Hukum Amanah/Tahap II · Adakah anda perlukan?/2.3 Memilih orang-orang/Pelajaran 7

Apabila pemegang amanah gagal: pemecatan dan remedi

Apa yang berlaku apabila seorang pemegang amanah melanggar janjinya, dan bagaimana benefisiari boleh memperbaikinya

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

Minta daripada pemegang amanah secara bertulis laporan yang pada umumnya sekurang-kurangnya sekali setahun wajib diberikan kepada benefisiari semasa (UTC §813); ia tidak menelan kos dan sering menyelesaikan persoalan tersebut. Perhatian: jika ditolak, mahkamah boleh memerintahkan pengiraan akaun (§1001).
Semak dokumen bagi kuasa penyingkiran yang dipegang oleh pelindung atau benefisiari, kemudian gantikan pemegang amanah tanpa mahkamah; pihak berkepentingan juga boleh bersetuju terma melalui perjanjian penyelesaian bukan kehakiman (UTC §111). Perhatian: perjanjian tersebut tidak boleh melanggar tujuan material.
Cuba mediasi sebelum litigasi: lebih murah daripada mahkamah dan lebih berkemungkinan mengekalkan hubungan kekeluargaan. Perhatian: ia mungkin tidak sesuai untuk penipuan yang disyaki, dan had masa terus berjalan semasa perbincangan kecuali pihak-pihak bersetuju sebaliknya secara bertulis.
Jika mahkamah diperlukan, UTC §706 membenarkan penyingkiran kerana pelanggaran serius, ketidaklayakan atau kegagalan berterusan, dan §1001 membolehkan mahkamah mengenakan denda kerugian atau mengurangkan atau menafikan bayaran. Perhatian: model §1005 memberikan tempoh satu tahun selepas laporan yang mendedahkan dengan sewajarnya, jika tidak lima tahun (Maine: enam).

BahanSalinan dokumen amanah andaUniform Trust Code, seksyen 706, 1001 dan 1005 (percuma di laman web Uniform Law Commission), atau versi negeri anda sendiriSenarai semua aset yang kini berada dalam amanah.

Ingin tahu

Apa sebenarnya yang dianggap sebagai ‘pelanggaran serius’?
Berapa lama masa yang saya ada untuk membuat aduan sebelum terlambat?
Bolehkah seorang pemegang amanah digantikan tanpa perlu ke mahkamah?

Teroka

Pemegang amanah memegang hak milik undang-undang ke atas aset untuk benefisiari. Apabila pemegang amanah gagal, benefisiari di negeri-negeri AS yang mengikut Uniform Trust Code (UTC) mempunyai beberapa remedi. Salah satunya ialah maklumat: di bawah UTC §813, benefisiari semasa secara amnya berhak mendapat laporan sekurang-kurangnya setahun sekali yang menunjukkan harta amanah, penerimaan, pembayaran dan bayaran pemegang amanah, dan di bawah UTC §1001 mahkamah boleh memerintahkan pemegang amanah mengemukakan akaun. Akaun ialah rekod terperinci tentang apa yang masuk, apa yang keluar dan apa yang kini dipegang oleh amanah. Undang-undang berbeza mengikut negeri, jadi semak statut negeri anda sendiri.
Urus niaga kepentingan diri berlaku apabila pemegang amanah berurusan dengan harta amanah untuk manfaatnya sendiri, seperti menjual tanah amanah kepada dirinya sendiri. Di bawah UTC §802, transaksi sedemikian boleh dibatalkan oleh benefisiari yang terjejas kecuali, misalnya, terma amanah membenarkannya, mahkamah meluluskannya, atau benefisiari bersetuju selepas diberitahu fakta-fakta material. Mahkamah boleh mengetepikan transaksi itu, atau memerintahkan pemegang amanah memulangkan harta atau keuntungan tersebut. Transaksi dengan pasangan, anak, adik-beradik atau ibu bapa pemegang amanah dianggap melibatkan konflik.
Jika pelanggaran oleh pemegang amanah menyebabkan kerugian, mahkamah boleh memerintahkan pemegang amanah membayar balik kerugian itu secara peribadi, yang sering dipanggil surcaj (surcharge) (UTC §1001 menyebut tentang membetulkan pelanggaran dengan membayar wang atau memulihkan harta). Pemegang amanah tidak bertanggungan semata-mata kerana nilai pelaburan jatuh; persoalannya ialah sama ada pemegang amanah bertindak secara tidak berhemat atau melanggar terma amanah. Contohnya, pemegang amanah yang membiarkan hampir semuanya dalam satu aset berisiko tanpa alasan yang kukuh, bertentangan dengan kewajipan untuk mempelbagaikan, mungkin bertanggungan atas kerugian yang terhasil. Rekod keputusan pemegang amanah ialah bukti utama.
Pemegang amanah sering dibayar. Di bawah UTC §1001, mahkamah boleh mengurangkan atau menafikan pampasan pemegang amanah sebagai remedi bagi pelanggaran amanah. Mahkamah juga boleh menggantung pemegang amanah, melantik fidusiari khas untuk mengambil alih harta amanah, menghalang pelanggaran yang diancam melalui injunksi, atau memerintahkan pemegang amanah melaksanakan kewajipan yang telah diabaikannya. Jika anda fikir yuran terlalu tinggi, bandingkan dengan apa yang dibenarkan oleh dokumen amanah dan jadual yuran pemegang amanah; mahkamah yang memutuskan sama ada bayaran itu munasabah.
Pemecatan ialah langkah yang paling drastik. Di bawah UTC §706, pengamanah, pemegang amanah bersama atau benefisiari boleh meminta mahkamah memecat pemegang amanah. Alasannya ialah pelanggaran amanah yang serius; kurangnya kerjasama antara pemegang amanah bersama yang menjejaskan pentadbiran dengan ketara; ketidaksesuaian, keengganan atau kegagalan berterusan untuk mentadbir dengan berkesan; atau perubahan keadaan yang ketara atau permintaan oleh semua benefisiari yang layak, jika pemecatan itu memberi manfaat kepada semua benefisiari dan pengganti yang sesuai tersedia. Sesetengah dokumen amanah juga membenarkan seseorang yang dinamakan memecat pemegang amanah tanpa mahkamah. Kes mahkamah boleh lambat dan mahal.
Tuntutan mempunyai had masa. Di bawah model UTC §1005, jika benefisiari telah dihantar laporan yang mendedahkan dengan secukupnya kemungkinan pelanggaran serta had masanya, dia mempunyai satu tahun untuk mendakwa. Jika tidak, had masanya ialah lima tahun selepas pemegang amanah meninggalkan jawatan atau meninggal dunia, kepentingan benefisiari berakhir, atau amanah berakhir, mengikut mana yang terdahulu. Negeri-negeri mengubah tempoh ini; Maine, misalnya, menggunakan enam tahun. Mediasi, iaitu apabila pihak neutral membantu pihak-pihak mencapai persetujuan, selalunya lebih murah daripada mahkamah dan boleh memelihara hubungan, walaupun ia mungkin tidak sesuai untuk setiap kes, seperti syak penipuan.

Fakta utama

Di bawah Uniform Trust Code §706, mahkamah boleh memecat pemegang amanah atas pelanggaran serius, ketiadaan kerjasama antara pemegang amanah bersama, ketidaksesuaian atau kegagalan berterusan untuk mentadbir dengan berkesan, atau perubahan keadaan yang ketara atau permintaan semua benefisiari yang layak.
Surcaj (surcharge) bermaksud mahkamah memerintahkan pemegang amanah membayar secara peribadi kerugian yang disebabkan oleh pelanggaran amanah; penurunan nilai semata-mata bukan pelanggaran.
Di bawah Uniform Trust Code §802, transaksi urus niaga kepentingan diri boleh dibatalkan oleh benefisiari yang terjejas kecuali, misalnya, terma amanah membenarkannya, mahkamah meluluskannya atau benefisiari bersetuju.
Di bawah model Uniform Trust Code §1005, tuntutan mesti dibawa dalam tempoh satu tahun selepas laporan yang mendedahkan dengan secukupnya, jika tidak dalam tempoh lima tahun selepas peristiwa yang ditetapkan; negeri-negeri berbeza (Maine: enam tahun).
Di bawah Uniform Trust Code §1001, mahkamah boleh memerintahkan pemegang amanah mengemukakan akaun; §813 memberi hak kepada benefisiari semasa untuk mendapat laporan sekurang-kurangnya setahun sekali kecuali jika terma atau undang-undang negeri memperuntukkan sebaliknya.
Di bawah Uniform Trust Code §1001, mahkamah boleh mengurangkan atau menafikan pampasan pemegang amanah sebagai remedi bagi pelanggaran amanah.

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 cara di mana seorang pemegang amanah boleh gagal, sama ada berdasarkan pengalaman sendiri, kisah keluarga atau contoh yang dibayangkan, seperti kegagalan menghantar laporan, pilihan pelaburan yang buruk, membayar gaji diri sendiri yang terlalu tinggi atau tidak menjawab soalan.

6KelompokkanSusun 9 kes ini ke dalam 6 kategori: kerugian kewangan, kekurangan ketelusan, konflik kepentingan, kelalaian pentadbiran, geseran antarpersona, dan pelanggaran undang-undang.

3SaringKurangkan 6 kategori tersebut kepada 3 masalah utama yang akan memberi kesan paling buruk kepada benefisiari jika tidak ditangani.

1KristalkanTulis 1 ayat yang memadankan setiap satu daripada 3 masalah tersebut dengan remedi daripada pelajaran ini yang paling sesuai dengannya.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR