Direito Cripto/Nível IV · Armadilhas para detentores/4.3 Quando o Estado bate à porta/Lição 2

Apreensão e perdimento civil (civil forfeiture)

Como o governo dos EUA toma criptoativos, como o perdimento civil pode avançar sem acusação criminal e os prazos que decidem se um proprietário ou uma vítima recebe algo de volta.

É educação, não aconselhamento jurídico, tributário ou de investimento. O direito cripto varia entre países e estados e muda com frequência. Antes de agir, confirme as regras vigentes onde você mora com um advogado ou consultor tributário habilitado.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

Apresente a reivindicação de perdimento, gratuita, até o prazo indicado no aviso (não antes de 35 dias após a postagem, 18 U.S.C. §983), on-line, por meio de forfeiture.gov; perder o prazo costuma significar que o perdimento segue sem contestação.
Os proprietários que prevalecem substancialmente em um perdimento civil recuperam dos Estados Unidos honorários advocatícios e custas razoáveis (28 U.S.C. §2465(b)), o que pode tornar a contratação de um advogado mais barata no total quando a reivindicação é forte.
As vítimas de crimes sem reivindicação de propriedade podem pedir gratuitamente a remissão nos termos de 28 C.F.R. §9.8, de preferência em até 30 dias do recebimento do aviso (28 C.F.R. §9.3), com perdas documentadas e sem outra compensação.
Reúna cedo os registros de aquisição, já que a defesa do proprietário inocente (§983(d)) coloca o ônus sobre você; os bens apreendidos podem ser mantidos até o fim do processo (Culley v. Marshall, 2024).

Materiais18 U.S.C. §983, os procedimentos do Civil Asset Forfeiture Reform Act (lei de reforma do perdimento civil de bens)O site de avisos forfeiture.gov do Departamento de Justiça dos EUA e suas páginas de impugnação (claim) e de petição28 CFR §9.8, procedimentos de remissão para vítimas de crimesQualquer carta de notificação de apreensão que você tenha recebido, com a data em que foi enviada

Curiosidade

O governo pode tomar minha criptomoeda mesmo que eu nunca seja acusado de um crime?
Quanto tempo tenho para contestar uma apreensão, e quem precisa provar o quê?
Se as moedas apreendidas foram roubadas de mim, posso recuperá-las?

Explorar

Duas palavras costumam ser confundidas. Apreensão é o governo assumir a custódia de um bem, por exemplo cumprindo um mandado junto a uma corretora para bloquear e transferir o saldo de uma conta, ou encontrando as chaves de uma carteira. Perdimento (forfeiture) é a etapa jurídica posterior, que transfere a propriedade para o governo. Nos Estados Unidos, o perdimento criminal decorre de uma condenação (18 U.S.C. §982). O perdimento civil (18 U.S.C. §981) é uma ação movida contra o próprio bem, de modo que pode avançar mesmo que ninguém seja acusado de crime. Cripto é especialmente fácil de apreender depois que os investigadores controlam as chaves, porque a transferência é definitiva.
Em fevereiro de 2022, investigadores dos EUA recuperaram cerca de 94.000 bitcoins roubados no hack da corretora Bitfinex em 2016, que valiam então cerca de 3,6 bilhões de dólares, ao descriptografar um arquivo de endereços e chaves privadas pertencente a Ilya Lichtenstein. Ele e a esposa se declararam culpados de acusações de lavagem de dinheiro, e os promotores recomendaram que os bitcoins apreendidos fossem devolvidos à Bitfinex. O caso mostra os dois lados da apreensão: as moedas só se tornaram recuperáveis porque as chaves foram encontradas, e um bem apreendido não fica automaticamente com o governo se uma vítima identificável tiver um direito mais forte.
A escala cresceu. Em outubro de 2025, promotores dos EUA em Nova York acusaram Chen Zhi, fundador do Prince Group, do Camboja, por supostos complexos de golpes que operavam esquemas de fraude de investimento (lição 4.2.1), e afirmaram que cerca de 127.271 bitcoins, avaliados em mais de 14 bilhões de dólares, estavam em poder do governo dos EUA, o que chamaram de a maior apreensão de bitcoin da história. O destino dessas moedas importa: a Ordem Executiva 14233, de 6 de março de 2025, criou uma Strategic Bitcoin Reserve (Reserva Estratégica de Bitcoin) com bitcoins objeto de perdimento definitivo em favor do Tesouro, mas apenas moedas que não sejam necessárias para finalidades previstas em lei nem devolvidas, por exemplo, a vítimas de crimes identificáveis e verificáveis. Quem tiver um direito sobre essas moedas precisa acompanhar o caso nos autos do processo.
Os prazos são a armadilha. Nos termos do 18 U.S.C. §983, em um perdimento não judicial (administrativo, conduzido por uma agência), o governo deve enviar notificação escrita em no máximo 60 dias após a apreensão, ressalvadas prorrogações. O proprietário que quiser contestar deve apresentar uma impugnação (claim) até o prazo indicado na carta de notificação, que não pode ser inferior a 35 dias após o envio; se a carta nunca chegar, até 30 dias após a publicação final do aviso. Os avisos são publicados online em forfeiture.gov. Apresentada a impugnação, o governo tem 90 dias para ajuizar uma ação ou devolver o bem. Perdido o prazo de impugnação, o perdimento geralmente segue adiante sem contestação.
Em juízo, o governo deve demonstrar pela preponderância da prova, isto é, que é mais provável do que não, que o bem está sujeito a perdimento. O proprietário pode alegar a defesa de proprietário inocente do §983(d), mas tem o ônus de prová-la, também pela preponderância da prova. Esperar faz parte do custo: em Culley v. Marshall, decidido em 9 de maio de 2024, a Suprema Corte dos EUA entendeu que o devido processo legal exige uma audiência de perdimento tempestiva, mas não uma audiência preliminar separada sobre se o governo pode manter o bem nesse meio-tempo. Os bens apreendidos podem, portanto, ficar retidos até a decisão do caso, o que pode levar meses ou anos.
As vítimas têm outro caminho. Nos termos do 28 CFR §9.8, as vítimas da infração que deu origem a um perdimento e que não têm um direito de propriedade atual podem pedir ao Departamento de Justiça a remissão, isto é, um pagamento a partir dos bens objeto de perdimento. O forfeiture.gov explica a diferença: a impugnação (claim) contesta o perdimento em juízo; a petição pede à agência remissão ou mitigação sem contestá-lo. Uma verificação prática se chegar uma notificação: anote a data de envio e o prazo, decida cedo se vai impugnar ou peticionar, reúna registros que mostrem como e quando você adquiriu os ativos e converse com um advogado. Outros países têm seus próprios regimes de apreensão e congelamento, com regras diferentes.

Fatos-chave

O perdimento civil nos termos do 18 U.S.C. §981 é uma ação contra o bem e não exige que ninguém seja acusado de crime.
Em um perdimento administrativo, o 18 U.S.C. §983 exige que o governo envie notificação em no máximo 60 dias após a apreensão, ressalvadas prorrogações.
O prazo de impugnação em uma carta de notificação de perdimento não pode ser inferior a 35 dias após o envio da carta.
Após a apresentação de uma impugnação, o governo tem 90 dias para ajuizar uma ação de perdimento ou devolver o bem, salvo prorrogação pelo tribunal.
Em Culley v. Marshall (9 de maio de 2024), a Suprema Corte dos EUA decidiu que o devido processo legal não exige uma audiência preliminar separada no perdimento civil.
A Ordem Executiva 14233, de 6 de março de 2025, compõe a Strategic Bitcoin Reserve com bitcoins objeto de perdimento definitivo que não sejam necessários para finalidades previstas em lei nem devolvidos às vítimas.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirListe até 9 locais ou formas em que você ou alguém que você conhece possui criptomoedas, como uma conta de corretora, uma carteira hardware, uma carteira no celular ou moedas mantidas por uma plataforma de empréstimo.

6AgruparClassifique-os em 6 categorias: contas em corretoras, aplicativos custodiais, carteiras de hardware, carteiras de software, backups escritos da frase-semente e registros mantidos por terceiros.

3DestilarReduza as 6 categorias a 3 grupos: ativos que um mandado dirigido a uma empresa poderia alcançar, ativos alcançáveis apenas encontrando chaves ou dispositivos, e registros que provariam a propriedade legítima.

1CristalizarEscreva 1 frase dizendo o que você faria na primeira semana após receber uma notificação de apreensão, considerando os prazos do 18 U.S.C. §983.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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