Direito dos Trusts/Nível II · Você precisa de um?/2.1 Testamentos, inventário e as alternativas/Lição 1
O que acontece quando você morre sem um plano
Quem herda seus bens quando você não deixa instruções?
É educação, não aconselhamento jurídico. O direito dos trusts varia de país para país e de estado para estado, e a estrutura adequada depende da sua situação. Qualquer documento que você assine deve ser elaborado ou revisado por um advogado habilitado na sua região.
O caminho enxuto
A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.
- Indique um beneficiário de pagamento por morte (POD) ou de transferência por morte (TOD) em toda conta bancária, de corretora e de aposentadoria: formulários bancários gratuitos que transmitem esses bens fora da sucessão legítima (intestacy) e do probate. Ressalva: indique um beneficiário contingente, ou o bem retorna ao espólio sem testamento.
- Faça um testamento gratuito em vez de aceitar o padrão legal: o formulário de testamento estatutário da Califórnia (Probate Code §6240) ou o de Michigan (MCL 700.2519) permite escolher herdeiros, executor e tutor. Ressalva: preencha apenas os espaços em branco e assine diante de duas testemunhas adultas.
- Um testamento manuscrito não custa nada onde os testamentos hológrafos são válidos: a Califórnia exige a assinatura e as disposições materiais de próprio punho (§6111); o Texas exige o testamento inteiro manuscrito (Estates Code §251.052). Ressalva: cerca de metade dos estados dos EUA não os aceita.
- Se alguém já morreu sem testamento (intestate), use a via do pequeno espólio antes da administração completa: na Califórnia, declaração juramentada (affidavit) para bens pessoais até US$ 208.850 (falecimentos a partir de 1.º de abril de 2025, após 40 dias); no Texas, affidavit até US$ 75.000, excluído o homestead (§205.001). Ressalva: a versão do Texas exige aprovação judicial.
- Um companheiro não casado ou um enteado não herda nada por padrão; um testamento, uma designação de beneficiário ou uma escritura TOD resolve isso a custo baixo ou nulo. Ressalva: incluí-los no título como coproprietários é, em vez disso, uma doação presente, a ser informada acima de US$ 19.000 (2026).
MateriaisUma cópia da página do estatuto de sucessão intestada do seu estadoUma lista de todos os seus beneficiários atuais em contas de seguro e aposentadoriaAs informações de contato para um escrivão do tribunal de sucessões local
Curiosidade
- O que acontece com a minha casa se eu for solteiro?
- Quem administra o dinheiro que pertence ao meu filho menor de idade?
- Meu ex-cônjuge ainda pode herdar se nos separamos, mas nunca nos divorciamos?
Explorar
- Quando alguém morre sem um testamento válido, ele falece “sem testamento”, e a lei determina quem herda em uma ordem fixa. Nos estados dos EUA, o cônjuge sobrevivente geralmente recebe a maior parte da herança, muitas vezes dividindo-a com os filhos ou outros descendentes. Na ausência de cônjuge ou descendentes, a herança passa para os pais, depois para irmãos e seus descendentes, em seguida para avós e parentes mais distantes. Se nenhum parente se qualificar, a propriedade vai para o estado, o que é chamado de esbulho. A ordem é estabelecida por lei, e não por quem estava mais próximo da pessoa falecida.
- Sem testamento, nenhum executor foi escolhido, portanto um tribunal nomeia um administrador, chamado representante pessoal, segundo o Código Uniforme de Sucessões. Geralmente, a prioridade vai para o cônjuge sobrevivente, e depois para os outros herdeiros. A pessoa com prioridade pode recusar o cargo, e então a função passa para a próxima pessoa da lista. O administrador coleta os bens, paga dívidas, impostos e despesas, e distribui o que resta de acordo com as regras estabelecidas pela lei estadual. Cada estado dos EUA tem suas próprias regras; o Código Uniforme de Sucessões (1969) é um modelo adotado por muitos estados.
- Parceiros não casados e filhos adotivos geralmente não recebem nada segundo as regras de sucessão intestada. Um parceiro que nunca foi legalmente casado com a pessoa falecida normalmente não é herdeiro, por mais tempo que tenham vivido juntos, embora alguns estados concedam aos parceiros domésticos registrados os mesmos direitos que aos cônjuges. Um filho adotivo geralmente só herda se for formalmente adotado; alguns estados, como a Califórnia, permitem que um filho adotivo herde em circunstâncias específicas. Essas lacunas são uma fonte frequente de conflitos familiares, pois relacionamentos próximos por si sós não criam direitos de herança.
