Direito dos Trusts/Nível II · Você precisa de um?/2.3 Escolhendo as pessoas/Lição 7

Quando os trustees falham: remoção e recursos

O que acontece quando um trustee quebra suas promessas e como os beneficiários podem resolver isso

É educação, não aconselhamento jurídico. O direito dos trusts varia de país para país e de estado para estado, e a estrutura adequada depende da sua situação. Qualquer documento que você assine deve ser elaborado ou revisado por um advogado habilitado na sua região.

O caminho enxuto

A rota mais barata, com menos impostos, mais simples e mais privada que a lei permite, da melhor para a pior. Cada passo indica a regra em que se apoia e a condição que o mantém dentro da lei.

Peça por escrito ao trustee o relatório que os beneficiários atuais geralmente têm direito de receber ao menos anualmente (UTC §813); não custa nada e muitas vezes resolve a questão. Ressalva: se for recusado, um tribunal pode ordenar uma prestação de contas (§1001).
Verifique no documento se há um poder de destituição detido por um protector ou pelos beneficiários e então substitua o trustee sem tribunal; as pessoas interessadas também podem acordar os termos por um acordo extrajudicial (UTC §111). Ressalva: o acordo não pode violar uma finalidade material.
Tente a mediação antes do litígio: mais barata que o tribunal e com mais chance de preservar as relações familiares. Ressalva: pode não servir em caso de suspeita de fraude, e os prazos continuam correndo durante as conversas, salvo acordo escrito em contrário entre as partes.
Se o tribunal for necessário, o UTC §706 permite a destituição por violação grave, inaptidão ou falha persistente, e o §1001 permite que o tribunal responsabilize o trustee pelas perdas (surcharge) ou reduza ou negue a remuneração. Ressalva: o §1005 modelo concede um ano após um relatório que divulgue adequadamente e, caso contrário, cinco anos (Maine: seis).

MateriaisUma cópia do seu documento de trustO Uniform Trust Code, seções 706, 1001 e 1005 (disponíveis gratuitamente no site da Uniform Law Commission), ou a versão do seu próprio estadoUma lista de todos os ativos atualmente no trust

Curiosidade

O que exatamente conta como uma ‘violação grave’?
Quanto tempo tenho para reclamar antes que seja tarde demais?
Um trustee pode ser substituído sem recorrer ao tribunal?

