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加密资产法/等级 IV · 持有者的陷阱/4.2 法律视角下的骗局/课程 7

举报欺诈行为及后续处理流程

在美国和英国，应向何处举报加密货币诈骗？哪些信息最为重要？这些举报如何促成资产冻结、起诉、赔偿以及被没收资金的追回？

本内容为教育性质，不构成法律、税务或投资建议。加密资产相关法律因国家和州而异，且经常变化。采取行动前，请向您所在地的合格律师或税务顾问核实现行规定。

精简路径

法律允许的最省钱、税负最低、最简单、最私密的做法，按优先顺序排列。每一步都注明所依据的规则，以及保持合法所需满足的条件。

  1. 免费且快速地报案：ic3.gov（FBI）、ReportFraud.ftc.gov（FTC）、sec.gov/tcr 或 CFTC（针对投资欺诈），在英国则拨打 0300 123 2040 举报欺诈；即使没有交易详情也应先提交报告，之后再补充。
  2. 如果涉及银行转账，请立即要求您的银行撤销该转账；IC3资产追回小组在2025年冻结了约6.79亿美元的资金，而那些流入交易所或可被冻结的稳定币也可能会被冻结。
  3. 联邦起诉案件中的受害者有权免费进行磋商、陈述意见并获得赔偿（18 U.S.C. §3771；§3663A）；但命令的执行效果仅取决于查扣到的资产数量。
  4. 被没收的收益可通过免费的减免申请（28 C.F.R. §9.8）予以返还，前提是提供有记录的损失证明且未获得其他赔偿；任何声称收费即可追回资金的人很可能是在实施第二重骗局。

材料位于 www.ic3.gov 的联邦调查局网络犯罪投诉中心，以及关于在加密货币相关投诉中应包含哪些信息的联邦调查局警报 I-082423-PSA。ReportFraud.ftc.gov，美国联邦贸易委员会的举报网站《美国法典》第18编第3771条《犯罪受害者权利法》，以及《联邦法规》第28编第9.8条关于为受害者减免处罚的规定一个文件夹，用于存放您的交易编号、地址、截图及消息。

好奇

  1. 我应该向哪里报告？选择哪个机构重要吗？
  2. 真的会有人联系我吗？我能拿回钱的可能性大吗？
  3. 在提交报告之前，我需要准备些什么？

探索

  1. 在美国，举报包括加密货币诈骗在内的网络欺诈行为的主要机构是FBI的互联网犯罪投诉中心（IC3），网址为www.ic3.gov。联邦贸易委员会则通过ReportFraud.ftc.gov接收消费者欺诈报告，并将这些报告录入“消费者警报系统”这一数据库，该数据库可供联邦、州及地方执法机构使用。涉嫌证券诈骗的行为可通过sec.gov/tcr向SEC举报，而商品或外汇诈骗则应向CFTC举报。银行和保险公司通常需要当地的警方报案记录（见第9.2.7课）。在英国，FCA建议那些在诈骗中遭受损失的人拨打0300 123 2040向“Report Fraud”机构报案，该机构前身为“Action Fraud”。
  2. FBI在2023年8月发布的针对加密货币诈骗受害者的指南指出，最重要的信息是交易详情：加密货币地址、金额与币种类型、日期和时间，以及交易ID或哈希值。该指南还要求提供你最初与骗子相识的地点和方式、与他们的沟通记录，以及他们使用的任何姓名、电子邮件地址或电话号码；同时需说明你用于转账或接收资金的交易所，以及整个事件的时间线。指南建议不要拖延，即便没有完整的交易详情也应立即报案。如果不确定某项信息是否相关，也应当一并提供。将所有信息集中保存，将会大大简化日后的赔偿申请或被没收资金返还请求流程。
  3. 期望很重要。在提交举报之前，IC3的用户需同意相关条款：这些举报会被进行分析，并可能被转交给联邦、州级、地方或国际机构；任何联系或调查都由接收方自行决定；同时用户还需承诺“不会收到IC3的任何联系”。实际上，大多数举报并不会带来直接的电话沟通，但它们依然具有价值，因为这些举报有助于发现规律并推动调查的进行。Operation Level Up项目利用IC3的数据来警告那些仍在向诈骗分子汇款的人；自2024年1月以来，该项目已通知了8,000多名受害者，据估计因此避免了超过5亿美元的损失。
  4. 速度往往是挽回损失的关键。IC3的资产追回团队运行着“金融欺诈阻断链”程序，要求银行冻结非法转账；2025年，该团队处理了3,900起案件，涉及金额约11.6亿美元，成功冻结了约6.79亿美元的资金，成功率高达58%。这些案件大多为银行转账，因此FBI建议受害者立即联系自己的银行并要求撤销转账。从自己钱包中转出的加密货币无法被撤销（见课程1.1.6），但若资金进入了交易所或那些发行方能够冻结代币的稳定币平台，且在相关机构迅速采取行动的情况下，这些资金有时仍可被冻结（见课程4.3.1）。
  5. 如果有人在美国联邦法院被起诉，受害者享有法律赋予的权利。《犯罪受害者权利法》（18 U.S.C. §3771）规定了这些权利，包括与政府律师沟通、在量刑时发表意见、及时获知任何认罪协议或暂缓起诉的安排，以及依法获得全额且及时的赔偿。《强制受害者赔偿法》（18 U.S.C. §3663A）要求法院对那些导致可识别的受害者遭受经济损失的财产犯罪行为下达赔偿命令，包括通过欺诈或欺骗手段实施的犯罪。不过，赔偿命令的实际价值取决于能够用于支付的资产数量。
  6. 资金也有可能通过没收程序追回。当政府没收诈骗所得时，受害者可根据《联邦法规》第28编第9.8条申请被没收资金的返还。他们必须提供证据证明自己因该犯罪行为而遭受了特定数额的损失，并附上相关文件；同时需证明自己并非故意参与该犯罪行为或从中获利、尚未获得任何补偿，且没有其他合理的追偿途径。合法机构绝不会向受害者收取任何费用；凡是要求支付费用才能帮其追回款项的人，很可能是在实施4.2.5课中提到的那种二次诈骗行为。一个实用的建议是：在提交任何申请之前，先整理好相关证据文件夹。

关键事实

  • FBI的指南指出，加密货币诈骗报告中最重要的信息包括地址、加密货币的金额与类型、日期和时间以及交易哈希值。
  • IC3的投诉条款规定，是否进行联系或调查由接收机构自行决定，且IC3不会主动与投诉人联系。
  • 2025年，IC3追回资产小组的金融欺诈打击团队处理了3,900起案件，冻结了约6.79亿美元的资金。
  • “升级行动”（Operation Level Up）于2024年1月启动，截至2025年底，已有超过8,000名加密货币投资诈骗的受害者收到通知。
  • 《犯罪受害者权利法》第18编第3771条规定，联邦犯罪受害者有权依法获得全额且及时的赔偿。
  • 根据《联邦法规》第28章第9.8条，希望获得被没收财产返还的受害者必须提供证据证明其因该犯罪行为而遭受了具体的经济损失。

练习 九、六、三、一

9收集列出在需要举报诈骗时可能用到的最多9项证据，例如交易哈希值、钱包地址、交易所记录、截图、聊天记录、电话号码以及日期。
6归类将它们分为6类：区块链交易数据、交易所或银行记录、通信内容、所使用的身份及联系方式、时间线，以及损失金额的证明。
3提炼将这6个类别分别精简为3项，以便在申请冻结、处理刑事案件以及提出被没收资金返还请求时重点关注。
1凝结我会将加密货币交易记录保存在便于紧急情况下快速查找的地方。

事实核查

日期、数字及数据均依据下方列出的已发表资料进行核实。

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