MSTR Cat

Право доверительного управления/Уровень I · Суть доверительного управления/1.3 Как возникает доверительное управление/Урок 4

Три определённости

Почему расплывчатые пожелания не работают: три критерия действительности траста

Это образование, а не юридическая консультация. Право доверительного управления различается от страны к стране и от штата к штату, а правильный выбор структуры зависит от вашей ситуации. Любые документы, которые вы подписываете, должны быть составлены или проверены квалифицированным юристом в вашем регионе.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

  1. Используйте императивные формулировки, а не пожелания: «обязан удерживать в пользу» (shall hold for) ничего не стоит и обеспечивает определенность намерения согласно делу Knight v Knight (1840); необязательные пожелания излагайте в отдельном письме.
  2. Указывайте каждый актив с указанием номера счета, адреса или титула, а каждого бенефициара — полным именем; эта бесплатная точность соответствует требованиям к предмету и объектам траста и правилу о определенности бенефициаров по §402 UTC.
  3. Всегда назначайте запасного бенефициара: если объекты не будут определены, имущество вернется в наследство учредителя траста на основании результирующего траста (resulting trust), что обычно означает процедуру утверждения завещания (пробейт); добавление строки с условным бенефициаром ничего не стоит.
  4. Назначение бенефициара по своей конструкции является определенным: форма «выплата после смерти» (payable-on-death) указывает один счет и конкретных лиц, что исключает споры о толковании; в таком случае именно форма финансового учреждения, а не ваше завещание определяет, кто получит средства.
  5. Для питомца используйте траст на животное, предусмотренный законом (§408 UTC), а не расплывчатое дарение; такой траст прекращается со смертью животного, и суд может вернуть излишек средств учредителю или его правопреемникам.

МатериалыПроект любого составленного вами письменного соглашения или завещанияСписок ваших основных активов и их текущей стоимостиИмена людей, которых вы хотите обеспечить, и кем они вам приходятся

Любопытство

  1. Создают ли мои случайные высказывания о деньгах юридические обязательства?
  2. Что будет, если я умру, не указав точно, кто что получит?
  3. Почему юристы используют тяжеловесные формальные слова вместо простого языка?

Исследование

  1. В деле Knight v Knight (1840) английский суд назвал три элемента, которые должны быть определены, чтобы существовал частный траст: намерение, предмет и объекты. Суд толкует слова учредителя траста объективно, выясняя, что они означают, а не на что учредитель надеялся про себя. Если одного из трёх нет, действительного траста нет, а судьба имущества зависит от того, какой именно элемент отсутствует, как показано в следующих абзацах.
  2. Определённость намерения означает, что слова должны устанавливать обязанность, а не просто выражать надежду. «Просительные» (precatory) слова, такие как «я желаю», «я надеюсь» или «в полной уверенности, что», в более поздних английских делах часто признавались не создающими траста. Когда отсутствует намерение, траста обычно нет вовсе: лицо, получившее имущество, как правило, оставляет его себе полностью, без каких-либо обязательств, даже если учредитель предпочёл бы иное.
  3. Определённость предмета требует ясности в том, какое именно имущество находится в трасте. Нужно указать, какие активы включены и в каком объёме. Если вы говорите «мои деньги», а у вас счета в трёх разных банках с разными остатками, это расплывчато. Доверительный собственник не может управлять тем, о существовании чего не знает. Конкретность предотвращает споры о том, принадлежит ли та или иная вещь трасту или остаётся вашей личной собственностью.
  4. Определённость объектов означает, что бенефициары должны быть определимы. В трасте с фиксированными долями доверительный собственник должен иметь возможность перечислить всех членов круга лиц. Для дискреционного траста английское право со времён дела McPhail v Doulton (1971) ставит более мягкий вопрос: можно ли о любом конкретном человеке сказать, входит он в этот круг или нет? Нечётко очерченная группа, например «мои друзья», обычно не может быть объектом траста, а «мои дети младше 25 лет» — может. Если объекты не определены, но намерение было ясным, имущество держится в подразумеваемом трасте (resulting trust) в пользу учредителя траста или его наследственной массы.
  5. Суды США применяют сходные требования, формулируя их как намерение, имущество и бенефициары; Uniform Trust Code (§402) требует определённого бенефициара, за исключением благотворительных и некоторых целевых трастов. Последствия несоблюдения в целом те же: траста, подлежащего исполнению, нет, а имущество либо остаётся у получившего его лица, либо возвращается учредителю траста или в его наследственную массу — в зависимости от того, какой элемент отсутствует, и от местного законодательства. Поэтому расплывчатые формулировки могут разрушить весь план.
  6. Ваша практическая проверка: прочитайте проекты своих документов вслух. Если какое-либо предложение можно понять как случайное замечание, а не как обязывающее указание, перепишите его. Убедитесь, что каждый актив назван конкретно, а каждый бенефициар указан по имени или точным описанием. Неясность потом обойдётся в деньги на юристов для её устранения; ясность экономит силы уже сейчас.

Ключевые факты

  • Дело Knight v Knight (1840) установило три определённости: намерения, предмета и объектов.
  • Слова вроде «надеюсь» или «желаю» могут не удовлетворять требованию определённости намерения, поскольку не имеют обязывающей силы.
  • Предмет должен точно указывать, какое имущество включено, чтобы избежать путаницы при управлении.
  • Объекты (бенефициары) должны быть определимы; расплывчатые категории вроде «мои друзья» проверку не проходят.
  • Uniform Trust Code §402 требует определённого бенефициара, за исключением благотворительных трастов и некоторых целевых трастов.
  • Если отсутствует намерение, получатель обычно оставляет имущество себе полностью; если не определены объекты, имущество держится в подразумеваемом трасте (resulting trust) в пользу учредителя траста.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьСоберите 9 примеров из своей жизни, когда вы давали расплывчатые обещания насчёт денег или имущества (например, «когда-нибудь я отдам свою машину брату»).
6СгруппироватьРаспределите эти 9 примеров по 3 группам: с ясным намерением; с неопределённым имуществом; с неустановленными бенефициарами.
3Выделить главноеСведите 6 отдельных проблем, выявленных в ваших группах, к 3 основным причинам, по которым ваши нынешние неформальные договорённости могут оказаться юридически несостоятельными.
1КристаллизоватьНапишите 1 предложение, точно формулирующее, что вы намерены сделать с одним конкретным активом для одного конкретного человека, используя обязывающие формулировки.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS