Право доверительного управления/Уровень I · Суть доверительного управления/1.3 Как возникает доверительное управление/Урок 3
Конструктивные трасты: средство защиты в праве справедливости (equity)
Когда суды заставляют виновного удерживать украденное имущество для его законного владельца
Это образование, а не юридическая консультация. Право доверительного управления различается от страны к стране и от штата к штату, а правильный выбор структуры зависит от вашей ситуации. Любые документы, которые вы подписываете, должны быть составлены или проверены квалифицированным юристом в вашем регионе.
Экономный путь
Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.
- Немедленно действуйте в отношении несанкционированных переводов: потребитель, сообщивший о переводе в течение 60 дней после получения выписки, ограничивает свою ответственность за последующие переводы (Regulation E, 12 CFR §1005.6); процедура банка по исправлению ошибок не требует оплаты.
- Сохраняйте бумажный след бесплатно: банковские записи, отслеживающие движение ваших средств в конкретный актив, являются основой для требования о возмездном трасте (constructive trust), и письменное требование о возврате должно поступить до подачи любого иска.
- В отношении доверительного собственника сначала используйте бесплатные шаги: запросите документы траста и отчеты (UTC §813), попробуйте внесудебное урегулирование (§111), затем подайте иск в течение одного года с момента получения раскрывающего отчета или в течение пяти лет в противном случае (§1005).
- Наймите адвоката, если актив прослеживаем и его стоимость превышает гонорар: требование о возмездном трасте направлено на сам актив, что имеет наибольшее значение, когда нарушитель неплатежеспособен и денежное решение суда останется неисполненным.
МатериалыКопия любого договора, согласно которому вы одолжили деньги или предоставили имущество другому человекуСтраница соответствующего закона вашей юрисдикции, в которой определяется понятие «конструктивного траста» (например, Гражданский кодекс Калифорнии, статья 3685).Недавняя выписка с банковского счета, показывающая крупное необъяснимое поступление на счет, принадлежащий кому-то другому.
Любопытство
- Что произойдет, если виновный потратит все деньги до вынесения решения судом?
- Относится ли это к моему партнеру, который тайком купил дом на наши совместные сбережения?
- Чем это отличается от простого подачи иска о возмещении ущерба?
Исследование
- Конструктивный траст не создается по воле кого-либо. Никто не подписывает документ с формулировкой «Я настоящим учреждаю этот траст». Вместо этого суд устанавливает его, когда кто-то удерживает имущество, которое ему не принадлежит. Лицо, обладающее юридическим титулом, становится доверительным собственником (трасти) лишь номинально. Оно обязано хранить это актив в безопасности до тех пор, пока он не сможет быть правомерно передан законному владельцу. Этот механизм существует для предотвращения несправедливости, когда стандартные средства защиты недостаточны.
- В английском праве это часто называется «институциональным» конструктивным трастом. Он возникает автоматически в тот момент, когда совершается противоправное действие. Например, если лицо, находящееся в доверительных отношениях (fiduciary), получает тайную прибыль благодаря своему положению, право справедливости (equity) рассматривает эту прибыль как удерживаемую в трасте для принципала с самого начала. Суд не ждет, чтобы создать средство защиты; он признает, что обязанность существовала с момента нарушения.
- В отличие от этого, во многих штатах США конструктивные трасты рассматриваются как «репрессивные» (remedial). В таком случае траст представляет собой юридическую фикцию, созданную судьей при вынесении решения. Это не реальные постоянные отношения, а распоряжение, устанавливающее, что истец обладает титулом по праву справедливости (equitable title) на конкретное имущество. Ответчик обязан передать право собственности и владение истцу. Такой подход отделяет средство защиты от любых продолжающихся доверительных обязанностей.
- Рассмотрим ситуацию, когда банк по ошибке переводит деньги другому банку. В деле *Chase Manhattan Bank v Israel-British Bank* английский суд постановил, что получатель удерживает средства в конструктивном трасте. Однако позже, в деле *Westdeutsche Landesbank*, Палата лордов отошла от этой точки зрения применительно к делам о неосновательном обогащении. Это подчеркивает, что даже в Англии применение институциональных трастов остается предметом острых юридических споров и дискуссий.
- Суды также применяют конструктивные трасты в случаях провала совместного предприятия. В австралийском деле Muschinski v Dodds (1985) пара купила землю вместе с намерением её развивать; она заплатила за неё гораздо большую сумму, чем он. Когда отношения закончились, Верховный суд Австралии постановил, что было бы несправедливо (unconscionable), если бы кто-либо из них оставлял себе выгоду от вклада другого, и установил конструктивный траст, согласно которому каждый сначала получал обратно то, что вложил, прежде чем оставшееся делилось.
- Поскольку это средство защиты по праву справедливости (equitable remedy), оно в значительной степени зависит от юрисдикции и конкретных обстоятельств. В некоторых штатах США, где действует так называемое «правило убийцы» (slayer rule), конструктивный траст препятствует убийце наследовать имущество, ради которого он совершил убийство. Если вы считаете, что кто-то мошеннически завладел вашим активом, перед обращением в суд крайне важно задокументировать точное происхождение средств и цепочку титулов.
Ключевые факты
- Конструктивный траст — это средство защиты по праву справедливости (equitable remedy), устанавливаемое судом в пользу стороны, неправомерно лишенной своих прав.
- Он возникает из действий (мошенничества или нарушения), а не из явного намерения учредителя траста.
- В английском праве «институциональные» трасты возникают автоматически в результате противоправных действий.
- Во многих штатах США суд создает «исправительные» трасты по решению в качестве юридической конструкции.
- Держатель юридического титула согласно этому средству защиты должен передать владение истинному владельцу по праву справедливости.
- Это средство применяется, когда имущество получено путем мошенничества или за счет тайной прибыли доверенного лица.
Упражнение девять, шесть, три, один
9СобратьПридумайте 9 конкретных примеров из своей жизни, когда вы отдавали деньги, труд или имущество другому человеку (партнеру, деловому партнеру, члену семьи) без заключения официального контракта. Укажите предмет, объем вложенных усилий и то, все ли это еще находится у этого человека.
6СгруппироватьРаспределите эти 9 пунктов по 6 категориям в зависимости от того, кто ими владел: близкие родственники, романтический партнер, сооснователь бизнеса, друг, профессиональное доверительное лицо (например, адвокат) или незнакомец/торговец.
3Выделить главноеСократите 6 кластеров до 3 групп, представляющих наивыский риск потери: те, в которых не было письменного соглашения, те, в которых другая сторона заявляла о полной собственности, и те, в которых активы были смешаны с их собственными средствами.
1КристаллизоватьСформулируйте одним предложением, чем конструктивный траст отличается от траста, который кто-то создает по собственному выбору.
Проверка фактов
Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.