MSTR Cat

Hukum Amanah/Tahap III · Amanah keluarga/3.1 Amanah hidup/Pelajaran 6

Mengemas kini, meminda dan menyatakan semula

Bagaimana untuk mengubah, menulis semula, atau mengakhiri amanah hidup seiring perkembangan kehidupan keluarga anda.

Pendidikan, bukan nasihat undang-undang. Hukum amanah berbeza dari negara ke negara dan negeri ke negeri, dan struktur yang betul bergantung kepada situasi anda. Apa sahaja yang anda tandatangani hendaklah dilakar atau semak semula oleh peguam berkelayakan di tempat anda tinggal.

Laluan paling ringan

Laluan paling murah, paling rendah cukai, paling mudah dan paling peribadi yang dibenarkan undang-undang, bermula dengan yang terbaik. Setiap langkah menyatakan peraturan yang menjadi asasnya dan syarat yang mengekalkannya sah.

  1. Perubahan kecil tidak menelan kos tinggi: tandatangan satu pindaan bertulis mengikut kaedah yang ditetapkan oleh amanah tersebut (UTC §602), iaitu sering kali satu dokumen bertulis yang ditandatangani dan dihantar kepada pemegang amanah. Perangkapnya: jika amanah tersebut menjadikan kaedahnya sebagai satu-satunya kaedah sah, tiada apa-apa selain itu yang akan diterima, maka anda mesti mematuhinya dengan tepat.
  2. Untuk penulisan semula berskala besar, lakukan penyataan semula (restatement) dan bukan pembatalan: amanah yang sama terus berkekalan, jadi akta dan akaun yang sudah berada di bawah namanya tidak perlu ditukar nama atau direkodkan semula. Perangkapnya: satu penyataan semula menggantikan setiap terma sebelumnya, maka apa-apa sahaja yang bernilai untuk dikekalkan mesti ditulis semula ke dalamnya.
  3. Selepas perceraian, ubah borang benefisiari anda sendiri serta-merta, secara percuma; UPC §2-804 membatalkan hadiah boleh batal (revocable gifts) bekas pasangan dalam banyak negeri, tetapi pelan ERISA membayar kepada benefisiari yang dinamakan (Egelhoff v. Egelhoff, 2001). Perangkapnya: tidak semua negeri mengenakan §2-804 kepada amanah.
  4. Selepas berpindah, satu pindaan ringkas yang menamakan undang-undang pentadbiran (UTC §107) adalah lebih murah berbanding mewujudkan amanah baharu. Perangkapnya: peraturan harta bersama (community-property), cukai dan pelaksanaan negeri baharu tersebut mungkin masih memerlukan perubahan kepada substansinya.

BahanSalinan dokumen amanah semasa andaUniform Trust Code, seksyen 107 dan 602 (percuma di laman web Uniform Law Commission), atau versi negeri anda sendiriSenarai peristiwa penting dalam kehidupan baru-baru ini (kelahiran, pemindahan, perubahan aset)

Ingin tahu

  1. Apa yang akan terjadi pada bahagian bekas pasangan saya jika saya bercerai?
  2. Adakah lebih baik hanya menukar nama atau menulis semula keseluruhan dokumen?
  3. Adakah saya perlu seorang peguam untuk setiap kemas kini kecil?

Teroka

  1. Amanah hidup tidak statik; ia sepatutnya mencerminkan kehidupan semasa anda. Anda mempunyai tiga alat utama: pindaan, penyataan semula dan pembatalan. Pindaan mengubah terma tertentu, seperti menggantikan benefisiari atau menamakan pemegang amanah pengganti yang baharu. Penyataan semula menulis semula keseluruhan dokumen tetapi mengekalkan amanah yang sama, dengan nama dan tarikh asalnya, jadi aset yang hak miliknya sudah atas nama amanah kekal di situ. Pembatalan menamatkan amanah sepenuhnya. Alat yang sesuai bergantung pada sejauh mana perubahan telah berlaku dan apa yang dibenarkan oleh dokumen amanah dan undang-undang negeri.
  2. Sebab biasa untuk menyemak amanah ialah perkahwinan, perceraian, kelahiran, kematian, perpindahan antara negeri, perubahan besar pada aset dan perubahan undang-undang. Perpindahan penting kerana amanah mungkin menamakan undang-undang negeri mana yang mentadbirnya; di bawah Uniform Trust Code §107, jika ia tidak berbuat demikian, undang-undang tempat yang mempunyai hubungan paling ketara dengan perkara itu terpakai. Perpindahan juga boleh membawa peraturan harta yang berbeza, seperti harta komuniti (community property), dan cukai negeri yang berbeza. Semakan berkala membantu memastikan arahan sentiasa sepadan dengan hasrat anda dan undang-undang semasa.
  3. Formaliti adalah penting. Di bawah Uniform Trust Code §602, yang diterima pakai dalam pelbagai bentuk di kira-kira 36 negeri AS serta DC, pengamanah boleh meminda atau membatalkan amanah boleh batal dengan mematuhi secara substansial kaedah yang ditetapkan oleh amanah. Jika amanah tidak menetapkan kaedah, atau tidak menjadikan kaedahnya eksklusif, wasiat atau kodisil kemudian yang merujuk secara nyata kepada amanah, atau apa-apa kaedah lain yang menunjukkan bukti jelas dan meyakinkan tentang niat pengamanah, juga boleh berkesan. Banyak dokumen amanah memerlukan dokumen bertulis yang ditandatangani dan diserahkan kepada pemegang amanah. Negeri-negeri berbeza, jadi semak negeri anda.
  4. Perceraian boleh mengubah amanah secara automatik. Di bawah Uniform Probate Code §2-804, yang diterima pakai di banyak negeri AS, perceraian atau pembatalan perkahwinan membatalkan pemberian boleh batal kepada bekas pasangan, termasuk dalam amanah boleh batal atau penamaan benefisiari, kecuali jika dokumen, perintah mahkamah atau perjanjian harta menyatakan sebaliknya. Mahkamah Agung AS mengesahkan undang-undang sedemikian dalam Sveen v. Melin (2018). Tidak semua negeri mempunyai peraturan ini atau menggunakannya terhadap amanah dengan cara yang sama, dan undang-undang persekutuan mengatasinya bagi pelan majikan yang ditadbir oleh ERISA (Egelhoff v. Egelhoff, 2001).
  5. Penyataan semula sesuai untuk rombakan besar. Ia menggantikan semua terma amanah dalam satu dokumen baharu tetapi mengekalkan amanah yang sama, dengan nama dan tarikh asalnya. Oleh sebab amanah itu sendiri berterusan, aset yang hak miliknya sudah atas namanya biasanya tidak perlu ditukar hak milik, dan inilah sebab utama orang membuat penyataan semula dan bukannya mewujudkan amanah baharu. Ia juga lebih mudah dibaca berbanding rangkaian pindaan yang panjang. Oleh sebab penyataan semula menggantikan setiap terma terdahulu, apa-apa peruntukan yang ingin anda kekalkan mesti ditulis ke dalam teks baharu.
  6. Pembatalan menamatkan amanah. Di bawah Uniform Trust Code §602, apabila amanah boleh batal dibatalkan, pemegang amanah mesti menyerahkan harta amanah mengikut arahan pengamanah, selalunya kembali kepada pengamanah. Aset tersebut kemudiannya tidak lagi mengelakkan probet kecuali jika diletakkan dalam amanah baharu atau susunan bukan probet yang lain. Pembatalan tidak mengurangkan perlindungan daripada pemiutang, kerana amanah boleh batal tidak memberikan sebarang perlindungan terhadap pemiutang pengamanah sendiri. Sesetengah orang membatalkan amanah lama dan menandatangani amanah baharu dan bukannya membuat penyataan semula; ini biasanya bermakna menukar hak milik setiap aset.

Fakta utama

  • Penyataan semula menulis semula keseluruhan amanah tetapi mengekalkan amanah yang sama, dengan nama dan tarikh asalnya, jadi aset yang hak miliknya atas nama amanah biasanya kekal di situ.
  • Di bawah Uniform Trust Code §602, pengamanah meminda atau membatalkan melalui kaedah yang ditetapkan oleh amanah atau, jika kaedah itu tidak eksklusif, melalui wasiat kemudian yang merujuk kepada amanah atau bukti lain yang jelas dan meyakinkan.
  • Di bawah Uniform Probate Code §2-804, yang diikuti di banyak negeri AS, perceraian membatalkan pemberian boleh batal kepada bekas pasangan; undang-undang persekutuan mengatasi peraturan ini bagi pelan majikan ERISA.
  • Perkahwinan, perceraian, kelahiran, kematian, perpindahan, perubahan aset, dan perubahan undang-undang merupakan pencetus utama untuk semakan.
  • Pindaan mengubah terma tertentu tanpa menulis semula keseluruhan dokumen.
  • Apabila pembatalan berlaku, pemegang amanah menyerahkan harta amanah mengikut arahan pengamanah (Uniform Trust Code §602).

Latihan sembilan, enam, tiga, satu

9KumpulSenaraikan sehingga 9 peristiwa atau perubahan dalam kehidupan sejak beberapa tahun kebelakangan ini (kebanyakan orang mempunyai yang lebih sedikit), seperti perkahwinan, perceraian, kelahiran, kematian, pemindahan rumah, harta baru atau perubahan keperluan benefisiari, yang mungkin mempengaruhi amanah anda.
6KelompokkanSusun 9 item ini ke dalam 6 kategori: Perubahan Struktur Keluarga, Pemindahan Lokasi, Perubahan Nilai Aset, Kemas Kini Status Undang-Undang, Perubahan Kesihatan, dan Dinamik Hubungan.
3SaringKurangkan 6 kelompok tersebut kepada 3 bidang utama di mana dokumen amanah semasa anda paling berkemungkinan sudah ketinggalan zaman atau tidak selaras dengan kehidupan anda sekarang.
1KristalkanTulis 1 ayat yang menamakan perubahan yang paling perlu disemak berbanding dokumen amanah anda, dan sama ada pindaan atau penyataan semula kelihatan sesuai untuknya.

Semakan fakta

Tarikh, angka dan dakwaan telah disemak berbanding dengan sumber yang diterbitkan yang disenaraikan di bawah.

Buka dalam akademi interaktif →

EN PT ES ZH JA KO RU DE FR