MSTR Cat

Право доверительного управления/Уровень II · Нужно ли оно вам?/2.2 Стоимость/Урок 2

Сколько берет адвокат по вопросам планирования наследства и за что

Понимание того, за что вы платите при составлении документов по планированию наследства

Это образование, а не юридическая консультация. Право доверительного управления различается от страны к стране и от штата к штату, а правильный выбор структуры зависит от вашей ситуации. Любые документы, которые вы подписываете, должны быть составлены или проверены квалифицированным юристом в вашем регионе.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

  1. Покупайте только ту работу, которая вам нужна: Модельное правило 1.2(c) ABA позволяет адвокату ограничивать объем представительства, например, ограничиваясь проверкой вашего собственного статутного завещания или составлением лишь одного акта передачи (деда). Оговорка: такое ограничение должно быть разумным, а вы должны дать информированное согласие.
  2. Требуйте письменный фиксированный тариф с перечислением каждого документа и указанием, включены ли в него финансирование траста и акты передачи; Модельное правило 1.5(b) отдает предпочтение письменной форме, а в Калифорнии это обязательно, если расходы, вероятно, превысят $1,000 (Bus. & Prof. Code §6148). Оговорка: сборы за регистрацию (рекординг) оплачиваются отдельно.
  3. Оформите финансирование самостоятельно: банки и брокеры переоформляют счета или добавляют траст в качестве бенефициара по POD/TOD на их собственных бесплатных формах, что сокращает количество часов, подлежащих оплате. Оговорка: используйте точное название и дату создания траста, а также сохраняйте копии, подтверждающие каждый перевод.
  4. Приходите с полным списком активов, копиями документов о праве собственности, принятыми решениями по выбору бенефициаров и запасными именами; почасовая работа сокращается, когда адвокат составляет документы, а не собирает информацию. Оговорка: нераскрытые активы, такие как земля в другом штате, могут привести к процедуре утверждения завещания (пробейту), от которой план должен был оградить.
  5. Платите по ставкам специалиста только там, где это необходимо: трасты для бенефициара с инвалидностью должны соответствовать правилам SSI и Medicaid, таким как 42 U.S.C. §1396p(d)(4)(A). Оговорка: перед подписанием договора спросите, сколько таких трастов этот адвокат уже составил, поскольку ошибка может стоить вам льгот.

МатериалыПроект или окончательный договор о оплате услуг от предыдущей юридической фирмыСписок ваших текущих документов на недвижимость и счетовСтраница с рекомендациями адвокатов в коллегии адвокатов вашего штата или местности

Любопытство

  1. Почему некоторые юристы берут фиксированную плату, в то время как другие считают стоимость работы за час?
  2. Какие конкретные задачи включены в эту цену, а какие стоят дополнительно?
  3. Как сложность моих активов влияет на сумму, которую я должен заплатить?

Исследование

  1. Адвокаты по планированию наследства берут плату за свой временной расход и профессиональные услуги. Некоторые предлагают фиксированную цену за стандартные пакеты услуг, такие как завещание, доверительное управление с возможностью отзыва, постоянная доверенность на управление финансами и директива по вопросам здравоохранения. Доверительное управление с возможностью отзыва позволяет его создателю изменить или прекратить его действие при жизни. Другие берут плату за час работы, что может быть непредсказуемым. Всегда запрашивайте информацию о структуре оплаты в письменном виде перед началом работы.
  2. Пакеты с фиксированной платой часто включают набор документов: завещание, доверенность на управление имуществом при жизни, финансовую доверенность, а также инструкции по оказанию медицинской помощи, такие как предварительное завещание. Все эти документы касаются распоряжения вашим имуществом после смерти, а также финансовых и медицинских решений в случае, если вы потеряете способность принимать решения. Стоимость такого пакета сильно различается в зависимости от города и степени сложности. Никогда не предполагайте, что цена является стандартной; попросите письменную смету, в которой будет указано, какие именно документы и услуги включены в стоимость.
  3. Некоторые работы оплачиваются по часу или согласовывается отдельная стоимость, поскольку их объем трудно предсказать. Примерами могут служить планирование снижения федерального налога на наследство для крупных имущественных комплексов, передача бизнеса и учреждение трастов в пользу лица с ограниченными возможностями. Практики различаются: некоторые юристы указывают фиксированную стоимость даже за такую работу. В выполнении этих задач могут участвовать также бухгалтеры или финансовые консультанты, которые взимают плату отдельно. Заранее уточните, как будет рассчитываться стоимость любой работы, выходящей за рамки предусмотренного пакета услуг.
  4. Расходы увеличиваются при наличии сложных активов. Бизнес-интересы, недвижимость в нескольких штатах или крупные инвестиционные портфели приводят к повышению стоимости услуг, поскольку они требуют больше времени на составление документов и юридическую проверку. Простые планы, связанные с одним домом и банковскими счетами, стоят дешевле, чем планы, включающие акции компаний или недвижимость в других штатах. Чем уникальнее ваша ситуация, тем больше профессиональных усилий требуется.
  5. Включение активов в траст, называемое финансированием, — это то, в чем пакеты услуг сильнее всего отличаются. Некоторые из них включают только письменные инструкции по финансированию; другие готовят новую декларацию на ваш дом; ещё у некоторых взимается дополнительная плата за декларации или за изменение наименования счетов. Государственные сборы за регистрацию декларации — это отдельная стоимость. Федеральная комиссия по торговле США сообщала о продавцах услуг по созданию трастов, чьи расценки не включали передачу активов в траст. Узнайте, входят ли декларации и помощь с финансированием в стоимость фиксированной платы.
  6. Трасты для лиц с ограниченными возможностями должны быть составлены таким образом, чтобы они не приводили к потере ими пособий, предоставляемых на основе проверки уровня дохода, таких как дополнительное социальное пособие (SSI) или Medicaid. Траст, в котором хранятся собственные средства человека, должен соответствовать требованиям раздела 42 U.S.C. §1396p(d)(4)(A) (лицо младше 65 лет, возврат средств штату при смерти). Поскольку ошибки могут привести к потере лицом необходимой поддержки, стоимость таких услуг может быть выше, чем у стандартных пакетов услуг. Перед подписанием договора вы можете спросить у юриста, как часто он составляет подобные трасты.

Ключевые факты

  • Доверительное управление, которое можно отменить, позволяет учредителю изменить его или прекратить действие в течение своей жизни.
  • Пакеты с фиксированной платой часто включают завещание, доверительное управление с возможностью отзыва, доверенности и инструкции по оказанию медицинской помощи; уточните, что именно входит в ваш пакет.
  • Услуги по планированию налога на имущество, передаче бизнеса или созданию трастов для лиц с ограниченными возможностями могут оплачиваться по часу или по отдельной ставке.
  • Некоторые пакеты включают инструкции по финансированию или документы, а некоторые стоят дополнительно; сборы за регистрацию в государственных органах учитываются отдельно.
  • Стоимость юридических услуг сильно варьируется в зависимости от города, юридической фирмы и сложности активов клиента.
  • Правило 1.5(b) модели ABA предусматривает, что объем и основания оплаты труда адвоката должны быть указаны, желательно в письменной форме; в Калифорнии (Кодекс деловой и профессиональной деятельности, §6148) требуется письменное соглашение об оплате, если общая стоимость может превысить 1 000 долларов.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьСоберите до 9 предметов из своей жизни, которые могут повлиять на степень сложности вашего плана (у большинства людей их меньше): документ о собственности, выписка из банка, деловой документ, полис страхования, налоговая декларация, список онлайн-аккаунтов, записка о члене семьи с инвалидностью, прошлые судебные расходы и любое желание пожертвовать что-либо в благотворительную организацию.
6СгруппироватьРасположите 9 позиций в 6 категорий в зависимости от того, как они могут повлиять на судебные издержки: простое личное имущество, сложные финансовые активы, деловые интересы, директивы по охране здоровья, налоговые последствия и особые семейные обстоятельства.
3Выделить главноеСократите 6 кластеров до 3 основных вопросов, которые необходимо задать любому адвокату перед наймом: что включено в фиксированную плату, что влияет на стоимость услуг за час и кто отвечает за фактическое финансирование траста.
1КристаллизоватьНапишите одно предложение, которое будет отражать уровень вашей финансовой сложности на основе собранных данных.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS