MSTR Cat

Hukum Amanah/Tahap I · Konsep amanah/1.1 Tiga peranan/Pelajaran 3

Pemegang amanah: orang yang memegangnya

Siapakah yang sebenarnya memegang aset anda apabila sebuah amanah sedang beroperasi?

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Ahli keluarga yang berkhidmat tanpa bayaran ialah pemegang amanah yang paling murah; UTC §708 membenarkan gaji yang munasabah, tetapi yuran yang diterima merupakan pendapatan kena cukai bagi pemegang amanah tersebut, jadi seorang pemegang amanah daripada keluarga yang membebaskan diri daripada yuran selalunya meninggalkan lebih banyak wang kepada keluarga selepas cukai.
  2. Dinamakan tetapi tidak mahu? Diam ialah penolakan yang sah: di bawah UTC §701, seorang pemegang amanah yang dilantik dan tidak menerima pelantikan tersebut dalam masa yang munasabah dianggap telah menolak; bertindak ke atas harta melampaui sekadar memeliharanya dikira sebagai penerimaan.
  3. Meletakkan jawatan tanpa mahkamah: UTC §705 membenarkan peletakan jawatan dengan pemberitahuan sekurang-kurangnya 30 hari kepada semua benefisiari yang layak, mana-mana pengamanah yang masih hidup dan semua pemegang amanah bersama; liabiliti bagi tindakan semasa memegang jawatan tidak dilenyapkan oleh peletakan jawatan.
  4. Tunjukkan sijil amanah kepada bank, bukan akta: di bawah UTC §1013, ia membuktikan kewujudan amanah tersebut, pemegang amanahnya dan kuasa mereka tanpa terma-terma yang menentukan pembahagian harta, sekali gus mengekalkan kerahsiaan benefisiari; sijil tersebut mesti menyatakan bahawa amanah itu tidak telah diubah suai sehingga menjadikan sijil tersebut tidak tepat.
  5. Bayar seorang pemegang amanah korporat hanya apabila saiz, pertikaian dalam keluarga atau tempoh yang panjang membenarkannya; seorang pemegang amanah daripada keluarga boleh mendelegasikan pelaburan kepada ejen (Uniform Prudent Investor Act §9) tetapi mesti memilih dan memantau ejen tersebut dengan penjagaan yang munasabah.

BahanSalinan wasiat atau pelan harta pusaka semasa yang anda milikiHalaman Kod Amanah negeri tertentu (contohnya, untuk California atau New York)Senarai nama yang ringkas: siapa yang mencipta amanah tersebut, siapa yang mengurusnya, siapa yang mendapat manfaatnya

Ingin tahu

  1. Apa yang akan berlaku jika saya dinamakan sebagai pemegang amanah tetapi tidak mahu memikul tugas tersebut?
  2. Bolehkah akaun bank saya disimpan dalam amanah tanpa saya mengetahui setiap butirannya?
  3. Adakah menjadi pemegang amanah bermakna saya memiliki wang tersebut secara peribadi?

Teroka

  1. Pemegang amanah memegang ‘hak milik undang-undang’ ke atas harta amanah. Dalam praktiknya, ini bermakna nama pemegang amanah, atau nama amanah dengan pemegang amanah yang menandatangan, tercatat pada surat ikatan, akaun bank atau akaun broker, dan pemegang amanahlah yang boleh menandatangan, menjual, melabur dan membayar. Namun, pemegang amanah tidak memiliki harta tersebut untuk dirinya sendiri. Segala yang dilakukannya terhadap harta itu mesti demi benefisiari dan dalam batas syarat amanah. Pemegang amanah yang menganggap wang amanah sebagai miliknya sendiri melakukan pelanggaran amanah.
  2. Mengurus harta ialah teras tugas ini: memastikannya selamat, melaburnya dengan bijak, membayar bil dan cukai, menyimpan rekod, dan membuat bayaran kepada benefisiari apabila syarat amanah menghendakinya. Di AS, kebanyakan negeri mengikut Uniform Prudent Investor Act (1994), yang menghendaki pemegang amanah melabur sebagaimana pelabur yang berhemat, dengan menilai portfolio secara keseluruhan. Di England dan Wales, Trustee Act 2000 menetapkan kewajipan berjaga-jaga berkanun. Apabila dokumen tidak jelas, pemegang amanah boleh memohon arahan mahkamah dan bukannya meneka.
  3. Sesiapa sahaja boleh menjadi pemegang amanah: individu atau syarikat. Di AS, bank dan syarikat korporat sering bertindak sebagai pemegang amanah bagi harta pusaka yang besar. Individu juga boleh menjadi pemegang amanah bersama dengan profesional. Pemegang amanah tidak diwajibkan menerima peranan itu; ia secara sukarela. Jika anda menolak atau meletak jawatan kemudian, anda mesti mengikut syarat amanah atau undang-undang tempatan. Anda tidak dipaksa memegang harta yang anda tidak mahu urus.
  4. Pemegang amanah boleh dibayar atas kerja mereka. Fi berbeza mengikut bidang kuasa dan tahap kerumitan. Di England dan Wales, Trustee Act 2000 mengawal banyak aspek peranan ini. Pemegang amanah mesti bertindak secara saksama antara golongan benefisiari yang berbeza. Mereka tidak boleh memihak kepada seorang anak berbanding anak yang lain melainkan dokumen amanah membenarkannya secara nyata. Kewajipan bersikap saksama ini ialah kewajipan fidusiari teras yang melindungi semua benefisiari.
  5. Oleh sebab pemegang amanah mengawal harta orang lain, undang-undang menetapkan piawaian fidusiari ke atasnya: kesetiaan kepada benefisiari, berhati-hati dan berkemahiran, saksama, dan perakaunan yang jujur. Pemegang amanah yang melanggar kewajipan ini melakukan pelanggaran amanah, dan benefisiari boleh memohon mahkamah supaya pemegang amanah membayar balik kerugian atau menyerahkan apa-apa keuntungan yang diperolehnya. Pelajaran 1.1.6 menerangkan setiap kewajipan, dan pelajaran 2.3.7 membincangkan apa yang berlaku apabila pemegang amanah gagal dan perlu dipecat.
  6. Semak dokumen anda sekarang. Cari nama yang disenaraikan sebagai ‘Trustee’ (pemegang amanah). Adakah itu anda? Sebuah bank? Orang lain? Fahami bahawa orang ini memegang hak milik undang-undang. Jika itu anda, ketahuilah bahawa anda mempunyai kewajipan untuk mengurus aset ini dengan berhati-hati dan menyimpan rekod. Anda sentiasa boleh menolak jika anda tidak bersedia memikul tanggungjawab itu. Mengetahui siapa yang memegang hak milik memberitahu anda dengan tepat siapa yang berkuasa memindahkan wang anda hari ini.

Fakta utama

  • Hak milik undang-undang pemegang amanah membolehkannya menandatangan, menjual, melabur dan membayar, tetapi hanya untuk benefisiari dan dalam batas syarat amanah.
  • Pemegang amanah memegang ‘hak milik undang-undang’ ke atas aset amanah dan mengurusnya untuk benefisiari.
  • England dan Wales: Trustee Act 2000 menetapkan kewajipan berjaga-jaga berkanun bagi pemegang amanah.
  • Menjadi pemegang amanah adalah secara sukarela; orang yang dinamakan sebagai pemegang amanah boleh menolak, atau meletak jawatan kemudian mengikut syarat amanah atau undang-undang tempatan.
  • Uniform Prudent Investor Act telah diluluskan oleh Uniform Law Commission AS pada tahun 1994.
  • Pemegang amanah boleh jadi individu atau entiti korporat, seperti bank.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulKumpulkan 9 contoh khusus orang atau entiti yang anda kenali yang kini memegang harta untuk kepentingan orang lain (contohnya, ibu bapa yang menyimpan wang untuk anak-anak, bank yang menyimpan dana persaraan).
6KelompokkanSusun 9 contoh tersebut ke dalam 6 kategori berdasarkan sama ada pemegangnya adalah individu, syarikat, atau entiti kerajaan.
3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 prinsip asas mengenai siapa yang boleh memegang harta dalam bentuk amanah secara sah, dan mengapa mereka dipilih untuk peranan itu.
1KristalkanTulis 1 ayat yang menerangkan dengan tepat maksud ‘hak milik undang-undang’ bagi orang yang memegang aset anda sekarang.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR