MSTR Cat

Undang-undang Kripto/Tahap IV · Perangkap pemegang/4.2 Penipuan di mata undang-undang/Pelajaran 7

Melaporkan penipuan dan apa yang berlaku seterusnya

Di mana untuk melaporkan penipuan kripto di AS dan UK, maklumat apa yang paling penting, dan bagaimana laporan tersebut menyokong proses pembekuan akaun, pendakwaan, pampasan serta pengembalian dana yang dirampas.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang, cukai atau pelaburan. Undang-undang kripto berbeza antara negara dan negeri, dan kerap berubah. Semak peraturan semasa di tempat anda tinggal dengan peguam atau penasihat cukai yang berkelayakan sebelum anda bertindak.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Laporkan secara percuma dan pantas: ic3.gov (FBI), ReportFraud.ftc.gov (FTC), sec.gov/tcr atau CFTC untuk penipuan pelaburan, dan di UK, laporkan penipuan melalui 0300 123 2040; serahkan laporan walaupun anda belum mempunyai butiran transaksi, kemudian tambahkannya.
  2. Jika pindahan bank terlibat, minta bank anda untuk menariknya segera; pasukan Pemulihan Aset IC3 telah membekukan kira-kira $679 juta pada tahun 2025, dan aset kripto yang sampai ke platform pertukaran (exchange) atau stablecoin yang boleh dibekukan juga mungkin akan dibekukan.
  3. Mangsa dalam pendakwaan persekutuan mempunyai hak untuk berunding, didengar, dan menerima pampasan tanpa sebarang kos (18 U.S.C. §3771; §3663A); namun perintah tersebut hanya setaraf dengan aset yang berjaya ditemui.
  4. Hasil rampasan boleh dikembalikan melalui permohonan pelepasan (remission) percuma (28 C.F.R. §9.8) dengan kerugian yang didokumentasikan dan tanpa pampasan lain; sesiapa sahaja yang mengenakan bayaran untuk memulangkan dana kemungkinan besar sedang menjalankan penipuan kedua.

BahanPusat Aduan Jenayah Internet FBI di www.ic3.gov, serta amaran FBI I-082423-PSA mengenai perkara yang perlu dimasukkan dalam aduan berkaitan kripto.ReportFraud.ftc.gov, laman pelaporan Suruhanjaya Perdagangan Persekutuan18 U.S.C. §3771, Akta Hak Mangsa Jenayah, dan 28 C.F.R. §9.8 mengenai pengembalian dana untuk mangsaSatu folder yang menyimpan ID transaksi, alamat, tangkapan skrin dan mesej anda.

Ingin tahu

  1. Di mana saya harus melaporkan, dan adakah penting agensi yang saya pilih?
  2. Adakah sesiapa akan menghubungi saya sebenarnya, dan adakah peluang sebenar untuk mendapatkan wang kembali?
  3. Apa yang perlu saya kumpulkan sebelum menghantar laporan?

