Derecho de fideicomisos/Nivel I · La idea del fideicomiso/1.3 Cómo surgen los fideicomisos/Lección 3
Fideicomisos constructivos: el remedio del derecho equitativo para las injusticias
Cuando los tribunales obligan al responsable a conservar la propiedad sustraída en beneficio de su verdadero dueño
Esto es educación, no asesoramiento legal. El derecho de fideicomisos varía de país a país y de estado a estado, y la estructura adecuada depende de tu situación. Todo lo que firmes debe ser redactado o revisado por un abogado cualificado en el lugar donde resides.
La vía ligera
La ruta más barata, con menos impuestos, más sencilla y más privada que permite la ley, de mejor a peor. Cada paso indica la norma en que se apoya y la condición que la mantiene dentro de la ley.
- Actúe de inmediato ante las transferencias no autorizadas: un consumidor que la reporte dentro de los 60 días posteriores al estado de cuenta limita su responsabilidad por transferencias posteriores (Regulation E, 12 CFR §1005.6); el proceso de errores del banco no tiene costo.
- Mantenga el rastro documental sin costo: los registros bancarios que rastreen su dinero hasta un activo específico son la base sobre la que se apoya una reclamación por fideicomiso constructivo, y una demanda escrita para su devolución debe presentarse antes de cualquier solicitud judicial.
- Ante un fiduciario, utilice primero los pasos gratuitos: solicite el fideicomiso y los informes (UTC §813), intente un acuerdo extrajudicial (§111) y luego demande dentro del año siguiente a un informe divulgativo o dentro de cinco años en caso contrario (§1005).
- Contrate un abogado cuando el activo sea rastreable y su valor supere los honorarios: una reclamación por fideicomiso constructivo reclama el propio activo, lo cual es más determinante cuando el responsable es insolvente y una sentencia de pago en dinero no se cumpliría.
MaterialesUna copia de cualquier contrato por el cual prestó dinero o compartió activos con otra personaLa página del estatuto estatal que define el ‘fideicomiso constructivo’ en su jurisdicción (p. ej., Código Civil de California, artículo 3685).Un estado de cuenta bancario reciente que muestra un gran depósito sin explicación en una cuenta perteneciente a otra persona.
Curiosidad
- ¿Qué sucede si el culpable gasta todo el dinero antes de que el tribunal emita una decisión?
- ¿Esto aplica a mi pareja que compró en secreto una casa con nuestros ahorros conjuntos?
- ¿En qué se diferencia esto de simplemente demandar por daños y perjuicios?
Explorar
- Un fideicomiso constructivo no se crea por la intención de nadie. Nadie firma un documento que diga: “Por medio del presente, creo este fideicomiso”. En cambio, un tribunal lo impone cuando alguien posee bienes que no debería tener. La persona que ostenta el título legal se convierte en fiduciario solo de nombre. Debe mantener ese activo a salvo hasta que pueda ser transferido legítimamente al verdadero propietario. Este mecanismo existe para evitar la injusticia cuando los remedios habituales son insuficientes.
- En el derecho inglés, esto se denomina con frecuencia un fideicomiso constructivo “institucional”. Surge automáticamente en el momento en que ocurre la conducta ilícita. Por ejemplo, si un fiduciario obtiene una ganancia secreta gracias a su posición, el derecho equitativo considera que dicha ganancia está sujeta a fideicomiso para el principal de inmediato. El tribunal no espera para crear el remedio; reconoce que la obligación existía desde el inicio de la infracción.
- En contraste, muchos estados de EE. UU. consideran los fideicomisos constructivos como “remedios”. En este caso, el fideicomiso es una ficción creada por el juez en el momento de la sentencia. No se trata de una relación continua real, sino de una orden que declara que el demandante tiene título equitativo sobre la propiedad específica. El demandado debe transferir la propiedad y la posesión al demandante. Esta visión separa el remedio de cualquier obligación fiduciaria continua.
- Considérese un escenario en el que un banco paga dinero por error a otro banco. En *Chase Manhattan Bank v Israel-British Bank*, un tribunal inglés sostuvo que el destinatario poseía los fondos bajo un fideicomiso constructivo. Sin embargo, posteriormente, en *Westdeutsche Landesbank*, la Cámara de los Lores se distanció de esta opinión en casos de enriquecimiento injusto. Esto pone de manifiesto que incluso dentro de Inglaterra, la aplicación de los fideicomisos institucionales sigue siendo objeto de intensa controversia y debate jurídico.
- Los tribunales también recurren a los fideicomisos constructivos cuando una empresa conjunta fracasa. En el caso australiano Muschinski v Dodds (1985), una pareja compró un terreno juntos con la intención de desarrollarlo; ella pagó una cantidad mucho mayor que él. Cuando terminó su relación, el Tribunal Superior de Australia determinó que sería injusto que cualquiera de los dos se quedara con los beneficios de la contribución del otro, y estableció un fideicomiso constructivo para que cada uno recuperara primero lo que había invertido antes de que se repartiera el resto.
- Dado que se trata de una solución equitativa, depende en gran medida de la jurisdicción y de los hechos específicos. En algunos estados de EE. UU., como aquellos que aplican la “regla del asesino”, un fideicomiso constructivo impide que el asesino herede las propiedades por las cuales cometió el crimen. Si cree que alguien ha obtenido fraudulentamente sus activos, es esencial documentar la fuente exacta de los fondos y la cadena de propiedad antes de acudir a un tribunal.
Datos clave
- Un fideicomiso constructivo es un remedio equitativo impuesto por un tribunal en beneficio de una parte que ha sido privada injustamente de sus derechos.
- Surge de una conducta (fraude o incumplimiento), y no de la intención explícita del constituyente.
- En el derecho inglés, los fideicomisos “institucionales” surgen automáticamente a raíz de un acto ilícito.
- En muchos estados de EE. UU., los fideicomisos “correctivos” son creados por el tribunal mediante sentencia como una ficción.
- El titular del título legal en virtud de este remedio debe transferir la posesión al verdadero propietario equitativo.
- Este remedio se aplica cuando la propiedad se obtiene mediante fraude o por beneficio secreto de un fiduciario.
Ejercicio nueve, seis, tres, uno
9ReunirRecopile 9 ejemplos específicos de su vida en los que haya dado dinero, trabajo o bienes a otra persona (pareja, socio comercial, miembro de la familia) sin tener un contrato formal. Indique el elemento entregado, la cantidad de esfuerzo invertido y si esa persona todavía lo posee.
6AgruparClasifique los 9 elementos en 6 categorías según quién los poseyó: familia cercana, pareja sentimental, cofundador de una empresa, amigo, fiduciario profesional (como un abogado) o desconocido/comerciante.
3DestilarReduzca los 6 clústeres a 3 grupos que representan el mayor riesgo de pérdida: aquellos en los que no había acuerdo por escrito, aquellos en los que la otra persona reclamaba ser la única propietaria, y aquellos en los que el activo estaba mezclado con sus propios fondos.
1CristalizarRedacte 1 oración que explique cómo difiere un fideicomiso constructivo de un fideicomiso que alguien elige crear.
Verificación de hechos
Fechas, cifras y afirmaciones verificadas con las fuentes publicadas que se enumeran a continuación.