR Cat

Direito dos Trusts/Nível II · Você precisa de um?/2.2 Quanto custa/Lição 2

Quanto cobra um advogado especializado em planejamento patrimonial e para o que.

Entendendo o que se paga em documentos de planejamento patrimonial

É educação, não aconselhamento jurídico. O direito dos trusts varia de país para país e de estado para estado, e a estrutura adequada depende da sua situação. Qualquer documento que você assine deve ser elaborado ou revisado por um advogado habilitado na sua região.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

  1. Compre apenas o trabalho de que precisa: a ABA Model Rule 1.2(c) permite que o advogado limite o escopo da representação, como revisar o seu próprio testamento estatutário ou redigir apenas uma escritura. Ressalva: a limitação deve ser razoável e você deve dar consentimento informado.
  2. Exija um honorário fixo por escrito que liste cada documento e indique se a transferência dos bens ao trust e as escrituras estão incluídas; a Model Rule 1.5(b) prefere a forma escrita, e a Califórnia a exige quando a despesa provavelmente exceder US$ 1.000 (Bus. & Prof. Code §6148). Ressalva: as taxas de registro são à parte.
  3. Faça você mesmo a transferência dos bens ao trust: bancos e corretoras alteram a titularidade das contas ou incluem um trust como beneficiário POD/TOD em seus próprios formulários gratuitos, reduzindo as horas cobradas. Ressalva: use o nome e a data exatos do trust e guarde cópias que mostrem cada transferência.
  4. Chegue com uma lista completa de bens, cópias dos títulos, escolhas de beneficiários e nomes substitutos já decididos; o trabalho por hora diminui quando o advogado redige em vez de reunir informações. Ressalva: bens não declarados, como terras em outro estado, podem deixar um probate que o plano pretendia evitar.
  5. Pague tarifas de especialista só onde necessário: os trusts para um beneficiário com deficiência devem atender às regras do SSI e do Medicaid, como 42 U.S.C. §1396p(d)(4)(A). Ressalva: pergunte quantos desses trusts o advogado já redigiu antes de assinar, pois um erro pode custar os benefícios.

MateriaisUm contrato de honorários preliminar ou final de um serviço jurídico anteriorUma lista das suas escrituras atuais e dos títulos das contasA página de indicação de advogados da ordem dos advogados do seu estado ou região

Curiosidade

  1. Por que alguns advogados cobram uma taxa fixa, enquanto outros cobram por hora?
  2. Quais tarefas específicas estão incluídas nesse preço, e quais custam a mais?
  3. Como a complexidade dos meus ativos afeta o que devo esperar pagar?