Explorar

O trustee detém o título legal sobre os ativos em nome dos beneficiários. Quando um trustee falha, os beneficiários nos estados americanos que seguem o Uniform Trust Code (UTC) dispõem de vários recursos. Um deles é a obtenção de informações: segundo o §813 do UTC, os beneficiários atuais têm direito, em geral, a um relatório pelo menos anualmente, mostrando os bens do trust, as receitas, os pagamentos e a remuneração do trustee; além disso, conforme o §1001 do UTC, um tribunal pode ordenar que o trustee preste contas. Uma prestação de contas é um registro detalhado do que entrou, do que saiu e do que o trust possui atualmente. As regras variam de estado para estado, portanto verifique a legislação específica do seu estado.
Negócios em benefício próprio (self-dealing) ocorrem quando o trustee lida com os bens do trust em seu próprio interesse, como vender terras do trust para si mesmo. De acordo com o §802 da UTC, tal transação pode ser anulada por um beneficiário afetado, a menos que, por exemplo, os termos do trust a autorizem, um tribunal a aprove ou o beneficiário dê seu consentimento após ser informado dos fatos relevantes. Um tribunal pode anular a transação ou determinar que o trustee devolva os bens ou os lucros obtidos. Transações com cônjuge, filhos, irmãos ou pais do trustee são consideradas suscetíveis de conflito de interesses.
Se a infração por parte do trustee causar uma perda, um tribunal pode ordenar que ele a compense pessoalmente, o que costuma ser chamado de surcharge (o §1001 da UTC fala em reparação pela infração por meio do pagamento em dinheiro ou da restituição de bens). O trustee não é responsável apenas porque os investimentos perderam valor; a questão é se ele agiu de forma imprudente ou violou os termos do trust. Por exemplo, um trustee que deixa quase tudo em um único ativo de risco, sem motivo válido e em desrespeito ao dever de diversificação, pode ser responsável pela perda resultante. Os registros das decisões do trustee são evidências importantes.
Os trustees geralmente recebem remuneração. De acordo com o §1001 da UTC, um tribunal pode reduzir ou negar a compensação do trustee como recurso para corrigir uma violação de trust. Ele também pode suspender o trustee, nomear um fiduciário especial para assumir os bens do trust, impedir uma possível violação por meio de uma ordem judicial (injunction) ou determinar que o trustee cumpra as obrigações que negligenciou. Se você achar que as taxas são altas demais, compare-as com o que o documento de trust e a tabela de taxas do trustee permitem; é o tribunal quem decide se a remuneração é razoável.
A remoção é a medida mais drástica. De acordo com o §706 da UTC, o instituidor, um co-trustee ou um beneficiário pode solicitar ao tribunal a remoção de um trustee. Os motivos para isso são: violação grave do trust; falta de cooperação entre os co-trustees que prejudica significativamente a administração; incapacidade, relutância ou falha persistente em administrar de forma eficaz; ou uma mudança substancial nas circunstâncias, ou ainda um pedido de todos os beneficiários qualificados, desde que a remoção beneficie todos eles e haja um sucessor adequado disponível. Alguns documentos de trust também permitem que uma pessoa designada remova um trustee sem recorrer ao tribunal. Os processos judiciais podem ser lentos e caros.
As reclamações têm prazos. De acordo com o modelo UTC §1005, se ao beneficiário for enviado um relatório que informe de forma adequada sobre uma possível violação e o prazo limite, ele tem um ano para entrar com processo. Caso contrário, o prazo é de cinco anos após a saída ou morte do trustee, o fim dos interesses do beneficiário ou o término do trust, o que ocorrer primeiro. Os estados alteram esses períodos; o Maine, por exemplo, utiliza um prazo de seis anos. A mediação, na qual uma pessoa neutra ajuda as partes a chegar a um acordo, costuma ser mais barata que os processos judiciais e pode preservar relacionamentos, embora possa não ser adequada para todos os casos, como suspeitas de fraude.

Fatos-chave

De acordo com o §706 do Uniform Trust Code, um tribunal pode remover um trustee em caso de violação grave das obrigações, falta de cooperação por parte do co-trustee, incapacidade ou falha persistente em administrar de forma eficaz, bem como em razão de mudança substancial nas circunstâncias ou a pedido de todos os beneficiários qualificados.
Surcharge significa que um tribunal ordena ao trustee que pague pessoalmente pelas perdas causadas por violação do trust; uma simples queda de valor não constitui violação.
De acordo com o §802 do Uniform Trust Code, uma transação de autoconcessão (self-dealing) pode ser anulada por um beneficiário afetado, a menos que, por exemplo, os termos do trust a autorizem, um tribunal a aprove ou o beneficiário dê seu consentimento.
De acordo com o §1005 do Uniform Trust Code, uma reclamação deve ser apresentada dentro de um ano após a emissão de um relatório que contenha as informações necessárias, caso contrário, dentro de cinco anos dos eventos em questão; os estados variam (Maine: seis anos).
De acordo com o §1001 do Uniform Trust Code, um tribunal pode determinar que o trustee preste contas; o §813 garante aos beneficiários atuais o direito a um relatório pelo menos uma vez por ano, a menos que os termos ou a legislação estadual estabeleçam o contrário.
De acordo com o §1001 do Uniform Trust Code, um tribunal pode reduzir ou negar a remuneração de um trustee como recurso para corrigir uma violação do trust.

Exercício nove, seis, três, um

9ReunirListe até 9 maneiras pelas quais um trustee pode falhar, seja por sua própria experiência, uma história familiar ou exemplos imaginados, como relatórios em atraso, escolhas ruins de investimento, pagar-se demais ou não responder às perguntas.

6AgruparClassifique essas 9 ocorrências em 6 categorias: perda financeira, falta de transparência, conflito de interesses, negligência administrativa, atritos interpessoais e violações legais.

3DestilarReduza as 6 categorias para 3 problemas centrais que causariam o maior dano aos beneficiários se não fossem resolvidos.

1CristalizarEscreva uma frase relacionando cada um desses 3 problemas ao recurso desta lição que melhor se adequa a ele.

Verificação de fatos

Datas, números e afirmações verificados com as fontes publicadas listadas abaixo.

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