Droit crypto/Niveau IV · Les pièges des détenteurs/4.3 Quand l'État s'en mêle/Leçon 2

Saisie et confiscation civile

Comment le gouvernement américain s'empare des crypto-actifs, comment la confiscation civile peut se poursuivre sans accusation pénale, et les délais qui déterminent si un propriétaire ou une victime récupère quoi que ce soit.

Ceci est une ressource éducative et non un conseil juridique, fiscal ou en investissement. Le droit des crypto-actifs varie d'un pays à l'autre et d'un État à l'autre, et évolue souvent. Avant d'agir, vérifiez les règles en vigueur là où vous vivez auprès d'un avocat ou d'un conseiller fiscal qualifié.

La voie la plus légère

La voie la moins chère, la moins imposée, la plus simple et la plus discrète que permet la loi, de la meilleure à la moins bonne. Chaque étape indique la règle sur laquelle elle repose et la condition qui la maintient dans la légalité.

Déposez la réclamation gratuite en confiscation avant le délai indiqué dans l'avis (pas antérieur à 35 jours après l'envoi par la poste, 18 U.S.C. §983), en ligne via forfeiture.gov ; ne pas respecter ce délai signifie généralement que la confiscation se poursuit sans contestation.
Les propriétaires qui obtiennent un succès substantiel dans une confiscation civile récupèrent des honoraires d'avocat raisonnables et les frais auprès des États-Unis (28 U.S.C. §2465(b)), ce qui peut rendre l'embauche d'un avocat moins coûteuse au total si la réclamation est solide.
Les victimes de crimes sans réclamation de propriété peuvent demander gratuitement un dégrèvement en vertu du 28 C.F.R. §9.8, idéalement dans les 30 jours suivant la réception de l'avis (28 C.F.R. §9.3), avec des pertes documentées et aucune autre indemnisation.
Rassemblez tôt les documents d'acquisition, car une défense de propriétaire innocent (§983(d)) met la charge de la preuve sur vous ; le bien saisi peut être détenu jusqu'à la fin de l'affaire (Culley v. Marshall, 2024).

MatérielLe 18 U.S.C. §983 et les procédures du Civil Asset Forfeiture Reform ActLe site forfeiture.gov du ministère de la Justice des États-Unis et ses pages relatives aux réclamations et aux pétitionsLe 28 CFR §9.8, procédures d'indemnisation pour les victimes de crimesToute lettre d'avis de saisie que vous avez reçue, avec la date à laquelle elle a été envoyée par la poste

Curiosité

Le gouvernement peut-il s'emparer de mes crypto-actifs même si je ne suis jamais inculpé d'un crime ?
Combien de temps ai-je pour contester une saisie, et qui doit prouver quoi ?
Si les pièces saisies m'ont été volées, puis-je les récupérer ?

