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Direito dos Trusts/Nível I · A ideia do trust/1.3 Como os trusts surgem/Lição 4

As três certezas

Por que desejos vagos fracassam: Os três testes que tornam um trust válido

É educação, não aconselhamento jurídico. O direito dos trusts varia de país para país e de estado para estado, e a estrutura adequada depende da sua situação. Qualquer documento que você assine deve ser elaborado ou revisado por um advogado habilitado na sua região.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

  1. Use palavras de comando, não esperanças: 'manterá em favor de' (shall hold for), em vez de 'desejo' (I wish), não custa nada e atende à certeza de intenção segundo Knight v Knight (1840); guarde os desejos não vinculantes em uma carta separada.
  2. Identifique cada bem por número de conta, endereço ou título e cada beneficiário pelo nome completo; essa precisão gratuita atende aos requisitos de objeto e de beneficiários e à regra do beneficiário determinado do UTC §402.
  3. Sempre indique um beneficiário substituto: se os beneficiários falharem, os bens retornam por resulting trust ao espólio do instituidor, o que normalmente significa probate; uma linha de beneficiário contingente não custa nada.
  4. As designações de beneficiário são certas por natureza: um formulário de pagamento por morte indica uma conta e pessoas nomeadas, evitando disputas de redação; é então o formulário da instituição, e não o seu testamento, que decide quem recebe.
  5. Para um animal de estimação, use um trust estatutário para animais (UTC §408) em vez de uma doação vaga; ele termina com a morte do animal, e um tribunal pode devolver o excedente ao instituidor ou aos sucessores dele.

MateriaisUm rascunho de qualquer acordo ou testamento escrito que você tenha criadoUma lista de seus principais ativos e seus valores atuaisOs nomes e as relações das pessoas que você pretende beneficiar

Curiosidade

  1. Minhas declarações casuais sobre dinheiro criam obrigações legais?
  2. O que acontece se eu morrer sem especificar exatamente quem fica com o quê?
  3. Por que os advogados usam palavras rígidas e formais em vez de inglês simples?

Explorar

  1. Em Knight v Knight (1840), o tribunal inglês estabeleceu três requisitos que devem ser certos para a existência de um trust privado: intenção, objeto material e beneficiários. O tribunal interpreta objetivamente as palavras do instituidor, perguntando o que elas significam em vez do que o instituidor esperava em particular. Se um dos três estiver ausente, não há um trust válido, e o que acontece com a propriedade depende de qual deles falhou, como os próximos parágrafos mostram.
  2. A certeza da intenção significa que as palavras devem impor um dever, e não apenas expressar uma esperança. Palavras 'precatórias' (de desejo) como 'eu desejo', 'eu espero' ou 'com a plena confiança de que' costumavam ser consideradas insuficientes para criar um trust em casos posteriores do direito inglês. Quando a intenção falha, geralmente não há nenhum trust: a pessoa que recebeu a propriedade geralmente a mantém integralmente, livre de qualquer obrigação, mesmo que o instituidor preferisse o contrário.
  3. A certeza quanto ao objeto material exige clareza sobre exatamente qual propriedade está no trust. Você deve especificar quais ativos estão incluídos e em que quantidade. Se você disser 'meu dinheiro', mas tiver contas em três bancos diferentes com saldos variados, isso é vago. O trustee não pode gerenciar o que não sabe que existe. A especificidade evita disputas sobre se um determinado item pertence ao trust ou continua sendo sua propriedade pessoal.
  4. A certeza dos beneficiários significa que os beneficiários devem ser identificáveis. Para um trust fixo, o trustee deve ser capaz de listar todos na classe. Para um trust discricionário, a lei inglesa desde McPhail v Doulton (1971) faz uma pergunta mais flexível: pode-se dizer de qualquer pessoa específica que ela pertence ou não àquela classe? Um grupo definido de forma vaga, como 'meus amigos', geralmente falha como objeto de um trust, enquanto 'meus filhos menores de 25 anos' passa. Quando os beneficiários falham, mas a intenção era clara, a propriedade é mantida em um resulting trust (trust resultante) para o instituidor ou para o espólio do instituidor.
  5. Os tribunais dos Estados Unidos aplicam requisitos semelhantes, expressos como intenção, patrimônio e beneficiários; o Uniform Trust Code (§402) exige um beneficiário definido, exceto para trusts de caráter beneficente e certos trusts com finalidade específica. A falha tem as mesmas consequências amplas: não há um trust executável, e a propriedade ou permanece com a pessoa que a recebeu ou retorna ao instituidor ou ao espólio do instituidor, dependendo do que falhou e da legislação local. Portanto, uma redação vaga pode desfazer todo um plano.
  6. Sua verificação prática: Leia em voz alta seus documentos preliminares. Se alguma frase puder ser interpretada como um comentário casual e não como uma ordem vinculativa, reescreva-a. Certifique-se de que cada ativo seja nomeado especificamente e que cada beneficiário seja identificado pelo nome ou por uma descrição precisa. A ambiguidade custa dinheiro em despesas jurídicas para correções posteriores; a clareza economiza esforços agora.

Fatos-chave

  • Knight v Knight (1840) estabeleceu as três certezas: intenção, objeto material e beneficiários.
  • Palavras como “esperança” ou “desejo” podem não satisfazer a certeza da intenção, pois carecem de força vinculativa.
  • O objeto material deve especificar exatamente qual propriedade está incluída para evitar confusões administrativas.
  • Os beneficiários devem ser identificáveis; classes vagas como 'meus amigos' não passam no teste.
  • O Código Uniforme de Trusts, §402, exige um beneficiário definido, exceto para trusts beneficentes e certos trusts com finalidade específica.
  • Se a intenção falhar, o destinatário geralmente fica com a propriedade de forma definitiva; se os beneficiários falharem, a propriedade é mantida em um resulting trust para o instituidor.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirColete 9 exemplos da sua própria vida em que você fez promessas vagas sobre dinheiro ou bens (por exemplo, ‘Um dia vou dar meu carro para o meu irmão’).
6AgruparClassifique esses 9 exemplos em 3 grupos: aqueles com intenção clara, aqueles com patrimônio incerto e aqueles com beneficiários não identificados.
3DestilarReduza as 6 questões distintas encontradas nos seus agrupamentos para 3 razões principais pelas quais seus arranjos informais atuais podem falhar legalmente.
1CristalizarEscreva uma frase que indique exatamente o que você pretende fazer com um ativo específico para uma pessoa específica, usando linguagem vinculativa.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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