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暗号資産法/レベル IV · 保有者の落とし穴/4.2 法律から見た詐欺/レッスン 7

不正行為の報告とその後の流れ

アメリカとイギリスで暗号資産詐欺をどこに報告すればよいのか、最も重要な情報は何か、そして報告が資金の凍結、起訴、被害者への返還（restitution）、没収された資金の払い戻し（remission）にどのようにつながるのか。

本コースは教育を目的としたものであり、法律・税務・投資に関する助言ではありません。暗号資産に関する法律は国や州によって異なり、頻繁に変わります。行動する前に、お住まいの地域の現行ルールを資格のある弁護士または税理士にご確認ください。

最小コストの道

法律が認める範囲で、最も安く、税負担が最も軽く、最も簡単で、最もプライバシーを守れる方法を、優先順に示します。各ステップには根拠となるルールと、合法であり続けるための条件を記しています。

  1. 無料で迅速に報告する：ic3.gov（FBI）、ReportFraud.ftc.gov（FTC）、投資詐欺についてはsec.gov/tcrまたはCFTC、英国では0300 123 2040でReport Fraud；取引詳細がなくてもまず提出し、後に追加する。
  2. 銀行送金が関与している場合は、すぐに銀行に取引のキャンセルを依頼してください。IC3の回収資産チームは2025年に約6億7900万ドル分を凍結しました。また、取引所に送られたり凍結可能なステーブルコインも同様に凍結される可能性があります。
  3. 連邦刑事事件の被害者は、協議・意見陳述・返還金受領の権利を無償で享有する（18 U.S.C. §3771；§3663A）；ただし命令の実効性は発見された資産に依存する。
  4. 没収された収益は、損害の立証と他の補償がないことを条件に、無料の返還申請（28 C.F.R. §9.8）を通じて返却され得る；資金回収を名目に手数料を請求する者は、ほぼ確実に二次詐欺を働いている。

用意するものwww.ic3.govにあるFBIインターネット犯罪苦情センター、および暗号資産関連の苦情に何を記載すべきかについてのFBIの警告文I-082423-PSAReportFraud.ftc.gov、連邦取引委員会の通報サイト18 U.S.C. §3771「犯罪被害者の権利法」および被害者への没収財産の返還（remission）に関する28 C.F.R. §9.8トランザクションID、アドレス、スクリーンショット、メッセージを格納する単一のフォルダ

問い

  1. どこに申告すればいいのでしょうか？また、どの機関を選ぶかは重要ですか？
  2. 本当に誰かが私に連絡してくれるのでしょうか？お金を取り戻せる可能性は本当にあるのでしょうか？
  3. 報告を提出する前に何を準備すればいいですか？