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Deux termes sont souvent confondus. La saisie est le fait pour le gouvernement de prendre la garde d'un bien, par exemple en signifiant un mandat à une plateforme d'échange pour bloquer et transférer un solde de compte, ou en trouvant les clés d'un portefeuille. La confiscation est l'étape juridique ultérieure qui transfère la propriété au gouvernement. Aux États-Unis, la confiscation pénale suit une condamnation (18 U.S.C. §982). La confiscation civile (18 U.S.C. §981) est un procès intenté contre le bien lui-même, de sorte qu'elle peut se poursuivre même si personne n'est inculpé d'un crime. Les crypto-actifs sont particulièrement faciles à saisir une fois que les enquêteurs contrôlent les clés, car un transfert est définitif.
En février 2022, des enquêteurs américains ont récupéré environ 94 000 bitcoins volés lors du piratage de la plateforme d'échange Bitfinex en 2016, alors valorisés à environ 3,6 milliards de dollars, en déchiffrant un fichier d'adresses et de clés privées appartenant à Ilya Lichtenstein. Lui et sa femme ont plaidé coupables des accusations de blanchiment de capitaux, et les procureurs ont recommandé que les bitcoins saisis soient restitués à Bitfinex. Cette affaire montre les deux faces de la saisie : les pièces ne sont devenues récupérables que parce que les clés ont été trouvées, et un bien saisi n'appartient pas automatiquement au gouvernement si une victime identifiable a une réclamation plus forte.
L'échelle a augmenté. En octobre 2025, des procureurs fédéraux à New York ont inculpé Chen Zhi, fondateur du Prince Group du Cambodge, pour de prétendus complexes de fraude abritant des schémas d'escroquerie en investissement (leçon 4.2.1), et ont déclaré qu'environ 127 271 bitcoins, valorisés à plus de 14 milliards de dollars, étaient détenus par le gouvernement américain, ce qu'ils ont qualifié de la plus grande saisie de bitcoins jamais réalisée. L'avenir de ces pièces est important : l'Executive Order 14233 du 6 mars 2025 a créé une Réserve Stratégique de Bitcoin à partir des bitcoins définitivement confisqués au Trésor, mais uniquement pour les pièces non nécessaires aux fins statutaires ou restituées, par exemple à des victimes identifiables et vérifiables de crimes. Quiconque a une réclamation sur de telles pièces doit suivre l'affaire dans le registre du tribunal (court docket).
Les délais sont le piège. En vertu du 18 U.S.C. §983, dans une confiscation non judiciaire (par l'agence), le gouvernement doit envoyer un avis écrit au plus tard 60 jours après la saisie, sous réserve de prolongations. Un propriétaire qui souhaite contester doit déposer une réclamation avant le délai indiqué dans la lettre d'avis, qui ne peut pas être antérieur à 35 jours après l'envoi par la poste ; si la lettre n'arrive jamais, 30 jours après la publication finale de l'avis. Les avis sont publiés en ligne sur forfeiture.gov. Une fois une réclamation déposée, le gouvernement dispose de 90 jours pour déposer une plainte au tribunal ou restituer le bien. Si vous manquez le délai de réclamation, la confiscation se poursuit généralement sans contestation.
Au tribunal, le gouvernement doit démontrer par un prépondérance des preuves (preponderance of the evidence), c'est-à-dire qu'il est plus probable que non, que le bien est soumis à confiscation. Un propriétaire peut invoquer la défense de propriétaire innocent prévue au §983(d), mais il lui incombe d'en apporter la preuve, également par un prépondérance des preuves. L'attente fait partie du coût : dans l'affaire Culley v. Marshall, rendue le 9 mai 2024, la Cour suprême des États-Unis a statué que le droit à un procès équitable (due process) exige une audience de confiscation en temps utile, mais pas une audience préliminaire distincte sur la question de savoir si le gouvernement peut conserver le bien entre-temps. Les biens saisis peuvent donc être détenus jusqu'à ce que l'affaire soit tranchée, ce qui peut prendre des mois ou des années.
Les victimes ont une autre voie. En vertu du 28 CFR §9.8, les victimes de l'infraction à l'origine d'une confiscation qui ne disposent pas d'un intérêt actuel de propriété peuvent demander au ministère de la Justice un dégrèvement (remission), soit un paiement issu des biens confisqués. forfeiture.gov explique la différence : une réclamation conteste la confiscation devant le tribunal ; une pétition demande à l'agence un dégrèvement ou une mitigation sans la contester. Un contrôle pratique si un avis arrive : notez la date d'envoi par la poste et le délai limite, décidez tôt s'il convient de faire une réclamation ou une pétition, rassemblez les documents montrant comment et quand vous avez acquis les actifs, et consultez un avocat. D'autres pays appliquent leurs propres régimes de saisie et de gel avec des règles différentes.

Faits clés

La confiscation civile au titre du 18 U.S.C. §981 est une procédure contre le bien et n'exige pas que quiconque soit inculpé d'un crime.
Dans une confiscation par l'agence, le 18 U.S.C. §983 exige du gouvernement qu'il envoie un avis au plus tard 60 jours après la saisie, sous réserve de prolongations.
Le délai limite pour une réclamation dans une lettre d'avis de confiscation ne peut pas être antérieur à 35 jours après l'envoi de la lettre par la poste.
Après le dépôt d'une réclamation, le gouvernement dispose de 90 jours pour déposer une plainte en confiscation ou restituer le bien, sauf si un tribunal prolonge ce délai.
Dans l'affaire Culley v. Marshall (9 mai 2024), la Cour suprême des États-Unis a statué que le droit à un procès équitable n'exige pas une audience préliminaire distincte en matière de confiscation civile.
L'Executive Order 14233 du 6 mars 2025 finance la Réserve Stratégique de Bitcoin avec des bitcoins définitivement confisqués, non nécessaires aux fins statutaires ou restitués aux victimes.

Exercice neuf, six, trois, un

9RassemblerListez jusqu'à 9 endroits ou formes sous lesquels vous ou quelqu'un que vous connaissez détient des crypto-actifs, tels qu'un compte sur une plateforme d'échange, un portefeuille matériel, un portefeuille sur téléphone, ou des pièces détenues par une plateforme de prêt.

6RegrouperClassez-les en 6 catégories : comptes sur plateformes d'échange, applications de conservation (custodial), portefeuilles matériels, portefeuilles logiciels, sauvegardes écrites de phrases de récupération et registres détenus par des tiers.

3DistillerRéduisez ces 6 catégories à 3 groupes : les avoirs qu'un mandat adressé à une entreprise pourrait atteindre, les avoirs accessibles uniquement en trouvant les clés ou les appareils, et les documents qui prouveraient la propriété légitime.

1CristalliserRédigez 1 phrase indiquant ce que vous feriez au cours de la première semaine après réception d'un avis de saisie, compte tenu des délais prévus par le 18 U.S.C. §983.

Vérification des faits

Les dates, les chiffres et les affirmations ont été vérifiés à l’aide des sources publiées listées ci-dessous.

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