Teroka

  1. Di AS, tempat utama untuk melaporkan penipuan yang menggunakan Internet, termasuk penipuan berkaitan kripto, ialah Pusat Aduan Jenayah Internet FBI (IC3) di www.ic3.gov. Federal Trade Commission menerima laporan penipuan terhadap pengguna di ReportFraud.ftc.gov dan menambahkannya ke dalam Consumer Sentinel, iaitu pangkalan data yang boleh diakses oleh pihak berkuasa undang-undang persekutuan, negeri dan tempatan. Penipuan berkaitan sekuriti yang disyaki juga boleh dilaporkan kepada SEC melalui sec.gov/tcr, manakala penipuan berkaitan komoditi atau forex pula boleh dilaporkan kepada CFTC. Laporan polis tempatan sering diperlukan oleh bank dan syarikat insurans (pelajaran 9.2.7). Di UK, FCA mengarahkan mereka yang kehilangan wang akibat penipuan untuk menghubungi Report Fraud, yang dahulunya dikenali sebagai Action Fraud, di nombor 0300 123 2040.
  2. Panduan FBI pada Ogos 2023 untuk mangsa penipuan kripto menyatakan bahawa maklumat yang paling penting ialah butiran transaksi: alamat kriptowang, jumlah dan jenis kripto, tarikh serta masa, dan ID transaksi atau hash. Ia juga meminta anda menyatakan di mana dan bagaimana anda pertama kali berjumpa dengan penipu, mesej-mesej anda dengan mereka, sebarang nama, e-mel atau nombor telefon yang digunakan oleh mereka, bursa yang digunakan untuk menghantar atau menerima dana, serta garis masa kejadian. Nasihatnya ialah jangan menunggu, dan hantarkan laporan walaupun tanpa butiran transaksi. Jika anda tidak pasti sama ada sesuatu maklumat itu relevan atau tidak, masukkan juga ia. Dengan menyimpan segala maklumat di satu tempat, tuntutan pampasan atau pengembalian dana pada masa akan datang akan menjadi jauh lebih mudah.
  3. Jangkaan memainkan peranan penting. Sebelum menghantar laporan, pengguna IC3 bersetuju dengan terma yang menyatakan bahawa aduan akan dianalisis dan mungkin dirujuk kepada agensi persekutuan, negeri, tempatan atau antarabangsa; sebarang hubungan atau siasatan adalah di bawah budi bicara agensi penerima; serta “Saya tidak akan dihubungi oleh IC3”. Kebanyakan laporan tidak menghasilkan panggilan peribadi. Namun ia tetap diambil kira, kerana laporan tersebut mendedahkan corak tertentu dan membantu dalam siasatan. Operation Level Up menggunakan data IC3 untuk memperingatkan orang ramai yang masih menghantar wang kepada penipu; sejak Januari 2024, ia telah memaklumkan lebih daripada 8,000 mangsa dan dianggarkan kerugian sebanyak lebih daripada $500 juta dapat dielakkan.
  4. Kelajuan merupakan faktor yang paling sering membantu menjimatkan wang. Pasukan Recovery Asset IC3 melaksanakan proses Financial Fraud Kill Chain yang meminta bank-bank untuk membekukan pemindahan wang penipuan; pada tahun 2025, pasukan ini menangani 3,900 insiden yang melibatkan jumlah kira-kira $1.16 bilion dan berjaya membekukan kira-kira $679 juta, iaitu kadar kejayaan sebanyak 58%. Kebanyakan daripada transaksi tersebut adalah pemindahan wang melalui bank, itulah sebabnya FBI menasihati mangsa untuk menghubungi bank mereka segera dan meminta pemulangan dana (recall). Wang kripto yang dihantar dari dompet anda sendiri tidak boleh dipulangkan (pelajaran 1.1.6), tetapi dana yang sampai ke bursa atau stablecoin yang penerbitnya boleh membekukan token tersebut kadangkala boleh dibekukan jika pihak berkuasa bertindak dengan cepat (pelajaran 4.3.1).
  5. Jika seseorang didakwa di mahkamah persekutuan AS, mangsa mempunyai hak-hak undang-undang. Akta Hak Mangsa Jenayah, 18 U.S.C. §3771, memberikan mereka hak-hak seperti untuk berbincang dengan peguam kerajaan, untuk didengari semasa hukuman dijatuhkan, untuk diberitahu secara tepat pada masanya mengenai sebarang perjanjian penyelesaian atau penangguhan pendakwaan, serta untuk mendapat ganti rugi yang penuh dan tepat pada waktunya seperti yang ditetapkan oleh undang-undang. Akta Ganti Rugi Mangsa Wajib, 18 U.S.C. §3663A, mewajibkan mahkamah mengeluarkan perintah ganti rugi bagi kesalahan terhadap harta benda, termasuk yang dilakukan melalui penipuan atau tipu daya, di mana mangsa yang boleh dikenal pasti mengalami kerugian kewangan. Perintah tersebut hanya bernilai sebanyak aset yang dapat digunakan untuk membayarnya.
  6. Wang juga boleh dikembalikan melalui rampasan. Apabila kerajaan merampas hasil penipuan, mangsa boleh memohon pengembalian dana di bawah 28 C.F.R. §9.8. Mereka perlu menunjukkan kerugian sejumlah tertentu yang disebabkan secara langsung oleh jenayah tersebut dan disokong dengan dokumen; mereka juga perlu membuktikan bahawa mereka tidak sengaja terlibat atau mendapat manfaat daripadanya, bahawa mereka belum menerima pampasan, dan tiada cara lain yang munasabah untuk mendapatkan wang tersebut. Agensi sah tidak akan mengenakan sebarang caj ke atas mangsa; sesiapa yang meminta bayaran untuk mengembalikan wang anda kemungkinan sedang menjalankan penipuan kedua yang diterangkan dalam pelajaran 4.2.5. Langkah praktikal: kumpulkan fail bukti anda sebelum mengemukakan sebarang permohonan.

Fakta utama

  • Panduan FBI menyatakan bahawa maklumat paling penting dalam laporan penipuan kripto ialah alamat, jumlah dan jenis kripto, tarikh dan masa, serta hash transaksi.
  • Terma aduan IC3 menyatakan bahawa hubungan atau siasatan adalah di bawah budi bicara agensi penerima, dan pemohon aduan tidak akan dihubungi oleh IC3.
  • Pada tahun 2025, pasukan IC3 Recovery Asset Team yang bertanggungjawab menangani penipuan kewangan telah mengendalikan 3,900 insiden dan membekukan kira-kira $679 juta.
  • Operasi Level Up, yang dilancarkan pada Januari 2024, telah memaklumkan lebih daripada 8,000 mangsa penipuan pelaburan kripto menjelang akhir tahun 2025.
  • Akta Hak Mangsa Jenayah, 18 U.S.C. §3771, memberikan hak kepada mangsa jenayah di peringkat persekutuan untuk mendapatkan pampasan yang sepenuhnya dan tepat pada waktunya seperti yang ditetapkan oleh undang-undang.
  • Di bawah 28 C.F.R. §9.8, mangsa yang memohon pengembalian harta yang dirampas mesti menunjukkan kerugian kewangan yang didokumentasikan dan disebabkan secara langsung oleh jenayah tersebut.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 bukti yang ingin anda kumpulkan sekiranya perlu melaporkan penipuan, seperti hash transaksi, alamat dompet, penyata bursa, tangkapan skrin, mesej, nombor telefon dan tarikh.
6KelompokkanSusunnya ke dalam 6 kategori: data transaksi blockchain, rekod bursa atau bank, komunikasi, identiti dan butiran hubungan yang digunakan, garis masa, serta bukti jumlah kerugian anda.
3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 item yang paling penting masing-masing untuk permohonan pembekuan, kes jenayah, dan tuntutan pengampunan.
1KristalkanTulis 1 ayat yang menerangkan di mana anda akan menyimpan rekod transaksi kripto anda supaya anda boleh menemukannya dengan cepat dalam kecemasan.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR