信託法/レベル I · 信託の概念/1.3 信託の成立方法/レッスン 3
建設的信託：不正行為に対する株式法上の救済手段
裁判所が加害者に盗まれた財産を本来の所有者に返還させるとき
これは教育であり、法的助言ではありません。信託法は国や州によって異なり、適切な構造はあなたの状況に依存します。あなたが署名するものはすべて、お住まいの地域の資格を持った弁護士による起草またはレビューを受けるべきです。
最小コストの道
法律が認める範囲で、最も安く、税負担が最も軽く、最も簡単で、最もプライバシーを守れる方法を、優先順に示します。各ステップには根拠となるルールと、合法であり続けるための条件を記しています。
- 直ちに無権限な移転に対応する：明細書の日付から60日以内に消費者が報告した場合、その後の移転に対する責任は制限される（Regulation E, 12 CFR §1005.6）；銀行の誤り処理プロセスには費用がかからない。
- 記録を無償で保持する：資金が特定の資産に追跡できる銀行記録こそ、推定信託（constructive trust）請求の根拠であり、返還を求める書面による請求は、いかなる訴訟提起の前に行うべきである。
- 受託者に対しては、まず無償の手続きを用いる：信託文書および報告書の提出を要求する（UTC §813）、非司法的和解を試みる（§111）、そして開示された報告書から1年以内、それ以外の場合は5年以内に訴訟を提起する（§1005）。
- 資産が追跡可能であり、その価値が弁護士費用を上回る場合は弁護士を雇う：推定信託は資産そのものを請求対象とするものであり、不正行為者が破産状態で金銭判決が回収不能となる場合に最も重要である。
用意するもの他人にお金を貸したり資産を共有したりした際の契約書のコピーあなたの管轄区域において「構成的信託」を定義している州法の条文ページ（例：カリフォルニア州民事法典第3685条）他人名義の口座に入金された、説明のつかない大額の預金が記載された最近の銀行明細書
問い
- 裁判所の判決が出る前に、加害者がお金を使い果たしたらどうなるのでしょうか？
- 私たちの共通の貯金を使ってこっそり家を買ったパートナーにもこれは当てはまりますか？
- これは単なる損害賠償請求とどう違うのでしょうか？
探究
- 建設的信託は、誰かの意図によって創設されるものではありません。『私はここにこの信託を設立する』と記した文書に署名する人はいません。代わりに、誰かが本来持つべきでない財産を保有している場合に、裁判所がそれを命じます。法的所有権を持つ者は名目上の受託者となり、その資産を真の所有者に正当に移転されるまで安全に保管しなければなりません。これは、通常の救済手段では不公正が防げない場合に存在する仕組みです。
- イギリス法において、これはしばしば「制度的」な構成的信託と呼ばれる。不正行為が行われた瞬間に自動的に発生するのである。例えば、受託者がその地位を利用して秘密裏に利益を得た場合、衡平法はその利益を直ちに委託人のための信託財産とみなす。裁判所は救済措置を講じるまで待たず、違反が始まった時点から義務が存在していたことを認めるのである。
- 対照的に、多くのアメリカ州では構成的信託を「救済的なもの」と見なしている。ここでの信託とは、判決時に裁判官によって創設される仮想的なものであり、実際に継続する関係ではない。それは、原告が特定の財産に対して衡平法上の所有権を有すると宣言する命令に過ぎない。被告はその財産の所有権および占有権を原告に移転しなければならない。この見解は、救済措置を継続的な信義義務から分離している。
- 銀行が誤って別の銀行にお金を支払ってしまったという状況を考えてみよう。*Chase Manhattan Bank v Israel-British Bank*の判決では、イギリスの裁判所は受取人がその資金を構成的信託の下で管理していると判断した。しかし、後の*Westdeutsche Landesbank*の判決において、上院は不当利得のケースについてこの見解から距離を置いた。これは、イギリス国内においてでさえも、制度的信託の適用が依然として激しい法的論争や議論の対象であることを示している。
- 裁判所は、共同事業が破綻した場合にも構成的信託を用いる。オーストラリアのMuschinski v Dodds（1985）という判例では、夫婦が一緒に土地を購入し、そこを開発するつもりでいたが、妻の方が夫よりもはるかに多額の費用を負担した。関係が終わった際、オーストラリア高等裁判所は、どちらか一方がもう一方の貢献の利益を独占することは不公平だと判断し、構成的信託を設定して、残りの財産を分け合う前に、まず各自が出資した額を取り戻すよう命じた。
- これは衡平法上の救済手段であるため、管轄区域や具体的な事実に大きく依存します。『スレイヤー・ルール』を導入しているアメリカの一部の州では、構成的信託により殺人者が自分が殺した相手から得た財産を相続することが妨げられます。誰かが詐欺的にあなたの資産を奪ったと思う場合、裁判所に訴える前に資金の正確な出所や所有権の流れを記録しておくことが不可欠です。
重要な事実
- 建設的信託とは、権利を不当に奪われた当事者の利益のために裁判所が定める衡平法上の救済手段である。
- それは設定者の明示的な意図によるものではなく、行為（詐欺または違反）に起因する。
- イギリス法において、「制度的」信託は不法行為によって自動的に成立する。
- アメリカの多くの州では、「救済的」信託は、判決によって裁判所によって仮構として設立される。
- この救済措置に基づく法的所有権者は、実質的な衡平法上の所有者に占有を移転しなければならない。
- この救済措置は、詐欺や信託者の不正な利益によって財産が得られた場合に適用される。
演習 九・六・三・一
9集めるパートナー、ビジネスパートナー、家族など他の人にお金や労力、資産を与えたが、正式な契約を結ばなかった、自分の人生での具体的な事例9つを挙げてください。項目、費やした労力の量、そしてその人がそれを今も保持しているかどうかを記載してください。
6まとめる9つのアイテムを、それを持っていた人に基づいて、近親者、恋人、ビジネスパートナー、友人、専門的な信託担当者（弁護士など）、または見知らぬ人/商人という6つのカテゴリーに分類してください。
3絞り込む6つのクラスターを、損失リスクが最も高い3つのグループにまとめます。すなわち、書面による合意が一切なかった場合、相手方が単独所有権を主張した場合、そして資産が相手方の自己資金と混在していた場合です。
1結晶化する建設的信託は、本人が自ら作成する信託とは異なり、法的義務に基づいて設立されるものです。
事実確認
日付、数字、主張は、下記に記載された公表資料と照合して確認しました。