MSTR Cat

Hukum Amanah/Tahap II · Adakah anda perlukan?/2.1 Wasiat, probat dan alternatifnya/Pelajaran 2

Wasiat dan apa yang tidak dapat dilakukannya

Apa yang sebenarnya dikawal oleh wasiat, dan di mana ia berhenti berfungsi

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Elakkan memasukkan aset bernilai besar ke dalam wasiat sepenuhnya dengan menggunakan penamaan benefisiari percuma, pendaftaran POD/TOD dan, jika dibenarkan, surat pemindahan tanah atas sebab kematian (transfer-on-death deed), supaya wasiat hanya merangkumi baki harta. Perhatian: penamaan ini mengatasi wasiat, jadi semak semula setiap borang selepas perkahwinan, perceraian atau kematian.
  2. Gunakan borang wasiat statutori rasmi jika negeri anda menerbitkan satu, seperti California (Probate Code §6240) atau Michigan (MCL 700.2519): percuma, sah, dan tidak memerlukan peguam. Perhatian: jangan tambah atau coret apa-apa pun, dan borang California memerlukan dua orang saksi; pengesahan notari tidak boleh menggantikan mereka.
  3. Di mana wasiat holografik (ditulis tangan) adalah sah, wasiat dalam tulisan tangan anda sendiri tidak memerlukan saksi: California mewajibkan tandatangan dan peruntukan utama ditulis tangan (§6111), manakala Texas mewajibkan keseluruhan wasiat ditulis tangan (Estates Code §251.052). Perhatian: waris mungkin perlu membuktikan tulisan tangan tersebut semasa proses probet.
  4. Wasiat tidak mempunyai kesan semasa anda hilang keupayaan, jadi gabungkan ia dengan surat kuasa wakil kekal dan arahan penjagaan kesihatan; banyak negeri menerbitkan borang statutori percuma untuk tujuan ini. Perhatian: dokumen-dokumen tersebut mesti ditandatangani ketika anda masih memiliki keupayaan mental, mengikut formaliti saksi atau notari di negeri anda.
  5. Ubah wasiat melalui kodisil (codicil) atau wasiat baharu, jangan sekali-kali dengan menulis pada salinan asal yang telah ditandatangani. Perhatian: kodisil memerlukan formaliti penandatanganan yang sama seperti wasiat, seperti dua orang saksi di kebanyakan negeri AS dan seksyen 9 Akta Wasiat 1837 (Wills Act 1837) di England dan Wales.

BahanSalinan sebarang dokumen wasiat atau amanah sedia ada yang anda pegangHalaman statut probet rasmi bagi negeri AS atau bidang kuasa UK andaPenyata bank terkini yang menunjukkan pemilikan bersama atau penamaan benefisiariSenarai akaun yang menamakan benefisiari, seperti insurans hayat, akaun persaraan atau akaun yang dibayar selepas kematian (payable-on-death)

Ingin tahu

  1. Adakah wasiat saya mengawal akaun 401(k) atau insurans hayat saya?
  2. Apa yang akan berlaku jika saya hilang keupayaan tetapi tidak meninggal dunia?
  3. Mengapa nota tulisan tangan kadangkala sah di sesetengah negeri tetapi tidak di negeri lain?

Teroka

  1. Wasiat ialah dokumen undang-undang yang menyatakan siapa yang menerima harta anda selepas kematian. Orang yang dinamakan untuk menerima harta di bawah wasiat biasanya dipanggil benefisiari, atau devisee dalam banyak statut AS; secara tepatnya, ‘waris’ ialah mereka yang akan mewarisi tanpa wasiat. Wasiat juga melantik wasi, iaitu orang yang mengurus harta pusaka, dan, jika anda mempunyai anak bawah umur, boleh menamakan penjaga untuk membesarkan mereka. Tanpa wasiat yang sah, peraturan kematian tanpa wasiat menentukan siapa yang mewarisi, yang mungkin tidak sepadan dengan kehendak anda.
  2. Wasiat tidak mengelakkan probet. Probet ialah proses yang diselia mahkamah untuk mengesahkan wasiat dan mengagihkan aset. Oleh sebab ia melalui sistem mahkamah awam, kandungan wasiat menjadi sebahagian daripada rekod awam. Sesiapa sahaja boleh memohon untuk melihatnya. Ini berbeza dengan pemindahan persendirian, yang kekal sulit antara pihak-pihak. Kos probet berbeza mengikut bidang kuasa tetapi lazimnya melibatkan fi pemfailan dan kemungkinan kos guaman bagi pentadbiran.
  3. Aset yang berpindah di luar wasiat tidak dikawal olehnya. Insurans hayat, akaun persaraan dan akaun bank dengan benefisiari yang dinamakan (dibayar selepas kematian) pergi terus kepada orang itu, memintas wasi. Harta yang dipegang secara joint tenancy berpindah secara automatik kepada pemilik bersama yang masih hidup. Pemindahan ini mengikut syarat akaun atau hak milik, bukan wasiat. Jika anda berubah fikiran tentang benefisiari tetapi tidak pernah mengemas kini penamaan itu, orang yang dinamakan pada umumnya masih menerima wang itu, walau apa pun yang dinyatakan dalam wasiat anda.
  4. Wasiat hanya berkuat kuasa apabila berlaku kematian. Ia tidak memberikan bantuan semasa hilang keupayaan. Jika anda menjadi tidak mampu mengurus hal ehwal anda semasa hidup, wasi anda tidak mempunyai kuasa undang-undang untuk bertindak bagi pihak anda. Anda memerlukan dokumen berasingan, seperti surat kuasa wakil berkekalan (durable power of attorney) atau proksi penjagaan kesihatan, untuk melantik seseorang yang boleh membuat keputusan kewangan dan perubatan bagi pihak anda. Wasiat tidak dapat merapatkan jurang antara hidup dan mati ini.
  5. Formaliti berbeza mengikut bidang kuasa. Kebanyakan negeri AS menghendaki wasiat dibuat secara bertulis, ditandatangani oleh pewasiat dan ditandatangani oleh dua saksi; Uniform Probate Code (§2-502), yang diikuti di beberapa negeri, juga membenarkan pengakuan notari menggantikan saksi. Di England dan Wales, seksyen 9 Wills Act 1837 menghendaki tulisan, tandatangan pewasiat, dan dua saksi yang hadir pada masa yang sama. Kira-kira separuh negeri AS menerima wasiat holograf, yang ditulis tangan oleh pewasiat tanpa saksi. Wasiat yang gagal memenuhi formaliti adalah tidak sah.
  6. Wasiat kekal boleh diubah. Selagi pewasiat masih hidup dan berkeupayaan, dia boleh membatalkannya, menggantikannya dengan wasiat baharu, atau memindanya dengan kodisil, iaitu tambahan ringkas yang dibuat dengan formaliti yang sama. Wasiat juga boleh mewujudkan amanah yang bermula apabila berlaku kematian, yang dipanggil amanah wasiat; Tahap III membincangkannya. Apa yang tidak dapat dilakukan oleh wasiat ialah bertindak sebelum kematian atau mencapai harta yang sudah berpindah melalui cara lain. Had-had inilah sebabnya wasiat biasanya dilihat bersama borang benefisiari, hak milik bersama dan dokumen hilang keupayaan.

Fakta utama

  • Setelah diterima untuk probet, wasiat pada umumnya menjadi rekod awam, sama ada di negeri-negeri AS mahupun di England dan Wales.
  • Wasiat tidak mentadbir aset yang mempunyai benefisiari yang dinamakan atau pemilikan bersama.
  • Kira-kira separuh negeri AS menerima wasiat holograf; sesetengahnya menghendaki keseluruhan wasiat dalam tulisan tangan pewasiat, yang lain hanya tandatangan dan bahagian-bahagian penting.
  • Kebanyakan negeri AS menghendaki dua saksi; England dan Wales menghendaki dua saksi yang hadir pada masa yang sama (Wills Act 1837 s.9).
  • Wasiat tidak mempunyai kesan undang-undang semasa hayat pewasiat atau semasa dia hilang keupayaan.
  • Wasiat boleh dibatalkan atau diubah pada bila-bila masa sebelum kematian selagi pewasiat berkeupayaan, melalui wasiat baharu atau kodisil.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulKumpulkan 9 aset khusus yang anda miliki (akaun bank, hartanah, kenderaan, pelaburan) dan catat bagi setiap satu: siapa yang memilikinya sekarang, sama ada terdapat benefisiari yang dinamakan, dan sama ada ia akan berpindah melalui wasiat atau secara automatik.
6KelompokkanSusun 9 aset tersebut ke dalam 6 kategori mengikut jenis, seperti hartanah, akaun bank, akaun persaraan, insurans hayat, kenderaan dan barang peribadi, sambil mencatat bagaimana setiap satu berpindah apabila berlaku kematian.
3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 kumpulan: aset yang dikawal oleh wasiat anda, aset yang berpindah melalui penamaan benefisiari, dan aset yang berpindah melalui pemilikan bersama.
1KristalkanTulis 1 ayat yang mengenal pasti satu jenis aset dalam hidup anda yang paling mungkin memintas wasiat anda sepenuhnya akibat penamaan atau struktur pemilikan yang sudah lapuk.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR