信託法/レベル I · 信託の概念/1.3 信託の成立方法/レッスン 4
三つの確実性
あいまいな希望が不成立となる理由：信託を有効にする3つの要件
これは教育であり、法的助言ではありません。信託法は国や州によって異なり、適切な構造はあなたの状況に依存します。あなたが署名するものはすべて、お住まいの地域の資格を持った弁護士による起草またはレビューを受けるべきです。
最小コストの道
法律が認める範囲で、最も安く、税負担が最も軽く、最も簡単で、最もプライバシーを守れる方法を、優先順に示します。各ステップには根拠となるルールと、合法であり続けるための条件を記しています。
- 「希望」ではなく、命令的な用語を使用してください。「〜のために信託する（shall hold for）」という表現はコストがかからず、『ナイト対ナイト事件』（1840年）における意図の明確性要件を満たします。拘束力のない希望事項は、別途の手紙に記載してください。
- 各資産を口座番号・住所・登記名義で特定し、各受益者を正式な全名で特定してください。この無償の正確性は、信託財産（subject-matter）と対象物（objects）の要件およびUTC §402の明確な受益者ルールを満たします。
- 常に代替受益者を指名してください。対象者が欠けた場合、財産は帰属信託（resulting trust）により委託者の遺産に返還され、通常これは相続手続（probate）を意味します。条件付き受益者の記載を追加するコストはかかりません。
- 受益者指定は設計上明確です。死亡時払込（payable-on-death）書式は1つの口座と指名された個人を特定するため、起草をめぐる紛争を回避できます。その場合、誰が取得するかを決めるのはあなたの遺言ではなく、金融機関の書式です。
- ペットについては、曖昧な贈与ではなく、法定の動物信託（UTC §408）を使用してください。これは動物の死をもって終了し、裁判所は余剰資金を委託者またはその承継者に返還させることができます。
用意するもの作成した書面による契約書や遺言の草案あなたの主要な資産とその現在の価値の一覧恩恵を与えたい人々の名前と関係性
問い
- 私が気軽に口にするお金に関する発言は、法的な義務を生じさせるのでしょうか？
- 誰が何を受け取るかを明確に指定せずに私が死んだらどうなるのでしょうか？
- なぜ弁護士は平易な英語の代わりに硬く形式的な言葉を使うのでしょうか？
探究
- ナイト対ナイト事件（1840年）において、イギリスの裁判所は私的信託が成立するために確実であるべき3つの要素として、意図、対象財産、及び受益者を挙げました。裁判所は委託者の言葉を客観的に解釈し、委託者が個人的に何を望んでいたかではなく、その言葉が何を意味するかを問います。これら3つの要素のうちいずれかが欠けている場合、有効な信託は成立せず、次の段落で示すように、どの要素が不足しているかによって財産の扱い方が決まります。
- 意図の明確性とは、単に希望を表現するだけでなく、言葉によって義務が生じることを意味する。「私は望む」「私は願う」や「完全な信頼をもって」といった懇願的な表現は、後のイギリス法上では信託を生み出すものとは見なされなかった。意図が欠如している場合、通常は全く信託は存在せず、委託者が別のことを望んでいたとしても、財産を受け取った人は何の義務も負うことなくそのまま所有し続けるのが一般的である。
- 対象財産の明確性とは、信託内にどのような財産があるのかを正確に特定することを要求する。どの資産が含まれているのか、その金額も明記しなければなりません。「私のお金」と言っても、3つの異なる銀行に預金があり、残高もそれぞれ異なる場合、それはあいまいです。受託者は、存在すら知らない財産を管理することはできません。具体的に記載することで、特定の物品が信託の対象か、それとも依然として個人の所有物かという争いを防ぐことができます。
- 受益者の明確性とは、受益者を特定できることを意味する。固定信託の場合、受託者はそのグループに属する全員をリストアップできなければならない。任意信託の場合、マクフェイル対ダウルトン事件（1971年）以降のイングランド法では、より緩やかな基準が適用される。つまり、特定の人物がそのグループに属するか否かを判断できるかどうかということだ。「私の友人たち」といった曖昧に定義された集団は通常、信託の対象として不適格だが、「25歳未満の私の子供たち」のような明確に定義された集団は適格となる。受益者が特定できなくても意図が明確であれば、その財産は委託者または委託者の遺産のために帰属信託（resulting trust）として管理される。
- アメリカの裁判所も、意図、財産、受益者という形で同様の要件を適用している。統一信託法典（§402）では、慈善目的や特定の目的の信託を除き、明確な受益者が必要とされている。何らかの問題が生じた場合、その影響は同様に大きく、信託は執行不能となり、財産は受け取った人の手に残るか、または何が問題となったかや地域の法律によって、委託者や委託者の遺産に戻される。したがって、曖昧な条文作成は計画全体を台無しにしてしまう可能性がある。
- 実践的なチェック：草案の文書を声に出して読んでみてください。もし何かの文が拘束力のある命令というよりは単なる気軽な発言と解釈される可能性があれば、書き直してください。すべての資産には具体的な名称を付け、すべての受益者には名前または正確な記述で特定するようにしてください。曖昧さは後で修正するために法的費用をかさんでしまいますが、明確さは今の段階で労力を節約してくれます。
重要な事実
- ナイト対ナイト事件（1840年）によって、意図、対象財産、及び受益者という3つの確実性が確立されました。
- 「希望」や「願望」といった言葉は拘束力がないため、意図の確実性を保証することはできない。
- 管理上の混乱を防ぐため、どの財産が含まれるかを正確に指定する必要があります。
- 対象（受益者）は特定可能でなければならず、「私の友人」といったあいまいなカテゴリーでは条件を満たしません。
- 統一信託法第402条では、慈善信託および特定目的信託を除き、明確な受益者が必要とされている。
- 意図が欠如した場合、受取人は通常その財産をそのまま保持する。受益者が特定できなかった場合、その財産は委託者のための帰属信託（resulting trust）によって管理される。
演習 九・六・三・一
9集める自分の人生で、お金や資産についてあいまいな約束をした9つの例を挙げてください（例：「いつか車を兄にあげるよ」）。
6まとめるこれら9つの例を、「意図が明確なもの」「対象財産が不明確なもの」「受益者が特定されていないもの」の3つのグループに分類してください。
3絞り込むクラスターで見つかった6つの異なる問題を、現在の非正式な取り決めが法的に失敗する可能性がある3つの根本的な理由に絞り込んでください。
1結晶化する特定の人物に対して、特定の資産を必ず以下の通り処理することを明確に定める文を一文だけ記述せよ。
事実確認
日付、数字、主張は、下記に記載された公表資料と照合して確認しました。