가상자산법/레벨 IV · 보유자의 함정/4.3 국가가 개입할 때/수업 2

압수 및 민사 몰수

미국 정부가 암호화폐를 어떻게 처리하는지, 형사 기소 없이 민사 몰수가 어떻게 진행되는지, 그리고 소유자나 피해자가 보상을 받을 수 있는지를 결정하는 마감일에 대해 알아봅니다.

교육 목적이며 법률, 세무 또는 투자 자문이 아닙니다. 가상자산 관련 법은 국가와 주(州)마다 다르며 자주 바뀝니다. 행동하기 전에 거주지의 현행 규정을 자격을 갖춘 변호사나 세무사에게 확인하세요.

가장 가벼운 길

법이 허용하는 범위에서 가장 저렴하고, 세금이 가장 적고, 가장 간단하며, 가장 사적인 방법을 우선순위대로 정리했습니다. 각 단계마다 근거가 되는 규정과 합법성을 유지하는 조건을 밝힙니다.

통지서에 명시된 기한(우편 발송일로부터 35일 이후, 18 U.S.C. §983) 내에 forfeiture.gov를 통해 무료 몰수 청구서를 제출하십시오; 이를 놓치면 일반적으로 몰수가 이의 없이 진행됩니다.
민사 몰수 소송에서 실질적으로 승소한 소유자는 미국 정부로부터 합리적인 변호사 비용과 소송 비용을 회수할 수 있으며(28 U.S.C. §2465(b)), 이는 청구가 확실한 경우 전체적으로 변호사를 고용하는 데 드는 비용을 절감할 수 있음을 의미합니다.
소유권 청구를 하지 않는 범죄 피해자는 28 C.F.R. §9.8에 따라 면제(remission)를 무료로 신청할 수 있으며, 통지를 받은 후 30일 이내(28 C.F.R. §9.3)에 입증된 손실과 다른 보상이 없는 상태에서 신청하는 것이 이상적입니다.
무고한 소유주 항변(§983(d))은 입증 책임을 본인에게 부과하므로 취득 기록을 조기에 수집하십시오; 압수된 재산은 사건이 종료될 때까지 보관될 수 있습니다(Culley v. Marshall, 2024).

준비물18 U.S.C. §983, 민사 자산 몰수 개혁법 절차미국 법무부의 forfeiture.gov 공지 사이트 및 청구·신청 페이지28 CFR §9.8, 범죄 피해자를 위한 면제 절차받으신 압류 통지서와 우편 발송일이 적힌 문서

호기심

범죄로 기소되지 않아도 정부가 제 암호화폐를 가져갈 수 있나요?
발작과 싸워야 하는 시간은 얼마나 되며, 누가 무엇을 증명해야 하나요?
압수된 동전들이 제 것이 도난당한 것이라면, 되찾을 수 있을까요?

