Trustrecht/Niveau I · Die Idee des Trusts/1.3 Wie Trusts entstehen/Lektion 4
Die drei Gewissheiten
Warum vage Wünsche scheitern: Die drei Prüfungen, die einen Trust wirksam machen
Bildung statt Rechtsberatung. Das Trustrecht variiert von Land zu Land und von Bundesstaat zu Bundesstaat; die richtige Struktur hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Alles, was Sie unterzeichnen, sollte von einem qualifizierten Anwalt an Ihrem Wohnsitz erstellt oder geprüft werden.
Der schlanke Weg
Der günstigste, steuerärmste, einfachste und diskreteste Weg, den das Recht erlaubt – das Beste zuerst. Jeder Schritt nennt die Regel, auf der er beruht, und die Bedingung, unter der er rechtmäßig bleibt.
- Verwenden Sie verbindliche Anordnungen statt bloßer Wünsche: 'shall hold for' (zu halten für) anstelle von 'I wish' (ich wünsche) kostet nichts und erfüllt die Anforderung der Bestimmtheit des Willens gemäß Knight v Knight (1840); nicht bindende Wünsche gehören in einen gesonderten Brief.
- Identifizieren Sie jedes Vermögen durch Kontonummer, Adresse oder Titel und jeden Begünstigten durch seinen vollständigen Namen; diese kostenlose Präzision erfüllt die Tests der Gegenstands- und Objektbestimmtheit sowie die Regel des bestimmten Begünstigten nach UTC §402.
- Nennen Sie immer einen Ersatz-Begünstigten: Wenn die Objekte scheitern, fällt das Vermögen im Wege eines resulting trust (Rückfalltrust) an den Nachlass des Treugebers zurück, was in der Regel ein Nachlassverfahren (Probate) bedeutet; eine Zeile für einen bedingten Begünstigten ist kostenlos hinzuzufügen.
- Begünstigtendesignationen sind von ihrer Konzeption her bestimmt: Ein 'payable-on-death'-Formular benennt ein bestimmtes Konto und bestimmte Personen, was Auslegungsstreitigkeiten vermeidet; die Form des Instituts, nicht Ihr Testament, entscheidet dann darüber, wer erhält.
- Für ein Haustier verwenden Sie einen gesetzlichen Tier-Trust (UTC §408) anstelle einer vagen Schenkung; er endet mit dem Tod des Tieres, und ein Gericht kann überschüssige Mittel an den Treugeber oder die Rechtsnachfolger des Treugebers zurücküberweisen.
MaterialienEin Entwurf einer schriftlichen Vereinbarung oder eines Testaments, die Sie erstellt habenEine Liste Ihrer wichtigsten Vermögenswerte und ihrer aktuellen WerteDie Namen und Beziehungen der Personen, denen Sie zugutekommen möchten
Neugier
- Begründen meine beiläufigen Äußerungen über Geld rechtliche Verpflichtungen?
- Was passiert, wenn ich sterbe, ohne genau anzugeben, wer was bekommt?
- Warum verwenden Anwälte formelle, steife Wörter anstelle von einfachem Englisch?
Erkunden
- In Knight v Knight (1840) legte das englische Gericht drei Dinge fest, die bestimmt sein müssen, damit ein privater Trust besteht: Absicht, Gegenstand und Begünstigte (objects). Das Gericht legt die Worte des Treugebers objektiv aus und fragt, was sie bedeuten, nicht, was der Treugeber insgeheim hoffte. Fehlt eines der drei Elemente, gibt es keinen wirksamen Trust, und was mit dem Vermögen geschieht, hängt davon ab, welches Element fehlt, wie die folgenden Abschnitte zeigen.
- Bestimmtheit der Absicht bedeutet, dass die Worte eine Pflicht auferlegen und nicht nur eine Hoffnung ausdrücken müssen. „Precatory words“ (bittende Formulierungen) wie „ich wünsche“, „ich hoffe“ oder „im vollen Vertrauen darauf, dass“ wurden in späteren englischen Fällen oft als nicht ausreichend für die Errichtung eines Trusts angesehen. Fehlt die Absicht, besteht in der Regel überhaupt kein Trust: Die Person, die das Vermögen erhalten hat, behält es grundsätzlich uneingeschränkt und frei von jeder Verpflichtung, selbst wenn der Treugeber es anders gewollt hätte.
- Bestimmtheit des Gegenstands verlangt Klarheit darüber, welches Vermögen genau zum Trust gehört. Sie müssen angeben, welche Vermögenswerte einbezogen sind und in welchem Umfang. Wenn Sie „mein Geld“ sagen, aber Konten bei drei verschiedenen Banken mit unterschiedlichen Guthaben haben, ist das unbestimmt. Der Trustee kann nicht verwalten, wovon er nicht weiß, dass es existiert. Genauigkeit verhindert Streit darüber, ob ein bestimmter Gegenstand zum Trust gehört oder Ihr persönliches Eigentum bleibt.
- Bestimmtheit der Begünstigten (objects) bedeutet, dass die Begünstigten bestimmbar sein müssen. Bei einem festen Trust muss der Trustee alle Mitglieder der Gruppe aufzählen können. Bei einem Ermessenstrust stellt das englische Recht seit McPhail v Doulton (1971) eine weniger strenge Frage: Lässt sich von jeder beliebigen Person sagen, ob sie zur Gruppe gehört oder nicht? Eine lose umschriebene Gruppe wie „meine Freunde“ scheitert als Begünstigtenkreis eines Trusts in der Regel, während „meine Kinder unter 25“ genügt. Scheitern die Begünstigten, war die Absicht aber klar, wird das Vermögen im Rahmen eines Resulting Trust für den Treugeber oder dessen Nachlass gehalten.
- Gerichte in den Vereinigten Staaten wenden ähnliche Anforderungen an, formuliert als Absicht, Vermögen und Begünstigte; der Uniform Trust Code (§402) verlangt einen bestimmten Begünstigten, außer bei gemeinnützigen Trusts und bestimmten Zweck-Trusts (purpose trusts). Das Scheitern hat im Wesentlichen dieselben Folgen: kein durchsetzbarer Trust, und das Vermögen bleibt entweder bei der Person, die es erhalten hat, oder fällt an den Treugeber oder dessen Nachlass zurück, je nachdem, was gescheitert ist, und je nach örtlichem Recht. Unklare Formulierungen können daher einen ganzen Plan zunichtemachen.
- Ihre praktische Prüfung: Lesen Sie Ihre Entwürfe laut vor. Wenn ein Satz als beiläufige Bemerkung statt als verbindliche Anordnung verstanden werden könnte, formulieren Sie ihn neu. Stellen Sie sicher, dass jeder Vermögenswert konkret benannt und jeder Begünstigte namentlich oder durch eine genaue Beschreibung bestimmt ist. Mehrdeutigkeit kostet später Anwaltsgebühren für die Korrektur; Klarheit spart jetzt Mühe.
Kernfakten
- Knight v Knight (1840) legte die drei Bestimmtheitserfordernisse fest: Absicht, Gegenstand und Begünstigte (objects).
- Wörter wie „hoffen“ oder „wünschen“ genügen dem Erfordernis der Bestimmtheit der Absicht möglicherweise nicht, weil ihnen die bindende Kraft fehlt.
- Beim Gegenstand muss genau angegeben werden, welches Vermögen einbezogen ist, um Verwirrung in der Verwaltung zu vermeiden.
- Die Begünstigten (objects) müssen bestimmbar sein; vage Gruppen wie „meine Freunde“ bestehen die Prüfung nicht.
- §402 des Uniform Trust Code verlangt einen bestimmten Begünstigten, außer bei gemeinnützigen Trusts und bestimmten Zweck-Trusts.
- Fehlt die Absicht, behält der Empfänger das Vermögen in der Regel uneingeschränkt; scheitern die Begünstigten, wird das Vermögen im Rahmen eines Resulting Trust für den Treugeber gehalten.
Übung neun, sechs, drei, eins
9SammelnSammeln Sie 9 Beispiele aus Ihrem eigenen Leben, in denen Sie vage Versprechen bezüglich Geld oder Vermögenswerten gemacht haben (z. B. „Ich werde meinem Bruder eines Tages mein Auto geben“).
6GruppierenOrdnen Sie diese 9 Beispiele in 3 Gruppen ein: solche mit klarer Absicht, solche mit unklarem Vermögensgegenstand und solche mit nicht bestimmten Begünstigten.
3VerdichtenReduzieren Sie die 6 unterschiedlichen Probleme, die in Ihren Clustern festgestellt wurden, auf 3 Hauptgründe dafür, warum Ihre derzeitigen informellen Vereinbarungen rechtlich scheitern könnten.
1KristallisierenSchreiben Sie 1 Satz, der in verbindlicher Sprache genau festhält, was Sie mit einem bestimmten Vermögenswert für eine bestimmte Person tun wollen.
Faktcheck
Datumsangaben, Zahlen und Behauptungen wurden mit den unten aufgeführten veröffentlichten Quellen abgeglichen.