Explorar

  1. Os advogados especializados em planejamento patrimonial cobram pelo seu tempo e expertise. Alguns oferecem taxas fixas para pacotes padrão, como um testamento, um trust revogável, uma procuração financeira duradoura e uma diretiva de cuidados de saúde. Um trust revogável permite que o instituidor o modifique ou encerre durante sua vida. Outros cobram por hora, o que pode ser imprevisível. Sempre solicite a estrutura de custos por escrito antes de iniciar o trabalho.
  2. Os pacotes com taxa fixa costumam incluir um conjunto de documentos: um testamento, um trust em vida (living trust), procurações financeiras e diretivas de cuidados de saúde, como um testamento vital. Juntos, eles tratam dos seus bens após a morte, bem como das questões financeiras e decisões médicas caso você fique incapacitado. O custo de um pacote varia muito conforme a cidade e a complexidade. Nunca presuma que há um preço padrão; peça uma cotação por escrito que liste exatamente quais documentos e serviços estão incluídos na taxa.
  3. Algumas tarefas são cobradas por hora ou com orçamento separado, pois seu tamanho é difícil de prever. Exemplos incluem o planejamento para reduzir o imposto federal sobre heranças em grandes patrimônios, a sucessão de um negócio e trusts para beneficiários com deficiência. As práticas variam: alguns advogados cobram taxas fixas mesmo para esse trabalho. Essas atividades também podem envolver contadores ou consultores financeiros, que cobram separadamente. Pergunte com antecedência como será cobrado qualquer trabalho fora do pacote.
  4. Os custos aumentam quando os ativos são complexos. Interesses comerciais, imóveis em vários estados ou grandes portfólios de investimentos elevam as taxas, pois exigem mais tempo para elaboração e revisão jurídica. Planos simples para uma única casa e contas bancárias custam menos do que planos que envolvem ações corporativas ou propriedades em outros estados. Quanto mais única for sua situação, maior será o esforço profissional necessário.
  5. A inclusão dos ativos no trust, chamada de financiamento (funding), é o aspecto em que os pacotes diferem mais. Alguns incluem apenas instruções escritas para o financiamento; alguns também preparam uma nova escritura para a sua casa; outros cobram extra por escrituras ou pela retitulação de contas. As taxas governamentais de registro da escritura são um custo separado. A Comissão Federal de Comércio dos EUA (FTC) relatou sobre vendedores de trusts cujas taxas não incluíam a transferência de ativos para o trust. Pergunte se as escrituras e a ajuda com o financiamento fazem parte da taxa fixa.
  6. Trusts para um beneficiário com deficiência devem ser elaborados de forma que o trust não faça com que ele perca benefícios condicionados à verificação de renda, como o Supplemental Security Income (SSI) ou o Medicaid. Um trust que contenha o próprio dinheiro da pessoa, por exemplo, deve atender aos requisitos estabelecidos em 42 U.S.C. §1396p(d)(4)(A) (beneficiário com menos de 65 anos, devolução ao estado após a morte). Como erros podem fazer com que o beneficiário perca apoio essencial, esse trabalho pode ter um custo maior do que um pacote padrão. Você pode perguntar a um advogado com que frequência ele elabora esses trusts antes de assinar.

Fatos-chave

  • Um trust revogável permite que o instituidor o altere ou encerre durante sua vida.
  • Os pacotes com taxa fixa costumam incluir um testamento, um trust revogável, procurações e diretivas de cuidados de saúde; pergunte exatamente o que o seu inclui.
  • Serviços como planejamento tributário de patrimônio, sucessão empresarial ou trusts para beneficiários com deficiência podem ser cobrados por hora ou orçados separadamente.
  • Alguns pacotes incluem instruções de financiamento ou documentos, e alguns cobram um valor adicional; as taxas de registro governamental são separadas.
  • Os custos legais variam muito de acordo com a cidade, o escritório e a complexidade dos ativos do cliente.
  • A Regra 1.5(b) do Modelo ABA estipula que o escopo e a base da remuneração de um advogado devem ser comunicados, de preferência por escrito; a Califórnia (Código Comercial e Profissional §6148) exige um acordo por escrito sobre as taxas quando o valor total das despesas provavelmente ultrapassar $1.000.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirReúna até 9 itens da sua própria vida que possam afetar a complexidade do seu plano (a maioria das pessoas tem menos): uma escritura, um extrato bancário, um documento empresarial, uma apólice de seguro, uma declaração de impostos, uma lista de contas online, uma anotação sobre algum membro da família com deficiência, uma fatura jurídica antiga e qualquer desejo de doar para a caridade.
6AgruparClassifique os 9 itens em 6 categorias com base em como eles podem afetar os custos legais: bens pessoais simples, ativos financeiros complexos, participações empresariais, diretivas de cuidados de saúde, implicações fiscais e circunstâncias familiares especiais.
3DestilarReduza os 6 grupos para 3 perguntas essenciais que você deve fazer a qualquer advogado antes de contratá-lo: o que está incluído na taxa fixa, o que faz aumentar as cobranças por hora e quem cuida do financiamento real do trust.
1CristalizarEscreva uma frase que resuma seu nível específico de complexidade financeira com base nos itens que você coletou.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

Abrir na academia interativa →

EN ES ZH JA KO RU DE FR MS