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加密资产法/等级 IV · 持有者的陷阱/4.3 当国家找上门/课程 2

扣押与民事没收

美国政府如何扣押加密货币、民事没收如何在无刑事指控的情况下推进，以及决定所有者或受害者能否拿回资产的截止日期。

本内容为教育性质，不构成法律、税务或投资建议。加密资产相关法律因国家和州而异，且经常变化。采取行动前，请向您所在地的合格律师或税务顾问核实现行规定。

精简路径

法律允许的最省钱、税负最低、最简单、最私密的做法，按优先顺序排列。每一步都注明所依据的规则，以及保持合法所需满足的条件。

  1. 在通知规定的截止日期前（不早于邮寄之日起第35天，依据《美国法典》第18编第983条），通过 forfeiture.gov 在线提交免费的没收财产索还申请；逾期未提交通常意味着该没收程序将无人异议而继续推进。
  2. 在民事没收程序中取得实质性胜诉的所有权人，有权要求美国联邦政府支付合理的律师费和诉讼成本（依据《美国法典》第28编第2465条(b)款）；当索还主张具有较强法律依据时，这一规定可使聘请律师的总体费用更低。
  3. 未持有所有权主张的犯罪受害人可依据《联邦法规汇编》第28篇第9.8节免费申请减免没收，理想情况下应在收到通知后30天内提出（依据《联邦法规汇编》第28篇第9.3节），并附上经核实的损失证明且无其他赔偿。
  4. 尽早收集资产取得记录，因为“善意所有人”抗辩（依据《美国法典》第18编第983条(d)款）将举证责任置于您一方；被扣押的财产可能被一直保留至案件终结（参见 Culley v. Marshall, 2024）。

材料《美国法典》第18编第983条：《民事资产没收改革法案》的程序规定美国司法部的 forfeiture.gov 公告网站及其索赔与申请页面28 CFR §9.8：犯罪受害者的返还程序您收到的任何关于扣押的通知函，以及寄送日期。

好奇

  1. 即使我没有被指控犯罪，政府也能没收我的加密货币吗？
  2. 我有多长时间来对抗扣押？谁需要证明什么？
  3. 如果被扣押的币是被盗走的，我能拿回来吗？

探索

  1. 有两个术语经常被混淆。“扣押”是指政府接管财产，例如通过向交易所送达搜查令以冻结并转移账户余额，或找到钱包的私钥。而“没收”则是后续的法律步骤，将所有权移交给政府。在美国，刑事没收紧随定罪之后（18 U.S.C. §982）。民事没收（18 U.S.C. §981）是针对财产本身提起的案件，因此即使没有人被指控犯罪也可以进行。加密货币尤其容易被扣押，一旦调查人员控制了私钥，因为转账是最终且不可逆的。
  2. 2022年2月，美国调查人员通过解密伊利亚·利希滕斯坦的地址和私钥文件，找回了在2016年Bitfinex交易所遭黑客攻击时被盗的约94,000枚比特币，这些比特币当时的价值约为36亿美元。他和妻子对洗钱指控认罪，检方建议将缴获的比特币归还给Bitfinex。这一案件展现了资产扣押的双重性：只有找到私钥才能追回这些比特币；而且如果有可识别的受害者拥有更强的所有权主张，被扣押的财产并不一定会归政府所有。
  3. 规模不断扩大。2025年10月，美国纽约的检察官以涉嫌实施投资诈骗为由起诉了柬埔寨Prince集团的创始人陈志（参见4.2.1节）。他们称美国政府已扣押约127,271枚比特币，价值超过140亿美元，这被认为是有史以来最大规模的比特币没收行动。这些比特币的去向至关重要：2025年3月6日颁布的第14233号行政命令规定，那些最终被收归国库的比特币可被纳入战略比特币储备，但仅限于那些无需用于法定用途或未被归还给相关受害人的比特币。任何对这类比特币拥有所有权主张的人都需要关注相关的法庭审理进展。
  4. 截止日期是个陷阱。根据18 U.S.C. §983，在非司法（行政）没收中，政府必须在扣押后60天内发出书面通知，该期限可延长。希望提出异议的所有者必须在规定期限内提交索赔申请，该期限不得早于信件寄出后的35天；如果信件未送达，则为通知最终发布后的30天。通知会在线发布于forfeiture.gov。一旦提交了索赔申请，政府有90天的时间向法院提起诉讼或归还财产。错过索赔截止日期，没收通常会在无人异议的情况下继续进行。
  5. 在法庭上，政府必须通过优势证据（即可能性大于非可能性）证明该财产属于可没收范围。所有者可以根据§983(d)提出“无辜所有者”抗辩，但同样需要通过优势证据来承担举证责任。等待也是成本的一部分：在2024年5月9日裁定的Culley v. Marshall案中，美国最高法院裁定，正当程序要求及时的没收听证会，但不需要就政府在此期间是否可以保留财产举行单独的预审听证会。因此，被扣押的财产可以被持有直到案件裁决，这可能耗时数月甚至数年。
  6. 受害者还有另一条途径。根据28 CFR §9.8，导致没收的犯罪行为的受害者如果目前不拥有所有权利益，可以向司法部申请返还（remission），即从被没收的财产中获得一笔款项。forfeiture.gov解释了其中的区别：索赔是在法庭上对没收提出异议；而请愿则是不对没收提出异议，而是请求机构给予返还或减轻处罚。收到通知时的一个实用检查步骤是：记下邮寄日期和截止日期，尽早决定是提出索赔还是请愿，收集显示你如何及何时获得这些资产的记录，并与律师交谈。其他国家实行其自身的扣押和冻结制度，规则各不相同。

关键事实

  • 根据18 U.S.C. §981的民事没收是针对财产的案件，不需要任何人被指控犯罪。
  • 在通过执法机构没收财产的情况下，根据《美国法典》第18编第983条的规定，政府必须在扣押后60天内发出通知，该期限可适当延长。
  • 没收通知函中的索赔截止日期不得早于该函件寄出后的35天。
  • 提出索赔后，政府有90天的时间提起没收诉讼或归还财产，除非法院延长该期限。
  • 在 Culley v. Marshall（2024年5月9日）案中，美国最高法院裁定，在民事没收案件中，正当程序并不要求另行举行预审听证会。
  • 2025年3月6日的第14233号行政命令规定，将那些最终被没收、且无需用于法定用途或已归还给受害者的比特币用于建立战略比特币储备。

练习 九、六、三、一

9收集列出您或您认识的人持有加密货币的最多9种方式或载体，例如交易所账户、硬件钱包、手机钱包，或是存放在借贷平台中的币种。
6归类将它们分为6类：交易所账户、托管应用、硬件钱包、软件钱包、书面助记词备份，以及由他人持有的记录。
3提炼将这6个类别简化为3组：通过向公司出示搜查令即可触及的资产、只有找到私钥或设备才能触及的资产，以及能证明合法所有权的记录。
1凝结写一句话说明在收到扣押通知后的第一周你会做什么，考虑到18 U.S.C. §983规定的截止日期。

事实核查

日期、数字及数据均依据下方列出的已发表资料进行核实。

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