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Derecho cripto/Nivel IV · Trampas para tenedores/4.2 Estafas ante la ley/Lección 7

Denunciar fraude y qué sucede a continuación

Dónde denunciar estafas relacionadas con criptomonedas en EE. UU. y el Reino Unido, qué información es más importante, y cómo las denuncias contribuyen a la congelación de activos, los procesos judiciales, la restitución y la devolución de los fondos confiscados.

Esto es educación, no asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. El derecho cripto varía entre países y estados, y cambia con frecuencia. Antes de actuar, verifica las normas vigentes donde vives con un abogado o asesor fiscal calificado.

La vía ligera

La ruta más barata, con menos impuestos, más sencilla y más privada que permite la ley, de mejor a peor. Cada paso indica la norma en que se apoya y la condición que la mantiene dentro de la ley.

  1. Denuncia de forma gratuita y rápida: ic3.gov (FBI), ReportFraud.ftc.gov (FTC), sec.gov/tcr o la CFTC por fraude en inversiones, y en el Reino Unido Report Fraud al 0300 123 2040; presenta la denuncia incluso sin los detalles de la transacción y añádelos después.
  2. Si se realizó una transferencia bancaria, pide a tu banco que la revocara inmediatamente; el IC3 Recovery Asset Team congeló aproximadamente $679 millones en 2025, y también puede congelarse el criptoactivo que haya llegado a un exchange o a un stablecoin con posibilidad de ser congelado.
  3. Las víctimas en una persecución federal tienen derecho a conferenciar, ser escuchadas y recibir restitución sin costo (18 U.S.C. §3771; §3663A); la orden solo vale lo que se pueda recuperar de los activos encontrados.
  4. Los productos confiscados pueden devolverse mediante una petición gratuita de remisión (28 C.F.R. §9.8) con la pérdida documentada y sin otra compensación; quien cobre una tarifa para recuperar fondos probablemente esté ejecutando un segundo fraude.

MaterialesEl Centro de Denuncias por Delitos en Internet del FBI en www.ic3.gov, y la alerta del FBI I-082423-PSA sobre qué incluir en una denuncia relacionada con criptomonedasReportFraud.ftc.gov, el sitio de la Comisión Federal de Comercio para presentar informes18 U.S.C. §3771, la Ley de Derechos de las Víctimas de Delitos, y 28 C.F.R. §9.8 sobre la remisión para las víctimasUna sola carpeta que contiene tus IDs de transacción, direcciones, capturas de pantalla y mensajes

Curiosidad

  1. ¿Dónde debo presentar la denuncia y importa qué agencia elijo?
  2. ¿Alguien realmente se pondrá en contacto conmigo, y hay alguna posibilidad real de recuperar el dinero?
  3. ¿Qué debo reunir antes de presentar un informe?

Explorar

  1. En los EE. UU., el lugar principal para denunciar fraudes que ocurren por Internet, incluidas las estafas relacionadas con criptomonedas, es el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI (IC3), en www.ic3.gov. La Comisión Federal de Comercio recibe denuncias de fraude contra los consumidores en ReportFraud.ftc.gov y las agrega a Consumer Sentinel, una base de datos a la que tienen acceso las fuerzas del orden federal, estatales y locales. Las sospechas de fraude bursátil también pueden ser denunciadas ante la SEC a través de sec.gov/tcr, y los fraudes relacionados con materias primas o divisas ante la CFTC. Los bancos y las compañías de seguros suelen requerir un informe policial local (lección 9.2.7). En el Reino Unido, la FCA dirige a quienes han perdido dinero debido a una estafa al servicio Report Fraud, anteriormente Action Fraud, al número 0300 123 2040.
  2. Las directrices del FBI de agosto de 2023 para las víctimas de estafas con criptomonedas indican que la información más importante son los detalles de la transacción: las direcciones de criptomoneda, la cantidad y tipo de cripto, la fecha y hora, así como el ID de la transacción o hash. También se pregunta dónde y cómo conociste al estafador, cuáles fueron tus mensajes con él y qué nombres, correos electrónicos o números de teléfono utilizó, qué exchanges usaste para enviar o recibir fondos, y el cronograma de los hechos. Su consejo es no esperar y presentar la denuncia incluso sin detalles de la transacción. Si no estás seguro de si algo es relevante, inclúyelo. Mantener todo en un solo lugar facilita enormemente cualquier solicitud posterior de restitución o compensación.
  3. Las expectativas son importantes. Antes de presentar una denuncia, los usuarios de IC3 aceptan los términos que establecen que las quejas se analizarán y podrán ser remitidas a agencias federales, estatales, locales o internacionales; que cualquier contacto o investigación está a discreción de la agencia receptora; y que “no se me contactará por parte de IC3”. La mayoría de los informes nunca generan una llamada personal. Sin embargo, siguen contando, ya que revelan patrones y respaldan las investigaciones. Operation Level Up utiliza los datos de IC3 para advertir a quienes aún envían dinero a estafadores; desde enero de 2024 ha notificado a más de 8,000 víctimas y estima que se han evitado pérdidas por valor de más de 500 millones de dólares.
  4. La rapidez es lo que más a menudo permite ahorrar dinero. El Equipo de Activos de Recuperación del IC3 lleva a cabo un proceso Financial Fraud Kill Chain que pide a los bancos que congelen las transferencias fraudulentas; en 2025 gestionó 3,900 incidentes por un valor aproximado de 1.16 mil millones de dólares y congeló unos 679 millones de dólares, lo que representa una tasa de éxito del 58 %. La mayoría de esos casos fueron transferencias bancarias, por eso el FBI aconseja a las víctimas que contacten inmediatamente con su banco y soliciten la anulación de dichas transacciones. Las criptomonedas enviadas desde su propia billetera no pueden ser anuladas (lección 1.1.6), pero los fondos que llegan a un exchange o a una stablecoin cuyo emisor puede congelar sus tokens a veces pueden ser congelados si las autoridades actúan rápidamente (lección 4.3.1).
  5. Si alguien es procesado en un tribunal federal de los EE. UU., las víctimas tienen derechos legales. La Ley de Derechos de las Víctimas de Delitos, 18 U.S.C. §3771, les otorga derechos como el de consultar con el abogado del gobierno, ser escuchadas en la sentencia, recibir información oportuna sobre cualquier acuerdo de declaración de culpabilidad o de prosecución diferida, y obtener una restitución completa y oportuna según lo establecido por la ley. La Ley de Restitución Obligatoria para las Víctimas, 18 U.S.C. §3663A, exige que el tribunal ordene la restitución por delitos contra la propiedad, incluidos aquellos cometidos mediante fraude o engaño, cuando una víctima identificable haya sufrido una pérdida financiera. Una orden solo tiene valor en la medida en que existan activos con los que poder pagarla.
  6. El dinero también puede recuperarse mediante la confiscación. Cuando el gobierno confisca los fondos obtenidos mediante estafas, las víctimas pueden solicitar su devolución según lo dispuesto en 28 C.F.R. §9.8. Deben demostrar una pérdida de una cantidad específica causada directamente por el delito y respaldarla con documentos; además, deben acreditar que no participaron ni se beneficiaron conscientemente de la estafa, que no han recibido ninguna compensación y que no existe otro recurso razonable. Las agencias legítimas nunca cobran a las víctimas por esto; cualquier persona que pida una tarifa para recuperar su dinero probablemente esté llevando a cabo la segunda estafa descrita en la lección 4.2.5. Un paso práctico: prepare su carpeta con pruebas antes de presentar cualquier solicitud.

Datos clave

  • Las directrices del FBI indican que la información más importante en un informe de estafa criptográfica son las direcciones, la cantidad y el tipo de criptoactivos, la fecha y hora, y el hash de la transacción.
  • Los términos de denuncia de IC3 establecen que el contacto o la investigación están a discreción de la agencia receptora y que IC3 no se pondrá en contacto con el denunciante.
  • En 2025, el equipo de activos recuperados de IC3 encargado de combatir el fraude financiero gestionó 3,900 incidentes y congeló aproximadamente 679 millones de dólares.
  • La operación Level Up, lanzada en enero de 2024, había notificado a más de 8,000 víctimas de estafas en inversiones criptográficas para finales de 2025.
  • La Ley de Derechos de las Víctimas de Delitos, 18 U.S.C. §3771, otorga a las víctimas federales de delitos el derecho a una restitución completa y oportuna, conforme lo establece la ley.
  • Según el artículo 28 C.F.R. §9.8, una víctima que solicite la restitución de bienes confiscados debe demostrar una pérdida económica documentada causada directamente por el delito.

Ejercicio nueve, seis, tres, uno

9ReunirEnumere hasta 9 pruebas que desearía tener si alguna vez tuviera que denunciar un fraude, como hashes de transacciones, direcciones de billetera, extractos del exchange, capturas de pantalla, mensajes, números de teléfono y fechas.
6AgruparClásifíquelos en 6 categorías: datos de transacciones de blockchain, registros de exchanges o bancos, comunicaciones, identidades y detalles de contacto utilizados, cronología, y prueba del monto de su pérdida.
3DestilarReduzca las 6 categorías a 3 elementos que sean los más importantes respectivamente para una solicitud de congelación, un caso penal y una solicitud de remisión.
1CristalizarEscriba una oración describiendo dónde guardaría los registros de sus transacciones criptográficas para poder encontrarlos rápidamente en caso de emergencia.

Verificación de hechos

Fechas, cifras y afirmaciones verificadas con las fuentes publicadas que se enumeran a continuación.

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