Право доверительного управления/Уровень II · Нужно ли оно вам?/2.3 Выбор людей/Урок 7

Когда управляющие терпят неудачу: отзыв и средства правовой защиты

Что происходит, когда уполномоченный нарушает свои обещания, и как бенефициары могут это исправить

Это образование, а не юридическая консультация. Право доверительного управления различается от страны к стране и от штата к штату, а правильный выбор структуры зависит от вашей ситуации. Любые документы, которые вы подписываете, должны быть составлены или проверены квалифицированным юристом в вашем регионе.

Экономный путь

Самый дешёвый, с наименьшими налогами, самый простой и самый приватный путь, который допускает закон, — от лучшего к худшему. Для каждого шага указано, на какой норме он основан и при каком условии остаётся законным.

Письменно запросите у доверительного собственника (трасти) отчёт, который, как правило, должен предоставляться действующим бенефициарам не реже одного раза в год (UTC §813); это ничего не стоит и часто разрешает вопрос. Оговорка: при отказе суд может вынести приказ о представлении отчёта об учёте (§1001).
Проверьте документ на наличие полномочия по замене, принадлежащего протектору или бенефициарам, и замените доверительного собственника без обращения в суд; заинтересованные лица также могут согласовать условия посредством внесудебного соглашения о урегулировании (UTC §111). Оговорка: соглашение не должно нарушать существенную цель.
Попробуйте медиацию до начала судебного разбирательства: это дешевле суда и с большей вероятностью позволяет сохранить семейные отношения. Оговорка: при подозрении на мошенничество она может оказаться неприменимой, а сроки исковой давности продолжают течь в ходе переговоров, если стороны не договорились об обратном в письменной форме.
Если суд необходим, UTC §706 позволяет добиваться отстранения за серьёзное нарушение, непригодность или систематическое неисполнение обязанностей, а по §1001 суд вправе возложить на доверительного собственника ответственность за убытки (сurcharging) либо сократить или полностью лишить его вознаграждения. Оговорка: модельный §1005 устанавливает срок в один год после предоставления отчёта с надлежащим раскрытием информации, а в противном случае — пять лет (в штате Мэн: шесть).

МатериалыКопия вашего документа о доверительном управленииЕдиный код доверительного управления, разделы 706, 1001 и 1005 (бесплатно на веб-сайте Комиссии по единым законам), или версия для вашего штата.Список всех активов, находящихся в настоящее время в трасте

Любопытство

Что именно считается «серьезным нарушением»?
Сколько времени у меня есть на жалобы, прежде чем будет слишком поздно?
Можно ли заменить управляющего без обращения в суд?