탐구

두 가지 용어가 자주 혼동됩니다. ‘압수(Seizure)’는 정부가 재산의 보관을 접수하는 것으로, 예를 들어 거래소에 영장을 집행하여 계좌 잔액을 동결하고 이체하거나 지갑의 키를 찾아내는 방식이 있습니다. 반면 ‘몰수(Forfeiture)’는 소유권을 정부로 이전하는 후속 법적 단계입니다. 미국에서는 형사 몰수는 유죄 판결 이후에 이루어집니다(18 U.S.C. §982). 민사 몰수(18 U.S.C. §981)는 재산 자체를 상대로 제기되는 소송이므로, 아무도 범죄 혐의로 기소되지 않아도 진행될 수 있습니다. 암호화폐의 경우 조사관들이 키를 장악하면 이체가 최종적으로 이루어지기 때문에 특히 쉽게 압수될 수 있습니다.
2022년 2월, 미국 수사관들은 일리야 리히텐슈타인의 주소와 개인 키가 담긴 파일을 해독함으로써 2016년 비트파이넥스 거래소 해킹 사건에서 도난당한 약 94,000개의 비트코인을 회수했습니다. 당시 이 비트코인의 가치는 약 36억 달러에 달했습니다. 그와 그의 아내는 자금 세탁 혐의를 인정했으며, 검찰은 압수된 비트코인을 비트파이넥스에 반환할 것을 권고했습니다. 이 사건은 압수의 양면성을 보여줍니다. 키가 발견되었기에만 비트코인을 회수할 수 있었으며, 피해자가 명확히 식별될 경우 압수된 재산이 자동적으로 정부의 소유가 되는 것은 아닙니다.
규모가 커지고 있습니다. 2025년 10월, 뉴욕의 미국 검찰은 캄보디아의 프린스 그룹 창업자인 천즈를 투자 사기 범행과 관련해 기소했습니다. 미국 정부는 140억 달러가 넘는 가치의 비트코인 약 127,271개를 확보했다고 밝혔으며, 이는 역대 최대 규모의 비트코인 압수 사례라고 했습니다. 이러한 비트코인들의 운명은 중요합니다. 2025년 3월 6일에 발표된 행정명령 14233호에 따라, 재무부로 귀속된 비트코인 중 법적 목적으로 필요하지 않거나, 신원이 확인되고 검증 가능한 범죄 피해자들에게 반환되지 않은 비트코인들을 전략적 비트코인 준비금으로 활용하도록 되어 있습니다. 이러한 비트코인들에 대한 권리를 주장하는 사람은 반드시 법정에서 진행되는 소송 경과를 지켜봐야 합니다.
기한은 함정입니다. 18 U.S.C. §983에 따라, 비사법적(기관에 의한) 몰수의 경우 정부는 압수 후 60일 이내에 서면 통지를 보내야 하며, 이 기간은 연장될 수 있습니다. 이의를 제기하고자 하는 소유주는 통지서에 명시된 기한 내에 청구서를 제출해야 하는데, 이 기한은 우편 발송 후 35일보다 앞서는 시점으로 설정될 수 없습니다. 만약 통지서가 전혀 도착하지 않으면, 통지가 최종적으로 공개된 후 30일 이내에 제출해야 합니다. 통지서는 forfeiture.gov에서 온라인으로 공개됩니다. 청구가 접수되면 정부는 90일 이내에 법원에 소장을 제기하거나 재산을 반환해야 합니다. 청구 기한을 놓치면 몰수 절차는 보통 아무런 이의 없이 진행됩니다.
법정에서 정부는 해당 재산이 몰수의 대상임을 입증해야 하며, 그 기준은 증거의 우세(preponderance of the evidence), 즉 그럴 가능성이 더 높다는 것입니다. 소유자는 §983(d)에 따라 무고한 소유자(innocent-owner) 항변을 제기할 수 있지만, 이를 입증할 책임도 역시 증거의 우세를 통해 져야 합니다. 기다리는 것도 그 대가 중 하나입니다. 2024년 5월 9일에 판결된 컬리 대 마셜(Culley v. Marshall) 사건에서 미국 연방대법원은 적법 절차(due process)상 시기적절한 몰수 심리가 필요하지만, 그동안 정부가 해당 재산을 계속 보유할 수 있는지에 대한 별도의 예비 심리는 필요하지 않다고 판결했습니다. 따라서 압류된 재산은 사건이 결정될 때까지 보관될 수 있으며, 이 과정에는 몇 달 또는 몇 년이 걸릴 수 있습니다.
피해자들에게는 다른 경로도 있습니다. 28 CFR §9.8에 따라, 몰수의 근거가 되는 범죄의 피해자로서 현재 소유권이 없는 경우 법무부에 면제(remission)를 청원할 수 있으며, 이는 몰수된 재산으로부터 지급을 받는 것입니다. forfeiture.gov에서는 이 둘의 차이를 설명하고 있는데, 청구(claim)는 법정에서 몰수에 대한 이의를 제기하는 것이고, 청원(petition)은 그러한 이의 제기 없이 당국에 면제나 완화를 요청하는 것입니다. 통지서가 도착했을 때 확인해야 할 사항들은 다음과 같습니다: 우편 발송일과 기한을 적어두고, 청구(claim)를 할지 청원(petition)을 할지 미리 결정하며, 해당 자산을 어떻게 그리고 언제 취득했는지를 보여주는 기록들을 준비하고 변호사와 상담하는 것입니다. 다른 국가들도 각자 다른 규칙에 따라 압류 및 동결 제도를 운영하고 있습니다.

핵심 사실

18 U.S.C. §981에 따른 민사 몰수는 재산을 대상으로 하는 절차이며, 특정인에게 범죄 혐의를 적용할 필요가 없습니다.
기관에 의한 몰수의 경우, 18 U.S.C. §983에 따라 정부는 압류 후 60일 이내에 통지를 보내야 하며, 연장이 가능합니다.
몰수 통지서에 명시된 청구 기한은 해당 서신이 발송된 후 35일보다 이르게 설정될 수 없습니다.
청구가 제기된 후, 법원이 기간을 연장하지 않는 한 정부는 90일 이내에 몰수 소송을 제기하거나 재산을 반환해야 합니다.
컬리 대 마셜 사건(2024년 5월 9일)에서 미국 연방대법원은 민사 몰수 절차에서 적절한 소송 절차를 준수하기 위해 별도의 예비 심리가 필요하지 않다고 판결했습니다.
2025년 3월 6일자 행정명령 제14233호는 법적 목적에 더 이상 필요하지 않거나 피해자들에게 반환되지 않은 최종 몰수된 비트코인으로 전략적 비트코인 준비금을 충당합니다.

연습 아홉, 여섯, 셋, 하나

9모으기거래소 계정, 하드웨어 지갑, 휴대폰 지갑, 대출 플랫폼에 보관된 코인 등, 본인이나 아는 사람이 암호화폐를 보유하고 있는 9곳 또는 형태를 나열해 주세요.

6묶기이들을 거래소 계정, 수탁 앱(커스터디얼), 하드웨어 지갑, 소프트웨어 지갑, 서면 시드 백업, 그리고 타인이 보관하는 기록의 6가지 카테고리로 분류하세요.

3추리기6개의 카테고리를 3개 그룹으로 줄이세요: 기업에 대한 영장을 통해 접근할 수 있는 자산, 키나 장치를 찾아야만 접근할 수 있는 자산, 그리고 합법적인 소유권을 증명하는 기록들.

1결정화18 U.S.C. §983의 기한을 고려할 때, 압류 통지를 받은 후 첫 주에 제가 할 일은 …입니다.

팩트 체크

날짜, 수치 및 주장은 아래에 명시된 출처들을 통해 확인되었습니다.

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