- Uma criança pode ser proprietária de bens, mas não pode administrá-los ou assinar documentos em seu nome até atingir a maioridade, que é 18 anos na maioria dos estados dos EUA. Portanto, quando um menor herda sem testamento, um tribunal pode precisar nomear um tutor ou curador para cuidar dos bens da criança. O tribunal supervisiona essa pessoa, geralmente exigindo uma caução, relatórios regulares e aprovação para gastos, até que a criança atinja a maioridade; nesse momento, ela recebe o que restar em propriedade plena. Alguns estados permitem que pequenas quantias sejam administradas de maneira mais simples, por exemplo, por meio de um custodiano, nos termos da Lei Uniforme de Transferências para Menores.
- A sucessão sem testamento é regida pela lei estadual, e não pela lei federal, portanto o resultado varia de estado para estado; a mesma família pode ter uma divisão diferente em Ohio do que no Texas, um estado com regime de propriedade conjunta. O Código Uniforme de Sucessões foi adotado na íntegra por cerca de quinze estados, e muitos outros tomaram emprestado partes dele. Uma exceção federal específica abrange certos fundos indígenas ou terras restritas, que são administrados segundo um código de sucessões tribal aprovado ou regras federais (25 U.S.C. §2206). Na Inglaterra e no País de Gales, o cônjuge ou parceiro civil recebe os bens pessoais, uma quantia fixa e metade do restante, enquanto as crianças dividem a outra metade.
- As regras relativas à herança sem testamento são padrões estabelecidos para se adequar a uma família típica. Elas não levam em consideração quem cuidou da pessoa falecida, quem dependia dela ou o que ela disse querer. O processo também ocorre sob supervisão judicial, o que leva tempo e custa dinheiro antes que alguém receba sua parte. Alguns bens não são afetados de forma alguma: contas com beneficiário designado e bens em propriedade conjunta ficam fora do patrimônio hereditário, independentemente de haver ou não testamento. A Lição 2.1.2 explica o que os testamentos podem e não podem fazer.
Fatos-chave
- Nos EUA, a situação de ausência de testamento é regida pela legislação estadual; o Código Uniforme de Testamentos (1969) foi adotado na íntegra por cerca de quinze estados e parcialmente por outros.
- Um administrador nomeado pelo tribunal gerencia um patrimônio sem testamento, seguindo uma lista de prioridades que geralmente favorece parentes próximos.
- Parceiros não casados e enteados geralmente não recebem nada em caso de falecimento sem testamento, a menos que estejam casados ou adotados; alguns estados fazem exceções limitadas.
- Um menor pode ser dono de uma herança, mas não pode administrá-la; um tutor ou curador sob supervisão judicial geralmente cuida dela até a maioridade.
- Inglaterra e Gales: nos termos da Lei de Administração de Bens de 1925, um cônjuge ou parceiro civil recebe os bens pessoais, um valor fixo e metade do restante.
- Se nenhum parente tiver direito a herdar, o patrimônio passa para o estado (esquecimento).
Exercício nove, seis, três, um
9ReunirReúna 9 pessoas em sua vida e anote a relação de cada uma com você, como cônjuge ou parceiro, filho, enteado, pai/mãe, irmão/irmã, avô/avó, primo, sogro/sogra ou amigo próximo.
6AgruparClassifique as 9 pessoas em 6 categorias: cônjuge ou parceiro registrado, descendentes, pais, irmãos e seus filhos, parentes mais distantes e pessoas sem vínculo familiar legal, como parceiros solteiros, enteados, sogros e amigos.
3DestilarReduza as 6 categorias para 3 grupos: aqueles que herdariam primeiro, aqueles que herdariam apenas se parentes mais próximos estivessem ausentes, e aqueles que não receberiam nada segundo as regras padrão de herança intestada.
1CristalizarQuem está próximo de você não receberia nada segundo as regras padrão de sucessão em caso de falecimento sem testamento, e isso se deve ao fato de não ter herdeiros legais.
Verificação de fatos
Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.