Исследование

Уполномоченный лицо обладает законным владением активами от имени бенефициаров. В случае неисполнения уполномоченным лицом своих обязанностей бенефициары в штатах США, действующих на основании Единого кодекса о трастах (UTC), имеют несколько способов защиты своих прав. Один из них — получение информации: согласно §813 UTC, текущие бенефициары имеют право на ежегодный отчет, в котором указываются активы траста, поступления, расходы и заработная плата уполномоченного лица; кроме того, согласно §1001 UTC суд может потребовать от уполномоченного лица предоставления отчета. Отчет представляет собой подробную запись о том, что поступило, что было потрачено и какие активы в настоящее время находятся в составе траста. Правила могут отличаться в разных штатах, поэтому необходимо ознакомиться с местными законодательными актами.
Самоуправство — это ситуация, когда управляющий имуществом доверительного фонда распоряжается этим имуществом в своих собственных интересах, например, продаёт землю из состава фонда самому себе. Согласно разделу 802 закона UTC, такая сделка может быть аннулирована заинтересованным бенефициаром, если только условия доверительного фонда не разрешали этого, суд не одобрил её или бенефициар не дал согласия после ознакомления с ключевыми фактами. Суд может отменить такую сделку или обязать управляющего вернуть имущество или полученную прибыль. Предполагается, что сделки с супругом/супругой, детьми, братьями/сестрами или родителями управляющего связаны с конфликтом интересов.
Если нарушение обязанностей управляющего приводит к убыткам, суд может потребовать от него личного возмещения ущерба; это часто называется дополнительной выплатой (в разделе 1001 закона UTC говорится о возмещении ущерба путем выплаты денег или возврата имущества). Управляющий не несет ответственности лишь из-за снижения стоимости инвестиций; речь идет о том, действовал ли он безрассудно или нарушил условия поручения. Например, управляющий, который по неразумным причинам оставляет почти все средства в одном рискованном активе, нарушая таким образом требования к диверсификации инвестиций, может быть привлечен к ответственности за возникшие убытки. Документы, свидетельствующие о решениях управляющего, являются ключевыми доказательствами.
Управляющие часто получают вознаграждение. Согласно разделу 1001 закона UTC, суд может уменьшить или отказать в выплате вознаграждения управляющему в качестве меры за нарушение доверия. Он также может приостановить полномочия управляющего, назначить специального фидуциария для управления имуществом, предотвратить возможное нарушение с помощью судебного запрета или потребовать от управляющего выполнения тех обязанностей, которые он игнорировал. Если вы считаете, что размер вознаграждения слишком велик, сравните его с тем, что разрешено документами о доверительном управлении и тарифной сеткой управляющего; суд определяет, является ли размер вознаграждения разумным.
Увольнение является самым радикальным шагом. Согласно разделу 706 закона UTC, учредитель, один из соправителей или бенефициар могут обратиться в суд с просьбой уволить правителя фонда. Причинами для этого могут служить серьезное нарушение доверия; отсутствие сотрудничества между соправителями, что существенно затрудняет управление фондом; некомпетентность, нежелание или постоянная неспособность эффективно управлять фондом; значительные изменения обстоятельств или просьба всех квалифицированных бенефициаров, если увольнение будет выгодно всем им и имеется подходящий преемник. В некоторых документах, регулирующих фонды, указанное лицо также может уволить правителя фонда без обращения в суд. Судебные разбирательства могут быть медленными и дорогостоящими.
Для подачи исков существуют сроки. Согласно положениям раздела §1005 модели UTC, если бенефициару был отправлен отчет, в котором четко указывались возможное нарушение правил и срок для подачи иска, у него есть год на то, чтобы обратиться в суд. В противном случае срок составляет пять лет после того, как управляющий фондом уйдет или умрет, интересы бенефициара прекратятся или сам фонд прекратит свое существование — в зависимости от того, что произойдет раньше. Штаты могут изменять эти сроки; например, в штате Мэн он составляет шесть лет. Посредничество, при котором нейтральное лицо помогает сторонам достичь соглашения, часто является более дешевым вариантом, чем судебный процесс, и может способствовать сохранению отношений между сторонами, хотя он может не подходить для всех случаев, например, при подозрении в мошенничестве.

Ключевые факты

Согласно разделу 706 Единого кодекса о трастах суд может отстранить управляющего трастом в случае серьезных нарушений, некооперативности со стороны соправляющего, неспособности или постоянной неэффективности в управлении, значительных изменений обстоятельств или по запросу всех квалифицированных бенефициаров.
Дополнительная ответственность означает, что суд обязывает управляющего лично возместить убытки, вызванные нарушением доверия; одного лишь снижения стоимости недостаточно для квалификации этого как нарушения.
Согласно разделу 802 Единого кодекса о трастах, сделка, направленная на выгоду участника траста, может быть аннулирована таким бенефициаром, если только условия траста не разрешают это, суд не одобрил её или бенефициар не дал на неё согласия.
Согласно разделу 1005 Типового кодекса доверия, иск должен быть подан в течение одного года после предоставления отчета с соответствующей информацией, в противном случае — в течение пяти лет с момента наступления соответствующих событий; правила различаются в разных штатах (в Мэне — шесть лет).
Согласно разделу 1001 Единого кодекса о трастах суд может потребовать от управляющего трастом предоставления отчета; раздел 813 предоставляет нынешним бенефициарам право на получение отчета как минимум ежегодно, если только условия договора или законодательство штата не предусматривают иное.
Согласно разделу 1001 Единого кодекса о доверительном управлении суд может сократить или отказать в выплате вознаграждения управляющему в качестве меры за нарушение обязательств по доверительному управлению.

Упражнение девять, шесть, три, один

9СобратьПеречислите до 9 способов, каким образом управляющий может допустить ошибку, будь то на основе собственного опыта, семейных историй или вымышленных примеров: несвоевременная подача отчетов, неразумные инвестиционные решения, чрезмерное вознаграждение для себя или отказ отвечать на вопросы.

6СгруппироватьРасположите эти 9 случаев в 6 категорий: финансовые убытки, отсутствие прозрачности, конфликт интересов, административная халатность, межличностные разногласия и нарушения закона.

3Выделить главноеСократите 6 категорий до 3 основных проблем, которые нанесут наибольший ущерб бенефициарам, если их не решить.

1КристаллизоватьНапишите по одному предложению для каждой из этих трех проблем с указанием средства из этого урока, которое наилучшим образом ей соответствует.

Проверка фактов

Даты, цифры и утверждения были проверены по приведенным ниже опубликованным источникам.

Открыть в интерактивной академии →

EN PT ES ZH JA KO DE FR MS