探究

  1. 米国では、暗号資産詐欺を含むインターネット関連の不正行為を報告するための主な窓口は、www.ic3.govにあるFBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）です。連邦取引委員会（FTC）はReportFraud.ftc.govで消費者向け詐欺の報告を受け付け、それらを連邦・州・地方の法執行機関が利用できるデータベースであるConsumer Sentinelに登録します。証券詐欺の疑いがある場合はsec.gov/tcrを通じてSECに、商品や外国為替に関する詐欺の場合はCFTCに報告することもできます。銀行や保険会社では、多くの場合地元警察への届出が必要です（レッスン9.2.7）。英国では、FCAが詐欺によって資金を失った人々を、かつてはAction Fraudと呼ばれていたReport Fraud（0300 123 2040）へ案内しています。
  2. FBIが2023年8月に発表した暗号資産詐欺被害者向けのガイダンスによると、最も重要な情報は取引の詳細であり、具体的には暗号資産のアドレス、金額や種類、日時、そしてトランザクションID（ハッシュ）です。また、詐欺師と初めて接触した場所や方法、やり取りしたメッセージ内容、相手が使用した名前やメールアドレス、電話番号、資金の送受信に利用した取引所、そして出来事の経緯も記録するよう求めています。FBIは待たずに、たとえ取引の詳細がなくても報告を提出することを勧めています。何かが関連しているか不明な場合でも、一応記載しておきましょう。すべての情報を一箇所にまとめておけば、後の返還や没収財産の払い戻し請求がはるかに容易になります。
  3. 期待値の管理が重要です。申告する前に、IC3の利用者は、苦情が分析されて連邦機関、州政府、地方自治体、または国際機関に送付される可能性があること、いかなる連絡や調査も受け入れ側の裁量に委ねられること、そして「IC3から連絡は来ない」という内容の規約に同意します。ほとんどの報告では実際に個人への電話は行われません。それでも報告は有効であり、パターンを明らかにし、調査を支援するからです。「オペレーション・レベルアップ」はIC3のデータを活用して、依然として詐欺師にお金を送っている人々に警告を発しています。2024年1月以降、8,000人以上の被害者に通知が行われ、5億ドル以上の損失が回避されたと見積もられています。
  4. スピードこそが最も頻繁に資金を救う要素です。IC3のRecovery Asset Teamは、銀行に不正な送金を凍結するよう要請する金融詐欺対策プロセス（Financial Fraud Kill Chain）を運用しており、2025年には約11億6,000万ドル規模の3,900件の事件を処理し、そのうち約6億7,900万ドルを凍結することに成功しました。成功率は58％でした。これらの事件のほとんどは銀行送金であったため、FBIは被害者に対して直ちに自分の銀行に連絡して送金の取り消し（リコール）を依頼するよう勧めています。自身のウォレットから送信された暗号資産は取り消すことができません（レッスン1.1.6）、しかし、取引所やトークンを凍結できる発行体を持つステーブルコインに到達した資金は、当局が迅速に対応すれば時として凍結することが可能です（レッスン4.3.1）。
  5. 米国の連邦裁判所で誰かが起訴された場合、被害者には法的権利がある。犯罪被害者の権利法（18 U.S.C. §3771）により、彼らは政府の弁護士と協議する権利、量刑時に意見を述べる権利、有罪判決の免除や起訴猶予に関する合意があった場合に速やかに通知される権利、そして法律で定められている通り完全かつ迅速な賠償を受ける権利などが与えられる。強制的被害者賠償法（18 U.S.C. §3663A）では、詐欺や欺罔によって行われた犯罪を含む財産侵害の罪について、特定可能な被害者が金銭的損失を被った場合、裁判所に賠償命令を出すことが義務付けられている。しかし、命令の価値は、それを支払うために確保できる資産の量次第である。
  6. 金銭は没収によって戻ってくることもある。政府が詐欺で得られた資金を没収した場合、被害者は28 C.F.R. §9.8に基づき没収財産の返還（remission）を申請することができる。その際、犯罪によって直接的に生じた特定の金額の損失を文書で証明し、自分が故意に加担したり利益を得たりしていないこと、補償を受けていないこと、そして他に適切な救済手段がないことを示さなければならない。正当な機関はこれらの手続きにおいて被害者から一切料金を請求しない。あなたのお金を取り戻すために料金を要求する者は、4.2.5節で説明されている第二の詐欺を行っている可能性が高い。実践的な対処法としては、何かを申請する前に証拠フォルダを作成しておくことだ。

重要な事実

  • FBIのガイダンスによると、暗号資産詐欺の報告において最も重要な情報は、アドレス、暗号資産の金額と種類、日時、そしてトランザクションハッシュです。
  • IC3の苦情申し立て規定によると、連絡や調査は受け入れ機関の裁量に委ねられており、IC3から苦情を申し立てた人に連絡が行われることはない。
  • 2025年には、IC3回復資産チーム（Recovery Asset Team）の金融詐欺対策プロセスが3,900件の事件を処理し、約6億7,900万ドル分の資金を凍結しました。
  • 2024年1月に開始された「オペレーション・レベルアップ」は、2025年末までに暗号資産投資詐欺の被害者8,000人以上に通知を行った。
  • 犯罪被害者の権利法、18 U.S.C. §3771により、連邦の犯罪被害者は法律で定められている通り、完全かつ迅速な賠償を受ける権利が与えられている。
  • 28 C.F.R. §9.8によれば、没収された財産の返還（remission）を求める被害者は、その犯罪によって直接的に生じた金銭的損失を文書で証明しなければならない。

演習 九・六・三・一

9集める詐欺を報告する必要が生じた場合に役立つ、トランザクションハッシュ、ウォレットアドレス、取引所の明細、スクリーンショット、メッセージ、電話番号、日付など、最大9件の証拠を挙げてください。
6まとめるブロックチェーン取引データ、取引所または銀行の記録、通信内容、使用された身分情報および連絡先情報、タイムライン、そして被害額の証明の6つのカテゴリーに分類してください。
3絞り込むフリーズ申請、刑事事件、減免申請において最も重要となる6つのカテゴリを、それぞれ3つの項目に絞り込んでください。
1結晶化する緊急時にすぐに見つけられるよう、暗号資産取引の記録はどこに保管するか。

事実確認

日付、数字、主張は、下記に記載された公表資料と照合して確認しました。

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