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Direito Cripto/Nível IX · Morte, divórcio e disputas/9.1 Herança/Lição 2

Testamentos, chaves e sigilo

Por que um testamento é o lugar errado para uma frase de recuperação, o que se torna visível quando um testamento é depositado ou homologado, e como as palavras dispositivas e os segredos de acesso podem estar em documentos diferentes.

É educação, não aconselhamento jurídico, tributário ou de investimento. O direito cripto varia entre países e estados e muda com frequência. Antes de agir, confirme as regras vigentes onde você mora com um advogado ou consultor tributário habilitado.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

  1. Testamento válido mais barato, onde oferecido: o testamento estatutário da Califórnia (Probate Code §6240) é um formulário de preenchimento gratuito; deve ser assinado diante de duas testemunhas adultas e nenhuma palavra pode ser acrescentada, de modo que os criptoativos passam pela cláusula geral do remanescente.
  2. Testamentos holográficos não custam nada: o A.R.S. §14-2503 do Arizona aceita um testamento cuja assinatura e disposições materiais estejam de próprio punho do testador, sem testemunhas; apenas alguns estados permitem isso, então consulte antes o estado de residência.
  3. Mantenha segredos e endereços fora de qualquer testamento: use uma cláusula geral que abranja todos os ativos digitais e mantenha os dados de acesso em um documento privado separado, porque os testamentos são depositados em tribunais e os autos de inventário costumam ser públicos.
  4. Evite totalmente o processo público sempre que possível: bens que passam por trust, por pagamento em caso de morte (payable-on-death) ou designações de conta, ou por declaração de pequeno espólio (small-estate affidavit), nunca passam pelo inventário; as transferências fora do inventário ainda podem ser alcançadas pelos credores do espólio nos termos de leis como o A.R.S. §14-6101(C).
  5. Uma declaração de autenticação (self-proving affidavit) nos termos do A.R.S. §14-2504, assinada perante tabelião com as testemunhas, dispensa uma audiência judicial posterior sobre a regularidade da execução; custa agora a taxa do tabelião e não torna o conteúdo do testamento privado.

MateriaisCódigo de Sucessões da Califórnia §8200, sobre a entrega do testamento ao tribunal após a morteArizona Revised Statutes §14-2502 e §14-2513, as regras do Uniform Probate Code sobre formalidades do testamento e listas separadasCódigo de Sucessões da Califórnia §331, sobre a abertura do cofre de uma pessoa falecidaO serviço do GOV.UK “Search probate records for documents and wills” (Inglaterra e País de Gales)

Curiosidade

  1. Uma frase de recuperação pode ser simplesmente escrita em um testamento?
  2. Quem tem permissão para ler um testamento após a morte da pessoa?
  3. Se um testamento deixa “todo o meu Bitcoin” para alguém, como as pessoas sabem o que isso abrange?

Explorar

  1. Para as criptomoedas, o testamento faz duas coisas: diz quem recebe as posições e nomeia um testamenteiro (executor, também chamado de representante pessoal) com poder legal para arrecadá-las. É um lugar ruim para segredos. Antes da morte, o testamento passa pelo escritório de um advogado e é assinado diante de testemunhas; depois da morte, geralmente é depositado em um tribunal, e os autos do inventário costumam ser públicos. Tudo o que estiver escrito nele, seja uma frase de recuperação, uma senha ou um endereço de carteira, deve ser tratado como legível por estranhos. Como as blockchains são públicas (lição 1.1.5), até um endereço listado expõe seu saldo e todo o histórico de transações.
  2. O depósito do testamento costuma ser obrigatório. Na Califórnia, o Probate Code §8200 exige que quem tiver um testamento o entregue ao escrivão do tribunal superior em até 30 dias após tomar conhecimento da morte, salvo se uma petição de inventário for apresentada antes, e torna o depositário que não o fizer responsável pelos danos resultantes. Muitos tribunais sucessórios dos EUA mantêm os autos dos espólios abertos à consulta pública; o Condado de Richland, na Carolina do Sul, por exemplo, diz que seus registros de espólios são públicos. Na Inglaterra e no País de Gales, a busca online de inventários do governo permite encontrar registros de probate e pedir uma cópia de um registro de probate, inclusive o testamento.
  3. O próprio testamento deve cumprir as formalidades estaduais. A versão do Arizona do Uniform Probate Code, A.R.S. §14-2502, exige que o testamento em papel seja escrito, assinado pelo testador e assinado por pelo menos duas testemunhas; o §14-2503 também aceita o testamento hológrafo cuja assinatura e disposições materiais estejam na letra do testador. Essas regras existem para que um tribunal possa confiar no documento. Elas não fazem nada para manter seu conteúdo em sigilo. As formalidades variam de estado para estado e de país para país, de modo que um testamento redigido para um lugar pode não ser válido, ou pode ser lido de outra forma, em outro.
  4. Muitos estados que adotam o Uniform Probate Code permitem que o testamento remeta a uma lista separada, assinada ou manuscrita, que dispõe sobre bens pessoais tangíveis que não sejam dinheiro e pode ser alterada depois sem assinar novamente o testamento (A.R.S. §14-2513). É tentador usar essa lista para cripto. Mas moedas não são bens tangíveis: a regra alcança claramente uma carteira de hardware como objeto físico, não claramente as moedas que suas chaves controlam. Em vez disso, o testamento pode dispor sobre ativos digitais em termos gerais, por exemplo “todos os ativos digitais, incluindo criptomoedas mantidas em qualquer carteira ou conta”, enquanto as informações de acesso ficam em um documento separado e não público (lição 9.1.7).
  5. Guardar fora do testamento tem sua própria exposição. Pelo California Probate Code §331, quem tiver a chave do cofre bancário em nome exclusivo de um falecido pode, com a certidão de óbito e prova de identidade, abri-lo sob supervisão do banco e inventariar seu conteúdo antes da nomeação de qualquer testamenteiro; o banco fotocopia os testamentos e instrumentos de trust encontrados. Uma frase de recuperação em papel nesse cofre pode, portanto, ser vista por um parente e por um funcionário do banco antes de um tribunal escolher alguém. Um envelope deixado com um advogado apenas desloca o risco: o escritório passa a guardar um segredo que vale tanto quanto as moedas.
  6. Uma verificação prática: liste todos os documentos de um planejamento sucessório (testamento, trust, procuração, cartas, anotações) e marque quais um tribunal, banco, testemunha ou consultor poderia ver. Para cada posição em cripto, confirme que as palavras que dizem quem recebe o quê estão em um documento com força legal e que nenhum segredo de acesso aparece em nenhum documento marcado. Depois, confirme que o testamenteiro nomeado no testamento consegue saber que as posições existem; um testamento que deixa “meus bitcoins” para alguém pouco adianta se ninguém conseguir encontrá-los (lição 9.1.1). Os testamentos eletrônicos, permitidos em alguns estados com base no Uniform Electronic Wills Act de 2019, levantam as mesmas questões.

Fatos-chave

  • O California Probate Code §8200 exige que o depositário de um testamento o entregue ao escrivão do tribunal superior em até 30 dias após tomar conhecimento da morte do testador, salvo se uma petição de inventário for apresentada antes.
  • O A.R.S. §14-2502 do Arizona exige que um testamento em papel, com testemunhas, seja assinado por pelo menos duas testemunhas.
  • De acordo com o §14-2513 da A.R.S., um testamento pode fazer referência a uma lista escrita separada que dispõe sobre bens pessoais tangíveis distintos de dinheiro.
  • Pelo California Probate Code §331, quem tiver a chave pode abrir o cofre bancário em nome exclusivo de um falecido antes da emissão das letters (cartas de nomeação), sob supervisão do banco, para inventariá-lo.
  • Na Inglaterra e no País de Gales, a busca online de registros de probate do governo permite pedir uma cópia de um registro de probate, inclusive de um testamento.
  • Um endereço de carteira escrito em um documento público permite que qualquer pessoa visualize o saldo e o histórico de transações desse endereço na blockchain.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirListe até 9 documentos ou lugares em que hoje estão anotadas informações sobre as suas criptomoedas, ou as de alguém cujo espólio você possa ajudar a administrar (algumas listas são mais curtas), como um testamento, um caderno, um gerenciador de senhas, um e-mail, um cofre bancário ou o arquivo de um advogado.
6AgruparClassifique-os em 6 categorias: documentos que um tribunal receberá, documentos mantidos por um banco ou terceiro, documentos privados em casa, registros digitais, documentos que contêm um segredo de acesso e documentos que apenas descrevem as posições.
3DestilarReduza as 6 categorias a 3 grupos: seguros mesmo se vistos por estranhos, seguros apenas em mãos de confiança e contendo segredos que não deveriam estar ali.
1CristalizarEscreva 1 frase explicando, com suas próprias palavras, por que as palavras que deixam criptomoedas para alguém e o segredo que as controla costumam ficar em documentos diferentes.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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