MSTR Cat

Криптоправо/Уровень IV · Ловушки для держателей/4.2 Мошенничество глазами закона/Урок 1

Аферы «откорми и зарежи» и романтические мошенничества

Как работают аферы с инвестициями в отношениях, кто их организует, как реагируют американское законодательство и регулирующие органы, и как налоговая система рассматривает убытки жертв.

Это образовательный материал, а не юридическая, налоговая или инвестиционная консультация. Законодательство о криптоактивах различается от страны к стране и от штата к штату и часто меняется. Прежде чем действовать, уточните действующие правила по месту жительства у квалифицированного юриста или налогового консультанта.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

  1. Бесплатная самозащита: никогда не инвестируйте через платформу, которую рекомендует новый онлайн-контакт; регуляторы (предупреждение FinCEN FIN-2023-Alert005, совместное предупреждение SEC/CFTC/FINRA/NASAA) называют именно это типичной схемой, а уплата «налогов» для вывода средств лишь увеличивает убытки.
  2. Бесплатно подайте заявление на ic3.gov и ReportFraud.ftc.gov, указав хеши транзакций и адреса; операция Operation Level Up использует эти заявления, а лица старше 60 лет могут получить помощь в заполнении заявлений по горячей линии Elder Justice Hotline: 1-833-372-8311.
  3. Средства, отправленные для инвестиций, могут представлять собой вычитаемый убыток от кражи согласно п. (c)(2) раздела 165 Налогового кодекса США (26 U.S.C.) по форме 4684 в том году, когда не остаётся разумных перспектив на возврат средств (сообщение IRS CCA 202511015); убытки, возникшие исключительно из романтических отношений и не связанные с получением прибыли, остаются невычитаемыми согласно п. (h)(5) раздела 165.
  4. Отказывайтесь от любого предложенного «работы», связанной с получением или пересылкой денежных средств: CFTC предупреждает, что это является деятельностью в качестве финансового мула — формой отмывания денег, которая подвергает вербованного риску уголовного преследования.

МатериалыУведомление FinCEN FIN-2023-Alert005 (8 сентября 2023 г.), уведомление Министерства финансов США об аферах «откорми и зарежи»Отчет ФБР о преступлениях в Интернете за 2025 год, раздел, посвященный мошенничеству с инвестициями в криптовалютыСовместное предупреждение для инвесторов от SEC, CFTC, FINRA и NASAA: «Мошенничество в сфере инвестиционных отношений»Меморандум главного юрисконсульта IRS 202511015 (опубликован 14 марта 2025 года) о убытках от краж в результате мошенничества

Любопытство

  1. Как человек, которого я никогда не встречал лично, может уговорить меня отправить свои сбережения?
  2. Почему платформа сначала позволяла мне снимать небольшие суммы, если речь шла о мошенничестве?
  3. Если я потеряю деньги таким образом, считается ли это по закону кражей, и могу ли я вычесть эти убытки?

Исследование

  1. «Откорми и зарежи» — это собственное название мошенников для описания долгой аферы: они «откармливают» жертву доверием, а затем «режут» её, забирая у неё всё. Сейчас американские регуляторы чаще используют термин «афера с инвестициями в отношения»; совместное предупреждение SEC, CFTC, FINRA и NASAA называет старый термин неприемлемым. Контакт начинается с сообщения с «неверным номером», через приложение для знакомств, социальные сети или профессиональную сеть, а затем переходит в личное мессенджер-приложение. После нескольких недель дружбы или романтических отношений приходит совет инвестировать в криптовалюту, золото или валюты. В классической афере романтического типа просят деньги на чрезвычайную ситуацию; в этой версии от жертвы требуют инвестировать, поэтому каждый платеж кажется её собственным решением.
  2. Механика следует сценарию, описанному FinCEN и ФБР. Жертва покупает криптовалюту на реальной бирже или в крипто-киоске и отправляет её на адрес для депозита, указанный на фиктивной торговой платформе или приложении (учебный материал 4.2.2). На экране отображается быстрый рост стоимости, а небольшие суммы денег могут быть сняты для повышения доверия жертвы. По данным CFTC, исследования показывают, что жертвы в среднем совершают 10 платежей; каждый из них превышает предыдущий по размеру. Некоторым предлагают «займы» для инвестирования больших сумм. Когда жертва пытается вывести деньги, ей говорят сначала уплатить «налоги» или «комиссии», что, по мнению ФБР, является последней попыткой выманить деньги перед исчезновением мошенников.
  3. Масштаб проблемы огромен. В своем отчете за 2025 год Центр по рассмотрению жалоб на киберпреступления ФБР (IC3) зарегистрировал 61 559 жалоб на мошенничество в сфере инвестиций в криптовалюты; общий ущерб составил примерно 7,2 миллиарда долларов, что стало самой крупной причиной потерь для американцев в тот год. Люди в возрасте 60 лет и старше понесли ущерб на сумму около 2,76 миллиарда долларов. Это лишь те потери, о которых люди решили сообщить. Операция «Level Up», запущенная ФБР в январе 2024 года, использует данные жалоб для связи с жертвами, которые все еще переводят деньги; в 2025 году было уведомлено 3 780 человек, и 78% из них до этого не знали, что стали жертвами мошенничества.
  4. В предупреждении FinCEN за 2023 год говорится, что такие мошеннические операции в основном осуществляются преступными организациями, базирующимися в Юго-Восточной Азии, которые используют жертв торговли людьми для отправки сообщений; следовательно, человек, вводящий текст, также может быть жертвой. 14 октября 2025 года Министерство юстиции США предъявило обвинения Чэнь Жи, председателю камбоджийской компании Prince Group, в сговоре с целью мошенничества через электронные платежи и отмывания денег в связи с мошенническими схемами, связанными с принудительным трудом, и подало заявление о конфискации примерно 127 271 биткоина, назвав это крупнейшей операцией по конфискации имущества в истории ведомства. В тот же день Министерство финансов наложило санкции на 146 объектов, связанных с компанией Prince Group, и отключило группу Huione Group от американской финансовой системы. В январе 2026 года китайские власти заявили, что Камбоджа передала его Китаю.
  5. Для тех, кто теряет деньги, федеральное законодательство США рассматривает такие схемы как преступления, а не невыгодные сделки: это мошенничество через банковские переводы по разделу 18 U.S.C. §1343, за которое предусмотрено наказание в виде тюремного заключения на срок до 20 лет, обычно в сочетании с отмыванием денег. Банки также участвуют в борьбе с этим явлением: FinCEN просит их использовать ключевой термин «FIN-2023-PIGBUTCHERING» при подаче отчетов о подозрительной деятельности, что является одной из причин, по которым банк может задаться вопросом о крупной и внезапной покупке криптовалюты. Для жертв также существует ловушка: CFTC предупреждает, что мошенники позже предлагают «работу» по получению и пересылке денег, то есть выступлении в роли посредника для отмывания денег, что может привести к судебному преследованию.
  6. Налог представляет собой второй удар по пострадавшему. В меморандуме главного юрисконсульта IRS от 202511015 говорится, что лицо, ставшее жертвой аферы «откорми и зарежи» и отправившее деньги для инвестирования, понесло убытки в результате операции, осуществленной с целью получения прибыли в соответствии с разделом 26 U.S.C. §165(c)(2); такие убытки допускаются к вычету в том году, когда не существует разумных шансов на их возврат. Лицо, ставшее жертвой романтического мошенничества и отправившее деньги без цели получения прибыли, понесло личные убытки, которые раздел §165(h)(5) не допускает к вычету; закон от июля 2025 года, Pub. L. 119-21, сделал это ограничение постоянным. Меморандум применяет закон к конкретным примерам, но не является нормативным актом. Практический проверочный критерий: новый онлайн-контакт, направляющий вас на инвестиционную платформу, соответствует схеме, описанной регулирующими органами.

Ключевые факты

  • 8 сентября 2023 года FinCEN опубликовала предупреждение FIN-2023-Alert005 об аферах «откорми и зарежи» и попросила банки использовать ключевой термин SAR «FIN-2023-PIGBUTCHERING».
  • В 2025 году подразделение IC3 ФБР зарегистрировало 61 559 жалоб на мошенничество в сфере инвестиций в криптовалюты; по оценкам, ущерб составил около 7,2 миллиарда долларов.
  • 14 октября 2025 года Министерство юстиции США подало иск о конфискации примерно 127 271 биткоина, связанных с председателем компании Prince Group Чэнь Жи.
  • 14 октября 2025 года OFAC ввел санкции против 146 объектов в сети Prince Group, а FinCEN утвердил правило по разделу 311 против Huione Group.
  • Меморандум главного юрисконсульта IRS с номером 202511015 рассматривает убытки от аферы «откорми и зарежи» как убытки от кражи в рамках сделок, совершаемых с целью получения прибыли в соответствии с §165(c)(2).
  • Согласно разделу 26 U.S.C. §165(h)(5) с поправками, внесенными законом Pub. L. 119-21, большинство убытков физических лиц от личных несчастных случаев и краж остаются недопускаемыми к вычету после 2025 года.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьПеречислите до 9 признаков реального или задокументированного мошенничества в сфере инвестиций на основе отношений: сообщение с неверным номером, переход в личное приложение, новая торговая платформа, быстрый рост капитала на бумаге или требование уплаты комиссии за вывод средств.
6СгруппироватьРазделите их на 6 категорий: первый контакт, построение доверия, инвестиционное предложение, платформа, требование вывода средств и давление или секретность.
3Выделить главноеСократите 6 категорий до 3 признаков, по которым посторонний человек, такой как банк, друг или регулирующий орган, сможет легче всего заметить наличие проблемы.
1КристаллизоватьНапишите одно предложение о том, что вы бы проверили перед тем, как отправить деньги кому-либо, с кем познакомились только в интернете.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS