Derecho cripto/Nivel IV · Trampas para tenedores/4.3 Cuando llega el Estado/Lección 2

Incautación y confiscación civil

Cómo el gobierno de EE. UU. trata las criptomonedas, cómo puede proceder la confiscación civil sin acusaciones penales y los plazos que determinan si un propietario o una víctima recibe algo de vuelta.

Esto es educación, no asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. El derecho cripto varía entre países y estados, y cambia con frecuencia. Antes de actuar, verifica las normas vigentes donde vives con un abogado o asesor fiscal calificado.

La vía ligera

La ruta más barata, con menos impuestos, más sencilla y más privada que permite la ley, de mejor a peor. Cada paso indica la norma en que se apoya y la condición que la mantiene dentro de la ley.

Presenta la solicitud gratuita de revocación de la confiscación antes del plazo indicado en el aviso (no antes de 35 días después del envío postal, 18 U.S.C. §983), en línea a través de forfeiture.gov; incumplirlo generalmente significa que la confiscación se consumará sin oposición.
Los propietarios que prevalezcan sustancialmente en una confiscación civil tienen derecho a recuperar honorarios razonables de abogado y costos por parte de los Estados Unidos (28 U.S.C. §2465(b)), lo cual puede hacer que contratar un abogado resulte más económico en conjunto cuando la solicitud es sólida.
Las víctimas del delito que no tengan una reclamación de propiedad pueden solicitar gratuitamente la remisión conforme a 28 C.F.R. §9.8, idealmente dentro de los 30 días posteriores a la recepción del aviso (28 C.F.R. §9.3), presentando pérdidas documentadas y sin haber recibido otra compensación.
Reúne los registros de adquisición desde el inicio, ya que una defensa de propietario inocente (§983(d)) te impone la carga de la prueba; los bienes incautados pueden retenerse hasta que concluya el caso (Culley v. Marshall, 2024).

Materiales18 U.S.C. §983, los procedimientos de la Ley de Reforma de la Confiscación de Activos CivilesLa página de avisos forfeiture.gov del Departamento de Justicia de EE. UU. y sus páginas para reclamos y peticiones28 CFR §9.8, procedimientos de remisión para víctimas de delitosCualquier carta de notificación de incautación que haya recibido, con la fecha en que fue enviada.

Curiosidad

¿Puede el gobierno quitarme mi criptomoneda incluso si nunca se me acusa de un delito?
¿Cuánto tiempo tengo que luchar contra una convulsión, y quién tiene que demostrar qué?
Si las monedas confiscadas fueron robadas de mí, ¿puedo recuperarlas?

Explorar

Dos términos suelen confundirse. La incautación es cuando el gobierno se hace cargo de una propiedad, por ejemplo, emitiendo una orden judicial contra una exchange para bloquear y transferir el saldo de una cuenta, o encontrando las claves de un monedero. La confiscación es el paso legal posterior que transfiere la propiedad al gobierno. En los Estados Unidos, la confiscación penal se produce tras una condena (18 U.S.C. §982). La confiscación civil (18 U.S.C. §981) es un proceso iniciado contra la propia propiedad, por lo que puede llevarse a cabo incluso si nadie ha sido acusado de un delito. Las criptomonedas son especialmente fáciles de incautar una vez que los investigadores controlan las claves, ya que la transferencia es definitiva.
En febrero de 2022, investigadores estadounidenses recuperaron unos 94,000 bitcoins robados en el hackeo de la exchange Bitfinex en 2016, que en ese momento valían aproximadamente 3.6 mil millones de dólares, al descifrar un archivo con direcciones y claves privadas pertenecientes a Ilya Lichtenstein. Él y su esposa se declararon culpables de los cargos por lavado de dinero, y los fiscales recomendaron que los bitcoins incautados fueran devueltos a Bitfinex. Este caso muestra ambos aspectos de la incautación: las monedas solo pudieron ser recuperadas porque se encontraron las claves, y los bienes incautados no pasan automáticamente a ser propiedad del gobierno si una víctima identificable tiene un derecho más fuerte sobre ellos.
La escala ha crecido. En octubre de 2025, los fiscales estadounidenses en Nueva York acusaron a Chen Zhi, fundador del Prince Group de Camboya, por presuntos esquemas estafadores relacionados con fraudes financieros (lección 4.2.1), y afirmaron que el gobierno de EE. UU. tenía en su poder unos 127,271 bitcoins, por un valor superior a 14 mil millones de dólares, lo cual calificaron como la incautación más grande de bitcoins hasta la fecha. Lo que ocurra con dichas monedas es importante: el Decreto Ejecutivo 14233, del 6 de marzo de 2025, creó una Reserva Estratégica de Bitcoins a partir de aquellos que finalmente fueran confiscados para el Tesoro, pero solo aquellos que no se necesitaran para fines legales o que no fueran devueltos, por ejemplo, a víctimas identificables y verificables del crimen. Quien tenga derecho a dichas monedas debe seguir el desarrollo del caso en los registros judiciales.
Los plazos son la trampa. Según el artículo 18 U.S.C. §983, en un decomiso no judicial (por parte de una agencia), el gobierno debe enviar una notificación por escrito a más tardar 60 días después de la incautación, con posibilidad de prorrogas. El propietario que quiera impugnarlo debe presentar su reclamo dentro del plazo indicado en la carta de notificación, el cual no puede ser anterior a 35 días después del envío; si la carta nunca llega, dentro de 30 días después de la publicación definitiva de la notificación. Las notificaciones se publican en línea en forfeiture.gov. Una vez presentado un reclamo, el gobierno tiene 90 días para presentar una demanda judicial o devolver la propiedad. Si se pasa el plazo para presentar el reclamo, el decomiso suele llevarse a cabo sin oposición.
En el tribunal, el gobierno debe demostrar, por una preponderancia de pruebas —es decir, con mayor probabilidad que no— que la propiedad está sujeta a confiscación. El propietario puede invocar la defensa de ser propietario inocente según lo dispuesto en el §983(d), pero tiene la carga de demostrarlo también por medio de una preponderancia de pruebas. Esperar forma parte del costo: en el caso Culley v. Marshall, resuelto el 9 de mayo de 2024, la Corte Suprema de los EE. UU. sostuvo que el debido proceso exige una audiencia de confiscación oportuna, pero no una audiencia preliminar separada para determinar si el gobierno puede conservar la propiedad mientras tanto. Por lo tanto, la propiedad incautada puede permanecer en poder del gobierno hasta que se resuelva el caso, lo cual puede tomar meses o años.
Las víctimas tienen otra vía. Según el artículo 28 CFR §9.8, las víctimas de un delito que haya dado lugar a una confiscación y que no posean interés de propiedad actual pueden solicitar al Departamento de Justicia la remisión de dicha cantidad, es decir, un pago con los bienes confiscados. forfeiture.gov explica la diferencia: una reclamación impugna la confiscación en los tribunales; una petición solicita a la agencia la remisión o atenuación de la medida sin impugnarla. Una verificación práctica si recibe una notificación: anote la fecha de envío y el plazo límite, decida con antelación si presentará una reclamación o una petición, reúna documentos que demuestren cómo y cuándo adquirió los activos, y consulte a un abogado. Otros países tienen sus propios regímenes de incautación y congelamiento con normas diferentes.

Datos clave

La confiscación civil según el 18 U.S.C. §981 es un procedimiento contra bienes y no requiere que se acuse a nadie de un delito.
En los casos de confiscación por parte de una agencia, el 18 U.S.C. §983 exige que el gobierno envíe una notificación dentro de un plazo máximo de 60 días después de la incautación, sujeto a prórrogas.
El plazo para presentar una reclamación en una carta de notificación de confiscación no puede ser anterior a 35 días después de que la carta sea enviada por correo.
Después de presentar una reclamación, el gobierno tiene 90 días para presentar una demanda de confiscación o devolver la propiedad, a menos que un tribunal prorrogue ese plazo.
En Culley v. Marshall (9 de mayo de 2024), la Corte Suprema de los EE. UU. dictaminó que el debido proceso no exige una audiencia preliminar separada en los casos de confiscación civil.
La Orden Ejecutiva 14233, del 6 de marzo de 2025, financia la Reserva Estratégica de Bitcoin con los bitcoins que finalmente han sido confiscados y que no son necesarios para fines legales ni devueltos a las víctimas.

Ejercicio nueve, seis, tres, uno

9ReunirEnumere hasta 9 lugares o formas en las que usted o alguien que conozca posee criptomonedas, como una cuenta de exchange, una billetera física, una billetera para teléfono, o monedas mantenidas por una plataforma de préstamos.

6AgruparClásifícalos en 6 categorías: cuentas de cambio, aplicaciones de custodia, billeteras físicas, billeteras digitales, copias de seguridad escritas del seed y registros en poder de otros.

3DestilarReduzca las 6 categorías a 3 grupos: posesiones a las que una empresa podría acceder mediante un warrant, posesiones a las que solo se puede acceder encontrando llaves o dispositivos, y registros que demuestren la propiedad legal.

1CristalizarEscribiría una frase indicando qué haría en la primera semana después de recibir una notificación de embargo, teniendo en cuenta los plazos establecidos en el 18 U.S.C. §983.

Verificación de hechos

Fechas, cifras y afirmaciones verificadas con las fuentes publicadas que se enumeran a continuación.

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