MSTR Cat

Undang-undang Kripto/Tahap IV · Perangkap pemegang/4.2 Penipuan di mata undang-undang/Pelajaran 1

Penipuan 'pig butchering' dan penipuan cinta

Bagaimana penipuan pelaburan berasaskan hubungan berfungsi, siapa yang menjalankannya, bagaimana undang-undang dan pihak pengawal selia di AS bertindak balas, serta bagaimana sistem cukai menangani kerugian yang dialami oleh mangsa.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang, cukai atau pelaburan. Undang-undang kripto berbeza antara negara dan negeri, dan kerap berubah. Semak peraturan semasa di tempat anda tinggal dengan peguam atau penasihat cukai yang berkelayakan sebelum anda bertindak.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Perlindungan diri percuma: jangan sekali-kali melabur melalui platform yang disyorkan oleh kenalan dalam talian baharu; penguatkuasa (FinCEN FIN-2023-Alert005, amaran bersama SEC/CFTC/FINRA/NASAA) mengenal pasti itu sebagai corak tersebut, dan membayar 'cukai' untuk membuat penarikan hanya menambah kerugian.
  2. Laporkan secara percuma di ic3.gov dan ReportFraud.ftc.gov dengan hesh transaksi dan alamat; Operation Level Up menggunakan laporan ini, dan individu berumur 60 tahun ke atas boleh mendapatkan bantuan pengisian borang daripada Garis Panas Keadilan Warga Emas (Elder Justice Hotline), 1-833-372-8311.
  3. Wang yang dihantar untuk pelaburan mungkin merupakan kerugian pencurian yang boleh ditolak di bawah 26 U.S.C. §165(c)(2) pada Borang 4684, dalam tahun yang tiada prospek pemulihan munasabah lagi (IRS CCA 202511015); kerugian semata-mata bersifat romantis dan tanpa keuntungan kekal tidak boleh ditolak di bawah §165(h)(5).
  4. Tolak sebarang 'pekerjaan' yang ditawarkan untuk menerima atau meneruskan wang: CFTC memberi amaran bahawa ini adalah bertindak sebagai penunggang wang (money mule), satu bentuk pengubahan wang haram yang mendedahkan rekrut kepada pendakwaan.

BahanAmaran FinCEN FIN-2023-Alert005 (8 September 2023), amaran daripada Kementerian Kewangan AS mengenai 'pig butchering'.Laporan Jenayah Internet FBI untuk tahun 2025, bahagian mengenai penipuan pelaburan kriptowangAmaran pelabur bersama SEC, CFTC, FINRA dan NASAA: “Penipuan Pelaburan Berasaskan Hubungan”Memorandum Penasihat Kanan IRS 202511015 (diterbitkan pada 14 Mac 2025) mengenai kerugian akibat kecurian daripada penipuan.

Ingin tahu

  1. Bagaimana seseorang yang saya tidak pernah jumpa secara peribadi boleh memujuk saya untuk menghantar simpanan saya?
  2. Mengapa platform itu membenarkan saya menarik jumlah yang kecil pada mulanya jika ia merupakan penipuan?
  3. Jika saya rugi wang dengan cara ini, adakah undang-undang menganggapnya sebagai pencurian, dan bolehkah saya tolak kerugian tersebut?

Teroka

  1. “Pig butchering” ialah nama yang digunakan oleh penipu untuk merujuk kepada helah penipuan jangka panjang ini: mereka “membesarkan” sasaran dengan membangkitkan rasa kepercayaan, kemudian “menyembelih” mereka dengan mengambil segala-galanya. Pihak pengawal selia di AS kini sering menggunakan istilah “relationship investment scam” sebagai gantinya; amaran bersama daripada SEC, CFTC, FINRA dan NASAA menyifatkan istilah lama tersebut tidak sesuai. Hubungan bermula melalui mesej “nombor salah”, aplikasi temu janji, media sosial atau rangkaian profesional, kemudian berpindah ke aplikasi pemesejan peribadi. Selepas beberapa minggu bersahabat atau bercinta, akan timbul cadangan untuk melabur dalam kripto, emas atau mata wang. Penipuan romantis klasik meminta wang atas alasan kecemasan; versi ini pula meminta sasaran untuk melabur, sehingga setiap pembayaran kelihatan seperti keputusan mereka sendiri.
  2. Mekanisme ini mengikuti skrip yang telah diterangkan oleh FinCEN dan FBI. Mangsa membeli kripto di bursa sebenar atau kios kripto, kemudian menghantarnya ke alamat deposit yang ditunjukkan pada platform atau aplikasi dagangan palsu (pelajaran 4.2.2). Skrin tersebut menunjukkan keuntungan yang pantas, dan pengeluaran wang yang sedikit pada peringkat awal dibenarkan untuk membina keyakinan mangsa. CFTC melaporkan hasil kajian yang menunjukkan bahawa mangsa secara purata membuat 10 pembayaran, dengan setiap pembayaran lebih besar daripada yang sebelumnya. Ada juga yang ditawarkan “pinjaman” untuk melabur lebih banyak. Apabila mangsa cuba mengeluarkan wang, mereka diminta untuk membayar “cukai” atau “yuran” terlebih dahulu; FBI menggambarkan ini sebagai usaha terakhir penipu untuk mendapatkan wang sebelum mereka menghilang.
  3. Skalanya sangat besar. Dalam laporan tahun 2025, Pusat Aduan Jenayah Internet FBI (IC3) merekodkan 61,559 aduan berkaitan penipuan pelaburan kriptowang, dengan kerugian yang dilaporkan sebanyak kira-kira $7.2 bilion – iaitu sumber kerugian terbesar bagi rakyat Amerika pada tahun tersebut. Orang berusia 60 tahun ke atas melaporkan kerugian sebanyak kira-kira $2.76 bilion. Angka ini hanyalah kerugian yang dipilih oleh mangsa untuk dilaporkan. Operasi Level Up, usaha FBI yang dimulakan pada Januari 2024, menggunakan data aduan untuk menghubungi mangsa yang masih meneruskan pemindahan wang; pada tahun 2025, operasi ini telah memaklumkan kepada 3,780 orang, dan 78% daripada mereka belum menyedari bahawa mereka menjadi mangsa penipuan.
  4. Amaran FinCEN untuk tahun 2023 menyatakan bahawa penipuan ini kebanyakannya dijalankan oleh organisasi jenayah yang berpusat di Asia Tenggara, yang menggunakan mangsa pemerdagangan buruh untuk menghantar mesej tersebut; oleh itu, orang yang menaip mesej itu juga mungkin merupakan mangsa. Pada 14 Oktober 2025, Jabatan Kehakiman AS mendakwa Chen Zhi, pengerusi Prince Group dari Kemboja, atas konspirasi penipuan wayar dan pengubahan wang haram berkaitan kempen pemerdagangan buruh paksa, serta mengemukakan tuntutan rampasan sebanyak kira-kira 127,271 bitcoin, yang digelar sebagai tindakan rampasan terbesar dalam sejarahnya. Pada hari yang sama, Kementerian Kewangan AS mengenakan sekatan ke atas 146 entiti milik Prince Group dan memutuskan akses Huione Group kepada sistem kewangan AS. Pada Januari 2026, pihak berkuasa China menyatakan bahawa Kemboja telah menyerahkan Chen Zhi kepada mereka.
  5. Bagi mereka yang kehilangan wang, undang-undang persekutuan AS menganggap skim ini sebagai jenayah, bukan urus niaga yang buruk: ia merupakan penipuan kewangan di bawah 18 U.S.C. §1343, dan boleh dihukum dengan hingga 20 tahun penjara, biasanya bersama-sama dengan kesalahan pencucian wang. Bank-bank turut terlibat dalam usaha menangani isu ini. FinCEN meminta mereka menggunakan istilah khusus ‘FIN-2023-PIGBUTCHERING’ ketika mengemukakan laporan aktiviti yang mencurigakan, dan inilah salah satu sebab bank mungkin mempersoalkan pembelian mata wang kripto yang besar dan tiba-tiba. Terdapat juga perangkap untuk mangsa: CFTC memberi amaran bahawa penipu kemudian akan menawarkan “pekerjaan” untuk menerima dan menghantar wang, iaitu bertindak sebagai “money mule”, satu bentuk pencucian wang yang boleh menyebabkan orang yang terlibat didakwa di mahkamah.
  6. Cukai merupakan beban tambahan. Memorandum Penasihat Kanan IRS 202511015 menyimpulkan bahawa mangsa penipuan 'pig butchering' yang menghantar wang untuk tujuan pelaburan mengalami kerugian akibat kecurian dalam transaksi yang dilakukan demi keuntungan di bawah 26 U.S.C. §165(c)(2), dan kerugian tersebut boleh ditolak cukainya pada tahun di mana tidak ada harapan munasabah untuk mendapatkan semula wang tersebut. Mangsa penipuan cinta yang menghantar wang tanpa niat untuk mendapat keuntungan pula mengalami kerugian peribadi yang dilarang oleh §165(h)(5); undang-undang yang digubal pada Julai 2025, Pub. L. 119-21, menjadikan larangan ini tetap berkuat kuasa. Memorandum tersebut menggunakan contoh-contoh tertentu untuk menerangkan aplikasi undang-undang dan bukan merupakan peraturan rasmi. Semakan praktikal: Orang yang menghubungi anda secara dalam talian dan mengarahkan anda ke platform pelaburan memenuhi ciri-ciri yang digambarkan oleh pihak pengawal selia.

Fakta utama

  • FinCEN mengeluarkan Amaran FIN-2023-Alert005 berkenaan penipuan 'pig butchering' pada 8 September 2023, dan meminta bank-bank menggunakan istilah kunci SAR ‘FIN-2023-PIGBUTCHERING’.
  • IC3 FBI merekodkan 61,559 aduan penipuan pelaburan kriptowang pada tahun 2025, dengan kerugian yang dilaporkan sebanyak kira-kira $7.2 bilion.
  • Pada 14 Oktober 2025, Jabatan Kehakiman AS mengemukakan aduan pengambilan harta berkaitan kira-kira 127,271 bitcoin yang dikaitkan dengan Pengerusi Prince Group, Chen Zhi.
  • Pada 14 Oktober 2025, OFAC mengenakan sekatan ke atas 146 entiti dalam rangkaian Prince Group, manakala FinCEN meluluskan peraturan Seksyen 311 terhadap Huione Group.
  • Memorandum Penasihat Kanan IRS 202511015 menganggap kerugian akibat penipuan 'pig butchering' sebagai kerugian akibat kecurian dalam transaksi yang dilakukan untuk mendapatkan keuntungan di bawah §165(c)(2).
  • Di bawah 26 U.S.C. §165(h)(5), sebagaimana dipinda oleh Pub. L. 119-21, kebanyakan kerugian berkaitan kemalangan peribadi dan kecurian yang dialami individu masih tidak boleh ditolak selepas tahun 2025.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 tanda amaran daripada penipuan pelaburan berasaskan hubungan yang sebenar atau yang dilaporkan, seperti mesej 'nombor salah', perpindahan ke aplikasi peribadi, platform dagangan baharu, keuntungan kertas yang pantas, atau tuntutan yuran untuk pengeluaran wang.
6KelompokkanSusunnya ke dalam 6 kategori: hubungan pertama, membina kepercayaan, cadangan pelaburan, platform, tuntutan pengeluaran wang, dan tekanan atau kerahsiaan.
3SaringKurangkan 6 kategori kepada 3 petunjuk di mana pihak luar seperti bank, rakan atau pengawal selia dapat dengan mudah perasan bahawa ada sesuatu yang tidak kena.
1KristalkanTulis satu ayat yang menerangkan apa yang akan anda semak sebelum menghantar wang kepada sesiapa yang hanya anda temui secara dalam talian.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR