MSTR Cat

Криптоправо/Уровень IV · Ловушки для держателей/4.2 Мошенничество глазами закона/Урок 7

Сообщение о мошенничестве и дальнейшие шаги

Куда сообщать о криптомошенничестве в США и Великобритании, какая информация имеет наибольшее значение и как сообщения способствуют замораживанию активов, преследованию по закону, возмещению ущерба и возврату конфискованных средств.

Это образовательный материал, а не юридическая, налоговая или инвестиционная консультация. Законодательство о криптоактивах различается от страны к стране и от штата к штату и часто меняется. Прежде чем действовать, уточните действующие правила по месту жительства у квалифицированного юриста или налогового консультанта.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

  1. Сообщите бесплатно и быстро: ic3.gov (ФБР), ReportFraud.ftc.gov (FTC), sec.gov/tcr или CFTC для инвестиционного мошенничества; в Великобритании — Report Fraud по номеру 0300 123 2040. Подавайте заявление даже без деталей транзакций, а затем добавьте их.
  2. Если был задействован банковский перевод, немедленно запросите его отзыв в вашем банке; команда Recovery Asset Team IC3 заморозила около $679 млн в 2025 году, и криптовалюту, поступившую на криптобиржу или в замораживаемый стейблкоин, также можно заморозить.
  3. Жертвы в рамках федерального уголовного преследования получают права на консультации, быть заслушанными и получить возмещение ущерба бесплатно (18 U.S.C. §3771; §3663A); приказ настолько же хорош, насколько и найденные активы.
  4. Конфискованные доходы могут быть возвращены через бесплатное прошение о возврате средств (remission) в соответствии с 28 C.F.R. §9.8 при наличии документально подтверждённого ущерба и отсутствии иной компенсации; любой, кто взимает плату за возврат средств, скорее всего, ведёт второе мошенничество.

МатериалыЦентр по приёму жалоб на киберпреступления ФБР (IC3) на www.ic3.gov и предупреждение ФБР I-082423-PSA о том, что включать в заявление о криптомошенничествеReportFraud.ftc.gov — сайт для подачи жалоб Федеральной торговой комиссии США (FTC)18 U.S.C. §3771 (Закон о правах жертв преступлений) и 28 C.F.R. §9.8 (о возврате средств пострадавшим)Одна папка, содержащая ваши идентификаторы транзакций, адреса, скриншоты и переписку

Любопытство

  1. Куда мне обращаться, и имеет ли значение выбор конкретного ведомства?
  2. Свяжется ли со мной кто-нибудь на самом деле и есть ли реальный шанс вернуть деньги?
  3. Что мне следует собрать до подачи заявления?

Исследование

  1. В США основным местом для сообщений о мошенничестве, совершаемом с использованием интернета (включая криптомошенничество), является Центр по приёму жалоб на киберпреступления ФБР (IC3) на www.ic3.gov. Федеральная торговая комиссия принимает сообщения о потребительском мошенничестве через ReportFraud.ftc.gov и добавляет их в базу данных Consumer Sentinel, доступную для федеральных, государственных и местных правоохранительных органов. Подозрительное мошенничество с ценными бумагами также можно сообщить SEC через sec.gov/tcr, а мошенничество с биржевыми товарами или на рынке форекс — CFTC. Часто банки и страховые компании требуют наличие заявления в местную полицию (урок 9.2.7). В Великобритании FCA направляет людей, потерявших деньги из-за мошенничества, на горячую линию Report Fraud (ранее Action Fraud) по номеру 0300 123 2040.
  2. В руководстве ФБР от августа 2023 года для жертв криптомошенничества указано, что наиболее важной информацией являются детали транзакций: адреса криптокошельков, сумма и тип криптовалюты, дата и время, а также идентификатор транзакции (хеш). Также запрашивается информация о том, где и как вы впервые познакомились с мошенником, ваша переписка с ним, любые имена, электронные почты или номера телефонов, которые он использовал, какие криптобиржи вы использовали для отправки или получения средств, а также хронология событий. В руководстве рекомендуется не ждать и подавать заявление даже без деталей транзакций. Если вы не уверены, является ли какая-то информация релевантной, включите её. Хранение всех данных в одном месте значительно упрощает последующее заявление о возмещении ущерба или возврате средств.
  3. Ожидания имеют значение. До подачи заявления пользователи IC3 принимают условия, согласно которым жалобы анализируются и могут быть переданы федеральным, государственным, местным или международным ведомствам; любое взаимодействие или расследование находится на усмотрении принимающего ведомства, а «я не буду получать связь от IC3». Большинство заявлений так и не приводят к личному звонку. Тем не менее они учитываются, поскольку раскрывают закономерности и поддерживают расследования. Операция Level Up использует данные IC3 для предупреждения людей, которые всё ещё отправляют деньги мошенникам; с января 2024 года она уведомила более 8 000 жертв и оценивает предотвращённые потери в сумму свыше $500 млн.
  4. Скорость — это то, что чаще всего позволяет спасти средства. Команда по восстановлению активов IC3 (Recovery Asset Team) использует процесс Financial Fraud Kill Chain, который предполагает запросы к банкам о замораживании мошеннических переводов; в 2025 году было обработано 3 900 инцидентов на сумму около $1,16 млрд, из которых заморожено около $679 млн (показатель успеха — 58%). Большинство из них составляли банковские переводы, поэтому ФБР рекомендует жертвам немедленно связываться со своим банком и запрашивать отзыв перевода. Криптовалюту, отправленную с вашего собственного кошелька, отозвать невозможно (урок 1.1.6), но средства, поступившие на криптобиржу или в стейблкоин, эмитент которого имеет возможность замораживать токены, иногда могут быть заморожены, если власти действуют быстро (урок 4.3.1).
  5. Если кто-либо подвергается преследованию по закону в федеральном суде США, жертвы имеют юридические права. Закон о правах жертв преступлений (Crime Victims' Rights Act), 18 U.S.C. §3771, предоставляет им ряд прав, включая право на консультации с адвокатом государства, право быть заслушанным при вынесении приговора, право своевременно уведомляться о любой сделке о признании вины или отложенном преследовании, а также право на полное и своевременное возмещение ущерба в соответствии с законом. Закон об обязательном возмещении ущерба жертвам (Mandatory Victims Restitution Act), 18 U.S.C. §3663A, обязывает суд назначать возмещение ущерба за преступления против собственности, включая те, что совершены путём мошенничества или обмана, если конкретная жертва понесла финансовые потери. Приказ о возмещении настолько же ценен, насколько и активы, которые могут быть найдены для его исполнения.
  6. Деньги также могут вернуться через конфискацию. Когда государство конфискует доходы от мошенничества, жертвы могут подать прошение о возврате средств (remission) в соответствии с 28 C.F.R. §9.8. Они должны доказать потерю конкретной суммы, непосредственно вызванную преступлением и подтверждённую документами; что они не осознанно участвовали в нём или не извлекали из него выгоды; что они не были компенсированы иным образом; и что другие разумные способы восстановления средств недоступны. Легитимные ведомства никогда не взимают с жертв плату за эти процедуры; любой, кто требует оплату за возврат ваших денег, скорее всего, ведёт второе мошенничество, описанное в уроке 4.2.5. Практический шаг: соберите папку с доказательствами до подачи каких-либо заявлений.

Ключевые факты

  • В руководстве ФБР указано, что наиболее важной информацией в сообщении о криптомошенничестве являются адреса, сумма и тип криптовалюты, дата и время, а также хеш транзакции.
  • Условия подачи жалобы в IC3 гласят, что связь или расследование находятся на усмотрении принимающего ведомства, а заявитель не будет получать связь от IC3.
  • В 2025 году команда по восстановлению активов IC3 (Recovery Asset Team) через процесс Financial Fraud Kill Chain обработала 3 900 инцидентов и заморозила около $679 млн.
  • Операция Level Up, запущенная в январе 2024 года, к концу 2025 года уведомила более 8 000 жертв мошенничества с криптоинвестициями.
  • Закон о правах жертв преступлений (Crime Victims' Rights Act), 18 U.S.C. §3771, предоставляет жертвам федеральных преступлений право на полное и своевременное возмещение ущерба в соответствии с законом.
  • В соответствии с 28 C.F.R. §9.8 жертва, запрашивающая возврат конфискованного имущества, должна доказать документально подтверждённый имущественный ущерб, непосредственно вызванный преступлением.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьПеречислите до 9 видов доказательств, которые вы хотели бы иметь на случай, если вам придётся сообщать о мошенничестве: хеши транзакций, адреса кошельков, выписки с криптобиржи, скриншоты, переписка, номера телефонов и даты.
6СгруппироватьРазделите их на 6 категорий: данные о транзакциях в блокчейне, записи криптобиржи или банка, коммуникация, использованные идентификаторы и контактные данные, хронология событий и подтверждение суммы вашего убытка.
3Выделить главноеСведите эти 6 категории к 3 пунктам, которые будут иметь наибольшее значение для запроса на замораживание активов, уголовного дела и заявления о возврате конфискованных средств соответственно.
1КристаллизоватьНапишите 1 предложение о том, где вы будете хранить записи о своих криптоактивных транзакциях, чтобы в экстренной ситуации найти их как можно быстрее.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS